가상

최근 중국 내몽골 바오터우 경찰은 가상화폐 세탁 사건을 수사하고 있으며, 범죄 조직은 "무료 신용카드 대출"을 미끼로 일반 사용자를 유인하여 계좌를 제공받고, 허위 소비를 통해 해외 도박, 전자 사기 등의 범죄 수익을 수령한 후, 암호화폐 상인과 연락하여 가상화폐로 환전하고 해외 지정 주소로 송금하고 있습니다. 경찰은 자금 및 블록체인 데이터 분석을 통해 약 천 개의 관련 계좌를 식별하였으며, 관련 인원은 내몽골, 산둥, 장쑤, 허베이, 충칭 등지에 분포하고 있습니다.중국 인민은행 디지털 화폐 연구소는 현재 대형 모델 기술을 활용하여 가상화폐 거래 자금 흐름을 분석하고, 범죄 조직의 거래 모델을 복원하며, 불법 산업 단서를 발굴하고 있다고 밝혔습니다. 조사 결과, 해당 사건의 범죄 조직 구성원 7명은 국가 관련 관리 부서의 승인 없이 불법적으로 자금 지급 결제 업무를 수행하여 불법 경영죄를 구성하였으며, 1년 2개월에서 2년 6개월의 유기징역형과 벌금을 선고받았습니다.가상화폐를 이용한 자금 세탁은 최근 몇 년간 나타난 새로운 유형의 자금 세탁 범죄입니다. 중국 인민은행 내몽골 자치구 지점장 리웨이는 가상화폐 거래와 관련된 이상 자금 거래의 모니터링 및 식별 능력을 향상시켜, 가상화폐 피라미드 세탁 사건을 성공적으로 적발하고, 10개 이상의 세탁 및 점수 조정 은닉처를 적발하여, 총 1.3억 위안의 불법 수익을 압수했다고 밝혔습니다. 최근 몇 년간 가상화폐를 이용한 자금 세탁 사건 4건을 종합적으로 추진하여 자금 세탁죄로 유죄 판결을 내렸으며, 가상화폐를 이용한 자금 세탁 등 불법 범죄 행위에 대해 강력한 억제 효과를 형성하고 있습니다.

한국 연합 뉴스에 따르면, 한국 국민의힘당(한국의 최대 야당) 원내대표 정점식은 정부가 초과세수를 자금 출처로 하는 "미래 대응 기금" 설립 계획과 가상 자산(디지털 자산)에 대한 과세 제도를 재검토할 필요가 있다고 밝혔습니다.정점식은 초과세수가 일시적이며, 지출이 일단 증가하면 줄이기 어렵기 때문에 국민의 세 부담을 우선적으로 경감해야 한다고 말했습니다. 내년 1월 시행 예정인 가상 자산 과세에 대해서는 유예하거나 폐지할 것을 촉구하며, 강제 과세가 자본이 홍콩, 싱가포르 등으로 유출되는 원인이 될 수 있다고 경고했습니다.

홍콩 증권 감시 위원회가 발표한 바에 따르면, 라이센스가 있는 가상 자산 거래 플랫폼 DFX Labs Company Limited가 "dfx[.]cn", "dfxcn[.]com" 등 네 개의 웹사이트를 사기 웹사이트로 보고하였으며, 홍콩 증권 감시 위원회는 관련 웹사이트를 의심스러운 가상 자산 거래 플랫폼으로 목록에 올렸습니다.

자메이카 하원은 9월 22일 《가상 자산 서비스 제공자 법안》을 심의하기 시작했으며, 이는 암호화폐 거래소 및 기타 가상 자산 서비스 제공자를 위한 허가 및 규제 프레임워크를 구축하고, 이들이 자금 세탁 방지 등 국제 기준을 준수하도록 하는 것을 목표로 하고 있습니다.법안에 따르면, 자메이카 소비자에게 가상 자산 서비스를 제공하는 기업은 본사가 어디에 있든 금융 서비스 위원회(FSC)의 허가를 받아야 하며, 무허가 운영은 형사 범죄로 간주됩니다. 허가를 받은 기관은 고객 신원 확인, 거래 모니터링 및 의심스러운 활동 보고 등의 의무를 이행해야 합니다.자메이카 재무부 장관 Fayval Williams는 FSC 허가는 기업 운영만을 규제하며, 거래되는 디지털 자산에 대한 공식적인 인정이나 보증을 구성하지 않는다고 밝혔습니다. 자메이카 달러는 여전히 해당 국가의 유일한 법정 통화이며, FSC는 위반 가상 자산 사업에 대한 허가, 감독 및 폐쇄 권한을 부여받게 됩니다.

