kyc

Согласно отчету NADA NEWS, Японское управление финансовых услуг (FSA) потребовало от финансовых учреждений, включая криптовалютные биржи, как можно скорее прекратить использование изображений удостоверений личности, таких как водительские права, для проверки личности (KYC) и перейти на новый способ верификации, основанный на считывании информации с интегрированных микросхем (IC) с помощью умных устройств.

BasedApp раскрыла утечку данных, несанкционированная сторона получила доступ к ее внутренней операционной системе, данные KYC клиентов были раскрыты. В списке раскрытых данных указаны имя, дата рождения, национальность, адрес, номер паспорта или NRIC, адрес электронной почты, номер телефона, а также адреса кошельков, связанные с вышеуказанной личной информацией.В посте также говорится, что кто-то получил доступ к бэкэнду AI-agent команды BasedApp через быструю авторизацию Google и получил права администратора, а также раскрыл токен Telegram-бота, ключ API AI, токен шлюза OpenClaw и ключи OpenAI.

Платформа криптокарт BasedApp раскрыла информацию о том, что произошла утечка данных, в результате которой неавторизованные лица получили доступ к ее внутренней операционной системе, что привело к раскрытию данных KYC клиентов. Утечка информации включает имя, дату рождения, национальность, адрес, номер паспорта или номер удостоверения личности гражданина Сингапура, электронную почту, номер телефона и связанные адреса кошельков.

Соучредитель финансового актива Биткойн Solv Protocol Мен Ян заявил, что он вышел из повседневной деятельности Solv и не участвовал в бизнесе BTC+, не зная о произошедшем. Пользователь, который назвал себя пострадавшим, позже связался с ним и попросил его пообщаться с командой бизнеса. Мен Ян отметил, что Solv ранее в июле объявил о событии безопасности BTC+, в котором 50 BTC были внесены и последующие действия составили важные условия, использованные в этом пути атаки; атака произошла всего через три дня после соответствующих действий, Solv своевременно выявил и остановил ее, защитив средства пользователей BTC+.Мен Ян заявил, что одних только вышеупомянутых обстоятельств недостаточно, чтобы доказать, что два события обязательно связаны, но этого достаточно, чтобы инициировать проверку безопасности более высокого уровня, поэтому управление рисками защитило эти средства и потребовало от пользователя объяснить ситуацию. Он отметил, что в процессе проверки Solv никогда не требовал от этого пользователя никакой формы KYC и не требовал от обычных пользователей BTC+ предоставления реальных имен; проверка касалась того, соответствует ли идентификация и объяснение аккаунта, представленные пользователем, друг другу, контролирует ли он соответствующие аккаунты и может ли объяснение ключевых действий соответствовать объективным записям. Управление рисками сообщило, что этот пользователь использовал несколько разных имен и сетевых идентичностей, и некоторые ключевые факты были не согласованы.Мен Ян привел пример, что пользователь объяснил, что 18 июля он увидел аналогичную транзакцию от другого человека, но проверка показала, что эта транзакция произошла 20 июля; позже пользователь заявил, что он увидел соответствующий контент на официальном сайте Solv, прежде чем совершить операцию, но в то время страница не содержала указанный им контент. Он отметил, что управление рисками не может снять ограничения безопасности до устранения подозрений и никогда не отказывалось решать вопрос через судебные процедуры и другие официальные пути. В части, обозначенной как личное мнение, он заявил, что, насколько ему известно, этот актив все еще полностью сохранен, его можно проверить в блокчейне, он не был перемещен, заложен или утилизирован.

Фонд Cardano объявил, что стандарт программируемых токенов CIP-0113 официально запущен в основной сети Cardano, позволяя эмитентам регулируемых активов, таких как стабильные монеты, токенизированные фонды и облигации, напрямую интегрировать правила соблюдения, такие как KYC, противодействие отмыванию денег, проверка санкций, заморозка и конфискация активов, а также ограничения на переводы в токены, которые будут исполняться в каждой транзакции, создании и уничтожении токенов с помощью бухгалтерской книги Cardano.Этот стандарт не требует жесткого хардфорка, токены по-прежнему являются нативными активами Cardano, и эмитенты могут обновлять модули правил в соответствии с изменениями в регулировании.

Согласно сообщению CoinDesk, комиссар Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Хестер Пирс призвала пересмотреть подходы к соблюдению требований "узнай своего клиента" (KYC) и противодействию отмыванию денег (AML). Она считает, что практика "чем больше данных, тем лучше" приводит к образованию чрезмерного объема информации, что, наоборот, затрудняет выявление действительно важных проблем.Пирс отметила, что доказательства с нулевым разглашением могут быть использованы для проверки соблюдения норм, при этом не раскрывая личные данные. Соответствующая точка зрения была процитирована CoinDesk в содержании инсайтов, опубликованных на его аккаунте в X.

