실제 사례 | 디지털 위안화 지갑이 세탁의 새로운 도구가 되었나?

저자: 샤오자 팀

디지털 인민폐는 우리나라의 법정 통화의 새로운 형태로, 법정 통화와 전자 결제 도구의 이중 장점을 가지고 있습니다. 그러나 최근 저장성 감찰은 《디지털 인민폐 계좌를 이용해 4일 만에 20여 만 위안을 현금화한 사건, 판결이 나왔다!》를 발표하며, 행위자가 디지털 인민폐를 이용해 해외 사기 수익을 은폐하고 숨긴 형사 사건을 공개했습니다. 본문에서는 해당 사례를 바탕으로 디지털 인민폐 거래가 수반할 수 있는 형사 법적 위험을 분석하여 독자 여러분의 참고가 되고자 합니다.

사건 개요

2023년 8월 말, 위안모는 어떤 아르바이트 광고를 통해 디지털 인민폐 현금화로 수익을 얻는 경로를 알게 되었습니다. 디지털 인민폐를 가진 상인을 찾아 현금화하면, 상인으로부터 현금화 금액의 0.8%를 수수료로 받을 수 있었습니다.

위안모는 쇼핑과 잡담을 통해 디지털 인민폐 계좌를 가진 상인들을 끌어모았고, 상인이 현금화에 동의한 후, 먼저 자신이 일정 금액의 돈을 가상화폐로 전환하여 보증금으로 상인에게 송금한 다음, 디지털 인민폐 수금 코드를 상인에게 전송했습니다. 상인의 사기 자금이 상인의 디지털 인민폐 계좌에 들어오면, 상인은 1%에서 1.5%의 수수료를 차감한 후, 해당 금액의 현금을 인출했습니다.

작업 중에 위안모가 인출한 금액은 상인에게 맡긴 금액보다 많았고, 이 차액 부분이 상인이 위안모에게 지급하는 수수료가 되며, 인출한 현금은 다음번 보증금으로 계속 사용되었습니다.

더 많은 돈을 벌기 위해 위안모는 상인의 돈의 출처가 불분명하다는 것을 인식했음에도 불구하고 이익의 유혹을 뿌리치지 못하고, 여자친구 장모와 친구 코모를 함께 불러, 그들에게 현금화할 때마다 1만 위안당 50 위안의 수수료를 지급하겠다고 약속하여 차액을 얻으려 했습니다. 디지털 인민폐 결제를 지원하는 가게가 많지 않아 여러 번의 작업이 쉽게 발견될 수 있었습니다. 경찰의 단속을 피하기 위해, 평소 위안모 등은 해외 소수의 채팅 도구를 사용하여 상인과 연락하며, 9월 초부터는 샤오싱, 진화, 항저우, 자싱 등지에서 돌아다니며 현금화에 성공한 후 차량을 운전하여 새로운 범행 장소로 이동하여 상인의 사기 수익을 '검은 돈'에서 '흰 돈'으로 전환했습니다.

며칠 후, 경찰은 신고를 받고 관할 구역 내 여러 상인의 디지털 인민폐 계좌 자금 흐름이 비정상적임을 확인하였고, 곧 범죄 용의자 위안모 등 3명을 특정하여 체포하였습니다. 불과 4일 만에 범죄 용의자 위안모 등은 샤오싱에서 20여 만 위안을 현금화했습니다.

최근, 위안구 검찰청이 공소를 제기하였고, 법원은 범죄 수익을 은폐하고 숨긴 죄로 위안모, 장모, 코모에게 각각 1년 4개월에서 7개월의 유기징역형을 선고하고 벌금을 부과했습니다.

사례 분석

1. 현금화가 왜 범죄 은폐로 간주되는가?

《형법》 제312조는 범죄 수익을 은폐하고 숨기는 죄에 대해 규정하고 있습니다: "범죄 수익 및 그로 인한 수익을 알고서 은닉, 이전, 매입, 대리 판매 또는 기타 방법으로 은폐하거나 숨기는 경우, 3년 이하의 유기징역, 구류 또는 관리 처분에 처하며, 벌금을 부과하거나 단독으로 처벌한다; 상황이 심각한 경우, 3년 이상 7년 이하의 유기징역에 처하며 벌금을 부과한다."

'3년 이하의 유기징역, 구류 또는 관리 처분'에 대한 형벌은 범죄 수익을 은폐하고 숨기는 행위가 '상황이 심각하다'는 기준에 도달할 필요가 없으며, '범죄 수익임을 알고' 은폐하고 숨기는 것만으로 충분합니다.

