미국 법무부가 KuCoin을 고소한 것은 단순히 각 거래소를 압박하기 위한 것인가? 아니면 정리의 전주곡인가?

작성자: jk, Odaily 스타플래닛 일보

미국 현지 시간으로 화요일, 미국 법무부와 상품선물거래위원회(CFTC)는 암호화폐 거래소 KuCoin과 그 두 명의 창립자에 대해 형사 고발을 제기했습니다. 이 사건은 미국 규제 기관이 암호화폐 시장에 대한 추가 규제를 시행하는 것을 의미하며, 바이낸스 사건 이후 자금 세탁 행위에 대한 지속적인 단속 계획의 일환입니다.

미국 법무부가 화요일 발표한 기소장에 따르면, 이 고발은 KuCoin과 그 배후 실체, 그리고 두 명의 창립자 Chun Gan과 Ke Tang을 대상으로 하며, 그들이 허가 없이 자금 전송 사업을 운영하고 은행 비밀법을 위반했다고 주장하고 있습니다. 동시에, 상품선물거래위원회(CFTC)는 같은 날 제출한 또 다른 기소장에서 KuCoin이 불법적으로 디지털 자산 파생상품 거래소를 운영했다고 밝혔습니다.

기소장을 발표한 두 기관은 해당 거래소가 충분한 자금 세탁 방지 프로그램을 유지하지 못했으며, 고객 신원을 확인하기 위한 "합리적인 절차"를 시행하지 않았고, 의심스러운 활동 보고서를 제출하지 않았으며, CFTC와 FinCEN에 등록하지 않았다고 밝혔습니다. 이러한 행위로 인해 KuCoin은 90억 달러 이상의 대규모 범죄 자금 세탁의 도구가 되었습니다.

기소 세부 사항: KuCoin은 무엇을 위반했는가?

미국 법무부가 발표한 보도자료에 따르면, KuCoin과 그 창립자는 허가 없이 자금 전송 사업을 운영하고 은행 비밀법을 위반한 혐의로 기소되었습니다. 이들은 KuCoin이 자금 세탁 및 테러 자금 지원에 사용되지 않도록 하기 위해 충분한 자금 세탁 방지(AML) 프로그램을 유지하지 못한 것으로 고발되었습니다. 또한, 고객 신원을 확인하기 위한 합리적인 절차를 유지하지 못하고, 의심스러운 활동 보고서를 제출하지 않았습니다. KuCoin은 또한 허가 없이 자금 전송 사업을 운영하고 은행 비밀법을 실질적으로 위반한 혐의를 받고 있습니다.

주목할 점은 이번 기소 기관에 미국 SEC가 포함되지 않았기 때문에, 기소 내용에 SEC의 "가장 좋아하는" 즉, 등록되지 않은 증권 판매에 대한 혐의는 포함되지 않았습니다. 이는 증권 관련 사안이 이번 기소 기관의 관할권에 포함되지 않기 때문입니다.

기소장에는 KuCoin이 "미국 고객이 없다고 허위 진술"하여 미국의 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 신원 확인(KYC) 규제를 의도적으로 회피했다고 적혀 있습니다. 실제로 KuCoin은 많은 미국 고객을 보유하고 있으며, 기소 기관은 KuCoin이 자사 플랫폼이 90억 달러 이상의 자금 세탁에 사용되도록 허용했다고 주장하고 있습니다.

KuCoin은 자사의 현물 거래 플랫폼과 2019년 7월에 출시된 선물 거래 플랫폼을 통해 미국 고객을 유치했습니다. 2017년 설립 이후, KuCoin은 전 세계에서 가장 큰 암호화폐 거래 플랫폼 중 하나로 자리 잡았으며, 3천만 명 이상의 고객을 보유하고 있으며, 일일 암호화폐 거래량은 수십억 달러에 달합니다. KuCoin의 웹사이트는 전 세계 암호화폐 거래소의 공개 순위에서 상위 5위에 랭크되어 있다고 홍보하고 있습니다. 한 공개 순위에서는 KuCoin을 네 번째로 큰 암호화폐 파생상품 거래소이자 다섯 번째로 큰 암호화폐 현물 거래소로 분류하고 있습니다.

