에레보르의 비밀: 피터 틸의 암호화 은행, 트럼프 후원자들의 음모

저자: Azuma, Odaily 별자리 일보

7월 3일, 여러 주요 금융 매체가 보도했다. PayPal 공동 창립자이자 실리콘밸리 벤처 투자 거물인 Peter Thiel을 포함한 여러 기술 분야의 억만장자들이 Erebor라는 이름의 새로운 은행을 공동 설립하고 있으며, 이는 실리콘밸리 은행의 파산 이후 암호화폐 산업을 위한 은행 서비스의 공백을 메우기 위한 것이다.

《파이낸셜 타임스》의 보도에 따르면, Peter Thiel 외에도 Erebor를 설립한 억만장자에는 방산 기술 회사 Anduril의 공동 창립자 Palmer Luckey, 빅데이터 분석 회사 Palantir(이 회사의 공동 창립자도 Peter Thiel)의 창립자 Joe Lonsdale가 포함되어 있으며, Peter Thiel이 이끄는 벤처 캐피탈 펀드 Founders Fund도 Erebor에 직접 투자할 예정이다.

Palmer Luckey와 Joe Lonsdale를 이렇게 소개하면 많은 독자들이 낯설게 느낄 수 있으므로, 다른 방식으로 설명하자면, 이들 두 사람과 Peter Thiel은 2024년 미국 대통령 선거에서 트럼프의 중요한 후원자들이다.

흥미롭게도, Erebor라는 이름은 판타지 걸작 《호빗》에서 유래되었으며, 이 책에서 이는 악룡 스마우그가 점령한 '고독한 산'으로, 그 아래에는 난쟁이들이 숨겨놓은 수많은 보물이 있다. 또한, Anduril과 Palantir의 이름도 이 시리즈 작품에서 유래되었으며, 전자는 '서방의 불꽃'이라는 유명한 검을 의미하고, 후자는 시간과 공간을 초월하여 세상의 모든 것을 통찰하는 '크리스탈 볼'을 의미한다.

Erebor는 미국 연방 은행 규제 기관인 통화감독청에 국가 은행 라이센스를 신청했으며, 이 라이센스는 Erebor가 은행 업무를 수행할 수 있도록 허용할 것이다. 이번 주 공개된 신청서에 따르면, Erebor는 "국민은행으로서…… 기업과 개인에게 전통적인 은행 상품 및 가상 화폐 관련 서비스를 제공할 것"이며, 그 목표 고객은 미국의 혁신 경제 분야 기업, 특히 암호화폐, 인공지능, 방산 및 제조업에 집중하는 기술 회사들이다. 또한 이러한 기업의 직원과 투자자에게도 서비스를 제공하며, 미국 은행 시스템에 접근하려는 해외 기업에도 서비스를 제공할 계획이다.

《파이낸셜 타임스》는 특히 강조했다. Erebor는 실리콘밸리 은행의 원래 시장 위치를 이어받아 전통 은행에 의해 거부될 가능성이 있는 고위험 기업과 암호화폐 종사자들에게 은행 서비스를 제공하고자 한다.

2023년, 40년의 화려한 역사를 가진 실리콘밸리 은행은 유동성 위기로 파산을 선언했다. 당시 BlockFi, Circle, Avalanche를 포함한 많은 암호화폐 관련 프로젝트/기관이 실리콘밸리 은행의 고객이었기 때문에 암호화폐 산업은 큰 타격을 입었고, 공황 상태에서 BTC는 한때 20,000달러 이하로 떨어졌다.

정보에 정통한 소식통에 따르면, Erebor의 공동 창립자들은 2023년 실리콘밸리 은행의 파산 이후 이 은행을 설립하기 위한 논의를 시작했다. 비록 실리콘밸리의 자산이 퍼스트 시티즌스 뱅크(First Citizens BancShares)에 인수되어 운영을 재개했지만, 해당 은행의 일부 전문가들은 HSBC 미국으로 이직했으며, 스타트업 기술 회사의 투자자와 경영진들은 여전히 은행 서비스 접근에 장애가 있다는 불만을 토로하고 있다.------많은 기업들이 기존 수준의 자금 지원을 받기 어려워하고 있다.

Erebor는 신청서에서 스테이블코인 관련 사업도 은행의 주요 초점이 될 것이라고 밝혔다.------달러와 같은 현실 자산에 연동된 '스테이블코인'이 해당 은행의 주요 사업이 될 것으로 예상되며, 문서에서는 그 목표가 "스테이블코인 거래 규제가 가장 잘 갖춰진 기관이 되는 것"이라고 강조하고 있다.

정보에 정통한 소식통에 따르면, Palmer Luckey와 Joe Lonsdale는 Erebor의 일상 관리에 참여하지 않을 것이다. 이 은행의 공동 CEO는 Circle의 고문을 역임한 Jacob Hirshman과 디지털 자산 소프트웨어 회사 Aer Compliance의 공동 창립자이자 CEO인 Owen Rapaport가 맡을 것이며, 뉴저지 밸리 내셔널 뱅크(Valley National Bank)의 전 수석 부사장이 행장으로 취임할 예정이다.

Erebor의 은행 본사는 오하이오주 콜럼버스에 위치하며, 뉴욕에 사무소를 두지만, 디지털 서비스만 제공할 것이며, 모든 제품은 스마트폰 애플리케이션과 웹사이트를 통해 마케팅될 것이다. 신청서에서 주주 구성, 지분 구조 및 사업 계획 등 세부 사항은 여전히 비공개 상태이다.

《GENIUS 법안》이 상원을 통과하면서, SEC의 새로운 의장이 합리적인 암호 자산 시장 규제 프레임워크를 구축하겠다고 약속했다. 암호화폐 관련 투자 및 운영 활동은 계속 증가할 것이며, 관련 은행 서비스는 여전히 일정한 공백이 존재하고, Erebor를 포함한 여러 플레이어들이 이 시장에 주목하고 있다.

예측 가능한 미래에는 이 서비스와 관련하여 더 치열한 경쟁이 벌어질 것으로 예상되지만, 보수적인 은행 서비스에 어려움을 겪고 있는 암호화폐 산업 자체에게는 이러한 경쟁이 더욱 치열할수록 좋을 수 있다.