ナイジェリア中央銀行

ナイジェリア中央銀行（CBN）は最近、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対する規制の試験プロジェクトを開始しました。最初の参加機関には、複数の地域金融テクノロジーおよびデジタル資産企業が含まれ、その中でKuCoinは唯一選ばれたグローバル取引所です。この試験は、マネーロンダリング防止（AML）、テロ資金供与防止（CFT）、および拡散防止資金供与（CPF）のコンプライアンスに重点を置いており、デジタル資産業界のリスク管理と規制能力を強化し、金融活動作業部会（FATF）などの国際基準と一致させることを目的としています。計画に従い、参加機関は構造化された規制コミュニケーションを行い、定期的に規制データを提出し、企業ガバナンス、取引監視、制裁スクリーニング、およびクロスボーダー取引の「旅行ルール」（Travel Rule）などの重要な分野でコンプライアンス実践を推進する必要があります。KuCoinのCEOであるBC Wongは、建設的な規制対話がデジタル資産業界の長期的な持続可能な発展を実現するための重要な基盤であると述べ、同社は引き続き世界の規制機関とのコミュニケーションと協力を強化し、透明性とリスク管理能力の向上を推進していくとしています。市場では、今回の選出がKuCoinのグローバルなコンプライアンス戦略の継続的な進展を反映していると広く考えられており、同時にナイジェリアがデジタル資産規制においてより体系的で先見的な段階に向かっていることを示しています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cryptonews が報じたところでは、ナイジェリア中央銀行（CBN）の総裁 Olayemi Cardoso は、ワシントンでの世界銀行と国際通貨基金の年次総会終了後に、中央銀行が財務省および他の金融規制機関と協力して、公式なナイジェリアのステーブルコインを導入するための枠組みと影響を評価する専門作業グループを設立したと発表しました。IMF 2023 年のデータによると、ナイジェリア中央銀行の eNaira は導入から1年後にわずか 0.5% のナイジェリア人が採用しており、98.5% のウォレットが非アクティブ状態です。2024 年初頭には eNaira ウォレットの数が 1,300 万個に達しましたが、大部分は使用されていません。

ChainCatcher のメッセージによると、Coin Edition が報じたところでは、ナイジェリア中央銀行（CBN）の高官 Olubukola Akinwummi がアブジャの法廷聴聞会で、バイナンスが同国で無許可で運営していると証言しました。EFCC の顧問 Ekele Iheanacho による Akinwummi への尋問の中で、Akinwummi は CBN がバイナンスに対していかなる許可証も発行していないと述べました。「バイナンスはトレーダーに対して、ナイラと暗号通貨の間で取引を行うためのプラットフォームを提供し、またある暗号通貨と別の暗号通貨の間で支払いを行うことも可能にしています……彼らはまた、二つの法定通貨間の変換を促進しています……このようなサービスは中央銀行の承認が必要であり、承認されたディーラーまたは通貨交換所としての認可が必要です。」さらに、バイナンスの高官 Tigran Gambaryan はマネーロンダリングの容疑に直面しています。彼は2024年2月にナイジェリア当局に逮捕され、その後健康状態が悪化したために釈放されました。以前の聴聞会では、彼は法廷で突然の病気に見舞われ、マラリアと診断されました。これにより、アメリカの政治家たちがバイデン大統領に Gambaryan の釈放を求めるロビー活動を行いました。裁判官 Emeka Nwite は、検察と刑務所の職員が裁判を遅延させていると非難し、緊張をさらに高めました。彼は、次回の公判（7月16日予定）までに医療報告書を提出するよう命じました。しかし、刑務所の職員は Gambaryan の健康状態は深刻ではないと主張しています。

ChainCatcher のメッセージによると、News.bitcoin が報じたところでは、ナイジェリア中央銀行（CBN）は、暗号通貨トレーダーがこれらの口座を使用する可能性があるため、4つのフィンテック企業 Moniepoint、Palmpay、Opay、Kuda に新しい口座の作成を停止するよう指示しました。Techcabal の報告によると、ナイジェリアの反腐敗機関である経済金融犯罪委員会（EFCC）が、違法な外国取引に関連する1140以上の銀行口座を凍結した後、CBN はこの指令を発表しました。この報告は、口座凍結が一時的であることを示すフィンテック企業の声明も引用しています。また、匿名を希望するフィンテック企業の幹部も、停止の一時的な性質を確認しました。この幹部は、CBN の指令を影響を受けたフィンテック企業の KYC プロセスに対する継続的な監査と関連付けました。

ChainCatcher のメッセージ、「ナイジェリア中央銀行が暗号通貨取引禁止令を発表し、金融機関に Bybit、KuCoin、OKX、バイナンス取引所に関連するユーザーの口座を凍結するよう求めた」というニュースについて、ナイジェリア中央銀行（CBN）は発表で、CBN の公式はその通知を発表していないと述べており、一般市民は公式ウェブサイトで最新情報を確認し、情報の信頼性を確保するべきであるとしています。昨日、Cointelegraph の報道によると、あるスクリーンショットが示すところによれば、ナイジェリア中央銀行はすべての銀行と金融機関に対し、暗号通貨取引所で取引を行っている個人または法人を特定し、これらの口座を6ヶ月以内に「デビット禁止」（PND）状態に設定するよう求めており、これは口座保有者が関連口座から資金を引き出したり、支払いを行ったりすることができなくなることを意味します。そのスクリーンショットによれば、ナイジェリア中央銀行はナイジェリアで運営許可を取得していない暗号通貨取引所を列挙しており、これには Bybit、KuCoin、OKX、バイナンスが含まれています。ナイジェリア中央銀行は、これらのプラットフォームでの安定コイン USDT の不法な購入および販売行為を取り締まる方針であり、特にポイントツーポイント（P2P）取引を利用する人々に対して厳しく対処する意向を示しています。さらに、ナイジェリア中央銀行は、金融機関が暗号通貨取引を行ったり、暗号通貨取引所に対して決済サービスを提供したりすることを禁止すると指摘しています。