한국 집권당인 공동민주당과 야당 의원 및 업계 단체가 2027년 1월에 시행될 예정인 암호화폐 세금 계획의 연기를 공동으로 촉구하고 있습니다.공동민주당 정책위원회 위원인 민병덕은 "디지털 자산 기본법"이 아직 확립되지 않은 상태에서 세금을 부과하는 것은 충분한 법적 및 제도적 기반이 부족하며, 해외 거래소 수익 추적 및 손실 이월 메커니즘이 여전히 미비하다고 밝혔습니다.

홍콩 증권 감시 위원회가 발표하였습니다. 라이센스를 보유한 가상 자산 거래 플랫폼 DFX Labs Company Limited가 "dfx.cn", "dfxcn.com" 등 네 개의 웹사이트를 사기 웹사이트로 보고하였으며, 홍콩 증권 감시 위원회는 관련 웹사이트를 의심스러운 가상 자산 거래 플랫폼으로 목록에 올렸습니다.

공식 소식에 따르면, 암호화 기업 은행 플랫폼 Limited가 1850만 달러의 시드 라운드 자금을 완료했다고 발표했습니다. Third Prime, North Island Ventures(NIV), The House Fund, Collab+Currency가 주도하고, ParaFi Capital, Pharsalus Capital, Digital Currency Group(DCG), 1982 Ventures, Onigiri Capital 등이 참여했습니다.전해진 바에 따르면, Limited는 다국적 기업을 위한 글로벌 금융 플랫폼으로, 현지 기업 계좌, Visa 카드, 결제, 재무 및 비용 관리, 암호화 기반 시설을 통합합니다. 기업은 ACH, SEPA, Pix, SWIFT 등의 현지 채널을 통해 송금 및 수금을 할 수 있으며, BTC, ETH, USDC 등의 암호화 자산 송수신도 지원합니다.

홍콩 회계 및 재무 보고국(회재국)은 홍콩 증권 감시 위원회와 새로운 양해각서에 서명하여 상장 기업의 재무 보고 및 관련 감사 작업을 넘어 규제 협력을 확장한다고 발표했습니다.여기에는 면허를 가진 법인, 증권 감시 위원회 면허 가상 자산 서비스 제공자, 증권 감시 위원회 인정 펀드 및 등록 개방형 펀드 회사의 재무 및 준수 보고와 관련된 감사 및 검증 작업이 포함됩니다.

디지털 자산에 따르면, 한국 금융위원회(FSC) 디지털 금융 정책관 유영준은 가상 자산 시장을 위한 시장 조성자 제도를 도입하는 것을 고려하고 있다고 밝혔습니다. 이는 시장의 효율성과 안정성을 높이기 위한 것입니다. 현재의 《가상 자산 사용자 보호법》은 시장 조성 활동을 금지하고 있지만, 이 조치는 FSC가 입법 과정의 두 번째 단계에서 해당 메커니즘을 재검토하고 도입을 고려할 의향이 있음을 나타냅니다.유영준은 또한 거래소가 충분한 자본과 운영 능력을 갖추어야 하며, 핵심 기능(거래, 거래 지원, 이상 거래 모니터링 등)이 자율 규제에서 공적 규제로 전환될 가능성이 있다고 언급했습니다. 대주주와 경영진 관련 거버넌스 규칙이 강화될 것으로 기대되며, 법안이 시행된 후에는 업태 다변화, 신뢰할 수 있는 거래 환경 구축, 디지털 자산 발행 및 공시 체계, 원화 스테이블코인 및 사용자 보호 강화 등이 촉진될 것으로 보입니다.

