英国监管

ChainCatcher 消息，英国监管机构在收到关于数字资产市场的反馈意见后，决定制定并发布一项代币化路线图，以增强市场对监管规则和基础设施的信心。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，伦敦挑战者银行 Monument Bank 将 2.5 亿英镑（约 3.3 亿美元）英国零售银行存款代币化的项目推迟数月，原因是该行无法在英国找到符合金融行为监管局（FCA）标准、并能处理零知识隐私证明的本地加密托管服务商。 Monument Bank 创始人 Mintoo Bhandari 表示，该行原计划在隐私公链 Midnight 上代币化客户存款，本希望两个月前推出全球首批代币化存款，但现在预计还需两个月，即 11 月才能面向零售客户上线。为满足监管要求，该行将托管合作方的搜寻范围扩大到海外，最终找到一家获得 FCA 批准的加拿大托管机构。 Midnight 是由 Charles Hoskinson 资助的隐私优先 Layer 1 区块链项目，通过零知识证明将客户信息保留在 Monument 系统内，同时允许银行在链上证明合规性并向监管机构提供审计记录。Monument Bank 于今年 3 月宣布该项目，计划为可投资资产在 5 万至 500 万英镑之间的“大众富裕”客户提供代币化私募股权、结构化产品和自动化 Lombard 贷款。 Bhandari 称，客户存款仍将计息、由 Monument 全额背书，可按 1:1 兑换英镑，并受金融服务补偿计划（FSCS）保护，每人或每家公司限额 12 万英镑。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 报道，英国国家经济犯罪中心（NECC）在本周发布的年度报告中警告称，犯罪分子正“创新性地利用加密资产产品规避检测，并大规模转移非法价值”。 该机构隶属于英国国家犯罪调查局（NCA），负责协调英国对经济犯罪的应对。报告中的威胁评估指出，跨境洗钱网络正在扩散，并将新型与传统手段相结合，同时通过合法与非法渠道转移资金；许多有组织犯罪集团已不再自行洗钱，而是将其外包给专门网络并支付费用。报告还将人工智能与加密资产并列，提及犯罪分子利用合成身份和流程自动化攻击银行。 报告显示，加密资产在英国国家经济犯罪中心与金融行为监管局（FCA）、内政部及财政部于 2025 年 7 月确定的九大经济犯罪优先事项中位列第三，排在现金犯罪和钱骡之上。该机构表示正发展“更具主动性、以情报为主导的加密资产能力”。此外，其与美国特勤局、Coinbase、Binance、Kraken 及 Tether 联合开展的“大西洋行动”已识别出 2 万名批准钓鱼受害者，并冻结 1200 万美元资金；针对俄语网络将街头现金转换为加密资产的“稳定行动”已逮捕 129 人，在英国查获超 2500 万英镑。 报告还提及英国皇家联合军种研究所（RUSI）发布的加密行业隐私增强技术报告。

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，UK Gambling Commission 正计划评估允许赌客使用加密货币进行投注支付的可行性，此举与英国推进数字资产监管框架同步进行。 报道称，Financial Conduct Authority 预计将于今年敲定加密资产相关监管规则，并计划于 2027 年底正式生效。英国投注企业未来或可在新监管体系下申请加密业务牌照。 英国赌博委员会研究与政策执行总监 Tim Miller 表示，相关探索将纳入更广泛的数字资产监管进程之中。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，位于美国华盛顿的 DeFi Education Fund（DEF）在回复英国金融行为监管局（FCA）关于加密资产活动监管咨询文件时表示，监管义务应仅适用于对用户资产或交易拥有“单边控制权”的主体，而不应仅因开发或参与去中心化协议就被视为中介机构。 DEF 主张“控制”应与可单方面发起或阻止交易、修改协议参数或排除用户等具体操作权限挂钩，并警告若将中心化交易平台的审慎监管、报告和平台准入等要求，以及完整反洗钱义务直接套用到自动化、非托管的 DeFi 协议上，将在结构上难以匹配。

