Bitget TradFi를 해체하다, 암호화폐와 전통 자산의 마지막 간극을 어떻게 메울 것인가?

작성자：1912212.eth，Foresight News

비트코인이 탄생한 이후 10년 동안 암호화폐는 중앙은행이 주도하는 통화 체제에 도전하는 암호 해커 정신의 경계 실험으로 여겨졌다. 그러나 공공 블록체인과 DeFi의 성숙과 발전에 따라 암호화폐와 전통 금융(TradFi) 간의 경계가 놀라운 속도로 모호해지고 있다.

우리는 모든 자산 시대의 도래를 목격하고 있다: 투자자는 더 이상 단일 시장에 국한되지 않고, 경계를 넘는 유동성, 다각화 및 즉각성을 추구하고 있다. 전 세계 금융 자산의 총 규모는 400조 달러를 초과했으며, 주식, 외환 및 원자재가 주도하고 있지만, 암호화폐의 시가총액은 약 3조 달러에 불과하지만, 높은 성장성과 혁신성으로 전통 분야에 침투하고 있다.

이러한 추세의 원인은 다양하다. 첫째, 기관 투자자의 개입이 게임의 규칙을 바꾸었다. 2024년 이후 블랙록과 같은 전통적인 거대 기업들이 ETF와 토큰화 자산을 통해 암호화 시장에 진입하면서 RWA의 부상을 촉진했다. RWA는 채권 및 원자재와 같은 전통 자산을 블록체인에 올려 24/7 거래와 분산 소유권을 실현한다. 둘째, 블록체인의 상호 운용성과 DeFi 프로토콜의 성숙과 같은 기술 발전은 암호화폐가 더 이상 고립된 섬이 아님을 의미한다. L2와 크로스 체인 브리징은 자금이 다양한 생태계 간에 자유롭게 흐를 수 있게 하여 암호화폐와 TradFi 간의 마찰을 줄였다.

거시 경제 환경도 이러한 융합을 가속화하고 있다. 인플레이션 압력, 지정학적 위험 및 금리 변동은 투자자들이 헤지 도구를 찾도록 촉구하고 있다. 전통 외환 시장의 일일 거래량은 7.5조 달러에 달하지만, 거래 시간은 근무일과 시간대에 제한된다; 반면, 암호화폐 시장은 결코 휴장하지 않으며 실시간 반응을 제공한다. 금과 원유와 같은 원자재 시장은 공급망 중단의 영향을 받아 가격 변동이 심하지만, 암호화폐의 파생상품 도구는 투자자가 물리적으로 보유하지 않고도 레버리지 형태로 참여할 수 있게 한다.

경계가 사라지는 상징적인 사건은 2025년의 규제 변화이다. 미국 SEC는 더 많은 암호화 ETF를 승인하고, 유럽연합 MiCA 프레임워크는 스테이블코인의 사용을 규제하는 등의 조치를 취하고 있다.

경계가 사라지기 시작하면 두 가지 간의 화학 반응은 무엇일까?

2026년 1월 5일 공식 출시된 Bitget TradFi는 이러한 물결의 전형적인 대표로, 단일 계정을 통해 암호화폐와 글로벌 거래소를 연결하여 전통 중개업체의 독점을 도전하고자 한다.

1개의 계정으로 글로벌 자산 거래

DefiLlama의 최신 데이터에 따르면, 현재 DeFi의 총 TVL은 1179억 달러로 역사적 최고치에 도달했다. 그 중 RWA의 총 가치는 171.31억 달러에 달하며, 2025년 이후 폭발적인 성장을 이루었다.

소액 투자자와 기관은 원주율 암호 자산뿐만 아니라 모든 RWA 자산도 거래 대상이 되었다.

