벌금

美国 법무부는 암호화 거래 플랫폼 Paxful Holdings Inc.가 효과적인 자금세탁 방지 조치를 마련하지 않아 400만 달러의 벌금을 부과받았다고 발표했습니다.검찰은 이 플랫폼이 오랫동안 사기, 매춘 및 인신매매와 관련된 불법 자금이 플랫폼을 통해 유통되도록 허용하고, 그로 인해 수익을 얻었다고 주장했습니다. 법무부는 Paxful이 일부 고객의 자금 출처가 범죄 활동과 관련이 있다는 사실을 알고도 서비스를 계속 제공했으며, 자금세탁 방지 규제의 느슨함을 사용자 유치의 장점으로 삼았다고 밝혔습니다. 조사에 따르면, 이 플랫폼은 Backpage를 포함한 웹사이트의 암호화 거래를 처리했으며, 해당 웹사이트는 매춘 관련 광고를 게시하는 데 사용된 것으로 간주되며, 미성년자가 관련되어 있습니다. 데이터에 따르면, 2015년부터 2022년 사이에 약 1,700만 달러 상당의 비트코인이 Paxful 지갑을 통해 관련 웹사이트로 전송되었고, 플랫폼은 최소 270만 달러의 수익을 얻었습니다. 법무부는 Paxful의 창립자가 이로 인해 발생한 사업 성장률을 "Backpage 효과"라고 부르기까지 했다고 전했습니다.

据 CoinDesk 报道，印度 2026-27 财年联邦预算案维持了现有的 30% 加密货币收益税和 1% 的预扣税不变，令此前寻求减税的行业团体感到失望。政府并未调整税率，而是提议从 2026 年 4 月 1 日起对未能根据《所得税法》第 509 条正确申报加密资产交易的实体实施新的处罚。未能提交所需报表将处以每日 200 卢比（约合 2.2 美元）的罚款，直至违约行为结束。如果提交的信息不正确，或者在被发现错误后未予以纠正，则将另行处以 5 万卢比（约合 545 美元）的固定罚款。官员表示，此举旨在加强合规性，但市场参与者警告称，这将持续给交易者带来摩擦。

호주 연방 법원은 BPS Financial이 관련 라이센스를 취득하지 않은 상태에서 Qoin 지갑 프로젝트를 운영하고 소비자에게 오해를 불러일으키는 진술을 한 혐의로 1,400만 호주 달러(약 970만 달러)의 벌금을 부과했다고 판결했다.

据 Cointelegraph 报道，澳大利亚联邦法院裁定金融服务公司 BPS Financial 需支付 1400 万澳元（约合 930 万美元）罚款，因其在推广和运营 Qoin Wallet 产品时存在违规行为。其中约 130 万美元针对其无牌照运营金融业务，800 万美元针对其作出误导性和欺骗性陈述。澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）指控 BPS 在 2020 年 1 月至 2023 年中期间，在未持有澳大利亚金融服务牌照的情况下发行该产品并提供金融建议，违反了《公司法》。法院认定该公司高层参与其中，且合规体系存在缺陷，构成了"严重且非法的行为"。除罚款外，BPS 还被禁止在未来 10 年内无牌运营金融业务，并需在 Qoin Wallet 应用和网站发布法院要求的公告，同时承担 ASIC 大部分诉讼费用。

美国加州金融保护与创新部（DFPI）宣布，对加密资产管理平台 Nexo 处以 50 万美元罚款，原因是其在未取得州级许可的情况下，向至少 5,456 名加州居民提供加密资产抵押贷款。监管机构表示，调查发现，Nexo 旗下的 Nexo Capital Inc.（注册地为开曼群岛）在 2018 年 7 月至 2022 年 11 月期间，未持有效执照向消费者和企业发放贷款，且在放贷前未评估借款人的还款能力、既有负债或信用记录，违反加州相关金融法规。DFPI 局长 KC Mohseni 表示："放贷机构必须遵守法律，避免发放危及消费者的高风险贷款，加密抵押贷款也不例外。"除罚款外，Nexo 还被要求在 150 天内将所有加州用户资金转移至持牌的美国关联实体。此次处罚发生在 Nexo 表态计划重返美国市场之际。该公司曾于 2022 年在州和联邦监管压力下退出美国。此前，Nexo 已在 2023 年因未注册的加密借贷及收益产品，与美国证监会（SEC）及多州监管机构达成合计 4,500 万美元的和解。分析人士指出，此案再次凸显美国监管机构对加密借贷业务合规性的持续高压态势，尤其是在消费者保护和放贷审查方面。Nexo 方面截至目前尚未就此事作出公开回应。

