대화 Aave와 Chainlink: DeFi 주요 프로젝트는 어떤 상상 공간이 있을까

최근, 체인캡처가 주최한 캡처 학당 제21기에서는 Aave 중국 지역 리드 Leslie와 Chainlink 중국 기술 커뮤니티 책임자 유문청이 《DeFi 새로운 주기와 주요 프로젝트의 상상 공간》에 대해 주제 발표를 진행했습니다.

이 기간 동안, Leslie와 유문청은 커뮤니티 사용자들에게 DeFi의 조합성이 어떻게 변화할 것인지, BSC, Heco와 같은 상대적으로 중앙화된 거래소 공체를 어떻게 바라보는지, 전통 금융에서 어떤 문제를 DeFi를 통해 더 잘 해결할 수 있는지, 미래에는 어떤 더 기대되는 응용 확장이 있을 것인지 등 많은 유익한 정보를 공유했습니다. 현재 전체 내용을 정리하였으니 독자들에게 도움이 되기를 바랍니다.

체인캡처: DeFi의 열기는 거의 1년 동안 지속되었고, 생태계 기반 시설이 점차 완비되고 있습니다. 여러분은 2020년 DeFi의 성과를 어떻게 보시나요? 새해에는 어떤 폭발적인 방향과 공간이 남아 있을까요? 2차 시장에서 지난해 9월과 같은 큰 조정이 발생할 가능성이 있을까요?

Leslie: 2020년 DeFi의 급성장은 매우 빠르게 진행되었습니다. Compound의 유동성 채굴이 DeFi 채굴의 열풍을 시작했습니다. 유동성 채굴은 효과적이고 투명하며 공정한 토큰 분배 방식으로, 생태계에 참여하고 유동성을 제공하는 모든 사용자가 프로젝트와 관련된 이익을 얻을 수 있게 합니다. 이후 대출, DEX, 파생상품 등 분야에서 많은 프로젝트의 성장을 보았습니다.

Uniswap, Sushiswap을 대표로 하는 DEX는 점차 중앙화 거래소로부터 사용자 유입과 자산을 빼앗고 있습니다. DeFi는 CeFi의 운영 비용, 자산 발행, 분배 등의 난이도를 크게 낮추고 효율성을 높였습니다.

DeFipulse의 최신 데이터에 따르면, 전체 DeFi 프로젝트의 총 TVL은 현재 407.6억 달러이며, 현재 전체 암호화 시장의 시가 총액은 1.6조 달러입니다. 그러나 여전히 많은 암호 자산이 DeFi에 진입하지 않았습니다. 2021년에는 DeFi가 더욱 폭발할 것입니다.

미래 1년의 발전 방향에 대해, DeFi와 NFT의 결합, DeFi 자산의 관리, 전통 기관 자산의 DeFi 진입은 비교적 명확한 방향입니다.

또한, 파생상품 분야에서도 스왑, 선물, 옵션 등이 있습니다. 기초 자산에는 금리, 주식, 외환, 상품 및 기타 자산 제품이 포함됩니다. 포지션 리스크, 유동성, 헤지, 레버리지 및 기타 투자 조합과 유동성 관리 측면에서 필요성이 있습니다. 전통 금융에서 파생상품의 거래량은 현물 거래량보다 더 많습니다.

유문청: 2020년 DeFi의 발전 속도는 매우 빨랐습니다. 첫 번째로 직관적인 표현은 TVL의 대폭 상승이며, DeFi 프로젝트의 수와 종류가 폭발적으로 증가했습니다; 방금 Leslie가 몇 가지 데이터를 보여주었습니다. 그러나 이 과정에서 많은 새로운 현상이 나타났습니다. 고밀도 계약 간의 상호작용, 고빈도 체인 내외, 크로스 체인 상호작용 및 성능, 비용 문제 등이 있습니다.

따라서 지난해 나타난 몇 가지 공통 문제는 자연스럽게 2021년 각종 DeFi 분야의 경쟁 주제가 되었습니다. 예를 들어 성능과 비용은 ETH2.0, Layer2 및 고성능 공체에 대한 기대를 불러일으켰습니다; 체인 내외 데이터 결합에 대한 오라클의 수요 등입니다.

2차 시장에 대해서는 잘 알지 못하므로 너무 많은 의견을 제시하지 않겠지만, 어떤 분야든 선두주자는 반드시 매우 잠재력이 있을 것입니다.