소액 투자자는 로빈후드식 주식 앱에서 다중 자산을 지원하는 플랫폼으로 전환하고, 기관은 API 통합을 통해 자동화된 차익 거래를 실현하고 있다. 결국, 모든 자산 트렌드는 마찰 없는 금융 세계를 예고하며, 암호화폐는 더 이상 보조적이지 않고 핵심 엔진이 된다.

현재, 주요 영구 계약 거래소인 Hyperliquid, Aster 및 Lighter는 이미 미국 주식, 금 등 거래 품목을上线하였으며, 거래량과 미결제 계약량은 무시할 수 없는 수준에 이르렀다. 심지어 RWA와 같은 전통 자산을 주요 거래 품목으로 하는 거래 프로토콜인 Ostium 등은 거대한 벤처 자금을 유치하여 한 몫을 차지하고자 한다.

경계가 사라지고 있으며, Bitget TradFi는 이론을 실천으로 전환하는 기능 제품이다.

TradFi는 Bitget이 2025년 12월에 출시한 기능으로, 사용자는 단일 계정을 통해 전통 금융 자산에 접근하고 USDT를 담보로 거래할 수 있다. 공식적으로 제품의 핵심 정의는 "시장 간 거래 플랫폼"으로, 암호화폐와 외환, 금속, 원자재, 지수를 통합한다. 이는 단순한 자산 확장이 아니라 "글로벌 거래소" 생태계를 구축하여 사용자가 Bitget 앱을 떠나지 않고도 다양한 시장에 참여할 수 있게 한다.

자산 범위는 광범위하며, 주요 내용은 다음과 같다:

• 외환(FX): EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY와 같은 주요 통화 쌍을 지원한다. 외환 시장은 TradFi의 핵심으로, 일일 거래량은 전 세계 금융의 대부분을 차지한다. Bitget TradFi는 사용자가 USDT 레버리지 거래를 할 수 있도록 하며, 레버리지 비율은 수백 배에 이를 수 있다.
• 금속 및 귀금속: 금(XAU/USD)과 은(XAG/USD)이 초점이다. 금과 은은 올해 강력한 가격 성과로 시장의 많은 관심과 인기를 끌었다.
• 원자재: 세계에서 가장 희귀한 귀금속 중 하나인 팔라듐(XPD), 아라비카 커피, 브렌트 원유, 구리 등을 포함한다. 에너지 가격은 중동 갈등의 영향을 받아 급격히 변동하며, Bitget TradFi는 실시간 가격 및 레버리지 도구를 제공하여 헤지를 용이하게 한다.
• 지수: S&P 500, 나스닥, 항셍지수와 같은 주요 글로벌 주식 지수를 포함한다. 사용자는 CFD(차액 계약)를 통해 개별 주식을 구매하는 것이 아니라 시장 방향에 베팅할 수 있다.

투자자가 세심하게 관찰하면 Bitget이 선택한 대상의 범위가 특별히 포괄적이지 않다는 것을 알 수 있다. 즉, 채권이나 부동산과 같은 낮은 유동성 자산은 포함되지 않지만, 고빈도 거래 품목에 집중하여 암호화폐 사용자들의 선호에 맞추고 있다. 전통 중개업체인 인터랙티브 브로커스와 비교할 때, TradFi의 자산 선택은 더 간소화되어 있으며, 유동성이 강한 글로벌 시장을 강조한다.

단순히 범위가 넓은 것만으로는 부족하다. 거래 경험이 핵심이다.

Bitget TradFi는 MetaTrader 5 (MT5) 플랫폼을 통합하여, TradFi의 표준 도구로 고급 차트, EA(전문가 조언자) 및 알고리즘 거래를 지원한다. 사용자는 Bitget 계정을 통해 MT5에 연결할 수 있으며, 추가 등록이 필요 없다. 그 핵심 메커니즘은 CFD이다: 사용자는 기본 자산을 소유하지 않고 플랫폼과 계약을 체결하여 가격 차이에 따라 손익을 정산한다.

