kyc

Theo báo cáo của NADA NEWS, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) đã yêu cầu các tổ chức tài chính, bao gồm cả sàn giao dịch tiền điện tử, nhanh chóng ngừng sử dụng hình ảnh giấy phép lái xe và các giấy tờ khác để xác thực danh tính (KYC), chuyển sang phương pháp xác thực mới thông qua việc đọc thông tin chip mạch tích hợp (IC) bằng thiết bị thông minh.

BasedApp đã tiết lộ việc rò rỉ dữ liệu, bên không được ủy quyền đã xâm nhập vào hệ thống vận hành nội bộ của họ, dữ liệu KYC của khách hàng đã bị lộ. Các mục bị lộ được liệt kê trong bài đăng bao gồm tên, ngày sinh, quốc tịch, địa chỉ, số hộ chiếu hoặc số NRIC, email, số điện thoại, cũng như địa chỉ ví liên quan đến thông tin danh tính trên.Bài đăng cũng cho biết, có người đã truy cập vào backend AI-agent của đội ngũ BasedApp thông qua đăng nhập nhanh Google và có được quyền quản trị, đồng thời đã lộ token bot Telegram, khóa API AI, token cổng OpenClaw và khóa OpenAI.

Nền tảng thẻ mã hóa BasedApp đã tiết lộ việc xảy ra rò rỉ dữ liệu, cho phép bên không được ủy quyền truy cập vào hệ thống vận hành nội bộ của họ, dẫn đến việc dữ liệu KYC của khách hàng bị lộ. Thông tin bị rò rỉ bao gồm tên, ngày sinh, quốc tịch, địa chỉ, số hộ chiếu hoặc số chứng minh nhân dân Singapore, địa chỉ email, số điện thoại và địa chỉ ví liên quan.

Người đồng sáng lập Solv Protocol, Mạnh Nham, đã viết rằng ông đã rút khỏi hoạt động hàng ngày của Solv và không tham gia vào hoạt động BTC+, không biết gì về sự việc xảy ra. Người dùng tự xưng là nạn nhân sau đó đã liên hệ với ông, yêu cầu ông giao tiếp với nhóm kinh doanh. Mạnh Nham cho biết, Solv đã công bố một sự kiện an toàn BTC+ vào tháng 7, trong đó việc gửi 50 BTC và các hoạt động tiếp theo đã tạo thành điều kiện quan trọng cho con đường tấn công; chỉ ba ngày sau các hoạt động liên quan, cuộc tấn công đã xảy ra, Solv đã kịp thời nhận diện và ngăn chặn, bảo vệ quỹ của người dùng BTC+.Mạnh Nham cho biết, chỉ dựa vào các tình huống trên không thể chứng minh hai sự việc có liên quan, nhưng đủ để kích hoạt kiểm tra an toàn ở cấp độ cao hơn, vì vậy quản lý rủi ro đã bảo vệ số tiền này và yêu cầu người dùng giải thích tình huống. Ông cho biết, trong quá trình kiểm tra, Solv chưa bao giờ yêu cầu người dùng này thực hiện bất kỳ hình thức KYC nào, cũng không yêu cầu người dùng BTC+ thông thường phải xác thực danh tính; việc kiểm tra nhằm xác định xem thông tin danh tính và tài khoản mà người dùng cung cấp có nhất quán hay không, tài khoản liên quan có do chính họ kiểm soát hay không, và giải thích về các hoạt động quan trọng có thể tương ứng với hồ sơ khách quan hay không. Quản lý rủi ro phản hồi rằng người dùng này đã sử dụng nhiều tên và danh tính mạng khác nhau, và một số sự thật quan trọng cho thấy sự không nhất quán.Mạnh Nham đưa ra ví dụ rằng, người dùng giải thích rằng vào ngày 18 tháng 7 khi thực hiện giao dịch, họ đã thấy một giao dịch tương tự của người khác, nhưng kiểm tra cho thấy giao dịch đó xảy ra vào ngày 20 tháng 7; người dùng sau đó lại nói rằng họ đã thấy nội dung liên quan trên trang web của Solv trước khi thực hiện giao dịch, nhưng vào thời điểm đó, trang không chứa nội dung mà họ đã đề cập. Ông cho biết, quản lý rủi ro không thể gỡ bỏ các hạn chế an toàn trước khi loại bỏ nghi ngờ, và cũng chưa bao giờ từ chối giải quyết thông qua các quy trình tư pháp hoặc các phương thức chính thức khác. Trong phần được đánh dấu là cảm nghĩ cá nhân, ông cho biết theo hiểu biết của mình, tài sản này vẫn được giữ nguyên, có thể kiểm tra trên chuỗi, chưa bị chuyển nhượng, thế chấp hoặc xử lý.

