유럽 의회는 암호 자산 규제 법안의 임시 합의를 공식 발표하며, 자금 세탁 방지 규제를 더욱 강화했다

출처: 유럽 의회 공식 웹사이트

정리: 후타오, 체인 캡처

현지 시간 6월 29일 저녁, 유럽 의회와 유럽 연합 이사회 협상 대표들은 암호 자산 규제 법안에 대한 임시 합의에 도달했으며, 이는 암호 화폐 이동을 항상 추적하고 의심스러운 거래를 차단하여 자금 세탁 방지 규제를 더욱 강화하는 것을 목표로 하고 있습니다.

보도에 따르면, 이 합의의 핵심은 암호 자산의 이동을 추적하고 식별하는 것이며, 암호 자산 서비스 제공자(CASP)는 관련 당국에 암호 자산 송금의 출처 및 수혜자 정보를 제공할 의무가 있습니다. 고객이 자신의 비관리 지갑으로 1000 유로를 초과하여 송금하거나 수신할 경우, CASP는 해당 비관리 지갑이 고객이 유효하게 소유하거나 통제하고 있는지 확인해야 합니다.

유럽 의회 측은 이 법안이 새로운 유럽 연합 자금 세탁 방지 계획의 일환이며, 비트코인 및 전자 화폐 토큰과 같은 암호 자산 이동을 추적하는 유럽 연합 최초의 규칙이라고 밝혔습니다. 이를 통해 암호 자산을 전통적인 송금처럼 추적할 수 있도록 보장합니다.

또한 Cointelegraph의 보도에 따르면, 유럽 연합 이사회는 이번 주 수요일 자금 세탁 방지 기관(AMLA) 설립 제안의 일부 입장에 합의했으며, 특정 암호 자산 서비스 제공자 또는 CASP를 감독하기 위한 자금 세탁 방지 기관을 설립할 예정입니다.

하지만 앞서 언급한 합의는 현재 대략적인 규제 프레임워크일 뿐이며, 현재 유럽 의회, 유럽 연합 이사회 및 위원회는 텍스트의 기술적 측면을 검토하고 있습니다. 이후 이 합의는 경제 및 통화 문제, 시민 자유 및 사법 위원회 및 전체 의회의 승인을 받아야 효력을 발생합니다.

유럽 의회 공식 웹사이트에서 발표된 보도 자료에 따르면, 이 합의는 주로 다음 세 가지 부분으로 구성됩니다:

송금의 첫 유로부터 시작되는 추적 가능성

이 합의는 전통 금융에서 이미 존재하는 이른바 "여행 규칙"을 확장하여 암호 자산의 이동을 포함합니다. 이 규칙은 자산의 출처 및 수혜자에 대한 정보가 거래와 함께 전송되고 양 당사자에게 저장되어야 한다고 요구합니다. 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 조사가 진행될 경우, 암호 자산 서비스 제공자(CASP)는 관련 당국에 이 정보를 제공할 의무가 있습니다.

암호 자산 거래가 추적 가능성 요구를 유발할 수 있는 기존 기준을 쉽게 우회할 수 있기 때문에, 의회 협상 대표들은 최소 기준이 없으며, 초기 제안에서의 저가 송금 면제가 없다고 보장했습니다.

개인 데이터 보호에 관한 사항, 즉 여행 규칙에서 요구하는 이름과 주소에 대해 협상자들은 수신자가 개인 정보를 보호할 수 없는 경우 이러한 데이터를 전송해서는 안 된다고 합의했습니다.

자금 세탁 및 테러 자금 조달 억제

수혜자에게 암호 자산을 제공하기 전에 제공자는 자산의 출처가 제한 조치나 제재를 받지 않으며, 자금 세탁이나 테러 자금 조달의 위험이 없음을 확인해야 합니다.

협상자들은 현재 협상 중인 암호 자산 시장 규칙(MiCA)이 비규제 및 비준수 CASP를 위한 공공 등록부를 설정하는 내용을 포함할 것이라고 합의했습니다. 유럽 연합 CASP는 해당 등록부와 거래할 수 없습니다.

비관리 지갑

이 규칙은 또한 비관리 지갑(개인 사용자가 보관하는 암호 자산 지갑 주소)과 CASP가 관리하는 관리 지갑 간의 거래를 포함합니다.

고객이 자신의 비관리 지갑으로 1000 유로를 초과하여 송금하거나 수신할 경우, CASP는 해당 비관리 지갑이 고객이 유효하게 소유하거나 통제하고 있는지 확인해야 합니다.

이 규칙은 제공자가 없는 개인 간 송금(예: 비트코인 거래 플랫폼이 없는 경우)이나 스스로 행동하는 제공자 간의 송금에는 적용되지 않습니다.

또한 여러 유럽 의회 관계자들이 이 법안에 대한 의견을 발표했습니다.

ECON 공동 보고자 에르네스트 우르타순은 "이 새로운 법안은 유럽의 자금 세탁 방지 프레임워크를 강화하고 사기 위험을 줄이며 암호 자산 거래를 더욱 안전하게 만듭니다. 유럽 연합 여행 규칙은 CASP가 제재된 주소를 방지하고 감지할 수 있도록 보장하며, 암호 자산의 이동이 완전히 추적 가능하다는 것을 보장합니다. 이 법안은 세계에서 가장 야심찬 암호 자산 이동 여행 규칙 중 하나를 도입합니다. 우리는 다른 관할권이 오늘 공동 입법자가 동의한 야심차고 엄격한 접근 방식을 따르기를 바랍니다."라고 말했습니다.

LIBE 아시타 칸코 공동 보고자는 "오랫동안 암호 자산은 우리의 법 집행 기관의 관심을 받아왔습니다. 테러리스트는 암호 화폐를 사용하여 자금을 모으고, 아동 포르노 콘텐츠를 획득하며, 범죄자는 암호 화폐를 통해 자금을 세탁합니다. 이는 실제로 사람들의 삶에 해를 끼치고 암호 산업에 의문을 제기합니다. 오늘 우리는 이러한 문제를 해결하는 데 큰 진전을 이루었습니다. 암호 자산의 남용이 더 어려워지고, 무고한 거래자와 투자자가 더 나은 보호를 받을 것입니다. 여행 규칙의 연장은 그 세계를 더 안전하게 만들 것입니다."라고 말했습니다.