揭秘！RWAトラックのダークホースGFIが1週間で4倍に急騰、いったい何の神秘的な力が働いているのか？

作者：Shine

編集：天天

世链牛比特（niubite.com）によると、今年の暗号市場では、OpenAI SORAやNVIDIAなどがAI分野を引き起こしたとすれば、RWA分野の繁栄は、ブラックロックとSecuritizeが共同で発表したトークン化資産ファンドBUIDLのおかげであり、これがRWA分野の急成長の触媒となっています。

ブラックロックBUIDLの発表は、RWA分野を完全に引き起こし、ONDO、CFG、OMなど多くのプロジェクトトークンが大幅に上昇し、この分野では全体的な上昇相場が見られました。

これらのRWAプロジェクトの中で、ブラックロックが3月2日にBUIDLを発表して以来、GFIの上昇率は驚異的な4倍に達し、Goldfinchの潜在能力と市場での認知度を十分に示しています。

一、 Goldfinch の紹介

Goldfinchは2020年に設立され、暗号貸付を提供する分散型信用プロトコルです。暗号担保の必要性を排除し、受動的な収益手段を提供することで、このプロトコルは暗号通貨を使用できる潜在的な借り手と、エクスポージャーを得られる潜在的な資本提供者を拡大しました。

ご存知の通り、大多数の暗号借入DeFiプロトコルでは、ユーザーが借入を必要とする際、通常はオンチェーン資産を担保として提供する必要があり、さらに過剰担保が求められます。もしオンチェーンに十分な資産を保有していなければ、これらのDeFi貸付プロトコルを通じて借入を行うことはできません。

現実世界では、ローンの形態は担保ローンだけでなく、信用ローンも一般的なローンの一つです。

言うまでもなく、信用ローンとは、借り手の信用に基づいて発行されるローンであり、債務者が担保を提供することなくローンを取得できることを意味します。たとえば、債務者の収入や資産状況に基づいてローンが承認されることがあります。

信用ローンはすでに成熟していますが、DeFiの信用モデルはまだ模索中であり、主にオンチェーンのアイデンティティシステムの複雑さなどが原因です。

Goldfinchは、イーサリアムに基づく信用ローンの主要なDeFiプロトコルとして、オンチェーンとオフチェーンをつなぎ、暗号資産の担保なしで借入を可能にし、ローンは完全にオフチェーンで担保されています。

Goldfinchは、複数の国の信用機関と提携し、信用調査プロセスと貸付の段階を第三者の信用機関に委託し、最終的にこれらの国の中小企業や個人ユーザーにローンを提供します。自身は資金規模の成長に集中することで、全体の信用業務量の規模化を実現します。

Goldfinchのコアプロセスは複雑ではなく、簡単に言えば、Goldfinchを通じて借入を希望する場合、相応のオフライン信用機関があなたの資格を審査します。たとえば、あなたの資産、収入、信用などを審査し、審査が完了すれば、Goldfinchプラットフォーム上で相応の信用枠のUSDCを取得できます。もちろん、借り手はUSDCを現金に換えることもできます。

二、創業チーム

Goldfinchの創業チームメンバーであるMike SallとBlake Westは、いずれもCoinbase出身です。

Coinbaseは暗号業界の黄埔軍校とも言われ、多くの著名な暗号プロジェクトがCoinbaseの元従業員から生まれています。また、ほとんどのプロジェクトにCoinbaseが投資しています。

Goldfinchの共同創業者Mike Sallはペンシルベニア大学を卒業し、以前はCoinbaseの製品研究ディレクターを務め、Unbox Researchの設立にも関与し、Mediumのデータサイエンスディレクターを務めたこともあります。

共同創業者兼CTOのBlake Westもペンシルベニア大学を卒業し、シニアフルスタック開発エンジニアとして、堅実な製品開発の意識と経験を持ち、Coinbaseで開発業務に従事し、HintHealthの初期メンバーでもありました。

三、資金調達

rootdataプラットフォームのデータによると、Goldfinchは合計3回の資金調達を行い、調達金額は3700万ドルに達しました。最近の資金調達は2022年1月に行われました。

Goldfinchの背後にいる投資チームは、暗号業界で知られるチームが多く、a16z、Coinbase Ventures、BlockTower Capital、Kingsway Capitalなどが含まれます。

その中で、Coinbaseとa16zは暗号業界のトップ投資チームとして、多くの大プロジェクトに投資しており、投資成績も優れています。これらの2つの機関はそれぞれGoldfinchの2回の資金調達に参加しており、資本がGoldfinchプロジェクトに対して期待を寄せていることがわかります。

Coinbaseとa16zのようなトップ投資機関の支援は、Goldfinchに資金面でのサポートをもたらすだけでなく、戦略的に貴重なリソースと協力の機会を提供し、GFIのプレミアムをさらに押し上げました。

四、発展状況

現在、Centrifugeは世界20か国以上でサービスを提供しており、現地市場で顕著な影響を持つ複数の借り手をサポートしています。これらの借り手は、支払い、貯蓄、信用ソリューションなど、さまざまな分野にわたります。

rwa.xyzプラットフォームのデータによると、プライベートクレジットのトークン化規模は6億ドルに達し、米国債のトークン化規模に次いでいます。

プライベートクレジットのトークン化という細分野では、Goldfinchの活発な貸付額は2.66億ドルに達し、Centrifugeに次いで2位です。

要するに、プライベートクレジットは1兆ドル規模の巨大市場を持ち、トークン化されたプライベートクレジット市場の規模は現在約10億ドルに過ぎません。将来的な成長の余地は大きく、Goldfinchはこの細分野の主要プロトコルとして、現在の時価総額は約3億ドルに過ぎず、今後大きな上昇の余地があります。中長期的に見ても、依然として注目と投資の価値があります。

P.S この記事は投資の助言を構成するものではありません