ChainCatcher のメッセージ、ナイジェリア中央銀行（CBN）公式Xアカウントが発表した内容によると、「ナイジェリア中央銀行はBybit、KuCoin、OKX、Binanceのユーザーアカウントを凍結する」というのは公式発表ではないとのことです。以前、海外メディアの報道によれば、ナイジェリア中央銀行（CBN）は、すべての銀行および金融機関に対し、暗号通貨取引所と取引を行っている個人または法人を特定し、これらのアカウントが6ヶ月以内に無借入（PND）指示を受けることを確実にするよう指示を出したとのことです。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、ナイジェリア中央銀行（CBN）はすべての銀行および金融機関に対し、暗号通貨取引所で取引を行う個人または法人を特定し、これらの口座を6ヶ月以内に「借入禁止」（PND）状態に設定するよう求めています。PND 指令が発効すると、口座保有者は借入取引を行うことが禁止され、影響を受ける口座から資金を引き出したり、支払いを行ったりすることができなくなります。ナイジェリア中央銀行は、ナイジェリアで運営許可を取得していない暗号通貨取引所を列挙しており、Bybit、KuCoin、OKX、バイナンスが含まれています。ナイジェリア中央銀行は、これらのプラットフォームでのステーブルコイン USDT の不法な購入および販売行為を取り締まると述べており、特にピアツーピア（P2P）取引を利用する人々に対して注意を促しています。さらに、ナイジェリア中央銀行は、金融機関が暗号通貨取引に従事したり、暗号通貨取引所に対して支払いサービスを提供したりすることを禁止すると指摘しています。

ChainCatcher のメッセージによると、Bitcoin.com の報道で、ナイジェリア中央銀行（CBN）総裁の Yemi Cardoso は声明の中で、暗号通貨の規制は中央銀行の責任ではないと述べました。Cardoso はメディアイベントでこれらの発言をし、この役割はナイジェリア証券取引委員会（SEC）に割り当てられていると述べました。しかし、Cardoso は中央銀行がナイジェリアの暗号業界を規制する執行機関や規制機関と協力することを補足しました。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところによれば、ナイジェリア中央銀行（CBN）の総裁は、昨年、260億ドルの追跡できない資金がバイナンスナイジェリアを通過したと述べています。ナイジェリアは外貨危機に直面しており、資本流出を制限する方法を模索しています。外国人労働者への課税などの措置に加え、国内の暗号通貨に対する新たな制限の呼びかけが最近、ヘッドラインを飾っています。地元のニュースメディア Nairametrics によると、ナイジェリア中央銀行は、これらの資金のさらなる調査のために、各政府機関や警察と協力しています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、ナイジェリア中央銀行（CBN）は、デジタル通貨の取り扱いを全面的に禁止してからほぼ2年後、暗号通貨取引を促進する銀行に対する制限を解除しました。12月22日に銀行に送付された通知の中で、CBNは、世界的な暗号通貨の需要と採用が増加しているため、2021年に金融機関に対して厳しい制限を維持することが不合理であると認識しました。このガイドラインは、ナイジェリアの仮想資産サービスプロバイダー（VASP）が銀行関係を構築し、口座を開設するための最低基準と要件を定め、銀行業界内でライセンスを持つVASPの活動に対して健全なリスク管理慣行を実施することを確保することを目的としています。ただし、声明では、金融機関は引き続き自らの口座を使用して暗号通貨取引を行うこと、または暗号通貨を保有、取引することが禁止されていると強調されています。2021年2月、ナイジェリア中央銀行は、すべての規制対象の金融機関が国内の暗号通貨取引所にサービスを提供することを禁止しました。

ChainCatcher メッセージによると、公式文書に基づき、ナイジェリア中央銀行（CBN）は2021年2月以来、仮想資産サービスプロバイダーに対して実施していた銀行禁止令を解除しました。しかし、CBNは銀行が自らの口座で仮想通貨を保有、取引、または仮想通貨取引を行うことは依然として禁止されていると述べています。

ChainCatcher のメッセージによると、ナイジェリア中央銀行は最近の支払いシステムに関する文書で、同行が「ステーブルコインの潜在的な実施に関する規制フレームワーク」の開発に対してオープンな姿勢を持っていると述べました。この文書では、初回トークン発行（ICO）に対する規制の監視についても議論されています。文書によれば、ステーブルコインの実施とサポートのための規制フレームワークが整った後、ICOは外国直接投資（FDI）を引き付け、資金を調達する新しい方法となる可能性があります。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、ナイジェリア中央銀行は、預金貨幣銀行（DMB）へのメモの中で、2023年1月9日から新しい貨幣取引政策を実施すると発表しました。これにより、個人の週ごとの現金引き出しは10万ナイラ（約225ドル）を超えてはならず、企業の引き出しは50万ナイラ（約1123ドル）を超えてはならず、ATMからの引き出しの上限は1日2万ナイラ（約45ドル）となります。これらの限度を超える引き出しには、それぞれ5%と10%の手数料が課されると述べており、新しい政策の方向性は無現金政策に合致しており、顧客にeNairaなどのチャネルを通じて取引を行うことを奨励しています。eNairaは、ナイジェリアが2021年10月に導入した中央銀行デジタル通貨です。（出典リンク）