자금세탁

한국 언론 Edaily 보도에 따르면, 한국 금융정보분석원(FIU)은 암호화폐 거래소 Coinone에 대한 현장 검사를 완료한 후, 특정 금융정보법 관련 의무를 위반한 것으로 판단하고 3개월 부분 영업 정지 및 약 356만 달러(52억 원)의 벌금을 부과하기로 결정했다. 영업 정지 기간은 4월 29일부터 7월 28일까지이다. 영업 정지 기간 동안 신규 고객의 가상 자산 외부 이체(입금 및 출금)가 제한되며, 기존 고객의 거래는 정상적으로 진행된다. 또한, FIU는 Coinone의 CEO 차명훈에게 "경고 처분"을 내렸다.FIU는 Coinone이 총 16개의 미등록 해외 가상 자산 사업자가 10,113건의 자산 이체 거래를 완료하도록 위반 지원했으며, 감독 기관의 여러 차례 거래 중단 요청에도 불구하고 협조하지 않았다고 밝혔다. 고객 신원 확인 위반은 약 4만 건으로, 진위 확인이 불가능한 증명서를 수용하고 주소 정보가 불완전한 고객을 심사한 경우가 포함된다. 거래 제한 의무 위반은 약 3만 건으로, 신원 확인이 완료되지 않은 사용자에 대해 거래를 허용한 경우가 포함된다. Coinone은 이번 처분을 엄중히 받아들이고 있으며, 개선 작업을 추진 중이라고 밝혔다. 행정 소송 제기 여부는 이사회에서 신중히 검토한 후 결정할 예정이다.

코인데스크(CoinDesk)에 따르면, 미국 재무부 산하 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)와 외국 자산 통제 사무소(OFAC)가 공동으로 제안된 규칙을 발표할 예정이며, 이는 스테이블코인 발행자에게 완벽한 자금 세탁 방지 및 제재 준수 시스템을 구축할 것을 요구합니다. 구체적인 조치에는 의심스러운 거래를 동결, 차단 및 거부하는 것이 포함되며, 은행 비밀법과 관련된 규정을 준수해야 합니다.규칙은 효과 지향적이며, 금융 기관이 자신들의 위험을 가장 잘 이해하고 있다고 강조합니다. 준수 시스템을 잘 구축한 발행자는 일반적으로 법 집행 조치에서 면제될 수 있습니다. 이 조치는 지난해 통과된 GENIUS 법안을 이행하기 위한 것으로, 이 법안은 2027년부터 전면 시행될 것으로 예상됩니다.

한국 금융정보원(FIU)은 암호화폐 거래소 Bithumb에 대한 제재 절차를 시작했습니다. 그 이유는 해당 거래소가 사용자가 등록되지 않은 해외 거래 플랫폼으로 송금할 수 있도록 허용했으며, 고객 신원 확인(KYC) 절차를 이행하지 않았기 때문입니다. 서울 뉴스 보도에 따르면, 제재 조치는 최대 6개월 동안 신규 고객 서비스 중단 명령을 포함할 수 있으며, 기존 사용자의 입출금에는 영향을 미치지 않습니다.이번 처분은 Bithumb에게 더욱 어려운 상황을 초래하고 있습니다. 해당 거래소는 이전에 운영 실수로 400억 달러 상당의 비트코인을 잘못 송출했으며, 현재 광고 규제 기관의 조사도 받고 있습니다.FIU 조사 대상에는 거래소 GOPAX와 Coinone도 포함되어 있습니다. 경쟁업체 Upbit는 지난해 유사한 위반으로 3개월 신규 고객 금지 명령을 받았으며, 현재 법적 절차를 통해 이의를 제기하고 있으며, 법원은 4월에 판결을 내릴 것으로 예상하고 있습니다.

据《曼谷邮报》报道，泰国数字资产运营商已根据新实施的"减速带"措施，冻结了超过 10,000 个可疑的加密货币账户，以打击通过"钱骡账户"进行的洗钱活动。泰国数字资产运营商贸易协会主席表示，犯罪网络通常将非法资金分散存入多个银行账户，然后集中转入加密平台并迅速转换为数字资产转移出境。新措施规定，对 5 万泰铢或以上的转账实施 24 小时交易锁定，在此期间，用户必须完成额外的 KYC 验证（如视频核实）后资金方可释放。

최고인민검찰원 검찰장 응용은 제14회 전국인민대표대회 제4차 회의에서 최고인민검찰원 업무 보고를 하였으며, 그 중 자금세탁 방지 노력을 강화하고 가상화폐, 지하 돈세탁소 등을 이용한 자금세탁 범죄로 3259명을 기소했다고 밝혔다. 법에 따라 전신망 사기 범죄를 처벌하며 6.9만명을 기소하였다.