체인캡처: 우리는 DeFi의 초기 목적이 금융 장벽을 낮추고 포괄적 금융을 실현하는 것이라는 것을 알고 있습니다. 최근 지속적으로 뜨거운 시장에서, 혼잡한 이더리움 네트워크와 높은 가스 비용으로 인해 포괄적 금융이 대형 금융으로 변모했습니다. 여러분은 이러한 현상을 어떻게 보시나요? 논란이 되고 있는 EIP-1559가 이 문제를 효과적으로 해결할 수 있을까요?

Leslie: EIP-1559는 여러분이 이미 알고 있을 것이라고 생각합니다. 이는 거래 가격 책정 메커니즘으로, 여기에는 고정된 블록 네트워크 수수료가 포함되어 있으며, 이 수수료는 순간적인 혼잡에 대응하기 위해 동적으로 블록 크기를 확장하거나 축소하는 데 소모됩니다. 시행 결과는 이더리움 네트워크의 사용자에게 거래 수수료가 더 예측 가능해졌습니다.

최근의 가스 비용은 확실히 매우 골치 아픈 문제입니다. DeFi 채굴과 탈중앙화 거래소에 대해 일부 커뮤니티 사용자와 이야기할 때, 소수의 DeFi 사용자 외에도 여전히 많은 사용자가 CeFi를 사용하고 싶어하는 것을 발견했습니다. 한편으로는 자산의 안전성에 대한 우려가 있고, 다른 한편으로는 높은 가스 비용 때문입니다.

우리가 많은 사용자를 유입하고 싶을 때, 특히 일반 외부 사용자를 대상으로 할 때, DeFi의 이자율은 그들을 끌어들이지만, 수십에서 수백 달러의 가스 비용은 대부분의 일반 사용자를 주저하게 만듭니다.

Aave 팀은 이더리움 네트워크 거래의 사용자 경험을 개선하기 위해 EIP-1559의 시행을 지지합니다. EIP-1559의 시행은 DeFi 프로젝트와 이더리움 개발자들이 바라던 것입니다. 장기적으로는 사용자 경험의 근본적인 문제를 해결하고 거래 수수료를 더 예측 가능하게 만들 수 있습니다. 거래 수수료를 소각하는 경우, ETH의 총량이 상대적으로 감소하여 경제 모델에도 개선이 있습니다.

광부에게는 어느 정도 광부의 수입이 줄어들게 되며, 개혁은 항상 한 쪽의 이익과 관련이 있습니다.

유문청: 이더리움 가스 비용 문제는 경쟁 게임의 결과입니다. 더 빠른 속도와 더 낮은 비용은 미래 공체 발전의 추세입니다.

현재 EIP-1559로 인한 커뮤니티 논란이 매우 크며, 주요 원인은 광부들이 EIP-1559가 그들의 채굴 수익에 영향을 미칠 것이라고 생각하기 때문입니다. 반면 일부 커뮤니티 구성원은 EIP-1559가 일부 가스 비용 문제를 해결할 수 있다고 믿고 있습니다.

저는 이러한 논란이 블록체인 게임 메커니즘의 정상적인 반응이라고 생각합니다. 고성능과 저비용의 목표는 물론 중요하지만, 이 목표에 접근하는 방법이 블록체인에게는 더 중요합니다.

Chainlink에게 유리한 산업 발전은 모두 환영할 일입니다. EIP-1559와 같은 일련의 커뮤니티 게임을 통해 이더리움이 더 큰 규모와 안전성을 지원할 수 있는 탈중앙화 금융 플랫폼으로 나아갈 수 있다면, 이는 전체 DeFi 생태계에 좋은 일이 될 것입니다.

하지만 동시에 개인적으로는 이번 논란이 ETH가 역사적 한계를 돌파하는 계기가 되기를 바랍니다. 결국 장기적으로 이 논란이 잘 해결된다면 이더리움 생태계에 매우 유익할 것이고, 만약 논란이 더 큰 문제를 일으킨다면 이 논란은 전체 블록체인 발전에도 매우 가치 있는 것이 될 것입니다.

이 관점은 다윈주의에 다소 기울어질 수 있습니다. 하지만 언제나 블록체인의 혁신적인 발전은 일방적인 인위적 개입이 아니라 추세의 힘에 의해 이루어집니다.

