미국 법무부가 400억 달러의 천문학적인 벌금을 부과할 가능성이 있으며, 바이낸스는 규제 당국과 합의할까요?

저자：Jaleel、Jack，BlockBeats

편집：Jack，BlockBeats

미국 규제 당국의 Binance에 대한 또 다른 공식 공격이 시작되었으며, 400억 달러의 천문학적인 벌금이 드디어 도래했습니다.

11월 21일, 블룸버그에 따르면, 미국 법무부는 Binance에 400억 달러 이상의 벌금을 요구하고 있으며, 이는 수년간의 조사에 대한 제안된 해결책의 일환입니다.

Binance는 여러 차례의 이메일과 전화로 요청된 의견에 응답하지 않았습니다. 미국 법무부도 논평을 거부했습니다. 상황을 아는 사람들은 발표가 이달 말에 가장 먼저 이루어질 수 있다고 전했지만, 상황은 여전히 불확실하며, 이들은 기밀 사항에 대해 논의하기 위해 익명을 요구했습니다.

400억 달러의 "천문학적인 벌금"은 미국 법무부가 암호화폐 회사에 대해 진행한 최대 규모의 조사 중 하나라고 할 수 있습니다. 만약 Binance와 미국 법무부가 기소 유예 협정에 동의한다면, 법무부는 회사에 대해 형사 소송을 제기할 것입니다.

하지만 Binance가 대규모 벌금을 지불하고 불법 행위에 대한 사실 진술에 동의하는 조건을 충족하면, 미국은 기소를 계속하지 않으며 회사의 준수 상황을 감독하는 절차를 설정할 것입니다. 이는 Binance가 더 이상 형사 조사를 받지 않게 됨을 의미합니다.

정보에 정통한 소식통에 따르면, 공식 발표는 이달 말에 이루어질 가능성이 있지만 여전히 불안정합니다. 제안된 해결책의 구체적인 시간과 구조, 그리고 구체적인 비용은 아직 불확실합니다. 이 협정은 Binance가 운영을 계속할 수 있도록 균형을 이루는 것을 목표로 하며, 붕괴의 위험을 감수하지 않도록 하여 시장과 암호화폐 보유자에게 미치는 부정적인 영향을 줄이는 것입니다.

이번 법무부와 Binance 간의 협상에는 창립자 CZ가 미국에서 형사 고발을 받을 수 있는 조건이 포함되어 있으며, 이는 자금 세탁, 은행 사기 및 제재 위반에 대한 조사를 해결하기 위한 것입니다. 이 조사는 형사 사법부의 자금 세탁 및 자산 회수 부서, 국가 안보 부서 및 시애틀 미국 변호사 사무실이 공동으로 주도하고 있습니다.

6월 SEC 고소, Binance는 다전선에서의 전투에 직면하다

법무부의 벌금 외에도, 최근 SEC와 Binance 간의 여러 차례의 "게임"이 있었으며, CFTC까지 가세하여 규제가 점점 더 강해지고 있습니다. Binance는 세 방향에서 적과 마주하고 있습니다.

올해 6월 5일, Binance와 CEO CZ는 증권 거래 규칙 위반 혐의로 SEC에 고소당했습니다. 이는 3월 28일 이후, Binance와 CEO CZ가 거래 및 파생상품 규칙 위반 혐의로 미국 상품선물거래위원회 CFTC에 고소당한 이후 또 다시 미국 규제 당국에 의해 고소된 것이며, 암호화폐 시장에 큰 변동성을 초래했습니다.

SEC는 Binance Holdings Limited, BAM 거래 서비스 회사(이하 "BAM 거래"), BAM 관리 미국 홀딩스 회사(이하 "BAM 관리") 및 CZ에 대해 연방 증권법을 위반하고 투자자 보호를 무시했다고 주장했습니다. 피고는 미국 투자자에게 암호 자산 증권을 불법으로 판매하고, 등록되지 않은 온라인 거래 플랫폼인 Binance.com과 Binance.US에서 여러 차례 등록되지 않은 암호 자산 증권 및 기타 투자 계획을 발행 및 판매했다고 지적받고 있습니다. 피고는 이러한 방식으로 수십억 달러의 이익을 얻었으며, 투자자의 자산을 중대한 위험에 처하게 했습니다.