Quỹ Cardano thông báo tiêu chuẩn mã thông báo có thể lập trình CIP-0113 đã chính thức ra mắt trên mạng chính Cardano, cho phép các nhà phát hành tài sản được quản lý như stablecoin, quỹ mã hóa, trái phiếu, v.v. nhúng trực tiếp các quy tắc tuân thủ như KYC, chống rửa tiền, kiểm tra lệnh trừng phạt, đóng băng và tịch thu tài sản cũng như hạn chế chuyển nhượng vào mã thông báo, và được sổ cái Cardano thực thi trong mỗi lần chuyển nhượng, đúc và tiêu hủy.Tiêu chuẩn này không cần phân tách cứng, mã thông báo vẫn thuộc về tài sản gốc của Cardano, các nhà phát hành cũng có thể cập nhật mô-đun quy tắc theo sự thay đổi của quy định.

Theo báo cáo của CoinDesk, Ủy viên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) Hester Peirce kêu gọi xem xét lại cách thức quản lý hiểu biết khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML). Bà cho rằng, cách tiếp cận "dữ liệu càng nhiều càng tốt" sẽ tạo ra một đống thông tin quá lớn, khiến việc phát hiện những vấn đề thực sự cần chú ý trở nên khó khăn hơn.Peirce cho biết, chứng minh không biết (zero-knowledge proof) có thể được sử dụng để xác minh tình hình tuân thủ mà không cần phải tiết lộ dữ liệu cá nhân. Quan điểm liên quan được CoinDesk trích dẫn trong nội dung phân tích được đăng trên tài khoản X của họ.

Người sáng lập Rollup, Andy, đã đăng bài viết cho biết, theo thông tin từ một nguồn tin, SEC đang chuẩn bị điều chỉnh yêu cầu KYC, cho phép người dùng chỉ cần hoàn thành một lần KYC khi truy cập vào chứng khoán token hóa trên chuỗi.Ngoài ra, nguồn tin này cũng cho biết, sự sắp xếp này sẽ tạo ra khả năng kết hợp giữa các sàn giao dịch khác nhau trên chuỗi và các nền tảng token hóa, cho phép người dùng sử dụng hệ thống danh tính dựa trên chứng minh không biết để phân tách đơn hàng và hoàn thành khối lượng giao dịch lớn hơn tại nhiều địa điểm.

Revolut tiết lộ, một bên thứ ba không được ủy quyền đã sử dụng địa chỉ email dưới tên miền thực của một cơ quan chính phủ để gửi yêu cầu truy xuất thông tin khách hàng giả mạo, dẫn đến việc một số thông tin nhạy cảm của khách hàng bị tiết lộ. Công ty gọi sự kiện này là "lừa đảo giả mạo phức tạp từ bên ngoài", hiện đã khóa các địa chỉ email liên quan và cho biết hệ thống của mình cũng như tiền của khách hàng không bị ảnh hưởng.Thông tin có thể bị tiết lộ bao gồm tên, ngày sinh, địa chỉ, email, số điện thoại, bản sao hộ chiếu và giấy phép lái xe, ảnh tự chụp xác minh danh tính, sao kê tài khoản, IBAN, hồ sơ rút tiền và lịch sử giao dịch đầy đủ, trong đó có cả hồ sơ giao dịch Bitcoin. Cựu CEO của Mt. Gox, Mark Karpelès, cho biết ông là một trong những người bị ảnh hưởng. Revolut chưa công bố số lượng khách hàng bị ảnh hưởng, sự kiện có chỉ liên quan đến một thị trường duy nhất hay không, cũng như cơ quan chính phủ sở hữu tên miền bị giả mạo. Công ty đã thông báo cho các cơ quan chính phủ liên quan, cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan bảo vệ dữ liệu và cơ quan quản lý tài chính. Nhà điều tra chuỗi khối ZachXBT suy đoán, quy mô sự kiện có thể hạn chế, nhưng mục tiêu có thể là người dùng có giá trị tài sản cao.