법무부의 성명서에 따르면, 창립자와 KuCoin 실체는 미국의 자금 세탁 방지(AML) 의무를 알고 있었지만, 이러한 요구를 의도적으로 무시하기로 선택했습니다: KuCoin은 충분한 고객 확인(KYC) 절차를 시행하지 않았습니다. 실제로, 최소한 2023년 7월까지 KuCoin은 고객에게 어떤 신원 정보를 요구하지 않았습니다. 2023년 7월, KuCoin이 자신의 활동에 대한 연방 형사 조사를 통보받은 이후에야 KuCoin은 신규 고객을 위해 KYC 절차를 도입했습니다. 그러나 이 KYC 절차는 신규 고객에게만 적용되며, 미국에 위치한 수많은 기존 고객에게는 적용되지 않았습니다. KuCoin은 필요한 의심스러운 활동 보고서를 제출한 적이 없으며, 최소한 2023년 말까지 CFTC에 선물 중개인으로 등록한 적이 없고, FinCEN에 자금 전송 사업자로 등록한 적도 없습니다.

예를 들어, 법무부는 2022년 8월부터 2023년 11월까지 약 197개의 KuCoin 입금 주소가 가상화폐 믹서 Tornado Cash로부터 320만 달러 상당의 암호화폐를 간접적으로 또는 직접적으로 수령했다고 밝혔습니다. Tornado Cash는 제재 목록에 올라 있습니다.

보도자료에는 "사실상, KuCoin은 미국 고객의 존재를 숨기기 위해 적극적으로 노력했으며, KuCoin이 미국의 AML 및 KYC 요구에서 면제된 것처럼 보이게 하였습니다. KuCoin은 고객의 위치 정보를 수집하고 추적했지만, KuCoin은 미국 고객이 KuCoin 계정을 개설할 때 자신을 식별하는 것을 적극적으로 방해했습니다. 또한, KuCoin은 2022년에 최소한 한 투자자에게 고객의 위치에 대해 거짓말을 하여 미국 고객이 없다고 허위 진술했습니다. 사실, KuCoin은 많은 소셜 미디어 게시물에서 미국 고객을 위한 거래소로 자신을 적극적으로 마케팅하였으며, 이곳에서 고객들은 KYC 없이 거래할 수 있다고 주장했습니다. 예를 들어, KuCoin은 2022년 4월 트위터에서 "KYC는 미국 사용자를 지원하지 않지만, KuCoin에서 KYC는 의무가 아닙니다. 일반 거래는 인증되지 않은 계정을 사용하여 완료할 수 있습니다."라고 밝혔습니다."

KuCoin이 의도적으로 필요한 AML 및 KYC 절차를 유지하지 못함에 따라, KuCoin은 다량의 범죄 수익을 세탁하는 도구로 사용되었습니다. 이 수익은 다크웹 시장, 악성 소프트웨어, 랜섬웨어 및 사기 계획에서 발생한 것입니다. 2017년 설립 이후, KuCoin은 50억 달러 이상의 의심스러운 범죄 수익을 수령하고 40억 달러 이상의 범죄 수익을 송금했습니다. 많은 KuCoin 고객은 제공되는 서비스의 익명성 때문에 이 거래 플랫폼을 특별히 사용합니다. 즉, KuCoin의 무 KYC 정책은 그 성장과 성공의 핵심 요소입니다.

기소장에 언급된 자금 수익, 출처: 미국 법무부 기소장

두 명의 창립자는 각 혐의에 대해 최대 5년의 징역형을 받을 수 있습니다.

미국 검사 Damian Williams는 "오늘의 기소장에서 지적한 바와 같이, KuCoin과 그 창립자는 KuCoin 플랫폼에서 거래하는 많은 미국 사용자의 사실을 의도적으로 숨겼습니다. 실제로, KuCoin은 그 방대한 미국 고객 기반을 활용하여 세계에서 가장 큰 암호화폐 파생상품 및 현물 거래소 중 하나가 되었으며, 일일 거래량은 수십억 달러, 연간 거래량은 수조 달러에 달합니다. 그러나 KuCoin과 같은 금융 기관이 미국에서 이용할 수 있는 독특한 기회를 활용하는 동시에 미국 법률을 준수하여 범죄 및 부패 자금 조달 계획을 식별하고 근절하는 데 도움을 주어야 합니다. KuCoin은 의도적으로 그렇게 하지 않기로 선택한 것으로 보입니다. 기소된 바와 같이, 기본적인 자금 세탁 방지 정책을 시행하지 못함으로써 피고는 KuCoin이 금융 시장의 그림자 속에서 운영되도록 하였고, 불법 자금 세탁의 피난처로 사용되었습니다. KuCoin은 50억 달러 이상을 수령하고 40억 달러 이상의 의심스러운 범죄 자금을 송금했습니다. KuCoin과 같은 암호화폐 거래소는 두 가지를 모두 가질 수 없습니다. 오늘의 기소장은 다른 암호화폐 거래소에 명확한 메시지를 전달해야 합니다: 미국 고객에게 서비스를 제공할 계획이라면, 미국 법률을 준수해야 합니다. 간단합니다."

