10월 이후 각지에서 10건 이상의 디지털 위안화 사기 사건이 발생했으며, 누적 피해 금액은 300만 위안이 넘습니다

저자:念青, 체인 포착기

디지털 위안화가 처음으로 공개 테스트를 시작한 지 1년이 지났으며, 디지털 위안화의 응용 장면은 계속 확대되고 있습니다. 그러나 현재 국가에서는 디지털 화폐를 전면적으로 시행하지 않고 있으며, 새로운 형태의 결제 수단으로서 디지털 위안화는 아직 높은 보급 수준에 도달하지 못하고 있습니다. 대중이 알고는 있지만 조작에 익숙하지 않은 단계에 있습니다. 게다가 익명 관리의 특성으로 인해 많은 사기범들이 디지털 위안화를 이용해 사기를 치기 시작하여, 공안 기관의 수사 기술이 자금의 흐름을 추적하기 어렵고, 계좌를 신속하게 동결할 수 없는 상황입니다.

최근 디지털 위안화의 열기가 높아짐에 따라 관련 사기 사건도 잇따라 발생하고 있습니다. 체인 포착기의 불완전한 통계에 따르면, 10월 이후 전국적으로 최소 10건 이상의 디지털 위안화 사기 사건이 발생했으며, 누적 피해 금액은 300만 위안이 넘습니다. 최근의 사기 수법은 주로 "공검법"을 사칭하여 사기를 치거나 "디지털 위안화" 지갑을 이용해 자금을 이동시키는 방식입니다. 예를 들어:

2021년 11월 2일, 광시 천평진의 리아오女士(가명)는 베이징 미윈 공안국을 자칭하는 낯선 남자로부터 전화를 받았다고 신고했습니다. 그는 그녀가 베이징에서 신용카드를 개설하여 돈세탁에 연루되었다고 주장하며, 그녀의 모든 은행 계좌를 조사해야 한다고 했습니다. 리아오女士는 상대방의 지시에 따라 자신의 은행 계좌 자금을 새로 발급받은 다른 카드로 이체하고, 소위 "안전 수호자" APP를 다운로드하여 등록했습니다. 이후 리아오女士는 상대방의 지시에 따라 "디지털 화폐" 기능을 활성화하고, 문자 인증 코드를 상대방에게 제공했습니다. 결국 리아오女士는 총 37만 위안을 사기당했습니다.

11월 4일, 광둥성 샤오관의 우장 씨는 2021년 10월 31일부터 11월 4일 사이에 공안을 사칭한 전화를 받았다고 신고했습니다. 그는 자신이 한 사건에 연루되었다고 주장하며 무죄를 입증하라고 요구했고, 피해자를 유도하여 수학 위안화 APP를 등록하게 했습니다. 상대방의 지시에 따라 얼굴 비디오를 사기범에게 전송하고, 카드 비밀번호 등의 정보를 제공했습니다. 범인은 얼굴 비디오를 이용해 그의 카드와 연결하고, 돈을 디지털 위안화 APP에 충전한 후, 사기범은 그의 디지털 위안화 APP 지갑의 자금을 이동시켰습니다. 피해자는 100만 위안 이상을 사기당했습니다.

11월 4일, 하이난성 링수이 잉저우 진의 리 씨는 공검법을 사칭한 사기를 당했습니다. 상대방은 피해자가 돈세탁에 연루되었다고 주장하며 "무죄를 입증하라"고 요구하고, 개인 정보와 카드 번호 등을 제공하도록 했습니다. 또한 QQ, 페이서 등 소셜 미디어를 이용해 피해자의 휴대폰을 원격으로 제어하여 디지털 위안화 지갑을 개설하고, 피해자의 카드 자금을 디지털 지갑으로 환전한 후, "디지털 위안화"를 다른 디지털 지갑으로 전송했습니다. 피해자는 총 12만 위안을 잃었습니다.

11월 6일, 광시 우저우 텅저우 진의 리우女士(가명)는 우저우시 공안국을 자칭하는 낯선 전화를 받았다고 신고했습니다. 그는 그녀가 돈세탁에 연루되었다고 주장하며 "경찰" 조사를 받아야 한다고 했고, "경찰" 조사를 협조하기 위해 위챗 친구 추가를 요구했습니다. 이후 리우女士는 상대방의 요구에 따라 소위 "경관"의 위챗을 추가하고, 상대방이 보낸 링크를 통해 "안전 수호자", "공안 방어" 등의 APP를 다운로드하고 등록했습니다. 그녀는 개인의 모든 카드 자금을 상대방이 말한 "안전 계좌"로 이체하고, 여러 번 카드 인증 코드를 상대방에게 전송했습니다. 결국 리우女士는 총 35만 위안 이상을 사기당했습니다.

사기 외에도 최근 디지털 위안화를 이용한 돈세탁 범죄 사건도 빈번하게 발생하고 있습니다. 범죄자들은 디지털 위안화 결제 거래의 강한 프라이버시와 조사 난이도를 노리고, 디지털 위안화 방식을 통해 돈세탁을 하여 공안 기관의 단속을 피하고 있습니다. 예를 들어, 11월 4일, 푸젠성 난안시 공안국은 푸젠성 최초의 디지털 위안화를 이용한 돈세탁 범죄 사건을 성공적으로 적발하고, 범죄 조직의 9명을 체포했으며, 사건의 피해 금액은 천만 위안을 넘습니다.

디지털 위안화와 같은 새로운 수단을 이용한 사기 및 돈세탁 범죄에 대해 디지털 위안화 분야의 전문 연구자는 "제어 가능한 익명성"이 디지털 위안화의 중요한 특징 중 하나로, 한편으로는 대중의 합리적인 익명 거래와 개인 정보 보호 요구를 보장할 수 있으며, 다른 한편으로는 돈세탁, 테러 자금 조달, 탈세 등의 불법 범죄 행위를 방지하고 단속하는 데 필요한 객관적인 요구라고 설명했습니다. 그러나 디지털 위안화는 여전히 유사한 금융 범죄 행위를 완전히 근절할 수 없으며, 현재 중앙은행은 디지털 위안화 분야와 관련된 회색 및 검은 산업이 이미 수백만 위안의 손실을 초래한 것을 발견했습니다.

최근 열린 "홍콩 핀테크 주간 2021" 행사에서 중앙은행 디지털 화폐 연구소 소장 무창춘은 중앙은행 디지털 화폐가 해커의 공격 목표가 되기 쉬운 만큼, 안전성이 시스템 개발의 최우선 과제라고 밝혔습니다. 그는 디지털 위안화의 전체 운영 주기 동안 중앙은행이 운영 시스템의 안전 관리를 지속적으로 개선할 것이라고 소개하며, 암호화 알고리즘, 금융 정보 보안, 데이터 보안 및 비즈니스 연속성 등 여러 측면에서 개선할 것이라고 덧붙였습니다. 디지털 위안화 설계 및 개발 과정에서 돈세탁, 전신 사기 등의 불법 범죄 행위를 단속하는 것을 항상 최우선으로 두겠습니다.