Nền tảng xác thực và kiểm toán blockchain Assure DeFi thông báo sẽ ngừng hoạt động và không còn nhận thêm công việc mới. Công ty cho biết, trước đó đã hoàn thành hơn 1500 dự án xác thực, với tổng giá trị dự án vượt quá 2 tỷ USD.Các hồ sơ KYC và kiểm toán hiện có vẫn sẽ giữ hiệu lực và sẽ tiếp tục được công khai có thể truy xuất sau khi đóng cửa. Đội ngũ cho biết, trong tương lai sẽ tập trung chủ yếu vào hoạt động của đội ngũ đại lý trí tuệ nhân tạo Brainverse.

Tin tức từ ChainCatcher, Peach Bitcoin cho biết, cơ quan quản lý Thụy Sĩ đang tìm kiếm việc xem xét lại khung tuân thủ của nền tảng giao dịch Bitcoin P2P miễn KYC mà họ đã được phép hoạt động từ năm 2022. Peach Bitcoin sẽ tạm thời rút khỏi quy trình ủy thác từ ngày 1 tháng 9 năm 2026 và sẽ áp dụng chế độ không ủy thác trong thời gian khiếu nại.Trong chế độ tạm thời, chỉ những người đã hoàn thành KYC, được ủy quyền danh sách trắng bằng tay, hoặc đáp ứng yêu cầu về hồ sơ giao dịch mới có thể tạo đơn bán. Người bán chưa hoàn thành KYC chỉ có thể tham gia vào một giao dịch đang diễn ra. Chức năng mua vẫn mở cho tất cả người dùng, với giới hạn giao dịch đơn lẻ là 500 franc Thụy Sĩ, mức phí chênh lệch tối đa là 6%. Hệ thống xử lý tranh chấp trong ứng dụng vẫn có thể sử dụng, nhưng Peach Bitcoin sẽ không còn ký trong ủy thác và tiếp tục thu phí 2% từ các giao dịch giải phóng.Người sáng lập Peach Bitcoin @proofofsteph cho biết, công ty sẽ không ngay lập tức từ bỏ chế độ miễn KYC và sẽ giao tiếp với cơ quan quản lý về lập trường liên quan; nếu cuối cùng khiếu nại thất bại, công ty sẽ tuân thủ quyết định của cơ quan quản lý.

Tin tức từ ChainCatcher, ngày 26 tháng 8, theo báo cáo của hãng thông tấn Hàn Quốc, nhà điều hành sàn giao dịch tiền điện tử Upbit là Dunamu đã được Bộ An ninh Hành chính Hàn Quốc chỉ định là "cơ quan đối tượng chia sẻ thông tin hành chính", trở thành nhà điều hành sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên tại Hàn Quốc đạt được tiêu chuẩn này. Bộ An ninh Hành chính trước đó đã hoàn thành kiểm tra thực địa và đánh giá đủ điều kiện vào tháng 5 năm nay, và đã đưa ra quyết định chỉ định vào tháng này.Dunamu dự định sẽ sử dụng hệ thống này cho việc xác thực danh tính người dùng (KYC), thông qua việc truy xuất thông tin hành chính liên quan để giảm thiểu quy trình người dùng phải nộp lại tài liệu chứng minh, từ đó nâng cao hiệu quả mở tài khoản và xác minh tài khoản.

