シンガポール金融管理局：デジタル決済トークンは新たなマネーロンダリングの手段となった

ChainCatcher のメッセージによると、Bitcoin.com は、新加坡金融管理局（MAS）が最近「シンガポール 2024 年マネーロンダリングリスク評価報告書」を発表したと報じています。この報告書は、シンガポールが変化するリスク環境に応じて、反マネーロンダリング（AML）フレームワークを強化するための取り組みを概説しています。

報告書は、シンガポールの主要なマネーロンダリング（ML）リスクについて広範な分析を行い、脅威、脆弱性、制御措置に関連するさまざまな定性的および定量的指標を取り入れています。特に、詐欺（特にネット詐欺）、組織犯罪、腐敗、税務犯罪、取引ベースのマネーロンダリングなどの主要なマネーロンダリング脅威を強調しています。

報告書は、銀行業界がサービス範囲が広く、取引規模が大きいため、マネーロンダリングリスクが最も高いと指摘しています。銀行は通常、自己マネーロンダリング、第三者マネーロンダリング、企業および個人の口座を悪用して不正資金を層化および統合するなど、さまざまなマネーロンダリングの種類に利用されます。

さらに、この報告書はデジタル資産および暗号通貨に関連する重大なリスクも指摘しています。この評価は、デジタルペイメントトークン（DPT）が新たなマネーロンダリングの手段となっていることを強調しています。犯罪者はネット詐欺、ランサムウェア、ダークウェブ市場での取引を通じてこれらのトークンを利用しています。これらのリスクを軽減するために、MASは「支払いサービス法」（PS法）に基づいて厳格な規制措置を実施しています。デジタルペイメントトークンサービスプロバイダーはライセンスを取得し、反マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（CFT）の要件を遵守する必要があります。MASは定期的にテーマ別の検査と場外監視を行い、業界の意識と制御措置を向上させるためのガイダンス文書を発表しています。