ChainCatcher 消息，据路透社报道，英国金融行为监管局（FCA）于周二就一系列针对加密货币行业的拟议规则展开广泛咨询。 此前一天，英国政府表示将从 2027 年 10 月起对该行业实施监管。FCA 公布相关提案的同时还发布了一项研究报告，报告显示，过去一年，持有加密货币的英国成年人比例下降了三分之一，从 12% 降至 8%。FCA 周二表示，其规则将涵盖加密资产的上市、制止内幕交易和操纵行为的措施、加密货币交易平台标准以及经纪商规则。 该机构还就审慎要求、使加密货币质押风险更明晰的监管规定、为加密货币借贷双方提供更完善的保护，以及加密公司管理风险的潜在金融保障措施等事项展开咨询。FCA 正就其提案征求意见，截止日期为 2026 年 2 月 12 日。该监管机构承诺将于明年年底前最终确定监管制度。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 报道，本周英国财政部发布了当前反洗钱法规修订建议草案，对加密货币企业提出更严格的要求。金融行为监管局将对公司控制人实施范围更广的“适当人选”测试，取代现行的实益拥有人测试，以确保监管能够覆盖复杂的所有权结构，其他条款将把控制权变更通知的门槛从 25 % 降至 10 %，这意味着任何收购 10 % 及以上股权或具有重大影响力的各方，都必须通知英国金融行为监管局。英国财政部正就草案征集反馈意见，截止日期为 9 月 30 日，之后将于 2026 年初敲定法规，提交议会审议。

 ChainCatcher 消息，贝莱德已获得英国金融行为监管局 (FCA) 批准注册为加密货币公司，这意味着这家投资巨头可以在英国提供加密服务。 据该监管机构网站显示，4 月 1 日，贝莱德成为第 51 家在该机构注册的加密资产公司，它加入了 Coinbase、PayPal 和 Revolut 等公司的行列。该机构过去曾因仅批准约 14% 的注册申请公司而受到加密行业批评，FCA 在其网站上表示：“我们拒绝了那些不包含进行评估所需的关键组件的提交，或者由于关键组件质量差而导致提交无效的提交。”

ChainCatcher 消息，英国律师监管局（SRA）就一种新的诈骗行为发出警告，该诈骗活动涉及假冒律师发送电子邮件索要比特币付款。 该诈骗电子邮件包含一个比特币钱包链接，其中可能包含恶意软件。它错误地使用了 “Patrice Joyce” 这个名字，并声称与合法公司 Attwaters Solicitors LLP 和 Attwaters Jameson Hill Solicitors 有联系。 然而，SRA 确认他们没有授权名为 Patrice Joyce 的律师。SRA 建议个人在收到可疑信件时进行尽职调查。这包括通过可靠的方式直接联系律师事务所以验证电子邮件的真实性，并检查 SRA 的记录以确认个人或律师事务所的授权。

ChainCatcher 消息，英国金融监管局于周四发布了新的加密货币广告规则指南。英国金融行为监管局的新制度此前已于 10 月 8 日生效，目前监管机构已将 221 家其认为不符合新制度的公司列入警示名单，并表示将于不久后发布一份讨论文件，阐述对英国支付中使用的稳定币的监管建议。

ChainCatcher 消息，新加坡金融管理局（MAS）发文称，已与日本金融厅（FSA）、瑞士金融市场监管局（FINMA）和英国金融行为监管局（FCA）合作，推进固定收益、外汇、资产管理产品数字资产试点。 MAS 成立了一个由 FSA、FCA 和 FINMA 组成的 Project Guardian（MAS 领导的一项行业协作计划）决策者小组，旨在推进有关数字资产的法律、政策和会计处理的讨论以及识别与代币化解决方案相关的现有政策和立法中的潜在风险等。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，英国政府周一发布了加密货币和稳定币的最终规则。政府计划分阶段引入加密货币监管，从法币支持的稳定币开始，然后添加包括算法稳定币在内的其他加密货币相关领域。 该文件称，计划于 2024 年初出台有关法币支持的稳定币的立法。这些规则将把与法币支持的稳定币相关的某些活动纳入金融行为监管局（FCA）的管辖范围。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，由于金融行为监管局 (FCA) 法规的“合规性担忧”，Solana 最大的 DeFi 协议 Marinade Finance 已阻止英国用户访问该网站。Solana 最大的去中心化交易所 Orca Finance 也为英国用户增加了地理封锁。