Bitget TradFi는 기괴한 암호화폐 인터페이스를 만들지 않고, MT5라는 글로벌 금융 표준 도구를 통해 암호화폐 외부의 거래자도 어떤 작업 습관이나 EA(전문가 조언자) 전략을 포기하지 않고 부드럽게 암호화폐 기반 금융 생태계에 진입할 수 있도록 한다.

Bitget은 USDT를 다리로 활용하여 암호화폐 사용자가 은행 송금이 아닌 지갑에서 직접 자금을 이동할 수 있도록 한다. 거래 과정: 사용자는 Bitget에 USDT를 입금하고 MT5 계좌 잔액으로 변환하여 거래를 진행한다. 정산 시, 손익은 USDT 형태로 반환되며, 암호화폐 지갑이나 체인 주소로 즉시 인출할 수 있다. 이는 반복적인 입출금으로 인한 큰 불편과 문제를 확실히 없애준다.

안전성 측면에서 Bitget은 핫월렛과 콜드월렛 분리, 다중 서명 및 제3자 감사 등을 채택하고 있다. MT5 통합은 데이터 실시간 동기화를 보장하지만, 잠재적 위험으로는 슬리피지(가격 실행 편차)와 강제 청산이 있다.

전반적으로 Bitget TradFi가 해야 할 일은 실용적인 다리 역할이다. 이는 암호화폐 원주율 사용자에게 TradFi 진입을 제공하지만, 외부 유동성 제공자에 의존하므로 극단적인 시장에서는 일정한 한계를 드러낼 수 있으므로 투자자는 여전히 위험 관리에 주의해야 한다.

제품 특징

암호화폐를 거래해본 투자자는 전통 거래 플랫폼과 중개업체를 경험할 경우 강한 불편함을 느낄 것이다. 반대로, 전통 주식 플랫폼에서 암호화폐 거래소로 전환한 사용자는 거래 경험에 대해 전혀 새로운 인식을 가지게 될 것이다.

전통 중개업체인 FXCM이나 OANDA는 은행 시스템과 규제 프레임워크에 의존하는 반면, 암호화폐 계좌는 블록체인과 스테이블코인을 활용하여 독특한 이점을 제공한다. 문턱, 수수료 및 자금 효율성의 세 가지 차원에서 분석해보면, 상당한 이점을 가진다.

첫째, 문턱이 낮다.

전통 외환/원자재 거래는 엄격한 KYC(고객 알기) 요구 사항을 필요로 하며, 신분증명, 주소 확인 및 은행 계좌 연결을 포함한다. 계좌 개설은 며칠이 걸릴 수 있으며, 동남아시아, 라틴 아메리카 등의 지역 투자자에게는 S&P 500 지수나 브렌트 원유와 같은 자산을 얻는 것이 매우 높은 지역 문턱에 직면할 수 있다. 또한, 레버리지 비율은 규제 상한에 따라 다르며, 유럽연합 ESMA는 소액 투자자에게 최대 1:30으로 제한하고 있다.

반면, Bitget TradFi의 문턱은 더 낮으며, 사용자는 암호화폐 지갑과 기본 인증만 있으면 USDT로 입금할 수 있다. 단일 계좌와 스테이블코인을 통해, 어떤 지역의 투자자도 지정학적 금융 격차를 넘어 월가와 동기화된 유동성을 누릴 수 있다. 어떤 의미에서는 Bitget TradFi는 글로벌 우량 자산의 평등 도구 플랫폼으로 볼 수 있다.

레버리지 배수는 최대 500으로, 고위험 선호자를 유치하고 높은 변동성을 가진 투자자들의 수요를 충족시킨다.

이는 신흥 시장 사용자에게 특히 우호적이다.------ 외환 환전이나 국경 간 송금 없이, 다른 거래소나 체인 지갑에서 직접 자금을 이동할 수 있다. Bitget은 여러 라이센스를 보유하고 있으며, 플랫폼은 모리셔스 금융 서비스 위원회(FSC)의 규제를 받으며 거래의 공정성과 안전성을 보장한다.