본 사건으로 돌아가면, 앞서의 사실 설명에서 "위안모는 상인의 돈의 출처가 불분명하다는 것을 인식했다"고 하였으므로, 위안모는 범죄 수익을 은폐하고 숨기는 죄의 '알고 있음'이라는 주관적 구성 요건을 충족합니다. 동시에 위안모는 상인이 해외 상인에게 디지털 인민폐 '범죄 수익'을 수취하도록 하고, 자신은 상인으로부터 현금을 인출하며, 상인에게 가상화폐를 제공하는 행위를 하였습니다. 이는 위안모가 해외 범죄자에게 디지털 인민폐 '범죄 수익'을 가상화폐로 변환하는 서비스를 제공하여 '범죄 수익'의 이전을 실현한 것으로 이해할 수 있습니다. 가상화폐의 익명성과 탈중앙화 특성을 결합하면, 위안모는 최소한 은닉, 이전, 매입, 대리 판매와 유사한 '은폐 및 숨김'의 효과를 실현한 것입니다. 동일 사건의 장모와 코모의 은폐 및 숨김 행위는 위안모와 동일하며, 필자는 각 용의자의 진술서에서 디지털 인민폐의 출처가 불분명하고 범죄 수익일 가능성을 알고 있었다는 점이 입증될 수 있다고 추측합니다. 이를 바탕으로 법원은 결국 위안모 등에게 범죄 수익을 은폐하고 숨긴 죄를 인정하였습니다.

2. '알고 있음'을 부인하면 어떻게 되는가?

만약 본 사건에서 위안모 및 그의 공범들이 상류 자금의 출처가 불법임을 부인한다면, 그들이 '알고 있음'의 범죄 의도를 가지고 있다고 인정할 수 있을까요?

《세탁 등 형사 사건의 구체적인 법 적용에 관한 몇 가지 문제에 대한 해석》 제1조는 범죄 은폐의 '알고 있음'에 대해 규정하고 있습니다: 제1조 형법 제191조, 제312조에서 규정한 '알고 있음'은 피고인의 인지 능력, 타인의 범죄 수익 및 그 수익의 상황, 범죄 수익 및 그 수익의 종류, 수량, 범죄 수익 및 그 수익의 변환, 이전 방식 및 피고인의 진술 등 주관적 및 객관적 요소를 종합적으로 고려하여 인정해야 합니다.

다음 중 하나의 상황에 해당하는 경우, 피고인이 범죄 수익 및 그 수익임을 알고 있다고 인정할 수 있지만, 실제로 모른다는 증거가 있는 경우는 제외됩니다: (1) 타인이 범죄 활동을 하고 있음을 알고, 자산의 변환 또는 이전을 도와주는 경우; (2) 정당한 이유 없이 불법적인 경로로 자산의 변환 또는 이전을 도와주는 경우; (3) 정당한 이유 없이 시장 가격보다 현저히 낮은 가격으로 자산을 매입하는 경우; (4) 정당한 이유 없이 자산의 변환 또는 이전을 도와주고 시장보다 현저히 높은 '수수료'를 받는 경우; (5) 정당한 이유 없이 친척이나 밀접한 관계에 있는 사람의 자산을 변환하거나 이전하는 경우; (6) 정당한 이유 없이 대량의 현금을 여러 은행 계좌에 분산하여 보관하거나 서로 다른 은행 계좌 간에 빈번하게 이체하는 경우; (7) 기타 피행위자가 알고 있다고 인정할 수 있는 상황.

본 사건에서 위안모 등은 상인에게 디지털 인민폐를 가상화폐로 변환하고 높은 수수료를 받는 행위가 사법 해석에서 규정한 네 번째 항목에 해당하므로, 본 사건의 각 용의자가 관련된 디지털 인민폐가 범죄 수익 및 그 수익임을 알고 있다고 인정할 수 있습니다.

따라서 우리는 본 사건에서 위안모 등은 주관적 고의를 부인하더라도, 사법 기관은 여전히 그들이 범죄 수익을 은폐하고 숨긴 '알고 있음'을 인정할 수 있으며, 위안모 등은 자백 및 인정에 따른 경감 기회를 상실하게 될 것입니다.

3. 왜 범죄 수익이 디지털 인민폐인가?

삼자 결제 기관이나 은행 내의 예금과는 달리, 디지털 인민폐는 디지털 지갑을 통해 독립적으로 결제할 수 있으며, 전기와 네트워크가 없는 상황에서도 디지털 인민폐로 결제하고 사용할 수 있습니다. 휴대하기 불편한 지폐에 비해 디지털 인민폐는 더욱 편리하며, 엄격하게 규제되고 제한된 은행 예금에 비해 디지털 인민폐는 더욱 안전합니다. 이러한 특성으로 인해 일부 범죄자들은 디지털 인민폐 형태로 범죄 수익을 수취하기로 선택합니다.

마지막에

우리나라의 디지털 인민폐는 블록체인 기술을 사용하고 있지만, 탈중앙화된 가상화폐에 해당하지 않습니다. 일단 네트워크 결제나 은행 계좌로 이체가 완료되면, 비정상적인 움직임은 디지털 인민폐의 반자금세탁 메커니즘의 주목을 받게 되며, 이는 본 사건이 신속하게 해결된 이유입니다. 그러나 디지털 인민폐의 지폐 특성은 여전히 디지털 인민폐가 향후 일정 기간 동안 범죄자들의 범죄 수익의 주요 형태가 될 가능성을 내포하고 있습니다. 유통의 위험 규제와 사용자 자산 처분 권한 간의 균형을 어떻게 맞출 것인지가 디지털 인민폐의 추가 발전이 직면해야 할 다음 시험이 될 것입니다.