Основатель Rollup Энди опубликовал сообщение, в котором говорится, что, по словам информаторов, SEC готовится изменить требования KYC, чтобы пользователям нужно было пройти KYC только один раз для доступа к токенизированным ценным бумагам на блокчейне.Кроме того, этот информатор отметил, что такая схема позволит обеспечить совместимость между различными торговыми площадками и токенизированными платформами, а пользователи смогут разбивать заказы на нескольких площадках и завершать больше объемов сделок с помощью системы идентификации на основе нулевых знаний.

Revolut раскрыла, что неавторизованный третий сторонний пользователь использовал электронную почту под настоящим доменным именем государственного учреждения для подачи ложных запросов на получение данных клиентов, что привело к раскрытию конфиденциальной информации небольшого числа клиентов. Компания назвала инцидент "сложным внешним мошенничеством с подменой личности", в настоящее время соответствующие электронные почты заблокированы, и заявила, что ее система и средства клиентов не пострадали.Возможная раскрытая информация включает имя, дату рождения, адрес, электронную почту, номер телефона, копии удостоверений личности, таких как паспорт и водительские права, селфи для проверки личности, выписки по счету, IBAN, записи о выводе средств и полную историю транзакций, включая записи о транзакциях с биткойнами. Бывший CEO Mt. Gox Марк Карпелес заявил, что он является одним из пострадавших. Revolut не раскрыла количество затронутых клиентов, касался ли инцидент только одного рынка и к какому государственному учреждению принадлежит подмененный домен. Компания уведомила соответствующие государственные учреждения, правоохранительные органы, органы защиты данных и финансовые регуляторы. Цепочечный следователь ZachXBT предположил, что масштаб инцидента может быть ограниченным, но целью могли быть клиенты с высоким уровнем дохода.

Платформа верификации и аудита блокчейна Assure DeFi объявила о прекращении своей деятельности и больше не будет принимать новые заказы. Компания сообщила, что ранее завершила верификацию более 1500 проектов, общая стоимость которых превышает 2 миллиарда долларов.Существующие записи KYC и аудита останутся действительными и будут продолжать быть общедоступными и доступными для поиска после закрытия. Команда заявила, что в будущем сосредоточит основное внимание на своем бизнесе команды искусственного интеллекта Brainverse.

Сообщение ChainCatcher, Peach Bitcoin заявляет, что швейцарские регулирующие органы стремятся пересмотреть рамки соблюдения правил для своей платформы P2P-биткойн-торговли без KYC, которая была разрешена с 2022 года. Peach Bitcoin временно выйдет из процесса хранения с 1 сентября 2026 года и примет безхранительный режим на время обжалования.В временном режиме только пользователи, завершившие KYC, получившие авторизацию вручную в белом списке или соответствующие требованиям по торговым записям, могут создавать ордера на продажу. Продавцы, не завершившие KYC, могут участвовать только в одной текущей сделке. Функция покупки остается доступной для всех пользователей, лимит на одну сделку составляет 500 швейцарских франков, максимальная надбавка — 6%. Система разрешения споров в приложении по-прежнему доступна, но Peach Bitcoin больше не будет подписывать сделки в хранении и продолжит взимать 2% комиссии за освобождение сделок.Основатель Peach Bitcoin @proofofsteph заявил, что компания не откажется от режима без KYC немедленно и будет общаться с регулирующими органами по соответствующим позициям; если окончательное обжалование потерпит неудачу, компания будет соблюдать решение регуляторов.

Сообщение ChainCatcher, 26 августа, по данным агентства Yonhap, оператор корейской криптобиржи Upbit, компания Dunamu, была назначена Министерством административной безопасности Кореи "органом, совместно использующим административную информацию", став первой криптобиржей в Корее, получившей эту квалификацию. Министерство административной безопасности ранее в мае этого года завершило проверку на месте и проверку квалификации, и в этом месяце приняло решение о назначении.Dunamu планирует использовать эту систему для идентификации пользователей (KYC), чтобы сократить процесс повторной подачи документов пользователями за счет запроса соответствующей административной информации, тем самым повысив эффективность открытия счетов и проверки аккаунтов.

Сообщение ChainCatcher, согласно информации агентства Yonhap, Корейская служба финансового надзора представила данные в Комитет по делам правительства Национального собрания Кореи, раскрывая, что на конец июля в пяти крупнейших корейских биржах виртуальных активов (Upbit, Bithumb, Coinone, Digital Asset Exchange, Gopax) зарегистрировано 6590 корпоративных счетов.С точки зрения распределения по биржам, Bithumb зарегистрировала наибольшее количество корпоративных счетов — 3280; у оператора Upbit, компании Dunamu, — 2086 счетов. Две крупнейшие биржи имеют в сумме 5366 корпоративных счетов, что составляет 81.4% от общего числа. Кроме того, у Korbit — 620, у Coinone — 539, у Gopax — 65.Что касается соблюдения норм, то 711 корпоративных счетов завершили процедуру идентификации клиентов (KYC), что составляет 10.8% от общего числа корпоративных счетов. Из них на Upbit приходится наибольшее количество — 290; у Bithumb — 199, у Korbit — 184, у Coinone и Gopax — соответственно 33 и 5. По объему владения виртуальными активами корпоративные счета в Корее составляют около 43.377 миллиарда вон (примерно 31.2 миллиона долларов США), при этом платформа Upbit занимает наибольшую долю, владея примерно 27.08 миллиарда вон, что составляет 62.4% от общего объема; у Bithumb — около 6.29 миллиарда вон, у Coinone — около 5.15 миллиарда вон. Объем депозитов корпоративных счетов составляет около 9.13 миллиарда вон.

