kyc

코인데스크에 따르면, 미국 증권 거래 위원회(SEC) 위원 헤스터 피어스는 고객 알기(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 규제 방식을 재검토할 것을 촉구했습니다. 그녀는 "데이터가 많을수록 좋다"는 접근 방식이 지나치게 많은 정보의 산더미를 형성하여 실제로 주목해야 할 문제를 발견하기 더 어렵게 만든다고 생각합니다.피어스는 제로 지식 증명이 개인 데이터를 노출하지 않고도 규정 준수를 검증하는 데 사용할 수 있다고 밝혔습니다. 관련 의견은 코인데스크가 X 계정에서 발표한 통찰 내용에서 인용되었습니다.

롤업 창립자 앤디가 글을 올리며, 소식통에 따르면 SEC가 KYC 요구 사항을 조정할 준비를 하고 있어 사용자가 체인 상의 토큰화된 증권에 접근할 때 단 한 번의 KYC만 완료하면 된다고 전했다.또한, 이 소식통은 이 조치가 서로 다른 체인 상 거래소와 토큰화 플랫폼 간의 조합 가능성을 제공할 것이며, 사용자가 제로 지식 증명 기반의 신원 시스템을 통해 여러 장소에서 주문을 분할하고 더 많은 거래량을 완료할 수 있게 될 것이라고 밝혔다.

Revolut는 허가받지 않은 제3자가 특정 정부 기관의 실제 도메인 아래의 전자 메일을 이용해 허위 고객 정보 요청을 제출하여 소수의 고객의 민감한 정보가 유출되었다고 밝혔습니다. 회사는 이 사건을 "복잡한 외부 사칭 사기"라고 명명했으며, 현재 관련 이메일을 차단했으며, 자사 시스템 및 고객 자금에는 영향을 미치지 않았다고 전했습니다.유출될 가능성이 있는 정보에는 이름, 생년월일, 주소, 전자 메일, 전화번호, 여권 및 운전면허증 등의 신분증 사본, 신원 확인 셀카, 계좌 명세서, IBAN, 인출 기록 및 전체 거래 내역이 포함되며, 여기에는 비트코인 거래 기록도 포함됩니다. Mt. Gox의 전 CEO인 마크 카펠레스는 자신이 피해자 중 한 명이라고 밝혔습니다. Revolut는 영향을 받은 고객 수, 사건이 단일 시장에만 관련된 것인지, 그리고 도용된 도메인이 속한 정부 기관에 대한 정보를 공개하지 않았습니다. 회사는 관련 정부 기관, 법 집행 기관, 데이터 보호 기관 및 금융 규제 기관에 통보했습니다. 블록체인 조사관인 ZachXBT는 사건의 규모가 제한적일 수 있지만, 목표가 고액 자산 사용자일 수 있다고 추측했습니다.

블록체인 검증 및 감사 플랫폼 Assure DeFi가 운영을 중단하고 더 이상 신규 비즈니스를 수락하지 않겠다고 발표했습니다. 이 회사는 이전에 1500개 이상의 프로젝트 검증을 완료했으며, 프로젝트 가치는 20억 달러를 초과한다고 밝혔습니다.기존 KYC 및 감사 기록은 여전히 유효하며, 종료 후에도 계속 공개적으로 검색할 수 있습니다. 팀은 앞으로 주요 에너지를 인공지능 에이전트 팀 비즈니스인 Brainverse로 전환할 것이라고 전했습니다.

Peach Bitcoin은 스위스 규제 기관이 2022년 이후 허가된 KYC 면제 P2P 비트코인 거래 플랫폼의 준수 프레임워크를 재검토하려고 한다고 전했습니다. Peach Bitcoin은 2026년 9월 1일부터 임시로 호스팅 프로세스를 중단하고, 항소 기간 동안 비호스팅 모드를 채택할 것입니다.임시 모드에서는 KYC를 완료하고, 수동 화이트리스트 승인을 받거나 거래 기록 요구 사항을 충족한 사용자만 판매 주문을 생성할 수 있습니다. KYC를 완료하지 않은 판매자는 동시에 진행 중인 거래에만 참여할 수 있습니다. 구매 기능은 모든 사용자에게 열려 있으며, 단일 거래 한도는 500 스위스 프랑이고, 프리미엄은 최대 6%입니다. 애플리케이션 내 분쟁 처리 시스템은 여전히 사용할 수 있지만, Peach Bitcoin은 더 이상 호스팅 중 서명하지 않으며, 해제 거래에서 2%의 수수료를 계속 부과할 것입니다.Peach Bitcoin의 창립자 @proofofsteph는 회사가 즉시 KYC 면제 모드를 포기하지 않을 것이며, 규제 기관과 관련된 입장을 논의할 것이라고 밝혔습니다. 최종 항소가 실패할 경우, 회사는 규제 결정을 준수할 것입니다.

