反洗钱法

ChainCatcher 消息，印度财政部在议会书面答复中表示，印度执法局 ED 依据反洗钱法在多起加密相关案件中已查扣、冻结或扣押涉案资产合计约 418.989 亿卢比，并已逮捕 29 人、提起 22 份起诉书，其中一名嫌疑人被正式认定为“经济逃犯”。同时，印度中央直接税委员会 CBDT 在针对虚拟数字资产 VDA 的搜查与扣押行动中，已查出约 88.882 亿卢比未申报收入，并向 4 万 4057 名在所得税申报表中未填写 VDA 信息的纳税人发出通知。财政部称，加密资产在印度目前仍属未监管状态，政府正推进能力建设以强化对 VDA 交易的监测与调查，并强调加密资产具有跨境属性，任何有效监管框架都需要在风险评估、分类标准等方面开展广泛的国际协作。

ChainCatcher 消息，北京师范大学法学院专家卢建平、刘嘉在发表的研究文章中表示，中国当前的禁止政策不仅未能充分应对虚拟货币的固有风险，反而加剧了虚拟货币交易的地下化与跨境化趋势，形成了独特的剩余风险状况。 两位专家建议加快制定《数字财产法》，将虚拟货币定性为非金融化商品，通过场景化多重监管将其纳入个人境外投资行为管理范畴。同时，建议完善《反洗钱法》相关规定，将虚拟资产服务提供商纳入特定非金融机构范围，加强对去中心化金融（DeFi）交易和点对点（P2P）交易的监管，并建立健全相关追赃处置机制。

ChainCatcher 消息，据 CSBS 报道，根据官方公告，在美国 48 个州金融监管机构的协调执法行动中，Block, Inc.将支付 8000 万美元罚款并采取纠正措施，以纠正违反《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）法律的行为，这些法律保护金融系统免遭非法使用。 据悉，超过 5000 万消费者使用 Block 的移动支付服务 Cash App 来消费、汇款、存储和投资。在本周签署的跨州和解协议中，Block 同意向州政府机构支付罚款，聘请独立顾问审查其 BSA/AML 计划的全面性和有效性，并在 9 个月内向各州提交报告。报告提交后，Block 将有 12 个月的时间来纠正审查中发现的任何漏洞。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，土耳其在 2024 年最后一周推出了新的加密货币监管立法，这一举措受到欧洲等全球主要司法管辖区积极监管发展的启发。 根据发布的文件，新规要求进行超过 15,000 土耳其里拉（约 425 美元）交易的用户必须向该国的加密货币服务提供商提供其身份信息。 这一新的反洗钱（AML）法规旨在防止通过加密货币交易洗黑钱和资助恐怖主义活动，该法规将于 2025 年 2 月 25 日实施。

ChainCatcher 消息，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》将于 2025 年 1 月 1 日起施行。最高检党组书记、检察长应勇强调，要协同加强打击洗钱犯罪，准确把握修订后反洗钱法关于完善洗钱上游犯罪范围的规定，一体贯彻反洗钱法和刑法“洗钱罪”等规定，准确适用“两高”《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，深化打击治理洗钱违法犯罪三年行动，依法惩治洗钱及相关犯罪，增强打击利用虚拟货币等新技术、新产品、新业务等实施洗钱犯罪的能力，形成打击合力。

ChainCatcher 消息，美联储周三向加密友好型银行 United Texas Bank 发出了停止令，理由是该银行在与加密货币客户交易相关的反洗钱法遵守方面存在“重大缺陷”，以及其他涉嫌违法行为。 该银行最新季度报告显示，其拥有 75 名员工，管理资产约 10 亿美元。加密合规公司 AMLBot 的法律主管 Niko Demchuk 向 Decrypt 表示，此类停止令的影响远超接收方及其客户。他指出："每一份停止令都在市场中扮演着重要角色。其他银行将努力获取更多见解，了解具体哪些方面不符合当前的 AML 法规，以改进自身的内部 AML 流程。"Demchuk 补充道，涉及加密资产的提及将警示其他处理加密资产的银行审查其风险管理系统，确保考虑并缓解所有风险。

ChainCatcher 消息，据 Bitcoin.com 报道，印度执法局（ED）表示，古吉拉特邦的一名男子 Shailesh Babulal Bhatt 因涉嫌绑架和勒索并违反反洗钱法而被捕，该事件涉及一项超过 1.44 亿美元的重大加密货币相关犯罪。根据苏拉特警方对 Bitconnect Coin 发起人 Satish Kumbhani 提交的第一份文件，印度司法部发起了一项洗钱调查，随后 Bhatt 被拘留。据称，Kumbhani 在 2018 年 1 月关闭 Bitconnect 平台后欺骗投资者并逃离。Bhatt 曾投资 Bitconnect，为了追回资金，他绑架了 Kumbhani 的两名员工，勒索了 2,091 枚比特币、11,000 枚莱特币和 1.45 亿卢比的现金，如今价值为 123.25 亿卢比。Bhatt 还向同伙分发了 28.9 亿卢比的勒索资金，用于收购各种资产。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，美国参议员罗杰·马歇尔 （Roger Marshall） 撤回了对伊丽莎白·沃伦 （Elizabeth Warren） 提议的加密反洗钱法案的支持。此举是在来自加密行业的巨大压力以及唐纳德·特朗普对加密的支持背景下做出的。 马歇尔本周成为首位撤回支持的共同发起人，尽管该法案仍然获得 18 位其他参议员的支持。该法案旨在加强美国对数字资产的反洗钱法规，要求数字资产服务提供商、矿工和验证者等遵循更严格的客户识别和反洗钱责任。加密行业对此法案的反对声音强烈，认为其将对去中心化金融造成负面影响，并可能导致行业创新受阻。数字商会首席政策官表示，该法案实际上是对区块链技术的“后门禁令”。