据央视新闻报道，第十四届全国人民代表大会第四次会议于今日在北京人民大会堂举行第二次全体会议，最高人民法院院长张军作最高人民法院工作报告。보고서에 따르면, 지난 5년 동안 사이버 보안 범죄 사건 9326건이 판결되었으며, 2.2만 명이 관련되었고, 이는 지난 5년 대비 158.5% 증가한 수치입니다(건수). 사이버 루머, 사이버 다단계, 사이버 폭력 등의 범죄를 법에 따라 처벌하고, 사이버 공간의 안전 종합 관리를 촉진합니다. 두 명의 청년이 악의적으로 "인육 개봉"을 하여 타인의 개인정보를 불법적으로 취득하고 유포한 혐의로 법에 따라 유죄 판결을 받았습니다. 가상 화폐를 매개로 한 자금 세탁, 외환 도피 등의 범죄를 엄중히 처벌하고, 불법적인 국경 간 자금 이동을 방지하기 위해 협력합니다. 운전자가 음주 후 보조 운전 기능을 사용하더라도 형사 책임을 져야 하며, 기술 응용은 법의 기준을 준수해야 합니다.

글로벌 반자금세탁 기관인 금융행동태스크포스(FATF)는 최신 보고서에서 스테이블코인 P2P(피어 투 피어) 송금이 암호 생태계에서 주요 자금세탁 위험의 원천이 되었다고 지적했습니다. 특히 사용자가 비관리 지갑을 통해 직접 거래할 때, 규제된 중개인이 없기 때문에 관련 활동을 추적하고 규제하기가 더 어렵습니다.FATF는 현재 스테이블코인이 불법 암호 거래에서 가장 많이 사용되는 가상 자산이 되었다고 밝혔습니다. Chainalysis 데이터에 따르면, 2025년 약 1540억 달러의 불법 암호 거래 중 약 84%가 스테이블코인과 관련이 있습니다. 보고서는 각 사법 관할권이 스테이블코인 발행자가 기술 능력을 갖추고, 필요할 경우 의심스러운 주소와 관련된 자산을 동결, 파기 또는 블랙리스트에 올릴 수 있도록 요구할 것을 제안하며, 스마트 계약에 허용 목록(allow-list) 및 거부 목록(deny-list)과 같은 규정 준수 기능을 포함할 것을 권장합니다.FATF는 가격 변동성이 큰 비트코인과 이더리움에 비해 Tether(USDT)와 USD Coin(USDC)과 같은 스테이블코인이 가격 안정성, 높은 유동성 및 국경 간 이전 용이성 덕분에 점점 더 많은 범죄 네트워크에서 자금 이전 및 자금세탁 활동에 사용되고 있다고 지적했습니다. 또한 보고서는 북한 관련 해커 조직과 이란 관련 단체가 스테이블코인을 이용해 사이버 범죄 수익을 세탁하고, 장외 거래상이나 P2P 플랫폼을 통해 자금을 법정 화폐로 환전하고 있다고 언급했습니다.FATF는 스테이블코인 발행자에 대한 규제를 강화하고, 암호 산업에서 블록체인 분석 도구 및 "여행 규칙"과 같은 반자금세탁 조치를 보다 널리 채택할 것을 촉구했습니다.

据 CoinDesk 报道，国际反洗钱标准制定机构 FATF (금융 행동 특별 작업 그룹) 发布报告警告称，稳定币已成为非法交易中使用最广泛的虚拟资产，呼吁加强对发行方的监管。报告援引 Chainalysis 数据指出，2025 年稳定币占非法虚拟资产交易量的 84%，涉及金额达 1,540 亿美元。TRM Labs 报告显示，2025 年非法实体收到稳定币金额达 1,410 亿美元，创五年新高，制裁相关活动占非法加密资金流的 86%。伊朗和朝鲜等行为体正使用 USDT 等稳定币进行大规模杀伤性武器扩散融资和跨境受制裁支付。FATF 警告，通过非托管钱包进行的点对点转账是关键漏洞，这类交易可绕过反洗钱管控。FATF 敦促各国对稳定币发行方施加反洗钱义务，并考虑要求其具备钱包冻结能力，限制智能合约的某些功能。当前稳定币市值已超 3,000 亿美元。

据 CoinPost 报道，日本金融厅宣布，将支持针对加密资产（虚拟货币）的反洗钱对策（AML）实证实验。该实验由日立制作所申请，参与企业包括 GMO Coin、Chainalysis Japan、NEC、JPYC、比特银行等共 13 家公司。实验将于 2026 年 3 月至 5 月进行，主要验证多家加密货币交易所和稳定币运营商共享可疑钱包地址信息的有效性，旨在构建更高效的行业反洗钱体系。