8월 26일, 연합뉴스에 따르면, 한국 암호화폐 거래소 Upbit 운영사 Dunamu가 한국 행정안전부에 의해 "행정 정보 공동 이용 대상 기관"으로 지정되어 한국 최초로 해당 자격을 얻은 암호화폐 거래소 운영사가 되었다. 행정안전부는 올해 5월 현장 점검 및 자격 심사를 완료하였으며, 이번 달에 지정 결정을 내렸다.Dunamu는 해당 시스템을 사용자 신원 인증(KYC)에 활용할 계획이며, 관련 행정 정보를 조회하여 사용자가 증명 자료를 반복 제출하는 과정을 줄여 계좌 개설 및 계좌 검증 효율성을 높일 예정이다.

한국 연합뉴스에 따르면, 한국 금융감독원은 한국 국회 행정위원회에 데이터를 제출하여 7월 말 기준 한국의 5대 가상 자산 거래소(Upbit, Bithumb, Coinone, Digital Asset Exchange, Gopax)가 등록한 법인 계좌가 총 6590개에 달한다고 밝혔습니다.거래소 분포를 보면, Bithumb이 등록한 법인 계좌 수가 가장 많아 3280개에 이릅니다; Upbit 운영사인 Dunamu 소속 계좌는 2086개입니다. 두 대 거래소의 법인 계좌 합계는 5366개로 전체의 81.4%를 차지합니다. 또한, Korbit는 620개, Coinone은 539개, Gopax는 65개입니다.규제 준수 상황을 보면, 고객 신원 인증(KYC)을 완료한 법인 계좌는 총 711개로 전체 법인 계좌의 10.8%를 차지합니다. 이 중 Upbit가 가장 많아 290개; Bithumb은 199개, Korbit은 184개, Coinone과 Gopax는 각각 33개와 5개입니다. 가상 자산 보유 규모를 보면, 한국 기업 계좌는 약 433.77억 원(약 3120만 달러)으로, 이 중 Upbit 플랫폼이 가장 높은 비율을 차지하여 보유 규모는 약 270.8억 원으로 전체의 62.4%를 차지합니다; Bithumb은 약 62.9억 원, Coinone은 약 51.5억 원입니다. 법인 계좌의 예치금 규모는 약 91.3억 원입니다.

Blockworks 연구에 따르면, Hyperliquid는 규제 옹호와 기술 조정을 통해 미국 시장의 준수 경로를 모색하고 있습니다. 보고서에 따르면, Hyperliquid의 모듈화 아키텍처(HyperCore는 거래 및 청산을 담당하고, Deployer는 시장 생성을 담당하며, Builder는 사용자 접속을 담당함)는 전통 금융의 DCM, DCO, FCM의 기능 분업에 자연스럽게 대응하지만, 블록체인 방식으로 구현됩니다.Hyperliquid는 현재 미국 시장 구조법과의 충돌로 인해 차단되었습니다. 보고서는 허가형 HIP-3 배포(화이트리스트 사용자 전용 DEX)가 준수 경로의 핵심이라고 보고하며, 등록된 기관은 KYC 및 준수 의무를 부담할 수 있고, 동시에 화이트리스트 시장 조성자를 통해 유동성을 연결할 수 있다고 주장합니다. 트럼프는 최근 CFTC 의장이 Hyperliquid를 미국 규제 프레임워크에 포함할 의향이 있다고 발표했으며, 이는 긍정적인 신호로 간주됩니다. Hyperliquid 정책 센터는 CFTC와 SEC에 제안을 제출하여 등록 기관이 준수 책임을 부담하는 전제 하에 HyperCore를 사용할 수 있도록 허용할 것을 주장하고 있습니다.

Cryptonomist에 따르면, 암호화폐 시장 조성업체 GSR의 시장 책임자 Spencer Hallarn은 인터뷰에서 토큰화된 투기가 많은 플랫폼의 실제 사용을 초과했다고 밝혔습니다. 문제는 시장이 토큰화 자산에 대한 수요가 아니라 플랫폼 설계 자체에 있다고 그는 지적했습니다. 그는 엄격한 KYC가 있는 폐쇄형 토큰화 플랫폼이 일반적으로 의미 있는 거래량이 부족하며, 복잡한 접근 및 규제 절차가 활발함을 제한한다고 말했습니다.Hallarn은 진정한 기회는 토큰화를 위한 토큰화가 아니라 전통적인 은행 및 결제 시스템의 기본 파이프라인을 수정하는 데 있다고 생각합니다. 즉, 기관 간 자금 및 자산을 이동하는 인프라를 개선하는 것이며, 이는 토큰화를 단순한 암호화 제품 서사가 아닌 인프라 수리와 더 가깝게 만들 것입니다.그는 또한 올해 암호화폐 시장의 정체가 상당 부분 자금이 인공지능 인프라로 이동한 데서 비롯되었다고 언급했습니다. 대형 기술 회사들이 주식 자금을 통해 AI 인프라에 막대한 자금을 모으면서 다양한 자산의 유동성이 축소되었고, 암호화폐도 예외는 아니며, 고객들은 단기 모멘텀 추구에서 장기 예산 계획, 장외 헤지 및 RWA로 전환하고 있다고 말했습니다. 만약 AI 투자 열기가 식고 연준이 금리를 인하하면 유동성이 개선되어 비트코인 가격을 지지할 것으로 기대됩니다.