ChainCatcher tin tức, theo báo cáo của Yonhap, Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc đã gửi dữ liệu tới Ủy ban Chính sách Quốc hội Hàn Quốc, tiết lộ tính đến cuối tháng 7, năm sàn giao dịch tài sản ảo lớn nhất Hàn Quốc (Upbit, Bithumb, Coinone, Digital Asset Exchange, Gopax) đã đăng ký tổng cộng 6590 tài khoản pháp nhân.Xét về phân bố sàn giao dịch, Bithumb có số lượng tài khoản pháp nhân nhiều nhất, đạt 3280 tài khoản; tài khoản của nhà điều hành Upbit là 2086 tài khoản. Hai sàn giao dịch lớn này tổng cộng có 5366 tài khoản pháp nhân, chiếm 81.4% tổng số. Ngoài ra, Korbit có 620 tài khoản, Coinone có 539 tài khoản, Gopax có 65 tài khoản.Xét về tình hình tuân thủ, tổng số tài khoản pháp nhân hoàn thành xác thực danh tính khách hàng (KYC) là 711 tài khoản, chiếm 10.8% tổng số tài khoản pháp nhân. Trong đó, Upbit có số lượng nhiều nhất với 290 tài khoản; Bithumb có 199 tài khoản, Korbit có 184 tài khoản, Coinone và Gopax lần lượt có 33 và 5 tài khoản. Về quy mô nắm giữ tài sản ảo, tài khoản doanh nghiệp Hàn Quốc khoảng 433.77 tỷ won Hàn Quốc (khoảng 31.2 triệu USD), trong đó nền tảng Upbit chiếm tỷ lệ cao nhất, nắm giữ khoảng 270.8 tỷ won Hàn Quốc, chiếm 62.4% tổng thể; Bithumb khoảng 62.9 tỷ won Hàn Quốc, Coinone khoảng 51.5 tỷ won Hàn Quốc. Quy mô tiền gửi của tài khoản pháp nhân khoảng 91.3 tỷ won Hàn Quốc.

Tin tức từ ChainCatcher, nghiên cứu của Blockworks chỉ ra rằng Hyperliquid đang tìm kiếm con đường tuân thủ cho thị trường Mỹ thông qua việc vận động hành lang và điều chỉnh công nghệ. Báo cáo cho biết, kiến trúc mô-đun của Hyperliquid (HyperCore chịu trách nhiệm giao dịch và thanh toán, Deployer chịu trách nhiệm tạo thị trường, Builder chịu trách nhiệm kết nối người dùng) tương ứng tự nhiên với phân công chức năng của DCM, DCO, FCM trong tài chính truyền thống, nhưng được thực hiện theo cách trên chuỗi.Hiện tại, Hyperliquid bị chặn do xung đột với luật cấu trúc thị trường Mỹ. Báo cáo cho rằng, việc triển khai HIP-3 có giấy phép (DEX chỉ dành cho người dùng trong danh sách trắng) là chìa khóa cho con đường tuân thủ, các thực thể đăng ký có thể chịu trách nhiệm KYC và nghĩa vụ tuân thủ, đồng thời kết nối thanh khoản thông qua các nhà tạo lập thị trường trong danh sách trắng. Gần đây, Trump đã thông báo rằng Chủ tịch CFTC có ý định đưa Hyperliquid vào khuôn khổ quản lý của Mỹ, được coi là tín hiệu tích cực. Trung tâm chính sách của Hyperliquid đã gửi đề xuất tới CFTC và SEC, khẳng định cho phép các tổ chức đăng ký sử dụng HyperCore với điều kiện chịu trách nhiệm tuân thủ.