据 Cointelegraph 报道，加密借贷公司 Nexo Capital 将向加州金融保护与创新部支付 50 万美元罚款，监管机构指控该公司在未持有有效牌照的情况下，向加州居民发放了数千笔贷款，且未对借款人的还款能力进行适当评估。监管机构称，Nexo 在 2018 年 7 月至 2022 年 11 月期间，在未持有有效贷款牌照的情况下，向加州居民发放了至少 5,456 笔消费和商业贷款，且通常在放贷前未评估借款人的还款能力、现有债务或信用记录等财务状况。Nexo 须在 150 天内，将所有加州客户的资金转移至其持有加州贷款牌照的美国关联实体 Nexo Financial LLC。

한국 암호화폐 거래소 Korbit은 금융정보분석원(FIU)이 부과한 약 200만 달러의 벌금과 공식 경고를 수용하고 항소하지 않겠다고 발표했다. FIU는 2024년 10월 한국의 모든 법정 통화 거래소에 대해 자금세탁 방지 현장 점검을 실시했으며, Korbit에서 약 22,000건의 위반 사항이 발견되었고, 이에는 12,800건의 모호하거나 복사된 신분증명서 수용 및 KYC 검증이 완료되지 않은 사용자의 거래 허용 등이 포함된다.Korbit은 "암호화 시장의 투명성과 건강한 발전을 보장하기 위해 FIU의 결정을 존중하고 겸허히 수용하며, 모든 시정 조치를 완료했다"고 밝혔다. 한국 최초의 암호 거래소인 Korbit의 현재 시장 점유율은 0.5%로 축소되었으며, 일일 거래량은 약 1,200만 달러에 불과하다. 증권 대기업 미래에셋은 6,800만에서 9,500만 달러 사이의 금액으로 인수 거래를 추진하고 있다.

홍콩 증권 및 선물 거래 위원회(증권 위원회)의 소식에 따르면, 증권 위원회는 성宝 금융(홍콩) 유한회사(성宝 금융)를 비난하고 400만 홍콩 달러의 벌금을 부과했습니다. 그 이유는 성宝 금융이 온라인 거래 플랫폼(온라인 플랫폼)에서 증권 위원회가 인정하지 않은 가상 자산 펀드 및 가상 자산 관련 제품(통칭 가상 자산 제품)을 유통할 때 결함이 있었기 때문입니다. 2018년 11월 1일부터 2022년 11월 25일 사이(해당 기간) 성宝 금융은 소매 고객이 온라인 플랫폼에서 여러 가상 자산 제품을 매매하도록 허용했습니다.두 개의 증권 위원회가 중개인에게 발송한 통지서에 따르면, 이러한 제품은 전문 투자자에게만 판매되어야 합니다. 증권 위원회의 조사에 따르면, 해당 기간 동안 성宝 금융은 온라인 플랫폼에서 6명의 개인 전문 투자자와 130명의 소매 고객을 위해 1,446건의 거래를 실행했으며, 이는 32개의 가상 자산 제품과 관련이 있습니다. 해당 제품은 모두 복잡한 제품에 해당하며, 21개의 거래소 거래 파생 상품(거래소 거래 가상 자산 제품)을 포함합니다.성宝 금융은 이러한 거래를 실행하기 전에 고객이 가상 자산 제품에 대한 투자 지식이 있는지 평가하지 않았으며, 고객에게 충분한 정보와 특히 가상 자산에 대한 경고 성명을 제공하지 않았기 때문에 두 개의 증권 위원회 통지서에 명시된 지침을 준수하지 않았습니다.

根据 Financial Services Commission 起草的法案，韩国金融监管机构计划对遭遇黑客攻击的加密交易所处以最高相当于其损失 10% 的罚款。目前该项罚款上限仅为 45.6 万美元。若该法案通过，以去年遭受 3600 万美元损失的 Upbit 为例，其面临的罚款最高可达 360 万美元。此外，政府另一项提案正考虑按年收入的 3% 处以罚款。数据显示，2023 年 1 月至 2025 年 9 月期间，Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit 和 GOPAX 共发生 20 起涉及客户资金的安全事件。

