싱가포르 금융관리국: 디지털 결제 토큰이 새로운 세탁 자금 경로가 되었다

ChainCatcher 메시지에 따르면, Bitcoin.com의 보도에 의하면, 싱가포르 금융 관리국(MAS)은 최근 《싱가포르 2024년 자금 세탁 위험 평가 보고서》를 발표했습니다. 이 보고서는 싱가포르가 변화하는 위험 환경에 따라 자금 세탁 방지(AML) 프레임워크를 지속적으로 강화하기 위한 조치를 개요하고 있습니다.

보고서는 싱가포르의 주요 자금 세탁(ML) 위험에 대한 광범위한 분석을 제공하며, 위협, 취약점 및 통제 조치와 관련된 다양한 정성적 및 정량적 지표를 포함하고, 사기, 특히 사이버 사기, 조직 범죄, 부패, 세금 범죄 및 거래 기반 자금 세탁과 같은 주요 자금 세탁 위협을 강조합니다.

보고서는 은행업이 서비스 범위가 넓고 거래 규모가 크기 때문에 자금 세탁 위험이 가장 높다고 지적합니다. 은행은 일반적으로 자가 자금 세탁, 제3자 자금 세탁 및 회사 및 개인 계좌를 남용하여 불법 자금을 분층하고 통합하는 등 다양한 자금 세탁 유형에 사용됩니다.

또한, 이 보고서는 디지털 자산 및 암호화폐와 관련된 중대한 위험을 지적합니다. 이 평가는 디지털 결제 토큰(DPT)이 새로운 자금 세탁 경로로 부상하고 있다고 강조합니다. 범죄자들은 사이버 사기, 랜섬웨어 및 다크 웹 시장 거래를 통해 이러한 토큰을 이용합니다. 이러한 위험을 줄이기 위해 MAS는 《지급 서비스법》(PS 법)에 따라 엄격한 규제 조치를 시행했습니다. 디지털 결제 토큰 서비스 제공자는 라이센스를 취득해야 하며, 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 요구 사항을 준수해야 합니다. MAS는 정기적으로 주제별 검사 및 오프사이트 감독을 수행하고, 산업 인식 및 통제 조치를 향상시키기 위한 지침서를 발표합니다.