全球加密行業監管浮沉：2024 年監管情況與應對策略

撰文：Web3 市場研究院

英國財政部經濟大臣 Bim Afolami 表示，英國政府致力於迅速解決與 Crypto 相關的問題，計劃在未來 6 個月內為穩定幣和質押服務實施新的 Crypto 法規。

歐盟於 2023 年一致投票通過的加密資產市場（MiCA）法案，被認為是第一個針對整個加密行業的全面立法。MiCA 的部分條款將於 2024 年 6 月生效，並且 2024 年 4 月，將再次召開諮詢會，其他條款預計在 12 月生效。

美國財政部發布了《2024 年洗錢、資恐和資武擴國家風險評估》，強調了非法募資風險以及有關虛擬資產的風險。

韓國執政黨正在推動推遲兩年對加密貨幣投資收益徵稅。此舉似乎是該黨為 4 月份大選競選活動的一部分。該計劃最初定於 2023 年實施，後推遲至 2025 年 1 月，目前的請求將其推遲到 2027 年。該黨的一位政治領導人還強調了在沒有堅實稅基的情況下實施稅收的風險。

德國警方在一次盜版執法行動中暫時扣押了 50,000 個比特幣，價值 21.7 億美元，本次行動據稱是該國有史以來最大的加密貨幣扣押行動。

2024 年，各地對於加密貨幣的政策、監管力度還是各不相同。在監管環境尚不明確的時期，項目該如何在規避監管的風險下，實現項目的全球化增長？

合規性檢查

對項目進行全面的合規性檢查，了解並遵守當地和國際的法規要求。確保平台的運營符合所在地的監管框架。2022 年，被 CFTC 指控故意規避美國法規的 BitMEX 最終與達成協議，支付了高達 1 億美元的賠償金，並且 CEO Arthur Hayes 與其他部分高管完全退出管理層，產品上更是加快了 KYC 計劃，要求所有用戶儘快完成驗證。

法務諮詢

尋求專業法務諮詢，以確保項目的運營符合法規，並能夠及時應對潛在的法律問題。合規性專家的建議對項目的長期成功至關重要。

地理限制

針對特定國家或地區的監管要求，實施地理限制，限制特定地區用戶的訪問。這有助於避免涉及多個司法管轄區的複雜法規問題。不少產品不僅在官方網站上加了地理限制，也在推廣活動時強調參與用戶的地區限制。

Binance 會在美國 IP 地區訪問時，跳出彈窗。

TRON 會在 Web3 增長平台發布的活動中標明特定地區用戶不能參與，來規避監管的風險。

行業應當積極迎接合規，但由於各地監管政策尚不明朗，項目在持續運營的同時，需借鑒前人摸索出的經驗，最大限度地規避監管帶來的風險，保持項目的增長，等待真正合理、明確的監管時代的到來。