체인캡처: 최근 Optimistic 메인넷이 3월에 출시될 것이라는 소식이 있지만, Layer2 솔루션이 실제로 구현된 후 DeFi 프로토콜이 유동성을 어떻게 유치할지도 문제입니다. Starkware는 유동성 인센티브 모델을 채택했으며, 사용자들은 Layer2가 새로운 유동성 채굴 열풍을 가져올지 궁금해합니다. 두 분은 이 문제에 대해 어떻게 생각하시나요?

유문청: 개인적으로 Layer2에 대한 기대가 매우 큽니다. 저는 Layer2(및 일부 고성능 공체)가 기존 DeFi에 더 큰 발휘 플랫폼을 제공할 수 있다고 생각합니다.

Layer2 측면에서 Chainlink도 많은 노력을 기울이고 있습니다. 우선 Chainlink는 최근에 Layer2 및 다양한 고성능 공체를 대규모로 통합하고 있습니다. 예를 들어 Matic, xDai, BSC, Near, Polkadot, Optimistic, Starkware 및 Arbitrum 등이 있으며, 앞으로 Chainlink는 모든 Layer2에 통합될 것입니다.

방금 Layer2 유동성 이동 문제에 대해 언급했는데, 이는 현재 DeFi 응용 프로그램이 직면하고 있는 문제입니다. 유동성은 DeFi의 혈액입니다. Chainlink는 다양한 DeFi를 지원하기 위해 여러 가지 노력을 기울이고 있습니다. 예를 들어 Layer2의 파생상품 프로젝트에 대해 고성능 가격 제공을 제공하고, 증명된 자산을 통해 자산을 크로스 체인으로 이동시키며, 심지어 Layer2와 깊이 통합하여 계산 작업을 크로스 체인으로 수행하는 등의 작업을 하고 있습니다.

채굴은 2020년부터 유행하기 시작한 DeFi의 차가운 시작과 성장을 돕는 매우 효과적인 인센티브 수단입니다. 더 나은 성능과 더 낮은 비용의 미래에는 채굴의 형태도 변화할 수 있습니다.

예를 들어, 미래에 Layer1에서 담보를 제공하면 각 Layer2의 DeFi 응용 프로그램과 상호작용할 수 있을까요? Aave의 담보가 추상적인 개념이라면, 여러분이 여러 체인을 통해 사용할 수 있는 크로스 체인 증명서를 통해 사용할 수 있을까요? 이러한 것들은 모두 상상할 수 있습니다.

Leslie: 지금 이미 Aavegotchi와 같은 프로젝트가 Layer2의 Matic으로 이동한 것을 볼 수 있으며, Aave도 다른 Layer2 솔루션을 참고하고 있으며, 곧 커뮤니티에 Layer2 솔루션을 보여줄 것입니다.

Layer2의 구현 이동은 올해 DeFi 프로젝트의 주요 주제가 될 것입니다. Optimistic은 자신의 계약에서 EVM을 만들고 내장된 가상 머신을 사용하여 계약을 단계별로 실행했습니다. 이동은 사용자 참여의 비용을 더욱 낮추고 일정한 사용 장벽을 가지고 있습니다.

또한, Optimistic은 현재 메인넷 테스트 단계에 있으며, 그 안전성과 시스템 안정성을 완전히 확정할 수 없습니다. Synthetix의 Layer2 버전은 이전에 Optimistic의 기술 결함을 겪었지만, 네트워크 업그레이드를 통해 수정되었습니다. Layer2의 이동은 여전히 일정한 불확실성을 가지고 있습니다.

그리고 Layer2가 스마트 계약과의 상호작용, 자산 간의 이동, 중첩 등에 대한 지원 여부는 아직 미지수입니다. Layer2가 완비되기 전에 일부 커뮤니티가 프로젝트의 Layer2 이동을 촉구하면서 유동성 채굴을 통해 직원들이 Layer2 버전을 사용하도록 장려할 가능성도 배제할 수 없습니다.

본래 유동성 채굴은 유동성을 보충하는 효과적인 수단으로, 더 공정하고 효과적인 토큰 분배 메커니즘이 될 수 있습니다. 개인적으로 Layer2에 대해 장기적으로 긍정적으로 보고 있으며, 단기적으로는 더 많은 관찰을 하고 싶습니다.