둘째, 수수료가 많이 낮아졌다.

예를 들어, 동일한 10만 달러 가치의 금 계약과 비트코인 계약의 경우, 후자의 수수료는 20 USDT인 반면, 금의 수수료는 오히려 1.5 USDT에 불과하다.

TradFi의 수수료는 전통 암호 계약의 1/13로 낮으며, 일반 코인 기반/영구 계약보다 90% 이상 저렴하여 동일한 자본으로 10배 이상의 포지션을 열 수 있다. 이는 암호화폐 소액 투자자가 금/외환을 거래하고 싶지만 높은 수수료에 주저하는 문제를 완전히 해결한다.

수수료를 가볍게 보지 말라. 사용자가 거래 빈도와 보유량이 증가할수록, 누적적으로 상당한 지출이 된다.

공식 소개 문서에 따르면, 현재 Bitget VIP3 이상 사용자는 외환, 귀금속, 원자재, 석유, 지수 거래 시 수수료 할인 혜택을 받는다.

자금 효율성도 큰 장점이다.

전통 시스템은 SWIFT 또는 ACH 송금에 의존하며, 입금은 1-3일이 걸리고, 출금은 더 느리다. 전통 중개업체(예: 인터랙티브 브로커스 또는 포렉스)의 입금은 여러 은행 심사를 거쳐야 하지만, Bitget TradFi는 블록체인 기술을 활용하여 금융 유동성의 "즉시화"를 실현했다. 이는 암호화폐 플레이어에게는 혜택일 뿐만 아니라, 전 세계 차익 거래자에게는 필수적이다.

자금이 유휴 상태일 때는 수익이 없다. 암호화폐 계좌는 즉시 전송을 가능하게 한다: USDT는 블록체인에서 초 단위로 확인되며, DeFi 대출을 통해 이자를 벌 수 있다.

Bitget TradFi에서는 사용자가 유휴 USDT를 스테이킹하거나 유동성 풀에 투입하여 거래하면서 이자를 얻을 수 있다. 자금 활용률이 더 높아지며------ 암호화폐 선물에서 외환으로 전환하는 것은 클릭 한 번으로 가능하여 여러 플랫폼으로 분산되는 것을 피할 수 있다. 양적으로 보면, 전통 중개업체의 자금 회전 주기는 T+2인 반면, 암호화폐 플랫폼은 거의 실시간이다. 이는 빠른 속도의 시장에서 매우 중요하다. 예를 들어, 2025년 미 연준의 금리 인상 주기에서는 빠른 대응이 기회를 포착할 수 있다.

전반적으로 암호화폐 원주율에게 암호화폐 계좌는 외환/원자재 거래에서 더 효율적이지만, 경험이 풍부한 사용자에게 적합하다.

실제 테스트 경험

Bitget TradFi의 실제 성능을 평가하기 위해, 나는 공식 가이드와 사용자 피드백을 기반으로 전형적인 사용자 프로세스를 시뮬레이션했다. 테스트 환경: Android 앱 버전, 테스트 계정을 사용했다.

주목할 점은, 사용자가 MT5 계정 비밀번호를 생성해야 한다는 것이다(이는 Bitget 주 계정과 다르다).

메인 화면에는 실시간 시세가 표시된다: 외환 쌍, K선, MACD, RSI와 같은 지표를 사용자 정의할 수 있다. 거래는 일반 암호화폐 거래와 큰 차이가 없다.

거래 실행: 시장가 주문을 넣으면 시스템이 잠재적 손익과 마진 요구 사항을 표시한다. 손절매/이익 실현 설정이 간단하다. 테스트 중 경험은 매끄러웠다.

시장이 휴장할 때는 투자자가 매매를 할 수 없으며, 주문 대기 등도 불가능하다.

