6.1万ビットコインが凍結され、世界最大のマネーロンダリング事件の主犯が63億ドルを持って逃亡。

原題：《世界最大のマネーロンダリング事件が明らかに：背後のボスが中国から630億ドルを持ち逃げし、助手が「逆襲」して富豪に》

著者：鳳凰網《風暴眼》総合

整理：PANews

簡雯（Jian Wen、音訳）が便箋に「『あなたはとても貧乏だ』と言った人：私がどのように百万長者に成長したか見てごらん！！！」と書いたとき、彼女は自分の物語が大きな波紋を呼ぶとは予想していなかったかもしれない。

3月18日、イギリスの裁判所は42歳の華裔イギリス人女性簡雯がマネーロンダリングに関与したとして有罪判決を下し、5月10日に判決を言い渡すことを決定した。警察によると、調査中に6.1万枚のビットコインが押収され、その価値は約340億ポンドで、過去最大の暗号通貨の押収となった。これらの資金は、2014年から2017年にかけて詐欺グループが約13万人の中国投資家を欺いて得たものとされている。

押収された6.1万枚のビットコインについて、フィナンシャル・タイムズは、イギリスのロイヤル・プロセクションが高等裁判所で民事回収手続きを開始したと報じており、他に権利を主張する者がいなければ、押収された資金の半分はイギリス警察に、もう半分はイギリス内務省に帰属することになる。

「これは計画的な詐欺事件であり、詐欺手法は違法な公募資金の吸収です。不正者はまた、仮想通貨を利用してマネーロンダリングを行い、前後の手口が連携している。」復旦大学国際金融学院の教授、中国反マネーロンダリング研究センターの執行主任である厳立新は鳳凰網《風暴眼》に対して評価した。「この事件の実際の執行の難しさ、特にビットコインの帰属と処理は、マネーロンダリングに関する国際的な調整と協力に依存しています。」

華裔のデリバリー配達員が一夜にして「暴富」？

報道によると、簡雯はかつてイギリスのレストランで働く普通の従業員で、質素な生活を送っていた。しかし、驚くべきことに、彼女は突然数億ビットコインの巨額の富を手に入れた。人々は、簡雯がどのようにしてこの驚くべき変化を実現したのかに興味を持たざるを得なかった。

簡雯は、中国の普通の労働者の家庭で育ち、そこで前夫のマーカス・バラクロフ（Marcus Barraclough）と出会ったと明かしている。2007年、妊娠中の彼女は夫と共にイギリスに渡った。

不幸なことに、彼らの結婚は息子の誕生後に終わりを迎えた。離婚後、簡雯はリーズで質素な生活を送り、その間に法律の資格と経済学の学士号を取得した。2017年の夏、彼女はロンドンに移り、息子を育てるためにロンドン南東部のアビウッドにある中華料理店で懸命に働き、レストランの下の狭い部屋に住んでいた。収入を増やすために、彼女は複数の職を掛け持ちし、その中には暗号通貨の取り扱いも含まれていた。

簡雯は、ある日微信で「家政婦」の求人広告を見て、好奇心と必要性から雇用主に連絡を取ることに決めた。後に、ケンジントンの5つ星のロイヤル・ガーデン・ホテルで、彼女は未来の雇用主である錢志敏（当時は偽名のzhangyadiを使用）と初めて会った。この出会いが、簡雯の運命の大きな転機となった。

金主が630億ドルを持ち逃げ

簡雯と会った金主の錢志敏は複雑な背景を持っている。

2014年、錢志敏は中国で「資産管理計画」を綿密に計画し、無防備な13万人の投資家から巨額の資金を騙し取った。わずか3年の間に、彼女は約630億ドルの資金を集め、その後すぐに持ち逃げした。

警察の資料によると、錢志敏は1978年に生まれ、天津にある「天津蓝天格瑞电子科技有限公司」という企業を経営していた（この企業は2014年3月に設立された）。それ以前の彼女の生活経験はほとんど知られていない。

イギリスの裁判所の文書によれば、蓝天格瑞は投資商品を販売し、投資家に最大300%のリターンを約束していた。この会社はまた、ビットコインのマイニングを副業としていると主張していた。

しかし、イギリスの裁判所の文書は、この会社が「ほぼ廃棄された（マイニング）設備を口実にして、潜在的な投資家を欺いた」と暴露している。

最終的に、錢志敏は投資家の資金を暗号通貨取引所の口座に移し、ビットコインに換金した後、持ち逃げした。

この持ち逃げは予兆なしではなかった。蓝天格瑞が設立された直後、錢志敏は高給と豊富なボーナスを餌に、従業員の任江涛を説得し、彼を会社の唯一の株主および法定代表者にした。