체인캡처: DeFi는 금융 레고라고 불리며, 조합성은 DeFi의 가장 기본적인 특성입니다. Layer2의 발전에 따라 점점 더 많은 DeFi가 Layer2 솔루션을 채택하고 있습니다. DeFi의 조합성은 어떻게 변화할까요? 프로토콜 간에 서로 다른 Layer2 솔루션을 채택한 경우 어떻게 상호작용을 구현할 수 있을까요? (유동성 분산)

유문청: Layer2 간의 상호작용은 어느 정도 크로스 체인 상호작용과 유사합니다. 여기서 상호작용의 기본 인프라는 상당한 도전 과제가 됩니다. 오라클의 경우, 과거 단일 체인에서 많은 이중 담보 차익 거래로 가격 수렴을 형성하는 가격 오라클이 "다중 체인" 상태에서는 큰 도전에 직면하게 됩니다.

반대로 Chainlink의 경우, 우리는 각 Layer2 고성능 공체에 맞춤형 Chainlink 노드를 배포할 뿐만 아니라 DeFi의 응용 시나리오에 따라 다양한 차원의 검증 가능한 안전 데이터 서비스를 제공합니다. 요컨대, 앞으로의 인프라 계층 구조는 매우 다를 것입니다.

Leslie: 현재 Layer2에서 DeFi의 조합성과 상호작용에 대해 여전히 몇 가지 문제가 존재합니다. 일부 Layer2 솔루션은 현재 스마트 계약 상호작용을 지원하지 않습니다. 예를 들어 ZkSync와 같은 경우입니다. Layer2와 Layer1의 자산은 이동할 수 없으며 DeFi 간의 중첩도 불가능합니다.

프로토콜 수준(Aave, Uniswap 등)과 L2 기술 수준(Optimism, Starkware 등)의 상호작용 가능한 솔루션은 현재 연구 중인 방향이며, Layer2의 상호작용 가능성은 현재 가장 큰 문제가 아닙니다. 예를 들어, 플래시 론과 같은 한 거래 내의 조합성은 앞으로 점점 줄어들 것이며, 더 많은 것은 크로스 체인 브리지, 상태 채널 등을 통해 해결될 것입니다.

각 Layer2는 고유한 솔루션을 가지고 있으며, 아마도 그곳에서만 활동이 발생할 것입니다. 예를 들어, 특정 프로토콜의 Layer2 이자율은 다른 Layer2의 이자율과 다를 수 있으며, 또 다른 Layer2의 이자율은 Layer1의 이자율과 다를 수 있습니다. 현재는 더 완전한 솔루션을 기대하고 있습니다.

체인캡처: 이더리움의 혼잡은 DeFi의 외부 유출을 초래했으며, 일부 거래소 공체의 인기를 초래했습니다. Heco 체인의 Mdex와 BSC의 pancake의 일일 거래량은 Uniswap을 초과했습니다. 최근 1inch도 바이낸스 체인으로 이동한다고 발표했습니다. Aave는 앞으로 다른 공체로의 이동 계획이 있나요? 그리고 Chainlink는 거래소 공체에서 어떤 배치를 하고 있나요? 여러분은 BSC, Heco와 같은 상대적으로 중앙화된 거래소 공체를 어떻게 보시나요?

Leslie: 현재 Aave는 여전히 이더리움에서 운영되고 있으며, 사용자 경험 개선을 위해 EIP-1559의 시행을 지지하고 있습니다. BSC와 Heco와 같은 다른 공체에 대해서는 계속 관찰할 것입니다.

거래소 공체 및 기타 공체에서 큰 변화가 일어나고 있으며, 우수한 성능과 자금 흐름의 침체 등, 특히 BSC와 Heco는 자체 유동성과 자금을 바탕으로 빠르게 거래소 공체 생태계를 구축하고 있습니다. 앞으로 거래소 공체가 탈중앙화에 더 많은 노력을 기울이기를 기대합니다.

유문청: BSC는 이미 Chainlink 통합을 완료했으며, Heco도 통합 작업을 진행 중입니다. 곧 메인넷에 올라갈 것입니다.