국가안전부 위챗 공식 계정에서 발표한 《가상화폐 범죄 추적 불가능? 생각이 많다!》라는 제목의 글에서 가상화폐가 불법 인사들이 불법 범죄를 저지르는 중요한 도구가 되었다고 언급하며, 관련 위험으로는 자금 세탁 범죄의 "온상", 사이버 공격의 "은신처" 및 스파이 정보 유출의 "공범"이 있다고 합니다. 글에서는 가상화폐의 이른바 "익명 속성"이 근본적으로 허위 명제라고 주장합니다.글에서는 블록체인이 공개적이고 투명하며, 체인 상의 데이터는 변경할 수 없고, 거래 기록이 완전하게 보존되어 전체 링크 추적을 위한 근거를 제공한다고 설명합니다. 주소의 익명성은 지갑 주소와 실제 신원의 일시적 분리일 뿐이며, 법정 화폐 교환은 장치 코드, 네트워크 IP 등의 흔적을 남깁니다. 글에서는 이를 회계 장부를 보고, 링크를 확인하고, 개인 키에 대해 논의하는 것으로 요약합니다: 거래 전 과정에서 흔적이 남아 실제 신원을 숨기기 어렵고; 개인 키를 개인이 보관하면 분실 시 찾을 수 없으며, 플랫폼에 보관하면 플랫폼의 파산이나 연락 두절 위험이 존재한다고 합니다.글에서는 또한 2026년 2월 중국 인민은행 등 여러 부처가 통지하여 비트코인, 이더리움, 테더와 같은 화폐가 유통되어서는 안 되며, 관련 업무는 불법 금융 활동에 해당하므로 일체 엄격히 금지된다고 재확인했다고 전합니다. 글에서는 가상화폐로 결제하는 고소득 아르바이트에 주의할 것을 경고하며, 12339, www.12339.gov.cn, 국가안전부 위챗 공식 계정 또는 지역 국가안전 기관에 신고할 수 있다고 언급합니다.

공식 소식에 따르면, Kraken 모회사 Payward 산하 결제 회사 Reap이 가상 자산 장부(Virtual Asset Ledger)를 출시했습니다. 거래소, 지갑, 신형 은행 및 금융 기술 플랫폼의 사용자는 Reap이 발행한 Visa 카드를 통해 BTC와 같은 가상 자산 잔액을 직접 사용하여 소비할 수 있으며, 결제 시 실시간 환율에 따라 교환이 이루어져 안정화폐로 미리 교환할 필요가 없습니다.Reap 데이터에 따르면, 2026년 7월 가상 자산 결제로 인한 카드 소비액은 10억 4천만 달러에 달할 것으로 예상됩니다.

중국 인민은행은 오늘 금융 교육 홍보에서 비트코인, 이더리움, 테더와 같은 가상 화폐는 법적 지급 수단이 아니며, 화폐로 유통될 수 없다고 재차 강조했습니다. 국내에서 가상 화폐 관련 사업을 진행하는 것은 불법 금융 활동에 해당하며, 엄격히 금지됩니다.중국 인민은행은 관련 부서의 동의 없이, 국내 주체 및 그들이 통제하는 해외 주체가 해외에서 가상 화폐를 발행할 수 없으며, 국내외의 어떤 단체와 개인도 해외에서 위안화에 연동된 스테이블 코인을 발행할 수 없다고 밝혔습니다. 인민은행은 대중에게 가상 화폐의 발행, 거래, 투자 및 채굴 활동에 참여하지 말 것을 경고하며, 고수익 투자 사기에 주의하고, 은행 카드, 결제 계좌를 임대하거나 가상 화폐에 참여하지 말 것을 권고했습니다.또한, 인민은행은 "확실한 수익"이나 "높은 이자"를 주장하는 가상 화폐 투자 상품 및 거래 플랫폼에 주의할 것을 당부했습니다. 가상 화폐의 발행, 거래, 투자, "채굴" 등의 활동에 참여하지 말고, 가상 화폐 활동을 홍보하는 커뮤니티에 가입하지 말며, 해외 가상 화폐 거래 플랫폼의 URL을 클릭하거나 관련 앱을 다운로드하지 말 것을 권장합니다. 다른 사람의 지시에 따라 가상 화폐를 "거래"하거나 "차주", "코인 상인", "U 상"이 되지 말고, 가상 화폐 관련 사업 활동과 관련된 단서를 발견하면 즉시 관련 감독 기관에 신고할 것을 권장합니다.

중국 후난성 린우현 경찰의 보고에 따르면, 2026년 8월 19일, 후난성 천저우시 린우현 경찰은 일상적인 수색 중 사기 단서를 발견하고, 가상 화폐 투자 사기 사건을 성공적으로 해결하여 두 명의 범죄 용의자를 체포했다.조사 결과, 2026년 5월 1일, 범죄 용의자 이모는 소셜 플랫폼을 통해 피해자 약 여사를 사칭하여 가상 화폐 투자 기술을 가르쳐주고, 안정적인 수익을 보장한다고 속여 특정 APP을 다운로드하게 하고 테더(USDT)를 구매하게 한 후, 그의 "상위"가 조작하는 새로운 가상 화폐로 교환하도록 유도했다. 이모는 "상위"와 공모하여 화폐 가격을 올리기 위해 상승하는 허상을 만들어 피해자에게 추가 투자를 유도했다; 자금이 준비되자마자 신속하게 매도하여 가상 화폐의 가치가 제로가 되게 했다. 약 여사는 약 3만 위안을 잃었고, 이모는 불법으로 수만 위안을 얻었으며, 그 돈은 그의 친구 레모가 대신 수령한 후 탕진되었다.8월 19일, 사건을 담당한 경찰이 이모를 체포했다; 9월 17일, 불법 자금을 대신 수령한 혐의로 레모도 체포되었으며, 두 사람은 법에 따라 형사 구금되었다. 현재 사건은 추가 수사가 진행 중이다. 경찰은 경고한다: 가상 화폐는 법정 화폐가 아니며, "안정적인 수익" 프로젝트는 존재하지 않으며, 인터넷 사적인 메시지로 추천하고 고수익을 약속하는 것은 모두 사기 함정이다. 낯선 사람의 투자 추천이나 낯선 플랫폼으로의 송금에 쉽게 속지 말아야 한다.