Tin tức từ ChainCatcher, theo báo cáo của Cryptonomist, giám đốc thị trường của nhà tạo lập thị trường tiền điện tử GSR, Spencer Hallarn, trong một cuộc phỏng vấn cho biết, sự thổi phồng về token hóa đã vượt qua việc sử dụng thực tế trên nhiều nền tảng, vấn đề không nằm ở nhu cầu của thị trường đối với tài sản token hóa, mà nằm ở thiết kế của chính nền tảng. Ông chỉ ra rằng, nhiều nền tảng token hóa kiểu vườn có tường rào với KYC nghiêm ngặt thường thiếu khối lượng giao dịch có ý nghĩa, quy trình gia nhập và tuân thủ phức tạp đã hạn chế sự hoạt động.Hallarn cho rằng, cơ hội thực sự không nằm ở việc token hóa chỉ vì token hóa, mà là sửa chữa hệ thống cơ sở hạ tầng giữa các ngân hàng truyền thống và hệ thống thanh toán, tức là cơ sở hạ tầng để chuyển tiền và tài sản giữa các tổ chức, điều này sẽ khiến token hóa trở nên gần gũi hơn với việc sửa chữa cơ sở hạ tầng thay vì chỉ là một câu chuyện sản phẩm tiền điện tử đơn thuần.Ông cũng cho biết, sự đình trệ của thị trường tiền điện tử trong năm nay phần lớn xuất phát từ việc vốn chuyển hướng sang cơ sở hạ tầng trí tuệ nhân tạo, các công ty công nghệ lớn đã huy động được số tiền khổng lồ cho cơ sở hạ tầng AI thông qua tài trợ vốn cổ phần, làm thắt chặt tính thanh khoản của các loại tài sản, tiền điện tử cũng không phải là ngoại lệ, khách hàng của họ cũng đang chuyển từ việc theo đuổi động lực ngắn hạn sang lập kế hoạch ngân sách dài hạn, phòng ngừa ngoài thị trường và RWA. Nếu đầu tư vào AI giảm nhiệt và Cục Dự trữ Liên bang giảm lãi suất, tính thanh khoản có thể cải thiện và hỗ trợ giá Bitcoin.

Tin tức từ ChainCatcher, Sui đã đăng bài trên nền tảng X cho biết, Tessera cung cấp mạng lưới thanh toán hóa đơn kín cho doanh nghiệp, các doanh nghiệp tham gia sẽ được gia nhập sau khi vượt qua kiểm tra KYC. Blockchain sẽ hiển thị bên thanh toán, bên nhận và thời gian thanh toán, số tiền thanh toán sẽ được hiển thị là ▦▦▦.

Tin tức từ ChainCatcher, Bitget ra mắt hoạt động quà tặng chào mừng người mới, thời gian tham gia từ ngày 27 tháng 7 đến ngày 3 tháng 8. Trong thời gian hoạt động, người dùng mới hoàn thành các nhiệm vụ như KYC sẽ nhận được phần thưởng USDT. Ngoài ra, nếu tổng khối lượng giao dịch hợp đồng đạt đến ngưỡng quy định, còn có thể nhận được phần thưởng USDT tương ứng, chi tiết xin tham khảo trên nền tảng chính thức của Bitget.

Tin tức từ ChainCatcher, liên quan đến chi tiết thông báo rút tiền do Bitmart chính thức công bố, đại sứ của nền tảng giao dịch WOO X, Baki, đã đăng bài trên nền tảng X cho biết, "Sàn giao dịch BitMart đã hạn chế người dùng rút tiền vì lý do an toàn, việc tắt chức năng rút tiền tự động có thể dẫn đến việc nhiều người dùng không thể hoàn thành việc rút tiền. Nền tảng này đã thay đổi quy trình rút tiền thành kiểm tra thủ công, yêu cầu người dùng cung cấp thông tin xác thực danh tính tài khoản và thông tin KYC, xác thực thiết bị đăng nhập và địa chỉ IP cùng trạng thái an toàn của tài khoản, kiểm tra địa chỉ rút tiền và rủi ro giao dịch blockchain, kiểm tra nguồn gốc tài chính và lịch sử giao dịch, tuân thủ quy tắc Travel Rule và kiểm tra lệnh trừng phạt, và nếu cần thiết, còn phải cung cấp các tài liệu bổ sung như chứng minh danh tính, chứng minh địa chỉ, chứng minh nguồn gốc tài chính hoặc chứng minh quyền sở hữu địa chỉ rút tiền."Baki khuyên người dùng nếu có tùy chọn P2P, có thể rút tiền qua kênh này đến tài khoản ngân hàng; đồng thời nhấn mạnh rằng, thị trường tiền điện tử không phải là phi tập trung, mà bị kiểm soát bởi một số tập đoàn lớn, sàn giao dịch và các bên tài chính.