단기적으로 거래소 공체는 성능과 비용 면에서 일정한 이점을 가지고 있으며, 최근 ETH가 혼잡하고 비용이 매우 높을 때, Layer2 고성능 공체가 아직 미비할 때, 그들의 우수한 사용자 기반을 활용하여 많은 유동성과 주목을 얻고 있습니다.

하지만 장기적으로 Layer2 고성능 공체는 안전성과 탈중앙화 정도에 더 많은 노력을 기울여야 하며, 미래 거래소 공체가 진정한 의미의 탈중앙화를 이룰 수 있을지가 장기적인 성공의 핵심 척도가 될 것입니다.

체인캡처: Aave가 최초로 도입한 플래시 론은 청산을 더 효율적으로 만들 뿐만 아니라 자금 사용 시나리오를 크게 풍부하게 했습니다. 그러나 지난해 발생한 몇 건의 큰 해킹 사건은 기본적으로 플래시 론 공격으로 인해 오라클 가격이 조작되었습니다. 두 분은 플래시 론 공격에 대해 DeFi 프로토콜이 사용자 자산 안전을 어떻게 더 잘 보장할 수 있을지 논의해 주실 수 있나요? 미래에 플래시 론 공격이 효과적으로 예방되고 회피될 수 있을까요?

Leslie: 상당 부분 예방할 수 있으며, 이는 우수한 오라클과 관련이 있습니다. 이 점에서 프로토콜과 오라클은 플래시 론 공격에 대해 배워야 합니다.

플래시 론은 혁신적인 도구로, 사람들이 담보 없이 대출을 받을 수 있게 해줍니다. 현재 플래시 론은 여전히 개발자에게 대출 도구로 사용되고 있으며, Aave 프로토콜의 각종 데이터는 https://aavewatch.com/에서 확인할 수 있습니다. 데이터는 the graph, fetch를 통해 검증되었습니다. V1의 플래시 론 총량은 207.6억 달러이며, V2가 출시된 지 3개월 만에 플래시 론 총량은 210억 달러입니다.

플래시 론 공격의 원인: 플래시 론 공격을 당한 일부 프로젝트는 그들이 사용하는 가격 제공 시스템이 특정 단일 노드에서 오거나, 일부는 단일 거래소 가격을 직접 사용하여 가격 제공을 하고 있습니다. 반면 Aave는 Chainlink를 사용하여 자산 가격에 더 많은 노드와 자원을 제공합니다.

사실 플래시 론 공격을 피하는 방법도 몇 가지 있습니다. 예를 들어 블록을 비교하여 거래가 동일한 블록 내에서 실행되지 않도록 하는 것입니다.

유문청: 플래시 론 공격은 지난해 DeFi 열풍 이후 가장 주요한 공격 수단 중 하나입니다. 먼저 플래시 론 자체에 대해 말씀드리자면, 플래시 론 자체의 초기 목적은 나쁜 것이 아닙니다. 어느 정도 플래시 론은 높은 체인 내 유동성 가치를 가지고 있습니다.

예를 들어, 많은 사용자가 플래시 론을 통해 여러 DeFi 간의 차익 거래를 수행하여 각 DeFi 응용 프로그램의 자산 가격을 "시장 공정" 가격으로 수렴시킬 수 있습니다. 플래시 론 차익 거래를 통해 자금 조달 비용과 작업 실수의 위험을 줄일 수 있습니다.

Aave의 플래시 론은 비교적 일찍 시작되었고 품질이 항상 높았지만, DeFi 응용 프로그램의 메커니즘 설계나 인프라의 결함이 악용되면 플래시 론 공격은 해커가 특정 목표를 폭파하는 증폭기가 됩니다.

그러나 이는 플래시 론 자체의 문제가 아닙니다. 예를 들어 가격 제공 메커니즘은 오랜 시간 동안 일부 가격 수렴을 위한 담보 차익 거래를 통해 플래시 론 공격을 자주 당해 가격이 이탈하게 되고, 이로 인해 해당 거래 쌍의 DeFi 자금 풀을 공격하여 여러 차례 성공하게 됩니다. 이것이 Chainlink 오라클과 같은 상대적으로 독립적인 메커니즘이 자금 안전을 보장할 수 있는 이유입니다.

