반자금세탁

한국 언론 Edaily 보도에 따르면, 한국 금융정보분석원(FIU)은 암호화폐 거래소 Coinone에 대한 현장 검사를 완료한 후, 특정 금융정보법 관련 의무를 위반한 것으로 판단하고 3개월 부분 영업 정지 및 약 356만 달러(52억 원)의 벌금을 부과하기로 결정했다. 영업 정지 기간은 4월 29일부터 7월 28일까지이다. 영업 정지 기간 동안 신규 고객의 가상 자산 외부 이체(입금 및 출금)가 제한되며, 기존 고객의 거래는 정상적으로 진행된다. 또한, FIU는 Coinone의 CEO 차명훈에게 "경고 처분"을 내렸다.FIU는 Coinone이 총 16개의 미등록 해외 가상 자산 사업자가 10,113건의 자산 이체 거래를 완료하도록 위반 지원했으며, 감독 기관의 여러 차례 거래 중단 요청에도 불구하고 협조하지 않았다고 밝혔다. 고객 신원 확인 위반은 약 4만 건으로, 진위 확인이 불가능한 증명서를 수용하고 주소 정보가 불완전한 고객을 심사한 경우가 포함된다. 거래 제한 의무 위반은 약 3만 건으로, 신원 확인이 완료되지 않은 사용자에 대해 거래를 허용한 경우가 포함된다. Coinone은 이번 처분을 엄중히 받아들이고 있으며, 개선 작업을 추진 중이라고 밝혔다. 행정 소송 제기 여부는 이사회에서 신중히 검토한 후 결정할 예정이다.

코인데스크에 따르면, 한국 금융정보원(FIU)은 자금세탁 방지 관련 규정을 위반한 이유로 암호화폐 거래소 빗썸에 368억 원(약 2460만 달러)의 벌금을 부과하고, 6개월간 부분 업무 중단을 명령했다.금융 서비스 위원회에 따르면, 이번 처벌은 '특정 금융 거래 정보 보고 및 이용법'에 근거하며, 빗썸의 약 665만 건의 위반 행위에서 비롯되었으며, 이 중 약 355만 건은 고객 신원 확인(KYC) 의무를 이행하지 않은 것이고, 약 304만 건은 제한해야 할 거래를 효과적으로 차단하지 못한 것이다.규제 기관은 관련 책임자에게도 처분을 내렸다: 빗썸 CEO는 경고 처분을 받았고, 준법 보고 책임자는 6개월간 직무가 정지되었다.위반 행위는 한국 규제 기관이 2024년부터 2025년 사이에 업비트, 빗썸, 코인원, 코빗 및 고팍스 5대 거래소에 대해 실시한 현장 검사에서 발생했다.

한국 암호화폐 거래소 Bithumb은 특정 금융 정보법의 자금 세탁 방지 의무를 위반하여 금융정보분석원(FIU)으로부터 6개월 부분 영업 정지 처분을 받을 것이라는 사전 통지를 받았으며, CEO에게는 책임 경고가 발부되었습니다.한국 금융 당국은 3월 16일 자금 세탁 방지 제재 심의 위원회를 개최하여 최종적으로 처벌 강도를 결정할 계획입니다. 이번 처벌 강도는 이전에 Upbit 운영사 Dunamu에 부과된 처벌을 초과할 것으로 예상되며, Dunamu는 위반으로 인해 352억 원의 벌금과 3개월 부분 영업 정지 처분을 받았습니다. Bithumb의 위반 건수가 더 많기 때문에 업계에서는 그 벌금 규모가 역사적인 최고치를 기록할 것으로 일반적으로 예상하고 있습니다. Bithumb 측은 현재 사전 통지 단계에 있으며, 후속 공식 절차를 통해 개선 상황을 충분히 설명할 것이라고 응답했습니다.