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이에 대해 Binance는 공식 성명에서 "가장 놀라운 점은 SEC의 조치가 미국을 글로벌 금융 혁신 및 리더십의 중심으로서의 지위를 약화시켰다는 것입니다. 세계 대부분의 지역에서 디지털 자산 법은 기본적으로 제정되지 않았으며, 집행 규제는 최선의 진로가 아닙니다. 효과적인 규제 프레임워크는 협력, 투명성 및 심사숙고한 정책 참여가 필요합니다. ------ SEC는 이 길을 포기했습니다."라고 밝혔습니다.

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6월 14일 새벽, 미국 증권 거래 위원회가 Binance와 Binance US 사건을 감독하는 연방 판사는 미국 거래 플랫폼 자산의 동결을 명령하는 임시 제한 명령을 거부했습니다. 콜롬비아 특별구 지방법원의 에이미 버먼 잭슨 판사는 "절대적으로 필요하지 않다"고 밝혔습니다. 동시에 판사는 Binance US에게 법원에 사업 지출 목록을 제출하도록 명령하고, 양측이 계속 협상하도록 지시했습니다.

그날 이른 시간에 판사는 Binance가 Binance US 자산에 대한 접근을 제한할 가능성이 있다고 암시했지만, 전면적인 제한 명령은 아니며, 회사가 제안한 제한을 조정하도록 명령하고 SEC가 회사가 제안한 것으로 제한 명령 자체를 대체하도록 명령했습니다. SEC 변호사 제니퍼 팔러는 화요일 판사에게 "우리는 사업을 계속 운영하는 데 열려 있다"고 말했습니다.

BinanceUS의 대표는 그들이 주로 정상적인 운영 비용을 얻기를 원하며, "자산 동결을 대표하는 사형을 받아들이고 싶지 않다"고 밝혔습니다. SEC 변호사는 BinanceUS가 미국에서 사업을 중단할 수 있다고 SEC에 알렸으며, 이는 긴급 동결 명령이 필요하다는 것을 촉발했습니다. BinanceUS 변호사는 이 거래소가 임대료, 급여, 공급업체 및 소프트웨어 라이센스와 같은 일반적인 사업 비용을 지불할 수 있어야 한다고 말했습니다. "우리를 놀라게 한 부분은 자산 동결로, 이는 은행에서 오해할 수 있습니다." 판사는 이에 동의했습니다. "완전히 폐쇄하는 것은 회사뿐만 아니라 전체 디지털 자산 시장에도 중대한 영향을 미칠 것입니다."라고 그녀는 청문회에서 말했습니다.

잭슨 판사는 결국 양측의 이견이 크지 않다고 밝혔습니다. 만약 그들이 합의에 도달할 수 있다면, 이는 각 당사자가 사건의 세부 사항을 적절히 정리할 시간을 가질 수 있게 할 것입니다. 그녀는 그들을 지방법원 판사에게 회부하여 타협 합의에 도달하도록 했습니다. 판사는 합의가 이루어지면 SEC의 임시 제한 명령 요청에 대한 결정을 더 이상 내릴 필요가 없다고 밝혔습니다.

Binance는 SEC의 자산 동결 요청에 응답하여, 미국 고객의 암호 자산을 새로운 개인 키가 있는 새로운 지갑으로 이전하는 절충안을 제안했습니다. 이 개인 키는 Binance US의 미국 직원이 독립적으로 관리할 것입니다. 미국 증권 거래 위원회는 법원에 제출한 타협 제안에서 Binance가 고객 자산을 미국으로 송환할 것을 요구했으며, 그곳에서 이 자산은 CZ가 통제할 수 없는 실체의 통제를 받게 되고 고객의 환급 문제를 처리할 수 있게 됩니다.

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SEC와 Binance 간의 이전 대결에서, 워싱턴 D.C. 지방법원 판사가 Binance가 SEC와 협력하여 Binance US가 고객 자산을 처리하는 방법에 대한 더 많은 정보를 제공하도록 촉구했습니다. 그러나 Binance US 홀딩스 회사 BAM은 SEC의 문서 요구가 "너무 광범위하고 부담스럽다"고 주장하며, 이는 협력하기 어렵다는 의미로 보입니다.