체인캡처: Chainlink와 Aave는 현재 시가 총액 상위 20위 프로젝트로, DeFi 생태계에서 가장 중요한 기반 시설이 되었습니다. 그렇다면 앞으로 여러분은 생태계의 한계를 더욱 높이거나 상상 공간을 확장하기 위해 어떤 계획이 있나요? AC와 같은 수직 통합을 고려하고 있나요?

Leslie: Aave와 더 많은 DeFi 프로젝트, CeFi 프로젝트 및 기관 등을 통합하는 것은 Aave 팀이 지속적으로 노력해온 부분입니다. 현재 Aave는 100개 이상의 응용 프로그램에 통합되었으며, 이번 달 Aave는 Hex Trust와 통합했습니다. Hex Trust는 AAVE, stkAAVE 및 aToken을 기관급 관리 플랫폼 Hex Safe에 통합했습니다.

이러한 통합을 통해 기관 투자자는 Hex Trust 시장에서 안전하게 토큰을 보유할 수 있으며, Hex Trust는 완전히 규정을 준수하고 보호받으며, 시장에서 가장 안전한 플랫폼 중 하나입니다.

Hex Trust는 새로운 DeFi 모듈에 Aave 프로토콜을 통합하여 기관 고객이 Hex Safe 내부에서 직접 다양한 디지털 자산을 대출할 수 있도록 하였습니다. 이는 기관급 응용 프로그램을 도입하는 방법 중 하나입니다.

Aave는 Balancer와 협력하여 Balancer 내 자금 관리자를 구축하여 Balancer 내 자금이 Aave를 통해 수익을 얻을 수 있도록 하고 있습니다. Matrixport도 Aave와 통합하여 그들의 사용자가 Matrixport에서 직접 Aave 프로토콜을 사용하여 예치 및 대출 등을 할 수 있도록 하고 있습니다. 앞으로 CeFi를 통해 기관 등 협력 파트를 도입하여 더 많은 사용자가 DeFi 제품을 원활하게 사용할 수 있도록 하는 것이 우리의 방향 중 하나입니다.

특히 Aave는 다양한 개발자를 지원하고 있으며, 기술 및 자금 측면에서 DeFi, NFT 등 프로젝트에 지원을 제공하고 있으며, Aave의 더 많은 통합을 추진하여 거대한 Aave 생태계를 형성하고 있습니다.

Chainlink의 봄 해커톤에서도 후원하였으며, Aave, Chainlink 팀의 지원과 지도를 받을 수 있습니다. 더 많은 우수한 개발자와 천재적인 아이디어가 현실이 되기를 바랍니다.

해커톤 이벤트 주소

유문청: Chainlink는 매우 많은 일을 하고 있습니다. 예를 들어 방금 언급한 것처럼, 우리는 다양한 Layer2 고성능 공체를 통합하여 DeFi가 어디에 있든 안전한 오라클 서비스를 사용할 수 있도록 하고 있습니다.

또한 Chainlink는 "오라클"의 정의를 확장하고 있습니다. 기본적인 가격 제공, 검증 가능한 난수, 자산 크로스 체인을 위한 담보 증명, 계산 실행 크로스 체인 등 자산의 접속이 점점 더 많아지고 있습니다. Crypto뿐만 아니라 미국 주식, 원유 선물, 금과 은, 상품 선물, 날씨 및 기업 수준의 지불 등도 포함되어 있습니다. Chainlink는 DeFi에 더 많은 가능성을 제공하고자 합니다.

Chainlink는 최근 매우 중요한 기능인 Off-Chain Reporting(오프체인 보고) 기술을 발표했습니다. DeFi의 대량 접속으로 인해 Chainlink의 가스 소비량은 매우 큽니다.

가격 제공의 안전성과 신뢰성을 보장하기 위해 Chainlink의 가격은 일반적으로 여러 노드가 동시에 데이터를 제출하여 체인 상에서 집계하여 가격을 생성합니다. 이는 오류와 악의적인 행위를 방지하기 위함입니다. 그러나 각 노드의 가격 제공은 상당한 가스 비용을 소모합니다.

올해 들어 Chainlink는 매일 평균 수천 ETH를 소모하고 있으며, 피크 시 하루에 만 ETH를 소모할 수 있습니다.

Off-Chain Reporting의 출시는 노드 간의 데이터 집계를 체인 외부에서 문턱 서명을 통해 구현하여 집계의 안전성을 보장하면서도 집계 비용을 대폭 줄입니다. 현재로서는 비용을 90% 이상 줄일 수 있을 것으로 보입니다.