据 Cointelegraph 报道，全球反洗钱监管机构金融行动特别工作组 FATF 发布新报告指出，离岸虚拟资产服务提供商（oVASP）存在洗钱、规避制裁及其他非法金融活动风险。보고서에 따르면, 일부 해외 암호화폐 회사는 규제 및 감독의 차이를 이용하여 당국이 거래를 효과적으로 모니터링하고 자금세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 규정을 집행하기 어렵게 만든다고 합니다. 많은 해외 암호화폐 기업이 여러 관할권에서 운영되기 때문에, 예를 들어 회사 등록지, 인프라가 위치한 국가 및 고객의 위치가 모두 다르기 때문에, 규제 기관은 명확한 규제 책임을 정의하기 어려워지고, 국제 협력도 제한됩니다.FATF는 각국이 해외 회사에 서비스를 제공하더라도 등록 또는 면허를 요구하고, 국경 간 규제 및 집행 협력을 강화할 것을 권장합니다. 또한 FATF는 이전에 P2P 스테이블코인 거래와 비관리 지갑이 AML 규제를 약화시킬 수 있다고 경고하며, 각국 차원에서 위험을 평가하고 방어 메커니즘을 구축할 필요가 있다고 강조했습니다.

한국 금융정보원(FIU)은 암호화폐 거래소 Bithumb에 대한 제재 절차를 시작했습니다. 그 이유는 해당 거래소가 사용자가 등록되지 않은 해외 거래 플랫폼으로 송금할 수 있도록 허용했으며, 고객 신원 확인(KYC) 절차를 이행하지 않았기 때문입니다. 서울 뉴스 보도에 따르면, 제재 조치는 최대 6개월 동안 신규 고객 서비스 중단 명령을 포함할 수 있으며, 기존 사용자의 입출금에는 영향을 미치지 않습니다.이번 처분은 Bithumb에게 더욱 어려운 상황을 초래하고 있습니다. 해당 거래소는 이전에 운영 실수로 400억 달러 상당의 비트코인을 잘못 송출했으며, 현재 광고 규제 기관의 조사도 받고 있습니다.FIU 조사 대상에는 거래소 GOPAX와 Coinone도 포함되어 있습니다. 경쟁업체 Upbit는 지난해 유사한 위반으로 3개월 신규 고객 금지 명령을 받았으며, 현재 법적 절차를 통해 이의를 제기하고 있으며, 법원은 4월에 판결을 내릴 것으로 예상하고 있습니다.

据《曼谷邮报》报道，泰国数字资产运营商已根据新实施的"减速带"措施，冻结了超过 10,000 个可疑的加密货币账户，以打击通过"钱骡账户"进行的洗钱活动。泰国数字资产运营商贸易协会主席表示，犯罪网络通常将非法资金分散存入多个银行账户，然后集中转入加密平台并迅速转换为数字资产转移出境。新措施规定，对 5 万泰铢或以上的转账实施 24 小时交易锁定，在此期间，用户必须完成额外的 KYC 验证（如视频核实）后资金方可释放。

갤럭시 리서치 연구 책임자 알렉스 손에 따르면, 미국 재무부는 GENIUS 법안에 따라 의회에 보고서를 제출하고, DeFi가 자금 세탁 및 테러 자금 조달(AML/CFT) 의무를 명확히 이행해야 한다고 제안했으며, 디지털 자산에 대한 "hold law" 안전 항구 메커니즘을 구축하는 방안을 고려하고 있다고 합니다. 이는 기관이 의심스러운 거래를 조사할 때 법원 명령 없이 자산을 일시적으로 동결할 수 있도록 허용하는 것입니다.보고서에서는 암호화 범죄 규모가 지속적으로 증가하고 있으며, 예를 들어 2024년 FBI가 기록한 암호화 사기 손실이 900억 달러에 달한다고 밝혔습니다.

据 CoinPost 报道，日本金融厅宣布，将支持针对加密资产（虚拟货币）的反洗钱对策（AML）实证实验。该实验由日立制作所申请，参与企业包括 GMO Coin、Chainalysis Japan、NEC、JPYC、比特银行等共 13 家公司。实验将于 2026 年 3 月至 5 月进行，主要验证多家加密货币交易所和稳定币运营商共享可疑钱包地址信息的有效性，旨在构建更高效的行业反洗钱体系。