据韩国金融情报机构（FIU）公告，针对加密货币交易所 Korbit 违反《特定金融情报法》规定的反洗钱（AML）义务，FIU 决定对其处以"机构警告"处分，并处以 27.3 亿韩元（约 188 万美元）罚款。此外，FIU 对其代表理事处以"注意"处分，对反洗钱报告负责人处以"谴责"处分。이번 제재는 FIU가 2024년 10월 16일부터 10월 29일까지 Korbit에 대한 현장 점검에서 발견한 세 가지 주요 위반 사항과 관련이 있습니다: Korbit은 약 2.2만 건의 고객 신원 확인(CDD) 및 거래 제한 위반 사례가 있으며, 여기에는 모호한 신분증명서 수용, 고객 정보가 불완전한 경우 거래 허용, 주기적으로 고객 재확인 의무를 이행하지 않은 경우 등이 포함됩니다; 3개의 미신고 해외 가상 자산 서비스 제공업체와 19회의 자산 이전 거래를 수행했습니다; NFT 등 655건의 신규 자산을 상장하기 전에 규정에 따라 자금 세탁 위험 평가 의무를 이행하지 않았습니다.

据 Decrypt 报道，比特币 P2P 市场运营商 Paxful Holdings Inc. 已同意对美国联邦指控认罪，并向美国司法部支付 400 万美元的刑事罚款。此外，金融犯罪执法网络周二还对其处以 350 万美元的民事罚款。Paxful 此前已于 2023 年关闭。据美国司法部称，2017 年至 2019 年间，该公司促成了约 30 亿美元的交易，收入超过 2900 万美元，同时故意为犯罪活动提供便利，尽管其知晓平台上的犯罪行为，Paxful 却未提交所需的可疑活动报告，并向第三方歪曲其反洗钱政策。量刑日期定于 2026 年 2 月 10 日。

시장 소식에 따르면, 베트남 재무부는 무면허 플랫폼에서 디지털 자산 거래를 하는 개인 및 조직에 대해 벌금을 부과할 것을 제안했으며, 이에 대한 의견을 구하는 법령 초안을 공개했습니다.이 초안에 따르면, 개인이 디지털 자산 거래 위반 행위에 연루될 경우 최대 3000만 동(1200달러)의 처벌을 받을 수 있으며, 조직은 최대 2억 동(7584달러)의 벌금을 부과받을 수 있습니다. 외국 소유권 규정을 위반하거나 오해를 불러일으키는 정보 공개를 하거나 규제 기관에 정보를 보고하지 않는 등의 위반 행위에 대해서는 7000만 동(2654달러)에서 2억 동(7584달러)까지의 벌금이 부과됩니다. 자격이 없는 투자자에게 제품을 제공하거나 비규정 보험 사업을 운영하거나 필요한 정보 공개를 하지 않는 등의 행위는 최대 처벌을 받을 수 있습니다. 또한, 초안에 따르면, 국내 개인이 무면허 플랫폼을 사용할 경우 1000만 동(379달러)에서 3000만 동(1138달러)의 벌금을 부과받을 수 있습니다. 무허가 광고, 무면허 사업 운영 및 면허 범위를 벗어난 운영 등의 행위는 최대 2억 동(7584달러)의 벌금이 부과될 수 있습니다. 외국 투자자가 자금 이동 위반 행위나 허위 거래 신고를 할 경우 최대 1억 동(3815달러)의 처벌을 받을 수 있습니다. 서비스 제공자가 투자자의 신원을 확인하지 못할 경우 5000만 동(1900달러)에서 7000만 동(2680달러)의 벌금을 부과받을 수 있습니다.

据 CoinDesk 报道，韩国金融情报部门 (FIU) 对 Upbit 运营商 Dunamu 处以 2,500 万美元罚款，并暂停新客户注册三个月。监管机构发现该交易所存在约 530 万次客户验证违规行为，且未报告 15 起可疑交易。Dunamu 正在考虑上诉，称 FIU 过去曾有判决被法院推翻的先例。同时，FIU 还对 Bithumb、Coinone、Korbit 和 GOPAX 等其他韩国交易所进行了合规检查，发现多项违规行为。Upbit 承诺加强投资者保护措施，确保为客户提供安全的交易环境。

据 Cointelegraph 报道，阿联酋最新实施的《联邦法令第 6 号》将去中心化金融 (DeFi) 和 Web3 项目纳入监管范围，要求提供支付、交易、借贷、托管或投资服务的平台必须获得阿联酋中央银行许可。해당 법률은 2025년 9월 16일 발효되며, "단지 코드"라는 규제 면제 주장을 종결짓고, 위반자는 최대 10억 디르함(약 2.72억 달러)의 벌금 및 가능한 형사 제재에 직면하게 됩니다. 법률 전문가들은 이 규정이 개인의 자가 관리 지갑 사용을 금지하지 않지만, 기업에 대한 규제 범위를 확대한다고 설명했습니다. 프로젝트 측은 2026년 9월 전환기 마감일까지 규정 준수를 완료해야 합니다.

