미국 상원 조사: USDT는 이란의 그림자 은행에 대한 주요 유동성 통로이며, 걸프 VASP는 더 높은 제재 위험에 직면해 있다

미국 상원 조사 상설 소위원회(PSI)의 보고서는 스테이블코인, 특히 USDT를 이란의 그림자 은행 시스템을 지탱하는 핵심 유동성 통로로 간주하고 있습니다. 걸프 협력 회의(GCC) 지역의 면허를 가진 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)는 더 높은 제재 준수 압박에 직면해 있으며, 지갑 소유자 식별 및 거래 상대방 평가를 강화해야 합니다.

법률 사무소 Septten의 파트너 소함 제타니는 상인이 암호 자산을 현지 법정 통화로 결제한다고 해서 제재 위험을 회피할 수 있다는 의미는 아니라고 말했습니다. 책임은 지정된 대상, 자금 또는 경제 자원 제공, 그리고 거래 체인 내 자산 처리와 관련이 있을 수 있으며, 은행의 최종 결제 전에 발생할 수 있습니다. 제타니는 스테이블코인의 이름이나 평가 통화가 법적 소유권을 결정하지 않으며, 구체적인 권리는 계약 약정 및 실제 지급 프로세스에 따라 달라진다고 지적했습니다.

전 세계적으로 유통되는 스테이블코인은 또한 2차 제재 위험을 초래할 수 있으며, 간접적이거나 역사적인 지갑 연관성 자체가 자동으로 위반을 구성하지 않으며, 적용 가능한 제도, 거래 참여자 및 구체적인 사실을 결합하여 판단해야 합니다. 아랍에미리트와 같은 규제 시장에서는 면허를 가진 거래소 지갑이 지속적으로 모니터링을 받고 있으며, 관련 자금은 소비 결제 전에 동결될 수 있고, 상인도 KYC를 완료해야 합니다. 입금 및 출금 처리를 담당하는 규제 VASP는 거래 상대방, 제재 위험 평가 및 해당 통제 책임을 집니다.