MT5에서 현물 계좌로 전환한 후 지갑으로 인출하는 과정은 수수료가 0이며, 과정이 매끄럽다. 전반적으로 사용자 경험은 기대 이상이었지만, 초보자에게는 가파른 학습 곡선이 있다. MT5의 학습 곡선이 가파르다. 몇 가지 작은 잠재적 문제: 유동성은 제3자에 의존하며, 극단적인 사건(예: 블랙 스완)은 중단될 수 있다. 전통 플랫폼에 비해 Bitget은 더 유연하지만, 안정성 측면에서는 다소 부족할 수 있다.

Bitget TradFi는 암호화폐 사용자가 확장하는 데 적합하지만, 위험 인식을 강화해야 한다. 실제 거래에서 DeFi 도구와 결합하면 효율성을 높일 수 있다.

글로벌 금융 블록체인 전야, 모든 투자자를 위한 기초 설정을 미리 구축하다

미국 SEC 의장 폴 앳킨스는 향후 2년 내에 미국 금융 시장 전체가 암호화폐를 지원하는 블록체인 기술로 이전할 가능성이 있다고 예상하고 있다. "이는 향후 10년의 트렌드일 뿐만 아니라, 단 2년 만에 현실이 될 수 있으며, 다음 단계는 디지털 자산, 시장 디지털화 및 토큰화와 함께 올 것이며, 이는 투명성과 위험 관리에 '거대한 이익'을 가져올 것이다."

이에 대응하여, 미국 거래소 코인베이스의 CEO 브라이언 암스트롱은 최근 해당 플랫폼의 2026년 주요 과제가 전방위 거래 플랫폼을 발전시키는 것이라고 밝혔다. 암호화폐, 주식, 예측 시장, 원자재를 포함하여------ 현물, 선물 및 옵션 등을 포함한다.

조류가 일고 있다.

전통 금융이 대규모로 체인으로 이전하기 전에, Bitget TradFi는 암호화폐 사용자에게 금과 은을 거래하는 것뿐만 아니라 모든 투자자(배경에 관계없이)를 위해 기초 시설을 미리 구축해 놓았다.

Bitget TradFi의 출시는 순수 암호 플랫폼에서 종합 금융 서비스 제공자로의 전환을 의미할 수 있다.

첫째, 사용자 기반을 확장한다. Bitget 사용자는 1.2억 명에 달하며, 주로 암호 소액 투자자들이다. TradFi를 통해 TradFi 투자자를 암호화폐로 유치하고, 수조 달러 규모의 외환 시장을 겨냥하여 암호화폐, 주식 및 체인 자산을 통합하여 폐쇄형 생태계를 형성하고, 사용자 유지를 증가시킨다. 둘째, 수익 다각화. 암호화폐 시장은 주기성이 강하고, 약세장에서 거래량이 감소하며, 이번 주기에서는 알트코인이 일반적으로 부의 효과가 없는 상황에서 시장 열기가 급격히 감소했다. TradFi는 안정적인 수익원을 제공하여 현물/선물 의존도를 낮출 수 있다.

Bitget CEO 그레이시 첸이 말했듯이, "좋은 새는 나무를 선택하고, 자본은 이익을 추구한다. 이제 거래자는 더 이상 단일 투자 경로에 국한되지 않는다. 거래 플랫폼의 사명은 경계를 허물고 자산 간의 이동과 흐름을 더 안전하고 효율적으로 만드는 것이다. TradFi의 출시는 Bitget UEX(전경 거래소) 계획의 중요한 일환으로, 동일한 플랫폼에서 사용자에게 유연성을 부여하고 시장 간 거래의 장벽을 없애는 것이다."

전반적으로 Bitget TradFi는 제품이 아니라 중요한 전략적 조치 중 하나로, 새로운 세대의 글로벌 금융 투자 플랫폼이 빠르게 나아가고 있다.