Sui는 X 플랫폼에 글을 올리며 Tessera가 기업을 위해 폐쇄형 송장 결제 네트워크를 제공한다고 밝혔습니다. 참여 기업은 KYC 심사를 통과한 후 가입할 수 있습니다. 블록체인은 지급자, 수취인 및 지급 시간을 표시하며, 결제 금액은 ▦▦▦로 표시됩니다.

Bitget 신입 환영 이벤트가 시작되며, 참여 기간은 7월 27일부터 8월 3일까지입니다. 이벤트 기간 동안, 신규 사용자가 KYC 등의 작업을 완료하면 USDT 보상을 받을 수 있습니다. 또한, 누적 계약 거래량이 지정된 기준에 도달하면 해당 USDT 보상을 추가로 받을 수 있습니다. 자세한 내용은 Bitget 공식 플랫폼을 참조하시기 바랍니다.

Bitmart의 공식 출금 공지 세부사항에 대해 거래 플랫폼 WOO X 대사 Baki는 X 플랫폼에 글을 올리며 "BitMart 거래소는 안전상의 이유로 사용자 출금을 제한하고 있으며, 자동 출금 기능을 종료하는 조치는 많은 사용자가 자금을 인출할 수 없게 만들 수 있습니다. 해당 플랫폼은 출금 절차를 수동 검토로 변경하였으며, 사용자에게 계좌 신원 및 KYC 정보 검증, 로그인 장치 및 IP 주소 및 계좌 안전 상태 검증, 출금 주소 및 블록체인 거래 위험 검토, 자금 출처 및 거래 이력 검토, Travel Rule 준수 및 제재 검토 등 규제 검사를 요구합니다. 필요 시 신분증명서, 주소 증명서, 자금 출처 증명서 또는 출금 주소 소유권 증명서와 같은 추가 서류를 제공해야 할 수도 있습니다."라고 밝혔습니다.Baki는 사용자가 P2P 옵션이 있을 경우 해당 경로를 통해 은행 계좌로 출금할 것을 권장하며, 동시에 암호화 시장은 분산화된 것이 아니라 소수의 대형 그룹, 거래소 및 자금 제공자에 의해 통제되고 있다고 강조했습니다.

Bits.media에 따르면, 아제르바이잔 중앙은행 금융기술 및 혁신 부서장 Fidan Tofidi는 해당 국가의 가상 자산 시장 규제 법안이 초안이 완료되어 심의에 제출되었으며, 올해 안에 공식 입법될 것으로 예상된다고 밝혔습니다. 법안은 모든 암호 자산 사업에 종사하는 회사가 중앙은행이 발급한 허가를 받아야 하며, 허가 없이 국내에서 사업을 수행할 수 없도록 요구하고 있습니다. 허가를 받은 기관은 지속적인 감독을 받게 됩니다. 규제 프레임워크는 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 방지 및 고객 신원 확인(KYC) 등 준수 요구 사항을 포함하며, 아제르바이잔 2027---2030년 금융 시장 발전 전략에 포함될 것입니다.

StarkWare는 STRK20 프라이버시 토큰 표준을 출시하여 사용자가 체인 상의 잔액과 거래 세부정보를 숨기면서도 규정 준수 검토 및 규제 공개 메커니즘을 유지할 수 있도록 합니다.

CryptoNews에 따르면, 유럽연합은 2027년 7월 10일부터 수정된 자금세탁 방지(AML) 규정을 시행할 예정이다. 새로운 규정은 암호 자산 서비스 제공자(CASP)가 1,000 유로를 초과하는 단일 거래에 대해 더 엄격한 "KYC" 절차를 수행하도록 요구하며, 익명 계좌 및 프라이버시 코인과 관련된 서비스는 전면 금지된다. 또한 유럽연합 내 상업적 현금 지급에 대해 10,000 유로(약 11,500 달러)의 상한선이 설정되며, 3,000 유로(약 3,450 달러) 이상의 현금 거래에 대해서는 거래자 및 기타 의무 기관이 거래 완료 전에 고객 신원을 확인하고 실사를 수행해야 한다.

바이낸스 창립자 CZ는 Galaxy Brains 팟캐스트에서 Hyperliquid에 대해 "나는 Hyperliquid의 혁신이 매우 뛰어나다고 생각한다(실제로 멋지다)."고 평가했다. CZ는 Hyperliquid가 바이낸스가 경쟁하기 어려운 세분화된 시장을 차지하고 있으며, KYC를 요구하지 않고 탈중앙화 플랫폼이라고 자칭한다고 밝혔다. 그러나 CZ는 자신의 과거 경험에 비추어 현재 Hyperliquid의 운영 방식을 채택하지 않을 것이라고 언급하며 "나는 그들이 훌륭한 변호사 팀을 가지고 있다고 추측한다."고 말했다.