Mỹ FinCEN đã liên kết 12,7 tỷ USD hoạt động đáng ngờ với các trò lừa đảo đầu tư tiền điện tử ở Đông Nam Á

Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã công bố phân tích và cảnh báo vào thứ Năm, liên kết khoảng 12,7 tỷ đô la Mỹ hoạt động tài chính đáng ngờ với các trò lừa đảo đầu tư tiền điện tử do các khu vực Đông Nam Á điều hành. Khoảng 1.300 tổ chức đã nộp 33.904 báo cáo hoạt động đáng ngờ, bao phủ từ tháng 9 năm 2023 đến tháng 12 năm 2025. Các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ chủ yếu là công ty tiền điện tử đã nộp 55% báo cáo, liên quan đến 5,5 tỷ đô la; ngân hàng nộp 41%, liên quan đến 6,4 tỷ đô la; phần còn lại của các tổ chức chứng khoán là 784,5 triệu đô la.

Số lượng báo cáo tăng trưởng với tốc độ trung bình hàng tháng là 10,9%, số tiền liên quan tăng 18%. Những kẻ lừa đảo đã sử dụng ít nhất 22 loại tài sản kỹ thuật số, phổ biến nhất là Ethereum, USDT và USDC. Phân tích trên chuỗi cho thấy, bất kể nạn nhân ban đầu mua loại tài sản nào, tiền thường được chuyển đổi thành stablecoin, và hầu như toàn bộ được đổi thành USDT, sau đó được chuyển qua các giao thức DeFi hoặc sàn giao dịch ngoài Hoa Kỳ. Những kẻ lừa đảo cũng đã tái sử dụng địa chỉ nhận tiền qua nhiều nạn nhân, đây cũng là một trong những cách mà một số tổ chức nhận diện được mô hình này.

Báo cáo cho thấy khoảng 25% liên quan đến người cao tuổi, tương đương với tỷ lệ 24,4% dân số trên 60 tuổi, do đó FinCEN cho rằng người cao tuổi không bị nhắm đến một cách không tương xứng. FBI thống kê rằng vào năm 2024, người dân Hoa Kỳ trên 60 tuổi đã mất 4,8 tỷ đô la do lừa đảo. Những khu vực này chủ yếu nằm ở Campuchia, Lào và Myanmar, các cơ quan chức năng Hoa Kỳ đã thu giữ hơn 25 triệu đô la liên quan đến các trò lừa đảo này trong năm nay.