TOKEN2049 샤오펑과 비탈릭의 대화: 이번 혁신은 금융과 비금융의 결합에서 비롯된다

출처：吴说Real

이번 행사인 HashKey Group 주최의 Global On-chain Asset Summit이 오늘 싱가포르에서 열렸습니다. 이 기간 동안 이더리움 창시자 비탈릭 부테린과 HashKey Group 회장 겸 CEO 샤오펑 박사가 벽난로 옆 대화를 나누며 이더리움 애플리케이션과 블록체인 미래 발전 방향에 대해 함께 논의했습니다.

다음은 대화 내용입니다:

샤오펑: 오늘 우리는 싱가포르에서 이 주제에 대해 이야기하고 싶습니다. 이더리움이 어떻게 애플리케이션에 대응하거나 이를 추진할 수 있을지에 대해 이야기하고 싶습니다. 제 생각에 블록체인은 수천 개가 있지만 기본적으로 두 가지 유형으로 나눌 수 있습니다. 첫 번째는 다른 사람의 애플리케이션을 전혀 지원하지 않는 것으로, 비트코인이 그 예입니다. 비트코인은 이미 매우 성공적이며, 블록체인의 킬러 애플리케이션을 대표하고, 15년의 시간을 거쳐 전 세계에서 받아들여졌습니다. 두 번째는 이더리움을 대표로 하여 개발자와 사용자를 끌어들이고 추진하기 위해 태어난 것입니다. 제가 첫 번째로 묻고 싶은 질문은, 이더리움의 애플리케이션이나 블록체인 애플리케이션에 대해 현재 어떤 기본적인 견해를 가지고 있는지입니다. 애플리케이션의 시기가 왔다고 생각하십니까? 방향은 어디로 갈까요?

비탈릭 부테린: 현재 대략 두 가지 애플리케이션 방향이 있다고 말할 수 있습니다. 첫 번째는 제가 2주 전에 쓴 글에서 언급한 저위험 DeFi 금융 애플리케이션입니다. 저위험 DeFi는 이더리움 체인에서 오랫동안 존재해온 애플리케이션으로, 우리는 그것들이 안전하다는 것을 알고 있습니다. 사람들은 그것들이 무엇인지 알고 있습니다. 당신은 토큰을 보유할 수 있고, 거래를 할 수 있으며, 대출과 교환을 할 수 있습니다. 이러한 것들은 사실 비교적 간단합니다. 전통 금융에서도 이미 존재하지만 블록체인의 장점은 글로벌화와 개방성입니다. 그래서 그들은 가치가 있습니다. 예를 들어 Morpho와 몇몇 스테이블코인이 있습니다. 이들은 사용자에게 달러, 유로 등 법정 통화의 3%, 4%의 이자를 제공합니다. 좋은 은행 계좌가 없는 대부분의 사람들에게 이는 매우 중요합니다. 3년 전에는 저위험 DeFi가 존재하지 않았습니다. 그때는 취약점과 해커 위험이 매우 높았습니다. 하지만 2019년에는 도난 금액이 DeFi TVL의 5%였고, 올해는 0.02%로 매우 낮아졌습니다. 이는 생태계의 성숙에는 시간이 필요하다는 것을 보여주며, 현재는 비교적 성공적인 단계에 도달했습니다.

두 번째 유형은 더 창의적인 애플리케이션입니다. 예를 들어 탈중앙화 예측 시장, ENS, ZKID 등이 있습니다. 이러한 것들은 어떤 것이 성공할지 모르지만, 어떤 것이 갑자기 폭발할 가능성이 있습니다. 예를 들어 작년 Poly는 이전에 모두가 예측 시장은 경제학자들이 논의하는 것이라고 생각했지만, 2024년부터 주류 미디어와 많은 사용자들이 그 예측 스크린샷을 공유하고 있습니다. 이는 이러한 작은 혁신형 애플리케이션도 빠르게 성장할 가능성이 있음을 보여줍니다. 그래서 이더리움은 이 두 가지 방향이 있으며, 두 가지 모두 매우 중요합니다.

샤오펑: 당신이 방금 예측 시장을 언급했는데, 저는 2015년에 당신이 우리에게 소개해 주셨던 것을 잘 기억합니다. 우리는 그때 Algo에 투자했습니다.

비탈릭 부테린: 저는 그들의 코인을 5만 개 가지고 있습니다.

샤오펑: 그때부터 저는 예측 시장을 계속 주목해 왔지만 2017년 이후로 논의가 줄어들었습니다. 2024년에 Polymarket이 갑자기 인기를 끌고, 심지어 트럼프 당선 예측을 정확히 맞추는 것을 보게 될 줄은 몰랐습니다. 그때 제 마음속 첫 반응은 --- --- 비탈릭이 말한 예측 시장이 드디어 왔고, 드디어 성숙하고 유용해졌다는 것이었습니다. 정말 오랜 시간 기다려야 했습니다. 금융 외의 애플리케이션 폭발은 예상보다 더 느립니다. 현재까지 예측 시장 외에, 당신이 2015년에 말한 Algo처럼 성공을 거두었거나 잠재력이 있는 다른 비금융 애플리케이션이 있다고 생각하십니까?

