反欺诈措施

ChainCatcher 消息，据 CoinPost 报道，日本金融厅与警察厅近日联合向加密资产交易业协会（JVCEA）发函，要求各交易所加强反欺诈措施。此次要请共提出 11 项具体要求，包括提款地址需事先登记、强化交易监控、开户时严格核对身份证明文件，以及在用户存入法定货币或购买加密资产后，设置一定期限的提款限制。此次行动的背景是社交媒体上的投资诈骗和“杀猪盘”骗局日益猖獗，不法分子频繁利用加密账户转移非法资金。金融厅还建议交易所根据客户的风险等级和交易用途灵活设定提款上限，发现可疑交易应立即限制或冻结账户，同时加强与警方之间的情报联动。对于短期内难以落实的系统改造，允许交易所分阶段推进。此外，金融厅已正式设立“加密资产与稳定币科”，专责相关监管事务。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 报道，美国伊利诺伊州参议员 Dick Durbin 提出《加密货币 ATM 反欺诈法案》，旨在遏制日益严重的加密 ATM 诈骗问题。该法案提议对新用户设定每日 2000 美元、14 天内 1 万美元的交易上限，并要求运营商在用户交易超过 500 美元时直接联系核实，以防受骗。此外，法案还规定运营商须向 30 天内报告欺诈的受害者提供全额退款。 Durbin 强调，该法案是防止诈骗、保护老年群体财产安全的“常识性保障措施”。根据美国联邦贸易委员会（ FTC ）数据，2023 年涉及加密 ATM 的诈骗损失已超过 1.1 亿美元，较 2020 年增长近十倍。