美国 법무부는 암호화 거래 플랫폼 Paxful Holdings Inc.가 효과적인 자금세탁 방지 조치를 마련하지 않아 400만 달러의 벌금을 부과받았다고 발표했습니다.검찰은 이 플랫폼이 오랫동안 사기, 매춘 및 인신매매와 관련된 불법 자금이 플랫폼을 통해 유통되도록 허용하고, 그로 인해 수익을 얻었다고 주장했습니다. 법무부는 Paxful이 일부 고객의 자금 출처가 범죄 활동과 관련이 있다는 사실을 알고도 서비스를 계속 제공했으며, 자금세탁 방지 규제의 느슨함을 사용자 유치의 장점으로 삼았다고 밝혔습니다. 조사에 따르면, 이 플랫폼은 Backpage를 포함한 웹사이트의 암호화 거래를 처리했으며, 해당 웹사이트는 매춘 관련 광고를 게시하는 데 사용된 것으로 간주되며, 미성년자가 관련되어 있습니다. 데이터에 따르면, 2015년부터 2022년 사이에 약 1,700만 달러 상당의 비트코인이 Paxful 지갑을 통해 관련 웹사이트로 전송되었고, 플랫폼은 최소 270만 달러의 수익을 얻었습니다. 법무부는 Paxful의 창립자가 이로 인해 발생한 사업 성장률을 "Backpage 효과"라고 부르기까지 했다고 전했습니다.

据新华社道，在京举行的全国检察长会议上，最高人民检察院对充分运用法治力量服务高质量发展等方面作出部署。最高检要求，检察机关要依法维护经济金融安全，严惩严重经济犯罪，促进营造法治化营商环境。最高检要求，严惩走私出口战略矿产等犯罪，维护国家战略利益；会同金融监管总局等依法治理金融领域非法中介乱象，严惩非法集资、金融诈骗等犯罪，全链条打击金融"黑灰产"，保障金融稳健运行，保护人民群众财产安全；加大反洗钱工作力度，突出惩治利用地下钱庄、虚拟币洗钱等犯罪。最高检提出，会同中国证监会深化资本市场法治建设，完善证券检察派驻工作机制，从严惩治财务造假、操纵市场等证券犯罪，维护资本市场安全。

据官方公告，币安宣布在巴基斯坦取得一项重要的监管进展，目前已根据巴基斯坦虚拟资产监管局 (PVARA) 的框架获得反洗钱 (AML) 服务注册，使币安能够在提供已注册反洗钱的跨境服务的同时，为获得完整的虚拟资产服务提供商 (VASP) 许可做好准备，从而与巴基斯坦的监管路线图保持一致。공식 발표에 따르면, 바이낸스는 파키스탄에서 중요한 규제 진전을 이루었다고 발표했습니다. 현재 파키스탄 가상 자산 규제국(PVARA)의 프레임워크에 따라 자금 세탁 방지(AML) 서비스 등록을 받았으며, 이를 통해 바이낸스는 등록된 자금 세탁 방지 서비스를 제공하는 동시에 완전한 가상 자산 서비스 제공자(VASP) 라이센스를 취득할 준비를 하고 있습니다. 이는 파키스탄의 규제 로드맵과 일치합니다.

据信报报道，微众银行副行长兼首席信息官马智濤表示，该行未来将在香港重点发展 Web 3 及人工智能业务，计划建立更符合香港法规的本土区块链系统及反洗钱解决方案。

ChainCatcher 메시지에 따르면, 블룸버그 통신은 프랑스의 신중한 규제 및 처분 기관(ACPR)이 PSAN으로 등록된 수십 개의 암호화폐 서비스 기관에 대해 자금 세탁 방지/테러 자금 조달 방지 준수 검사를 진행하고 있다고 보도했습니다. 이 범위는 100개 이상의 실체를 포함하며, Binance와 Coinhouse도 포함되어 있습니다.소식에 따르면, ACPR은 지난해 현장 검사에서 Binance에게 위험 및 준수 통제를 강화할 것을 요구했으며(준수 인력 증원, IT 보안 강화 등), 수개월의 시정 기간을 부여했습니다. 검사 결과는 AMF와 공유될 것이며, 요구 사항을 준수하지 않을 경우 기업의 MiCA 유럽 연합 라이센스 취득에 영향을 미칠 수 있습니다. 프랑스 기업은 2026년 6월 말까지 승인을 받아야 하며, 현재 승인된 기관은 소수(DeBlock, GOin, Bitstack, CACEIS)만 있습니다.