9월 18일 법원 문서에 따르면, SEC(미국 증권 거래 위원회)는 Binance US 자산 관리의 "불안정성" 문제를 제기하며, 워싱턴 D.C. 법원이 Binance US에 대한 검사를 승인하도록 촉구했으며, Binance US가 SEC의 조사에 협조하지 않고 있다고 다시 강조했습니다. 이 회사의 스테이킹, 결제 및 중개 서비스는 연방 증권 규정을 위반하고 있습니다.

수년간 규제의 타겟이 되어온 Binance는 이제 규제를 우회하는 방법을 고민하고 있는 것 같습니다.

포브스는 작년에 Binance 내부에서 "태극" 계획을 이용하여 미국 현지 규제 및 규정을 회피하기 위해 어떻게 정교하게 계획했는지를 지적한 바 있습니다. 이 문서에는 목표, 제안된 회사 구조, 참여 규제 계획 및 장기 라이센스 계획이 포함되어 있으며, 이는 Binance의 전 직원 해리 저우가 주도하여 SEC, CFTC, NYDFS 등 미국 규제 기관의 영향을 최소화하기 위한 것입니다. 심지어 이 여섯 개 규제 기관의 규범을 통찰하기 위해 Binance가 미국 국토안보부(DHS)의 기초 계획에 참여할 것을 제안하기도 했습니다.

하지만 Binance는 이 문서의 주장을 부인하며 해리 저우가 Binance에서 일한 적이 없다고 밝혔습니다. 올해 SEC가 Binance를 고소하는 과정에서 이 "태극" 계획이 다시 언급되었으며, Binance가 미국 규제를 회피하는 증거로 사용되었습니다.

규제의 벌금은 점점 더 비싸질까?

비교하자면, Coinbase의 이전 1억 달러 벌금은 미미하게 느껴집니다.

BlockBeats에 따르면, 1월 4일, 암호화폐 거래 플랫폼 Coinbase는 뉴욕주 금융 서비스부와의 합의에 따라 5000만 달러의 벌금을 지불하고, 잠재적인 위반자가 뉴욕주에서 계좌를 개설하지 못하도록 하기 위해 5000만 달러를 투자하겠다고 발표했습니다.

이전에 뉴욕주 금융 서비스부는 Coinbase가 고객이 충분한 배경 조사를 받지 않고 계좌를 개설하도록 허용했다고 조사 결과를 발표했으며, 이는 반자금세탁법을 위반한다고 주장했습니다. 금융 서비스부에 따르면, 2021년 말까지 Coinbase는 적절한 검토를 받지 않은 잠재적인 의심 고객 거래에 대한 100,000건 이상의 경고를 쌓아두었습니다. 규제 기관은 또한 Coinbase가 사람들이 계좌를 개설하기 전에 그들에 대해 가장 기본적인 "KYC" 검사를 수행했다고 지적하며, 이 거래 플랫폼이 고객 배경 조사를 "단순한 체크리스트 연습"으로 간주했다고 비난했습니다.

Binance가 받은 400억 달러 벌금의 무게는 이미 파산한 암호화폐 대출 플랫폼 Celsius Network와의 합의 금액과 비교할 수 있습니다.

BlockBeats에 따르면, 7월 13일, 파산한 암호화폐 대출 플랫폼 Celsius Network는 미국 연방 거래 위원회(FTC)로부터 거래가 금지되고 470억 달러의 벌금을 부과받았으며, Celsius와 그 자회사는 판결에 동의했습니다. Celsius는 FTC와의 470억 달러 합의가 자산 회복 및 재구성에 영향을 미치지 않을 것이라고 밝혔습니다.

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Binance가 마침내 400억 달러의 천문학적인 벌금을 맞이했지만, 긍정적으로 보면 이는 규제가 제시한 합의의 길이기도 하며, 이는 Binance가 더 이상 형사 조사를 받지 않을 것임을 의미합니다.

대부분의 정보통에 따르면, 규제와 Binance 간의 합의는 균형을 이루는 것을 목표로 하며, Binance가 운영을 계속할 수 있도록 하여 붕괴의 위험을 감수하지 않도록 하여 시장과 암호화폐 보유자에게 미치는 부정적인 영향을 줄이는 것입니다. 캐슬 아일랜드 벤처스의 창립 파트너는 "미국 법무부와 규제 조항을 포함한 합의에 도달하는 것은 투자자를 보호하고 Binance가 보다 제도화되고 규정을 준수하는 미래 방향으로 발전할 수 있도록 허용하는 타협이 될 수 있습니다."라고 밝혔습니다.