미국 Top 15 암호화폐 단속 작전: 바이낸스 430억 달러 합의금은 단지 두 번째에 불과하다

原文作者 | CoinGecko Lim Yu Qian

编译 | Odaily星球日报 念银思唐

编者按：CoinGecko 최근 발표한 《 US Regulators v Crypto: $ 12.4 B in Largest Settlements》보고서에서는 미국 규제 기관과 주요 암호화폐 회사 간의 합의 내용을 정리하고, 해당 국가의 Top 15 암호화 집행 조치를 나열했습니다. Odaily 별자리 신문은 이를 바탕으로 다음과 같이 편집했습니다:

미국 Top 15 암호화 집행 조치

미국 규제 기관이 시작한 암호 소송에서, 현재 파산한 암호 대출 기관 Celsius는 470억 달러를 지불하기로 합의했으며, 이는 지금까지 최대의 합의금입니다. Celsius는 2023년 7월 미국 연방 거래 위원회(FTC)와 투자자 보호 위반에 대한 소송에서 합의에 도달했습니다. 그러나 Celsius의 합의금 지급 시점은 파산 절차 이후로 연기되었습니다.

바이낸스의 430억 달러 합의는 이를 두 번째로 큰 집행 조치로 만들었습니다. 그럼에도 불구하고 미국 규제 기관에게 바이낸스와의 합의는 "이정표적인 승리"로 여겨지며, 이는 지금까지 운영 중인 암호화폐 회사가 지불한 수십억 달러의 유일한 합의금입니다. 바이낸스는 2023년 11월 DOJ, 재무부 및 상품선물거래위원회(CFTC)를 포함한 여러 미국 규제 기관과의 소송을 해결하기 위해 유죄를 인정하기로 합의했습니다.

세 번째로 큰 암호화 집행 조치는 또 다른 파산한 암호 대출 기관 Voyager에 대한 것으로, 이 회사는 2023년 10월 FTC와 16.5억 달러의 합의에 도달했습니다. Celsius와의 합의와 유사하게, Voyager의 합의금 지급도 파산 절차 이후로 연기되었습니다.

현재까지 미국 규제 기관이 시작한 암호 소송 중 15건만이 1000만 달러를 초과하는 합의에 도달했습니다. 반면, Violation Tracker 데이터에 따르면, 전통 금융 서비스 산업에서는 48건의 소송에서 합의 금액이 10억 달러를 초과했습니다.

미국에서 시작된 Top 15 암호화 집행 조치에서, 투자자 보호 위반, 자금 세탁 방지(AML) 부족 및 경제 제재 위반이 주요 혐의 유형입니다.

미국 주요 암호 집행 조치는 언제 발생했나요?

미국의 15건의 최대 암호 집행 조치 중 거의 절반인 7건이 2023년에 합의에 도달했습니다(비율 47%). 중앙화된 암호화폐 거래소 FTX가 2022년 11월에 붕괴된 이후, 올해 전 세계적으로 암호 산업에 대한 규제 검토가 강화되었습니다.

또한 주목할 점은, 미국 규제 기관과의 합의가 이루어진 상위 4건의 암호 소송이 모두 2023년에 발생했으며, 첫 번째는 Coinbase가 뉴욕 금융 서비스부(NYDFS)와 1억 달러의 합의에 도달한 것입니다.

2019년부터 2022년까지: 미국 규제 기관이 8건의 주요 암호 소송 합의에서 승리

2019년 말, 미국 규제 기관은 EOS의 모회사 Block.one(현재 B1으로 이름 변경)과 첫 번째 주요 암호 소송 합의에 도달했습니다. 당시 미국 증권 거래 위원회(SEC)는 Block.one과 미등록 증권 판매에 대한 혐의로 2400만 달러의 합의에 도달했습니다.

미국 SEC는 2020년에 두 건의 주요 암호 소송에서 승리했습니다. ICO 발행자 BitClave는 5월에 2934만 달러로 합의했으며, Telegram은 6월에 자회사 TON Issuer의 Gram 토큰 발행에 대해 12.4억 달러로 합의했습니다. 이 12.4억 달러의 합의금에는 12.2억 달러의 불법 소득과 1850만 달러의 민사 벌금이 포함됩니다.

2021년의 상승장에서 미국 규제 기관은 다시 유명한 산업 참여자에 대해 세 번의 주요 암호 집행 조치를 취했습니다. 8월에는 암호화폐 거래소 Poloniex와 BitMEX가 각각 1039만 달러와 1억 달러로 규제 기관과 합의했습니다. 이후 10월에는 스테이블코인 발행사 Tether가 CFTC와 4100만 달러의 합의에 도달하며 USDT가 완전히 달러 자산으로 지원된다고 주장했습니다. CFTC는 또한 Tether의 모회사 Bitfinex와 합의하여 불법 거래 혐의로 150만 달러의 벌금을 지불했습니다.

2022년에는 암호화폐 대출 기관 BlockFi가 미국 SEC 및 북미 증권 관리자 협회(NASAA)와 1억 달러의 합의에 도달했으며, 같은 해 암호화폐 거래소 Bittrex는 재무부와 2900만 달러의 합의에 도달했습니다.

15건의 암호 집행 조치는 각각 어떤 규제 기관이 주도했나요?

현재까지 암호 소송을 시작한 7개의 미국 규제 기관이 대형 산업 참여자와 15회의 합의에 도달했습니다. 미국 SEC는 8건의 암호 소송을 주도하거나 공동 주도했습니다. 이 소송들은 지금까지의 Top 15 합의 사건 중에서 상위에 위치하고 있지만, SEC는 2023년 11월 조정된 바이낸스 합의 사건에는 참여하지 않았습니다.

그 뒤를 이어 재무부와 CFTC가 각각 3건의 암호화폐 소송 합의를 주도했으며, FTC가 주도한 2건이 있습니다. 동시에 미국 법무부, 뉴욕 금융 서비스국 및 NASAA는 각각 1건의 주요 암호 소송 합의를 주도하거나 공동 주도했습니다.

미국 규제 기관과 암호 회사 간의 Top 15 합의

2023년 11월 24일 기준, 암호 회사와 미국 규제 기관 간의 소송 합의 Top 15는 다음과 같습니다:

연구 방법: 2019년부터 2023년 11월 24일까지의 공식 발표에 따라, 이 연구는 암호 회사가 연방 법원 사건에서 미국 규제 기관과 합의한 금액을 조사했습니다. 결산 연도는 각 발표 날짜에 따라 귀속되며, 개인에 대한 혐의는 포함되지 않습니다.