跨境资金

ChainCatcher 消息，中国上海虹口公安分局近日侦破一起利用虚拟货币实施跨境非法结算、非法买卖外汇的案件，抓获犯罪嫌疑人 9 名，涉案金额 2 亿余元。犯罪嫌疑人李某等人自 2024 年年初起，为牟取不法利益，成立科技公司，在互联网上分别搭建“资金跨境汇兑”、“虚拟信用卡发行结算”两个平台，线上线下招揽客户，非法开展虚拟货币和跨境资金的兑换结算业务，并通过收取交易手续费、消费服务费、办卡费、提现费等方式牟取不法利益。办案人员表示，“这个案子的特殊之处就在于此，犯罪分子开发了两个 APP 出来，如此大规模地公开招揽客户，见所未见。该案件中搭建的平台本身就是一个闭环的非法金融服务系统，所有交易在平台内部完成结算。这种犯罪模式的规模化程度更高、链条更长、欺骗性也更强。”报道称，在“资金跨境汇兑”平台中，犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后兑换成外币，形成“资金池”，再通过编造虚假合同等方式跨境结汇，实现虚拟币与人民币的兑换转移。在“虚拟信用卡发行结算”平台中，犯罪团伙与多家境外私人银行“合作”，向客户发行虚拟信用卡，客户可使用该卡消费，还款环节必须以虚拟货币结算；团伙在境外将虚拟货币置换为外币，依靠虚假跨境结汇，与境外卡商完成清算。

ChainCatcher 消息，国际货币基金组织（IMF）在本月发布的金融系统稳定性评估报告中表示，巴西基于加密货币的跨境资金流自 2017 年以来持续增长，规模已超过传统资本流动。报告称，这些资金流多数由稳定币驱动，企业和散户因效率及税务相关因素使用稳定币。稳定币流动与标普 500、VIX、比特币价格等国际和本地投资指标相关，也受汇率、利率、政策不确定性和税收政策变化影响。IMF 表示，巴西央行已采取措施监管虚拟资产服务提供商（VASP）行业，但客户法律保护、托管资产隔离等领域仍存在不足。反洗钱与打击恐怖主义融资（AML/CFT）方面仍需全面执行旅行规则等国际标准。报告指出，巴西加密系统与传统金融系统存在联系，监管机构需与国内外监管方合作，建立更完善的报告机制。巴西国会正准备审议 4308/2024 号法案，以规范稳定币地位。

ChainCatcher 消息，据证券时报报道，广电运通成员企业广电汇通（香港）有限公司正式获得香港海关颁发的金钱服务经营者牌照（Money Service Operator Licence，简称：MSO 牌照），拟依托广电运通在人工智能、区块链、大数据等数字技术方面的积累，进一步提升跨境资金结算与外汇业务的智能化、安全化水平。

ChainCatcher 消息，国家外汇管理局副局长李斌近期在博鳌亚洲论坛“不稳定世界中寻找货币与金融稳定”分论坛上表示，国家外汇局高度关注数字人民币对货币政策传导和资本流动的影响，也高度关注利用虚拟货币进行违规跨境资金转移的情况，并且正在提高这方面的识别和监测的能力。

ChainCatcher 消息，据 techinasia 报道，华侨银行和蚂蚁国际宣布建立战略合作伙伴关系，旨在利用代币化存款并利用先进的加密技术和人工智能简化跨境资金结算。 据悉，此次合作将优先通过蚂蚁国际的 Whale 平台实现新加坡和马来西亚之间全天候的实时支付，该平台利用区块链技术、先进的加密技术和人工智能来提高跨境交易的速度、效率和透明度。