報道によると、錢志敏は任江涛に毎月26948元の給与を支払うだけでなく、彼に99.7万元の一時金も支給した。また、彼女は任江涛の名義でビットコイン口座を開設したが、任江涛によれば、その口座の資金はすべて錢志敏が管理していたという。

任江涛は、錢志敏が「会社に問題が発生した場合、彼女が法的な問題から彼を救う」と保証したと述べている。

しかし、2017年7月に中国の関連部門が調査を開始すると、錢志敏はすぐに国外に逃げた。

その時、錢志敏は暗号ウォレットを搭載した黒いレノボのノートパソコンを持っており、そのウォレットには数十億ポンド相当のビットコインが保存されていた。また、任江涛の口座から転送された数十億ポンド相当のビットコインも含まれていた。

その後、彼女は偽のパスポートを持ち、Zhang Yadiという偽名でイギリスに潜入した。

検察官のギリアン・ジョーンズKCによれば、錢志敏はロンドンに到着後、手元のビットコインを現金や宝石などの他の貴重品に換金する必要があった。

さらに、彼女は交通事故に遭ったため、呼吸が苦しく、歩行が困難だった。さらに悪いことに、彼女はほとんど英語が話せなかった。そのため、彼女は自分の世話をし、助けてくれる人を切実に必要としており、できれば華人が望ましかった。

こうした必要から、彼女は信頼できる仲介者を探し始めた。こうして、彼女と簡雯の運命が交差した。

狂った消費が調査を引き起こす

錢志敏の助手となった後、簡雯の生活は一変した。彼女は暗い地下室からロンドン北部にある500万ポンドの豪邸に引っ越した。

イギリスのロイヤル・プロセクションは、簡雯の贅沢な消費リストを詳細に開示した。2017年、簡雯はロンドンの広々とした6居室の物件を借り、月額17000ポンドの家賃を支払い、6ヶ月分の家賃を一括で支払った。また、彼女は子供のために豪邸の近くの名門学校に教育を受けさせ、学期ごとの学費は6000ポンドに達した。

さらに、簡雯は自分のためにメルセデス・ベンツEクラスの車を購入し、最高級のデパートHarrodsの特別顧客となった。裁判所の文書によれば、彼女は平均して毎月3万ポンドをHarrodsで消費していた。

イギリス社会での地位が向上するにつれ、簡雯はレストランの従業員から宝石商に転身し、彼女の世界的な贅沢な旅が始まった。ドバイでは50万ポンドでアパートを購入し、イタリアでは1000万ポンドのヴェネツィア海景の古い洋館を競り落とし、スイスではヴァンクリーフ＆アーペルで7万ポンドを浪費し、プライベートの宝石商で7.5万ポンドでダイヤモンドを購入した。2017年秋から2018年末までの間に、簡雯はロンドンで450万ポンド、2350万ポンド、1250万ポンドの3つの物件を連続して購入した。しかし、イギリスの厳しいマネーロンダリング規制のため、彼女は資金の合法的な出所を証明する必要があった。

そして、簡雯が十分なビットコインをタイムリーにポンドに換金できなかったため、規制当局の注意を引くことになった。

これにより、警察は簡雯をターゲットとして正式に調査を開始した。

突然の逮捕

2018年10月31日の午前、警察はロンドン北部のハムステッドにある赤レンガの邸宅を急襲し、簡雯の住居を徹底的に捜索した。

その後の数時間で、警察は金属缶に保管されていたノートパソコン、タブレット、ピンクのUSBメモリを押収した。また、簡雯の寝室では6.9万ポンドの現金が発見された。突入中にWenの家から大量の現金が見つかった。

警察が簡雯がiPhone上のアプリを削除しようとしていることに気づくと、彼らは彼女にすぐに携帯電話を渡すよう要求した。別のiPhoneのケース内には、500ユーロの紙幣2枚とパスワードリストが書かれた手書きのメモが見つかった。

翌日、警察は再度住居を捜索し、今度は金庫を発見した。金庫の中には6.1万枚のビットコインが隠されており、これはイギリスの法執行機関による最大規模のビットコイン押収の一つとされている。

2021年に金庫が完全に解錠された時、これらの押収された仮想通貨の価値は14億ポンドに達していた。そして、現在の1枚あたり7.1万ドルの価格で計算すると、これらのビットコインの総価値は43.31億ドルに急増している。

長期間の調査と追跡の末、簡雯は2021年5月に逮捕され、裁判は1年以上続いた。

2023年、簡雯は初めて裁判を受け、12の告発に直面した。最終的に、2つの告発は判定できず、10の告発は無罪となった。

先週、簡雯は再び法廷に立ち、2つの未決定の罪状に加え、新たに発見されたウォレットの証拠により1つの告発が追加された。この裁判で、陪審団は多数決で彼女が3つのマネーロンダリングの告発のうち1つに有罪であると判断した。残りの2つについては、陪審団は裁定を下すことができなかった。