한국 금융위원회 금융정보부(FIU)는 특정 금융정보법 위반을 이유로 암호화폐 거래소 Upbit 운영사 Dunamu에 352억 원(약 2.64억 달러)의 벌금을 부과했다. 위반 사항에는 미신고 가상 자산 운영자와의 거래 금지, 고객 실사 의무 불이행, 거래 제한 미이행 및 의심 거래 미보고가 포함된다. Dunamu는 이 결정을 수용한다고 밝혔다.

广东韶关乐昌市人民法院审结一起涉外诈骗案，犯罪分子在取得被害人信任后引导被害人在虚假平台进行虚拟币投资，从而骗取被害人财物，乐昌法院依法判处犯罪分子有期徒刑八个月至六个月不等并处罚金。法官提示所谓"只骗外国人"绝非法律豁免理由，境外并非法外之地，切勿轻信"骗外国人不犯法"的谬论。

캘리포니아 규제 기관은 비트코인 ATM 운영업체 Coinhub가 디지털 자산 법을 위반한 혐의로 67.5만 달러의 벌금을 부과했습니다. 벌금 금액에는 캘리포니아 소비자에게 지급되는 105,000 달러의 보상금이 포함되어 있으며, 이 소비자들은 암호화폐 ATM을 사용할 때 허용된 최대 요금 및 수수료를 초과하여 부과되었습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 블룸버그 통신은 암호화폐 회사 Xeltox Enterprises Ltd. (Cryptomus라는 이름으로 운영)가 한 달 동안 수천 차례 의심 거래 보고 규정을 위반하여 캐나다 반자금세탁 기관 FINTRAC으로부터 1억 7700만 캐나다 달러(약 1억 2600만 달러)의 역사상 최고 벌금을 부과받았다고 보도했습니다. 이 밴쿠버 기업은 암호화폐 거래, 결제, 지갑 및 P2P 거래 서비스를 제공합니다.FINTRAC CEO Sarah Paquet는 위반의 심각성을 감안할 때 기관이 "전례 없는 법 집행 조치를 취할 수밖에 없었다"고 말했습니다.규제 기관은 Cryptomus가 2024년 7월에 1000건 이상의 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 의심 거래를 보고하지 않았으며, 같은 기간 동안 고객이 1만 캐나다 달러 이상 가상 화폐를 수령하는 1500건 이상의 거래를 보고하지 않았다고 지적했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, Cointelegraph는 폴란드 하원이 새로운 '암호 자산 시장 법안'을 통과시켰다고 보도했습니다. 이 법안은 230표의 찬성과 196표의 반대에 의해 통과되었습니다. 법안에 따르면 모든 암호 자산 서비스 제공자(CASP)는 폴란드 금융 감독청(KNF)에 허가를 신청해야 하며, 위반자는 최대 1,000만 즈워티(약 280만 달러)의 벌금과 최대 2년의 징역형에 처해질 수 있습니다. 법안 시행 후 6개월의 전환 기간이 주어질 것입니다.이 법안은 비평가들에 의해 "EU에서 가장 엄격한 암호화폐 규제"로 불리며, 업계의 강한 반발을 일으키고 있습니다. 이들은 법안이 폴란드의 300만 암호화폐 보유자의 이익을 해칠 수 있다고 우려하고 있습니다. 현재 이 법안은 상원에서 심의 중입니다.

ChainCatcher 메시지, KuCoin은 오늘 캐나다 금융 거래 및 보고 분석 센터(FINTRAC)가 최근 위반 통지를 유지하고 고액의 벌금을 부과한 결정에 대해 항소를 제기했다고 발표했습니다. KuCoin은 회사가 "외환 서비스 사업"으로 간주되어서는 안 되며, 벌금이 과도하고 처벌적이라고 주장하며, 법적 권리에 따라 캐나다 연방 법원에 항소를 제출했습니다.KuCoin CEO BC Wong은 이 조치가 회사와 사용자 권리를 보호하고 보다 명확하고 공정한 규제 환경을 촉진하기 위한 것이라고 강조했습니다. 항소 과정에서 KuCoin은 계속해서 투명하게 운영하며, 사용자 자산을 보호하고, 커뮤니티에 진행 상황을 수시로 알릴 것입니다.