据 CoinDesk 报道，九名美国联邦参议院民主党议员致信美国财政部长 Scott Bessent 和司法部长 Pam Bondi，要求就 Binance 在制裁合规和反洗钱方面的控制措施展开调查。议员称媒体近期披露 Binance 相关交易可能为恐怖组织和规避制裁主体提供资金，且部分负责发现相关交易的合规人员被解雇。签署人包括 Elizabeth Warren、Mark Warner 等多名参与《数字资产市场清晰法案》（Digital Asset Market Clarity Act）谈判的议员，并要求两部门评估 Binance 是否遵守其 2023 年与美方达成和解中的合规义务。议员同时提到 Binance 与 Trump 支持的加密项目 World Liberty Financial 及 USD 1 稳定币的关联，以及 Trump 此前对 Binance 创始人赵长鹏的特赦。

美国 법무부는 암호화 거래 플랫폼 Paxful Holdings Inc.가 효과적인 자금세탁 방지 조치를 마련하지 않아 400만 달러의 벌금을 부과받았다고 발표했습니다.검찰은 이 플랫폼이 오랫동안 사기, 매춘 및 인신매매와 관련된 불법 자금이 플랫폼을 통해 유통되도록 허용하고, 그로 인해 수익을 얻었다고 주장했습니다. 법무부는 Paxful이 일부 고객의 자금 출처가 범죄 활동과 관련이 있다는 사실을 알고도 서비스를 계속 제공했으며, 자금세탁 방지 규제의 느슨함을 사용자 유치의 장점으로 삼았다고 밝혔습니다. 조사에 따르면, 이 플랫폼은 Backpage를 포함한 웹사이트의 암호화 거래를 처리했으며, 해당 웹사이트는 매춘 관련 광고를 게시하는 데 사용된 것으로 간주되며, 미성년자가 관련되어 있습니다. 데이터에 따르면, 2015년부터 2022년 사이에 약 1,700만 달러 상당의 비트코인이 Paxful 지갑을 통해 관련 웹사이트로 전송되었고, 플랫폼은 최소 270만 달러의 수익을 얻었습니다. 법무부는 Paxful의 창립자가 이로 인해 발생한 사업 성장률을 "Backpage 효과"라고 부르기까지 했다고 전했습니다.

据中安在线报道，合肥新站公安在办理一起涉案金额 26 万元的电信网络诈骗案时，发现一名虚拟货币承兑商为诈骗团伙提供洗钱服务。2026 年 1 月 15 日，警方在四川抓获犯罪嫌疑人刘某。经查，刘某自 2020 年起从事虚拟货币交易，通过境外聊天软件联系上游买家，在非法交易平台与电诈分子进行买卖。2025 年 6 月，刘某在非法平台出售虚拟货币后，将汇入其账户的涉案赃款提现至个人微信账户，其行为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。目前，案件正在进一步办理中。

据中安在线报道，合肥新站公安在办理一起涉案金额 26 万元的电信网络诈骗案时，发现一名虚拟货币承兑商为诈骗团伙提供洗钱服务。2026 年 1 月 15 日，警方在四川抓获犯罪嫌疑人刘某。经查，刘某自 2020 年起从事虚拟货币交易，通过境外聊天软件联系上游买家，在非法交易平台与电诈分子进行买卖。2025 年 6 月，刘某在非法平台出售虚拟货币后，将汇入其账户的涉案赃款提现至个人微信账户，其行为涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。目前，案件正在进一步办理中。

据 DLNews 报道，韩国大邱地方法院判处一家非法加密货币交易所 41 岁负责人五年监禁，该人利用 USDT 为海外语音诈骗团伙洗钱 100 万美元。交易所一名 35 岁员工同时被判处两年八个月徒刑。犯罪团伙通过 Telegram 联络，伪装成执法人员和家人诱骗受害者转账，随后迅速将资金兑换成 USDT，整个过程不到一小时，使银行无法及时冻结账户。法官李永哲称此为"恶劣犯罪"，并指出被告未采取任何措施弥补受害者损失。韩国立法者金成俊呼吁加强对稳定币的监管，以应对新型外汇犯罪。