크립토노티시아스에 따르면, 볼리비아 정부는 국제통화기금(IMF)과 협약을 체결하여 가상 자산 규제 및 감독 프레임워크를 구축할 예정이며, 이를 통해 자본의 불법 유출을 억제하고 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 메커니즘을 강화할 것입니다. 현재 관련 문서에서는 시행 시기, 관할 기관 및 구체적인 입법 형태가 명확히 규정되지 않았습니다.동시에 정부는 테더(USDT)를 국가 결제 시스템에 포함시키는 가능성을 평가하고 있습니다.

디지털 자산에 따르면, 한국의 부총리 겸 재정경제부 장관 후보인 이형일은 국회 청문회에서 가상 자산 과세가 대부분 투자자에게 미치는 부담이 적으며, 시장에 큰 충격을 주지 않을 것으로 예상한다고 밝혔다.자료에 따르면, 약 95%의 투자자가 자산을 500만 원 이하로 보유하고 있으며, 취득 비용을 증명할 수 없을 경우, 수입의 50%를 필요 비용으로 간주하고, 250만 원의 기본 공제를 추가할 수 있어 소액 투자자의 실제 세부담은 제한적이다.

시나 금융에 따르면, 중국 건설은행(아시아) 주식회사의 전 고객 관리자 린준시안은 금융 기술 회사 직원 및 그의 공범과 공모하여 총 가치가 47만 달러가 넘는 암호화폐 "테더"를 뇌물로 수수한 사실을 인정했습니다. 은행의 승인 없이 여러 가짜 문서를 불법으로 인증하여 보험 관련 투자 거래의 담보로 사용했습니다.건설은행 아시아 내부 조사에서 사건이 드러났고, 이후 청렴 위원회에 부패 신고를 하고 전폭적인 협조를 제공했습니다. 판사 리안진홍은 사건의 선고를 9월 18일로 연기했으며, 그 동안 피고인은 교정 시설에 구금됩니다.

브라질 중앙은행의 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 최종 규칙은 최소 자본금을 사업 및 위험에 따라 약 1,080만에서 3,720만 레알(약 211만에서 720만 달러)로 설정하였으며, 이는 의견 요청 초안의 100만에서 300만 레알(약 19.5만에서 58.6만 달러) 구간보다 훨씬 높은 수치입니다. 또한 거버넌스, 내부 통제, 자금 세탁 방지, 감사 및 지속적인 보고 요구 사항이 추가되었습니다.업계에서는 현재 관련 회사가 약 150에서 300개 존재하며, 조건이나 의향이 있는 회사는 약 20에서 25개로 추정하고 있으며, 최종적으로 라이센스를 받을 수 있는 회사는 약 10개에 불과할 것으로 보입니다. 일부 소형 플랫폼은 소매 사업을 종료하거나 재편성하였습니다.

일부 범죄 조직은 "무료로 신용카드 갚기"라는 미끼를 사용하여 일반 대중에게 신용카드 및 신원 정보를 제공하도록 유도하고, 허위 소비 등의 방법으로 해외 도박, 전신 사기 등의 불법 자금을 세탁한 후, 암호화폐 상인과 연락하여 가상 화폐로 환전하여 해외로 이전합니다.

《중앙일보》에 따르면 국세청 데이터에 의하면, 2025년 한국의 가상 자산 상속 및 증여는 총 423건, 금액은 458.62억 원으로, 전년 대비 각각 2.4배와 3.4배 증가했다.그중 18세 이하 미성년자에게 가상 자산을 증여한 건수는 총 103건, 40.34억 원으로, 2024년의 14.7억 원에서 약 2.7배 증가했다.한국은 2027년부터 가상 자산 세무 규제를 더욱 강화할 계획이며, Upbit, Bithumb 등의 VASP를 상속 및 증여 관련 금융 자산 통합 조회 범위에 포함할 예정이다.