ChainCatcher 消息，Gemini 在社交媒体上表示，针对英国 10 月 8 日生效的加密资产营销新规，该交易所已采取以下措施： 1.在 X 平台上注册了一个针对英国用户的新账号“Gemini UK”， 以向英国客户更新 Gemini 新闻和优惠； 2.在移动应用程序和网络界面上为英国客户添加了风险警告和相关风险摘要； 3.不再向英国客户提供某些加密货币激励和促销客户； 4.自明年 1 月 8 日起，将要求英国客户在注册 Gemini 后进入 24 小时冷静期。

ChainCatcher 消息，据《金融时报》报道，英国伦敦警察厅近日表示，加密货币在有组织犯罪中扮演着“普遍角色”，已成立专门团队来打击数字资产领域日益增长的非法活动。 据报道，去年 12 月，伦敦警察厅开始招募加密货币调查团队，目前约有 40 名员工。 该团队已于 5 月开始运作，迄今为止已调查了 74 项情报转介，目前正在进行 19 项刑事调查。

ChainCatcher 消息，英国金融行为监管局（FCA）发布声明称，已警告所有向英国消费者推销加密资产的公司，包括海外公司，都需要遵守英国的金融促销制度。然而，许多加密公司拒绝与 FCA 合作，150 多家公司中只有 24 家公司对一项调查做出了回应。FCA 表示，这让其对未注册公司遵守新制度的准备程度感到严重担忧。如果发现有公司正在违反该制度进行加密资产促销活动，将采取强有力的行动。 此前，FCA 致函向英国客户营销加密资产的公司，要求其遵守即将出台的金融促销制度，否则将面临刑事指控，最高可判处 2 年监禁，无上限的罚款，或两者兼而有之。FCA 的命令自 10 月 8 日起生效，其中包括向英国客户销售其产品的海外公司。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，2019 年被加密货币交易平台 Kraken 收购的 Crypto Facilities，目前正在与英国金融行为监管局就扩大其服务以托管更广泛的客户资产进行谈判，寻求进入去年 11 月 FTX 崩溃后留下的加密货币衍生品市场的空白。 公司首席执行官 Mark Jennings 表示，Crypto Facilities 为机构投资者提供加密资产期货合约，目前正在商谈为其客户提供以其持有的法定货币计价的期货合约，Jennings 预计这一谈判过程将需要 6 到 12 个月的时间。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，英国的加密货币新旅行规则已于 9 月 1 日生效，现已支持扣留某些加密货币转账。 本条新“旅行规则”是由英国金融行为监管局于 8 月 17 日推出的针对虚拟资产服务提供商的规则，并确保总部位于英国的 VASP 将“收集、验证和共享与加密资产转让相关的信息”。如果从未实施旅行规则的海外司法管辖区的个人或实体收到入境付款，VASP 必须就“是否向受益人提供加密资产”进行“基于风险的评估”。 旅行规则由联合国机构金融行动特别工作组于 2019 年 6 月制定，英国于 2022 年 7 月通过立法开始执行旅行规则，旨在防止在链上进行的洗钱和恐怖主义融资活动。

ChainCatcher 消息，英国上议院已于周二通过《经济犯罪和企业透明度法案》( Economic Crime and Corporate Transparency Bill )，该法案将帮助执法机构扣押和冻结用于犯罪的加密货币。 今年 3 月，英国政府表示，打击涉及加密货币的犯罪行为是其三年经济犯罪议程的一部分，在全国警察部门中加入加密战略顾问，以帮助识别和没收与犯罪有关的数字资产。在上议院获得批准意味着该法案将返回下议院进行最后阶段的审议。一旦两院同意该法案，国王将需要将其签署成为法律。（CoinDesk）

ChainCatcher 消息，英国金融行为监管局 (FCA) 的新广告规则拟规定，从 2023 年 10 月 8 日起，向英国消费者营销加密资产的公司需要为首次投资者引入 24 小时冷静期，并禁止包括禁止“推荐好友”奖励的营销。 FCA 表示，规则遵循政府立法，将加密促销纳入监管机构的职权范围。推广加密资产的公司必须发出明确的风险警告，并确保广告清晰、公平且不具有误导性。（来源链接）