Сообщение ChainCatcher, исследование Blockworks указывает, что Hyperliquid ищет путь к соблюдению норм на американском рынке через регуляторные инициативы и технические корректировки. В отчете говорится, что модульная архитектура Hyperliquid (HyperCore отвечает за сделки и клиринг, Deployer отвечает за создание рынка, Builder отвечает за доступ пользователей) естественно соответствует функциональному разделению DCM, DCO, FCM в традиционных финансах, но реализуется на блокчейне.В настоящее время Hyperliquid заблокирован из-за конфликта с законом о структуре американского рынка. В отчете говорится, что лицензированное развертывание HIP-3 (DEX только для пользователей из белого списка) является ключом к соблюдению норм, зарегистрированные организации могут нести обязательства по KYC и соблюдению норм, одновременно обеспечивая ликвидность через маркет-мейкеров из белого списка. Недавно Трамп объявил, что председатель CFTC намерен включить Hyperliquid в американскую регуляторную структуру, что рассматривается как положительный сигнал. Политический центр Hyperliquid уже представил предложения CFTC и SEC, настаивая на том, чтобы разрешить зарегистрированным организациям использовать HyperCore при условии выполнения обязательств по соблюдению норм.

Сообщение ChainCatcher, согласно отчету Cryptonomist, руководитель рынка крипто-маркетмейкера GSR Спенсер Холларн в интервью заявил, что токенизированный хайп превысил фактическое использование на многих платформах, проблема не в спросе на токенизированные активы, а в самом дизайне платформ. Он отметил, что многие токенизированные платформы с жестким KYC, имеющие закрытые экосистемы, в целом страдают от недостатка значительного объема торгов, сложные процедуры доступа и соблюдения норм ограничивают активность.Холларн считает, что настоящая возможность заключается не в токенизации ради токенизации, а в исправлении базовой инфраструктуры традиционных банков и расчетных систем, то есть в инфраструктуре для межучреждённого перевода средств и активов, что сделает токенизацию более похожей на восстановление инфраструктуры, а не просто на нарратив крипто-продуктов.Он также отметил, что застой на крипторынке в этом году в значительной степени обусловлен тем, что капитал направляется в инфраструктуру искусственного интеллекта, крупные технологические компании привлекают огромные средства через долевое финансирование для AI-инфраструктуры, что сужает ликвидность различных активов, криптовалюта не исключение, её клиенты также переходят от погонь за краткосрочной динамикой к долгосрочному бюджетному планированию, внебиржевым хеджированием и RWA. Если инвестиции в AI охладятся и Федеральная резервная система снизит процентные ставки, ликвидность, вероятно, улучшится и поддержит цену биткойна.

Сообщение от ChainCatcher, Sui опубликовал сообщение на платформе X, в котором говорится, что Tessera предлагает закрытую сеть расчетов по счетам для предприятий, которые могут присоединиться после прохождения проверки KYC. Блокчейн будет отображать плательщика, получателя и время платежа, сумма расчета будет отображаться как ▦▦▦.

Сообщение ChainCatcher, Bitget запускает акцию "Приветственный подарок для новых пользователей", участие проходит с 27 июля по 3 августа. В течение акции новые пользователи, выполнившие задачи KYC и другие, могут получить вознаграждение в USDT. Кроме того, если общий объем торгов по контрактам достигнет установленного порога, также можно получить соответствующее вознаграждение в USDT, подробности смотрите на официальной платформе Bitget.

Сообщение ChainCatcher, касающееся деталей объявления о выводе средств, опубликованного официально Bitmart, посол торговой платформы WOO X Baki написал в X, что "BitMart ограничивает вывод средств пользователям по соображениям безопасности, а отключение функции автоматического вывода может привести к тому, что большое количество пользователей не сможет завершить вывод средств. Платформа изменила процесс вывода на ручную проверку, требуя от пользователей предоставить подтверждение личности аккаунта и информацию KYC, проверку устройства входа и IP-адреса, а также состояние безопасности аккаунта, проверку адреса вывода и рисков блокчейн-транзакций, проверку источника средств и истории транзакций, соблюдение Travel Rule и проверку на санкции и другие регуляторные проверки; при необходимости также могут потребоваться дополнительные документы, такие как удостоверение личности, подтверждение адреса, подтверждение источника средств или подтверждение права собственности на адрес вывода."Baki рекомендует пользователям, если есть возможность P2P, выводить средства на банковский счет через этот канал; он также подчеркивает, что крипторынок не является децентрализованным, а контролируется небольшим числом крупных групп, бирж и финансовых учреждений.