据新华社道，在京举行的全国检察长会议上，最高人民检察院对充分运用法治力量服务高质量发展等方面作出部署。最高检要求，检察机关要依法维护经济金融安全，严惩严重经济犯罪，促进营造法治化营商环境。最高检要求，严惩走私出口战略矿产等犯罪，维护国家战略利益；会同金融监管总局等依法治理金融领域非法中介乱象，严惩非法集资、金融诈骗等犯罪，全链条打击金融"黑灰产"，保障金融稳健运行，保护人民群众财产安全；加大反洗钱工作力度，突出惩治利用地下钱庄、虚拟币洗钱等犯罪。最高检提出，会同中国证监会深化资本市场法治建设，完善证券检察派驻工作机制，从严惩治财务造假、操纵市场等证券犯罪，维护资本市场安全。

据 The Block 报道，韩国海关部门近日成功破获一个国际非法资金兑换网络，该网络涉嫌通过加密货币交易洗钱约 1.017 亿美元（1489 亿韩元）。据韩联社报道，韩国海关署已将三名嫌疑人移交检方，指控其违反《外汇交易法》。해당 세탁 네트워크는 2021년 9월부터 2025년 6월까지 운영되었으며, 성형 수술이나 학비 등 합법적인 지출로 가장하여 자금을 이동시켰습니다. 용의자들은 여러 국가의 암호 자산을 구매한 후 한국 지갑으로 전송하고, 현지 통화로 환전한 뒤 여러 한국 은행 계좌로 분산시켜 규제를 피했습니다.

한국 암호화폐 거래소 Korbit은 금융정보분석원(FIU)이 부과한 약 200만 달러의 벌금과 공식 경고를 수용하고 항소하지 않겠다고 발표했다. FIU는 2024년 10월 한국의 모든 법정 통화 거래소에 대해 자금세탁 방지 현장 점검을 실시했으며, Korbit에서 약 22,000건의 위반 사항이 발견되었고, 이에는 12,800건의 모호하거나 복사된 신분증명서 수용 및 KYC 검증이 완료되지 않은 사용자의 거래 허용 등이 포함된다.Korbit은 "암호화 시장의 투명성과 건강한 발전을 보장하기 위해 FIU의 결정을 존중하고 겸허히 수용하며, 모든 시정 조치를 완료했다"고 밝혔다. 한국 최초의 암호 거래소인 Korbit의 현재 시장 점유율은 0.5%로 축소되었으며, 일일 거래량은 약 1,200만 달러에 불과하다. 증권 대기업 미래에셋은 6,800만에서 9,500만 달러 사이의 금액으로 인수 거래를 추진하고 있다.

카자흐스탄 대통령 토카예프는 금융 감독청(AFM) 2025년 업무 보고를 청취하였으며, 1135건의 형사 사건에 대한 조사를 완료하였고, 피해자에게 1415억 텡게를 보상하였으며, 15개의 범죄 조직과 29개의 불법 현금화 플랫폼을 적발하였고, 거래액은 1280억 텡게를 초과하였으며, 마약 밀매 및 사기 수익 세탁을 위한 22개의 지하 암호화폐 환전소의 활동을 단속하였으며, 1100개 이상의 불법 온라인 암호화폐 거래 서비스와 2만 장의 세탁용 입금 카드를 차단하였습니다.

据 CoinDesk 报道，印度金融情报机构 (FIU) 已宣布对加密货币交易所实施更严格的身份核查措施，以打击洗钱和恐怖主义融资活动。새로운 규정에 따라 거래소는 사용자가 눈을 깜박이며 동적 셀카를 촬영하여 진위와 생체 특성을 확인해야 하며, 사용자의 지리적 위치 좌표, 시간 및 IP 주소를 정확히 기록해야 합니다. 영구 계좌 번호(PAN)를 제공해야 할 뿐만 아니라, 거래소는 여권, 운전면허증, 신분증(Aadhaar 카드) 또는 유권자 신분증과 같은 추가 문서를 수집해야 하며, 이 정보는 일회용 비밀번호(OTP)를 통해 확인됩니다. 사용자의 은행 계좌 소유권은 "소액 입금 검증" 방법으로 인증되며, 고위험 고객 또는 조세 피난처, 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)과 관련된 관할권에 연관된 고객, 또는 잠재적 위험 노출자 또는 비영리 단체는 6개월마다 강화된 실사 조사를 받아야 합니다.거래소는 ICO를 지원할 수 없으며, 거래 흔적을 숨기기 위해 믹서와 같은 도구를 사용할 수 없습니다. 모든 플랫폼은 금융 정보 그룹에 등록하고 의심스러운 거래를 보고하며 사용자 데이터를 5년간 보관해야 합니다. 이 가이드는 최초 토큰 발행 및 최초 토큰 모집이 합리적인 경제적 근거가 부족하며 "더 높고 더 복잡한" 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 초래한다고 지적합니다.