비탈릭 부테린: 저는 최근에 ZKID를 자주 언급하고 있습니다. 왜냐하면 오늘날 사회에서 신원과 프라이버시는 매우 중요한 문제이기 때문입니다. 중앙 집중식 데이터베이스는 반드시 해킹당하고, 데이터는 반드시 유출됩니다. 우리는 이미 여러 번 이를 경험했습니다. ZKID의 가치는 모든 데이터를 유출하지 않고도 특정 핵심 정보를 증명할 수 있다는 것입니다. 예를 들어, 담보 대출에서 가장 어려운 것은 누가 돈을 갚을 수 있고 누가 갚을 수 없는지를 판단하는 것입니다. ZK와 AI의 결합은 이러한 증명을 제공할 수 있으며, 전 세계 사람들이 대출 지원을 받을 수 있게 합니다. 이는 금융과 비금융의 결합 사례로, 저는 매우 흥미롭다고 생각합니다. 앞으로 많은 애플리케이션은 금융 부분과 비금융 부분을 모두 가질 것입니다. 탈중앙화 소셜 미디어도 비슷한데, 처음에는 비금융적이었지만 현재 많은 플랫폼이 금융 기능을 실험하고 있습니다. 비록 5년 내에 90%가 실패하겠지만, 그 10%는 매우 흥미로울 수 있습니다.

샤오펑: 이는 경제학적 관찰을 떠올리게 합니다. 영국 산업 혁명은 은행과 채권에 의존했고, 정보 혁명은 VC에 의존했습니다. 모든 산업 혁명은 금융 혁명과 함께합니다. 현재 AI와 Crypto는 제4차 산업 혁명으로 여겨지는데, 새로운 금융 서비스 모델이 함께할 것입니다. 과거 VC는 암호화 산업에서 성공하지 못했지만, 미래에는 전혀 새로운 자금 조달 방식이 등장할 수 있습니다. 예를 들어, 창업자는 ZK 신원 증명과 토큰 메커니즘을 사용하여 전 세계에서 10만 달러의 초기 자금을 모을 수 있습니다. 이러한 방식은 전통적인 VC를 대체하고 디지털 시대의 새로운 금융 혁명이 될 수 있습니다.

비탈릭 부테린: 네, 저도 금융과 비금융의 결합이 이번 혁신을 촉진할 것이라고 생각합니다.

샤오펑: 그럼 개발자가 자주 겪는 질문을 하나 더 묻겠습니다. Web2에서는 ToB와 ToC를 묻곤 했는데, 블록체인 산업에서도 이러한 구분이 있다고 생각하십니까? 이더리움은 ToB, ToC, 아니면 제3의 길인가요?

비탈릭 부테린: 블록체인에서는 ToB와 ToC의 경계가 예전보다 훨씬 작습니다. 예를 들어, 당신이 ERC-20 토큰을 발행하면 개인 사용자도 보유할 수 있고, 기관도 보유할 수 있습니다. 기관과 개인은 체인에서 평등한 지위를 가지고 있으며, 차이는 기관의 자금량이 더 크고 안전 요구가 더 높아 다중 서명 지갑을 사용한다는 것입니다. 하지만 본질적으로 모두 하나의 주소입니다. L1과 L2 간의 관계도 단순한 ToB/ToC 구분이 아니라 애플리케이션의 적합성을 봐야 합니다.

샤오펑: 사용자들은 애플리케이션 층에서 또 다른 혼란을 겪게 되는데, 바로 탈중앙화의 경계입니다. 예를 들어 스테이블코인은 적어도 100% 탈중앙화라고 말할 수 없으며, 항상 Circle과 같은 중앙 집중식 발행자가 존재합니다. 당신은 어떻게 생각하십니까?

비탈릭 부테린: 이는 복잡한 문제입니다. 많은 애플리케이션은 실제로 부분적인 중앙 집중화와 신뢰가 필요합니다. 예를 들어, 담보 대출에서는 본질적으로 특정 사람들을 신뢰하는 것입니다. 하지만 애플리케이션 층에서 완전히 탈중앙화를 무시하면 문제가 발생할 수 있습니다. 이메일이 그 예입니다: 이론적으로는 탈중앙화된 프로토콜이지만 실제로는 대형 플랫폼에 의해 독점되고 있습니다. 블록체인은 다릅니다. L2가 반탈중앙화되더라도 사용자는 L1 계약을 통해 자산을 자율적으로 인출할 수 있으며, 이는 탈중앙화의 보장입니다.

샤오펑: 마지막 질문입니다. 최근 구글과 EF가 Agent-to-Agent Payment 표준을 추진하고 있습니다. AI 결제의 추세에 대해 어떻게 생각하십니까?

비탈릭 부테린: 앞으로 5년에서 10년 동안 AI는 많은 결제에 참여할 것입니다. 하지만 대규모 결제는 위험이 너무 크기 때문에 완전히 AI에 맡길 수는 없습니다. 소규모 결제는 가능하며, AI는 리스크 관리 도구로 사용되어 인간이 결제가 위험이 있는지 판단하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 그래서 우리는 점차 적절한 결합점을 찾을 것이며, 이 과정에서 오류도 발생하고 성공도 있을 것입니다.

샤오펑: 좋습니다. 비탈릭의 공유에 매우 감사드립니다. 오늘 이더리움 창시자의 관점에서 많은 혼란을 해소해 주셨습니다.

비탈릭 부테린: 감사합니다.