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建行回应转账备注狗狗币被锁:检测到高风险,账户会被设为“不收不付”状态

ChainCatcher 消息,近日,于女士与丈夫通过中国建设银行互相转账 250 元零花钱,备注了“本周狗狗币”,遭银行调查锁卡。二人先后接到建行工作人员来电,核实二人关系及转账备注原因,并称该备注触发了“虚拟货币管控”,账户会被设为“不收不付”状态。 开户行工作人员告诉于女士,解封需提交其丈夫那几个月的银行卡流水,审核通过后再写一份承诺书,承诺此前非虚拟货币交易,此后也不会参与虚拟货币交易。而她丈夫因强烈反对直接限制账户使用,正与其开户行工作人员交涉。对此,中国新闻周刊致电中国建设银行服务热线咨询,工作人员称暂未接到涉虚拟货币管控的相关信息,建议向相关网点咨询具体情况。 随后,中国新闻周刊咨询了于女士账户的开户行天津某建行网点,工作人员表示不了解相关情况。而其丈夫的开户行大连某建行网点工作人员则表示,若账户涉及虚拟货币交易,银行将对账户进行“不收不付”管控,若转账附言注明“狗狗币”,需提供材料证明该备注与虚拟货币无关。但问题在于如何证明,若只有银行流水,无法作为有效证明材料,所以此类管控账户无法解封,只能注销。 至于具体规定是什么,对方没有明确回应。目前,于女士已提交其丈夫的银行流水与手写承诺书,正申请解除账户限制;而她丈夫的开户行工作人员则回复称,提交二人结婚证后,即可申请解除限制。据新华社,中国互联网金融协会等七家协会联合发布风险提示,要求各会员单位不得在境内参与虚拟货币、现实世界资产代币发行和交易活动,并提醒社会公众明辨风险、远离非法活动。
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