これにより、簡雯の犯罪行為はついに幕を閉じた：事件の規模が巨大であるため、簡雯はA級犯罪者に分類され、最も危険で、逃げた場合には社会、警察、または国家の安全に最も深刻な脅威をもたらす犯罪者とされている。彼女を待っているのは、長い鉄格子の生活である。

背後の主謀はどこに隠れている？

事件の背後にいる主犯の錢志敏は、住宅が捜索されるとすぐに姿を消し、今も行方がわからない。

イギリスの検察の裁判過程で、簡雯は確かに暗号通貨の取り扱いに関与していたことを認めたが、これらの資金が犯罪によるものであることを知っていたことは断固として否定し、「あの女性」に騙されたと主張した。

簡雯の描写によれば、錢志敏の生活は異常に悲惨であった。彼女は以前に交通事故に遭ったため、行動が非常に不便になり、大部分の時間をベッドで過ごし、ノートパソコンでゲームや買い物、ビットコイン取引をして時間を潰していた。

「彼女はしばしば悪夢を見て、夜中に叫び声を上げて目を覚まし、昼間はずっと寝ている。誰が想像できたでしょうか、彼女がずっと偽の身分を使っていたなんて？」と簡雯は感慨深く語った。

この経験を振り返り、簡雯は自分がひどく利用されたと深く感じており、「今でも、錢志敏がどこにいるのか全くわからない」と無力感を表した。

警察は、錢志敏の行方を追跡し続けていると述べている。一方、簡雯は5月に裁判所の最終判決を迎えることになる。

フィナンシャル・タイムズによれば、6.1万枚のビットコインの処理について、イギリスのロイヤル・プロセクションは高等裁判所に民事回収手続きを提起し、他に合法的な権利者が存在するかどうかを確認している。これらの資産が正式に押収されると、規定に従い、半分はイギリス警察に、もう半分はイギリス内務省に帰属することになる。

「もし、そうであれば、他に権利を主張する者がいなければ、イギリス内務省と警察は必要な法的手続きを経て『分配』を行うでしょう。彼らにはそれを行うための十分な動機があると思います。」復旦大学国際金融学院の金融学教授、中国反マネーロンダリング研究センターの執行主任である厳立新は述べた。

では、13万人の中国の被害者は補償を受けられるのか？厳立新は鳳凰網《風暴眼》に対し、中国政府、司法機関、警察はこの事件を放置せず、権利を主張して追及する必要があると述べ、イギリス側は協力と支援を行うべきだと強調した。なぜなら、双方は金融活動作業部会（FATF）のメンバーであり、共通のルールを遵守しなければならないからだ。

厳立新は、犯罪収益の分配は国際的に通用する慣行であり、この事件においてイギリス側が必要な司法執行資源を投入したことを考慮すれば、必要な補償を受けることは理解可能で受け入れられるが、合理的な範囲内に抑える必要があると指摘した。したがって、この事件は中英双方の外交調整、司法および警察の協力を通じて国際法の枠組みの下でのウィンウィンを実現する必要があり、中国国内の13万人の被害者の損失を最大限に減少させることが可能になる。

事件の難しさについて、厳立新は、仮想通貨の押収、凍結、押収、処理には多くの「手を出しにくい、あるいは手を出せない」難しさがあると述べ、これは世界的な問題でもある。なぜこれほど難しいのか？その一つは、権利の認定が困難であることだ。仮想資産のアカウントは実名制ではなく、匿名性、分散性、無形性を持ち、権利が明確でないため、押収や凍結などの法執行行為に障害をもたらす。次に、価値評価基準が欠如している。仮想資産には統一された価格設定メカニズムがなく、価格変動が大きく、評価と処理が難しい。さらに、技術手段が遅れている。法執行機関は仮想資産の運用メカニズムについて十分に理解しておらず、証拠収集、追跡、制御のための効果的な技術手段が不足している。最後に、国際的な調整が困難である。仮想通貨の国境を越えた流動性には各国の規制当局の密接な協力が必要だが、利害関係や規制基準、さらには関連する法律や規則が一致しないため、国際的な調整は非常に困難である。

「事件に関与する被害者が多く、危害が極めて大きく、影響が悪化しているため、仮想通貨の『押収、凍結、押収、処理』に関する関連法規を早急に整備し、規制と法執行の合意を形成し、国際協力を強化し、仮想資産を利用したマネーロンダリングなどの犯罪を打撃するための一致した措置を講じることが、現在の各方面の必須かつ急務となっている。」と厳立新は述べた。

参考資料：

1. How Chinese takeaway worker led police to Bitcoin worth £3bn in Britain's biggest ever cryptocurrency seizure. Skynews

2. A $5.6 Billion Bitcoin Fraud Case Snares UK Fast Food Worker. Bloomberg