ChainCatcher 消息，OKX 首席执行官 Star 在社交平台表示：“对于触发可疑交易监控的充值或者提现，OKX 询问资金来源是一个普遍的合规控制实践，这是世界各国反洗钱法律法规要求金融机构必须履行的义务。”

ChainCatcher 消息，福克斯记者 Eleanor Terrett 在 X 平台发文表示，美 SEC 主席 Gary Gensler 谈到由于区块链的无需许可的性质，DeFi 在执行反洗钱法方面面临挑战。

ChainCatcher 消息，欧洲议会投票通过了一套新的法律，收紧整个欧盟的洗钱和恐怖主义融资措施。这些法律针对的是大额现金支付、加密货币公司和足球俱乐部等。除了为欧盟 27 个国家制定单一规则手册外，周四批准的一揽子计划还设立了一个总部设在法兰克福的反洗钱机构，负责监督相关框架的实施，特别是那些欧盟认为最重要的框架的实施。  新法律包括加强尽职调查措施和对客户身份的检查，之后所谓的义务实体（例如银行、资产和加密资产管理者或房地产和虚拟房地产经纪人）必须向金融情报机构报告可疑活动和其他主管当局。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，欧洲议会在周三投票通过了一系列法律，部分内容旨在增强“尽职调查措施和对客户身份的检查”，包括所谓的加密资产管理者。他们还必须向当局报告可疑活动。新法律将影响加密资产服务提供商（CASPs），如中心化加密交易平台，以及包括赌博服务在内的其他多种机构。 Circle 的欧盟战略和政策总监 Patrick Hansen 对此事件表示，此次投票结果符合预期。“该法案包将由欧盟理事会正式采纳，并将在三年后开始实施。”

ChainCatcher 消息，据界面新闻报道，中国反洗钱法修改获得重要进展。2024年1月22日，李强总理主持召开国务院常务会议，讨论了《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》。针对修订草案，北京大学法学院教授、参与反洗钱法修订草案讨论的专家王新表示，反洗钱法牵涉的面比较宽，修订草案很难做到面面俱到，只能先把最为紧迫的内容框架性地体现出来。 复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新表示，当前最主要的、最紧迫的、也是最有必要上升到法律层面去解决的，就是涉及到虚拟资产的洗钱问题。利用加密货币、虚拟资产进行洗钱逐渐成为一个主流趋势，但我国法律对于虚拟资产的内涵和外延缺乏清晰的定义。 王新则认为，从取缔比特币在中国的合法地位就可以看出我国对于虚拟货币的态度。为防范数字金融风险，我国禁止对虚拟货币提供或接受服务。反洗钱法修订草案已经将应对新型洗钱风险涵盖在内，要求金融机构在采用新技术、提供新产品之前必须对洗钱风险进行评估，并采取风险管理措施。 除此之外，严立新介绍，我国反洗钱执法过程中的司法救济工作还有较大的完善空间，反洗钱法也应该涵盖司法救济相关内容，保障公民合法权益。现实中，对于涉嫌洗钱等不法甚至犯罪行为的金融账户或个人银行卡“一封了之”“一冻了之”“一扣了之”的情形屡见不鲜，甚至司空见惯。这其中，不乏被误中、误伤的个体或群体，因账户被误封误冻却申诉无门、久拖不决进而造成个人、家庭或企业陷入绝境的案例亦不鲜见。王新认为，反洗钱必须建立一个合规的管理体制。反洗钱法作为基本法，应将反洗钱的合规要求纳入其中，便于后续颁布实施细则等指导性文件。

ChainCatcher 消息，据 The Block 报道，参议员伊丽莎白·沃伦（ Elizabeth Warren）发起的《数字资产反洗钱法案》（Digital Asset Anti-Money Launding Act）新增五名美国参议员支持者。其中五名新成员中的有三名参议员与 Elizabeth Warren 一起担任参议院银行委员会成员。该委员会可能在明年通过的加密货币立法中发挥重要作用。  据悉，该《数字资产反洗钱法案》曾受到加密行业的批评，该法案旨在将《银行保密法》的要求扩展到矿工、验证者、钱包提供商和 KYC 等方面。Elizabeth Warren 表示，“加密技术应该像传统银行一样，受到同样的透明度规则的管理，以保护美国人民，并帮助确保它不被用来为犯罪企业和流氓国家的非法行为提供便利。”

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，区块链初创公司 Kinto 宣布今年已完成 500 万美元融资，用于基于OP Stack开发符合反洗钱法的以太坊Layer2网络，旨在通过 DeFi 连接金融机构和现实世界资产。 据 RootData 显示，Kinto 今年早些时候从 Kyber Capital Crypto 获得了 150 万美元的 Pre-Seed 融资。 最近Kinto又完成 350 万美元融资，Kyber Capital Crypto 、Spartan Group 和 Parafi 领投，SkyBridge Capital、Kraynos、Soft Holdings、Deep Ventures、Modular 、Tane和Robot Ventures 等参投。