상품선물거래위원회도 화요일 KuCoin에 대해 평행한 민사 소송을 제기했습니다. CFTC는 부당 이득 반환, 민사 화폐 벌금, 영구 거래 및 등록 금지, 향후 위반에 대한 영구 금지를 요청하고 있습니다.

현재 KuCoin은 다음과 같이 응답했습니다: "KuCoin은 잘 운영되고 있으며, 우리의 사용자 자산은 절대 안전합니다. 우리는 관련 보고서를 주의 깊게 살펴보고 있으며, 변호사를 통해 세부 사항을 조사하고 있습니다. KuCoin은 각국의 법률과 규정을 존중하며, 엄격한 준수 기준을 준수하고 있습니다."

KuCoin CEO Johnny Lyu는 X에 게시한 글에서 "우리가 이 문제를 처리하는 동안 플랫폼은 영향을 받지 않으며, 평소처럼 정상적으로 운영되고 있습니다. 여러분의 자산은 우리에게 안전합니다. 저와 우리 팀은 진행 상황을 적시에 업데이트할 것입니다."라고 밝혔습니다.

이번이 KuCoin이 법과 충돌한 두 번째 사례입니다. 뉴욕주 검찰총장 Letitia James는 2023년 3월 이 거래소를 고소했습니다. 이는 해당 주의 증권 및 상품 거래 법을 위반한 혐의입니다.

다음에는 어떤 일이 일어날 것인가?

간단한 분석을 통해 미국 법무부가 바이낸스 사건에서 상당한 성과를 거두었으며, 그 뒤를 이어 실제로 미국 고객을 보유한 거래소가 다음 소송의 목표가 될 것이라는 점을 알 수 있습니다(당시 바이낸스에도 미국 고객이 미국 KYC를 우회하여 유동성이 더 좋은 바이낸스 거래소를 사용하도록 유도한 혐의가 있었습니다). 일부 거래소는 미국 공식 기관에 등록하지 않았으며, 이는 오늘의 KuCoin 사건에서 언급된 바와 같습니다.

가능한 형태 중 하나는 소송이 특정 거래소를 겨냥하여 진행되며, 특정 거래소에 대한 사건이 종결된 후 다른 사건이 이어지는 것입니다. 만약 짧은 시간 안에 KuCoin과 유사한 대부분의 거래소에 대해 동시에 기소된다면, "기소장을 받지 않은 거래소는 대형 거래소라고 할 수 없다"는 상황이 발생할 가능성이 높습니다. 즉, 주요 거래소들이 집단적으로 처리하거나 다른 가능성이 있을 수 있습니다. 사건을 하나씩 처리하고 처벌 조치를 취하는 것은 최대의 성공률을 보장할 수 있습니다.

종합적으로 볼 때, 이번 형사 고발은 전 세계 암호화폐 거래소에 명확한 신호를 보냈습니다. 즉, 미국에서 운영하거나 미국 고객에게 서비스를 제공하는 회사는 미국 법률을 엄격히 준수해야 합니다. 암호화폐 산업의 빠른 발전에 따라 규제 기관은 산업의 건강하고 지속 가능한 발전을 보장하고, 투자자를 불법 활동으로부터 보호하기 위해 노력을 강화하고 있습니다. 이러한 모든 노력은 더 안전하고 투명한 디지털 화폐 시장을 구축하는 공동 목표를 향하고 있습니다.

이러한 배경 속에서 KuCoin 사건의 발전은 업계 내외의 모든 이해관계자들이 주의 깊게 지켜봐야 할 사항이며, Odaily 스타플래닛 일보는 독자들에게 지속적으로 보도할 것입니다.