ChainCatcher 메시지, 프랑스는 암호화폐 거래 플랫폼에 대한 자금 세탁 방지 검토를 확대하고 있으며, 규제 기관은 해당 국가에 등록된 100개 이상의 암호 서비스 제공업체 중 향후 몇 개월 내에 EU 범위 내 운영 허가를 받을 기관을 파악하려고 하고 있습니다.정보에 정통한 소식통에 따르면, 프랑스의 신중한 규제 및 처분 관리국(ACPR)은 지난해 말부터 수십 개 거래 플랫폼에 대한 검토를 시작했습니다. 이들은 해당 과정이 비밀 사항이기 때문에 익명을 요구했습니다.

ChainCatcher 메시지, 중국 최고 검찰청장 응융은 홍콩 특별 행정구에서 열린 제15회 중국-아세안 회원국 총검찰청장 회의에서 기조연설을 하며, 가상화폐, 가상 자산 등을 이용한 자금 세탁, 뇌물 수수 등의 범죄는 은폐성, 혼란성, 복잡성 등의 특징을 가지고 있어 수사 및 증거 수집이 어렵고, 사실 인정이 어렵고, 자금 회수가 어렵다는 점을 지적하며, 이러한 범죄가 단속 및 관리에 새로운 도전을 가져오고, 각국 시민의 재산 안전을 심각하게 해치며, 각국의 금융 안전과 사회 안정에 심각한 위협이 된다고 강조했습니다.디지털 시대의 자금 세탁 방지, 반부패 및 자금 회수 국제 협력을 강화하는 것은 현재 국제 사회의 중요한 공감대가 되었습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 로이터 통신은 캐나다의 반자금세탁 기관이 목요일에 암호화폐 거래소 KuCoin의 운영사 Peken Global Limited에 1,960만 캐나다 달러(1,409만 달러)의 벌금을 부과했다고 보도했습니다.캐나다 금융 거래 및 보고 분석 센터(FINTRAC)는 세이셸에 본사를 둔 Peken Global이 외환 서비스 기업으로 등록되지 않았으며, 1만 캐나다 달러 이상의 대규모 가상화폐 거래를 보고하지 않았고, 모든 금융 기관이 이행해야 하는 요구 사항인 의심 거래 보고서도 제출하지 않았다고 밝혔습니다. 이는 FINTRAC 역사상 가장 큰 벌금입니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 금십 보도에 의하면, 반자금세탁 금융행동 특별 작업 그룹(FATF) 의장이 각국은 반드시 더 투명하게 페이퍼 컴퍼니 소유자를 공개해야 한다고 밝혔으며, 이는 새로운 평가에서 핵심 문제라고 합니다.그는 범죄자들이 점점 더 많이 암호화폐를 이용해 국경을 넘어 자금을 이동하고 있다고 지적했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, Cointelegraph는 Cifas CEO Mike Haley가 2024년 암호화폐 사기 금액이 990억 달러에 이를 것이며, 90%의 영국 암호화폐 애플리케이션이 자금 세탁 방지 검사를 통과하지 못했다고 지적했다고 보도했습니다. 전문가들은 암호화폐 산업이 전통 금융 분야를 본받아 산업 간 데이터 공유 메커니즘을 구축하여 점점 심각해지는 사기 문제에 대응해야 한다고 제안합니다.영국 정보 위원회 사무소는 최근 데이터 보호가 사기를 단속하는 데 장애물이 되어서는 안 된다고 명확히 밝혔습니다. 2025년 데이터 사용 및 접근법의 제정과 함께, 영국은 암호화폐 산업의 데이터 공유를 위한 유리한 정책 환경을 조성하고 있습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 뉴욕 금융 서비스국(DFS) 공식 발표에 따라 Paxos는 이전 파트너인 바이낸스에 대한 충분한 실사를 수행하지 못하고, 자금 세탁 방지 준수 시스템에 중대한 결함이 있어 2,650만 달러의 벌금을 부과받았으며, 추가로 2,200만 달러를 준수 시스템 개선에 투입해야 합니다.조사 결과, Paxos는 바이낸스와 관련된 의심스러운 거래를 효과적으로 모니터링하지 못해 2017년부터 2022년 사이에 약 16억 달러의 불법 자금이 바이낸스로 유입되고 유출되는 상황이 발생했습니다.또한, Paxos의 고객 실사 및 거래 모니터링 프로세스는 오랫동안 미비하여 고위험 계좌 및 행동을 적시에 식별하고 처리하지 못했습니다.