Chainlink는 또한 많은 생태계 통합 작업을 진행하고 있습니다. 예를 들어, 여러분이 알고 있는 Keep3r는 지난해 AC가 Medium을 통해 수호 노드를 Chainlink에 맡기기로 발표했으며, 올해 Chainlink는 관련 비즈니스를 Chainlink 오라클의 표준 서비스의 일부로 확대할 것입니다. 기대해 주시기 바랍니다.

체인캡처: 유 선생님, 이전에 한 행사에서 오라클이 전통 금융과 DeFi, 그리고 Layer 1과 Layer 2 간의 다리 역할을 할 수 있다고 말씀하셨습니다. 그리고 Aave가 지난해 출시한 "신용 위임" 기능은 DeFi를 전통 금융과 현실 세계에 도입하는 것입니다. 두 분은 전통 금융에서 어떤 문제를 DeFi를 통해 더 잘 해결할 수 있을지, 미래에는 어떤 더 기대되는 응용 확장이 있을지 각각 말씀해 주실 수 있나요?

유문청: 이 주제는 매우 광범위하며, 두 가지 응용 시나리오를 제시하여 여러분에게 영감을 주고자 합니다. 이는 제가 생각하기에 전통 금융에서 DeFi를 통해 더욱 향상될 수 있는 부분입니다.

첫째는 NFT입니다. 우리는 NFT가 최근 매우 인기를 끌고 있지만, 저는 NFT의 진정한 폭발기가 아직 오지 않았다고 생각합니다. 만약 미래에 우리가 실물 자산을 다양한 방법으로 블록체인에 가치로 연결할 수 있다면, NFT가 담을 수 있는 시장은 매우 거대할 것입니다.

또한 프라이버시 문제입니다. 전통 금융의 "기관 의존" 체질로 인해 정보 공개의 불균형이 발생합니다. 즉, 기관은 알고 있지만 대중은 반드시 알지 못하며, 심지어 자신조차 알지 못하는 경우가 많습니다. 블록체인이 데이터의 금융 속성과 소유권 관련 속성을 분리할 수 있다면, 프라이버시는 진정으로 해결될 수 있습니다.

Leslie: 저는 CeFi의 모든 문제가 DeFi의 가치라고 생각합니다. 첫째, CeFi는 정말 비쌉니다. 자산을 발행하려면 신청해야 하며, 나스닥, 상하이 증권 거래소, 심천 증권 거래소에 신청해야 하며, 이 과정에서 다양한 자료를 검토하는 데 많은 시간이 소요됩니다.

중앙화 거래소에서 어떤 자산 토큰이 상장되기 위해서는 막대한 운영 비용이 필요합니다. DeFi는 전혀 필요하지 않습니다. 누구나 이더리움에서 자산을 발행할 수 있으며, Uniswap과 같은 DEX에서 거래를 발행할 수 있어 운영 비용을 크게 줄일 수 있습니다.

둘째, DeFi는 허가가 필요 없습니다. 누구나 조작할 수 있습니다. 현실 세계에서 우리가 대출을 받으려면 은행에 다양한 담보와 증명서를 제공해야 하며, 은행은 우리에 대해 많은 검토와 배경 조사를 수행해야 합니다.

DeFi가 생기면, 예를 들어 Aave에서 우리는 자신의 지갑과 Aave 플랫폼을 빠르게 상호작용하여 담보를 예치하고 자산을 대출받을 수 있습니다. 편리하고 신속하며, 누구나 조작할 수 있습니다.

셋째, 자금 활용률 측면에서 전통 금융 기관, 예를 들어 잔액宝(알리바바의 금융 서비스)은 조합이지만 조합도가 부족하고 깊이가 부족합니다. 잔액宝의 이자는 천홍 펀드에서 발생합니다.

DeFi에서는 프로토콜 간에 상호작용이 가능하며, LP 토큰은 DeFi 프로젝트 간에 운용될 수 있어 자금 활용률과 유동성을 크게 높일 수 있습니다. 이것이 DeFi의 높은 이자율의 한 원인입니다. 조합성을 높이고, 프로토콜 간 DeFi와 CeFi의 상호 침투를 잘 다루면 DeFi는 더 깊은 발전을 이룰 수 있습니다.