暗号口座

CBS アトランタの報道によると、アメリカ・ジョージア州ストーンマウンテンの 35 歳の女性メルセデス・ヘンリーは、アメリカンバンクの一般銀行職員を務めていたが、2021 年 9 月から 11 月の間に無許可で 6 名の顧客の銀行口座を暗号通貨取引所コインベースに結び付け、他者と共謀して約 93.1 万ドルを彼女の管理するコインベース口座に転送したとして告発された。連邦大陪審は、銀行詐欺、アクセスデバイス詐欺、賄賂などの複数の告発を行っており、ヘンリーは 9 月 25 日に逮捕され、法廷に出廷した。現在、事件は FBI によって引き続き調査されている。

Bits.mediaの報道によると、ロシア連邦金融監視局の顧問フラダ・グラチョワは、ロシアのデジタルホスティング機関で口座を開設する際、顧客は納税者識別番号を提供することが義務付けられると述べ、暗号通貨取引の透明性を確保し、マネーロンダリング行為を防ぐことを目的としている。以前は、銀行口座を開設する際に納税者識別番号の提供は義務ではなかった。また、ロシア金融監視局はすべての暗号取引を監視する権限を持ち、取引金額が6万ルーブルを超える場合、関連機関は取引の両当事者の氏名および実際の住所を含む完全な情報を監督機関に報告する必要がある。ロシア中央銀行は同時に、納税者識別番号と銀行口座を結びつけるメカニズムを研究しており、関連する「反詐欺」プラットフォームは2027年に正式に稼働する予定である。

暗号通貨退職投資プラットフォーム BitcoinIRA は、Freedom Accounts の導入を発表しました。これは、個人の課税対象暗号投資口座であり、現在、条件を満たす顧客に対して開放されています。Crypto IRA と同じプラットフォームおよびダッシュボードで退職および非退職の暗号投資を管理できます。この種の口座は、IRA の拠出限度、強制最低分配、または退職年齢の引き出し制限に縛られません。顧客は現金を使って資金を投入することができ、また、Coinbase、Kraken、Robinhood などの外部プラットフォームから、事前に販売することなく、サポートされている暗号通貨を実物形式で転入することができます。BitcoinIRA は、条件を満たす実物転入に対して手数料を請求しません（ネットワークまたは送信プラットフォームの手数料が適用される場合があります）。口座は 24 時間 7 日間、100 種以上の暗号通貨を売買交換でき、条件を満たす資産に対してステーキング報酬（保証なし）を提供し、自動再バランスの Crypto Bundles またはカスタムポートフォリオをサポートします。保管は、ネバダ州のライセンスを持つ信託会社 Digital Trust と BitGo のマルチシグウォレットによって提供されます。Freedom Accounts は Crypto IRA を補完するものであり、条件を満たす BitcoinIRA アカウントには自動的にこの機能が含まれます。BitcoinIRA は 2016 年に設立され、20 万人以上のアメリカ人に対して数十億ドルの取引を処理してきました。共同創設者の Chris Kline は、顧客の財務生活は IRA にとどまらず、Freedom Accounts はプラットフォーム拡張の次のステップであり、顧客が退職および非退職の暗号投資をより柔軟に管理できるようにするものだと述べています。

伝統的な金融大手チャールズ・シュワブ（Charles Schwab）は、シュワブ・クリプトアカウントが現在、小売顧客に順次開放されていることを発表しました。最初の顧客はシュワブでビットコインとイーサリアムを取引し、他の投資商品と一緒に管理することができます。

フランス国籍の男性 Maximilien de Hoop Cartier は、無許可の場外取引（OTC）暗号通貨交換業を運営し、4.7億ドル以上の麻薬密輸などの犯罪収益をアメリカの金融システムを通じてコロンビアなどに移転させたため、ニューヨーク南区連邦裁判所で8年の懲役刑を言い渡され、約236.2万ドルの手数料および関連するペーパーカンパニーの口座が押収されました。Cartier は2018年から10以上のアメリカのペーパーカンパニーを通じて暗号通貨を法定通貨に変換し、銀行に対してソフトウェア開発業を行っていると偽り、資金の出所を隠すために契約書や請求書を偽造しました。2021年に法執行機関が彼の口座を押収した後も、彼は偽造書類を提出し、一部の資金が返還される結果となりました。2025年10月、Cartier は無許可の送金業を運営し、銀行詐欺に共謀した2つの罪で有罪を認めました。

ChainCatcher のメッセージによると、Decrypt が報じたところでは、ホワイトハウスは現地時間の水曜日に、国会に対して「海外デジタル資産口座」の申告をアメリカの納税者に義務付ける法律を検討するよう提案しました。トランプ政権は、この措置がアメリカ人が暗号資産を海外に移転するのを防ぐのに役立つと述べています。政策提案では、この政策の転換が「アメリカにおけるデジタル資産の発展と利用を促進し、申告メカニズムの欠如がアメリカやアメリカのデジタル資産取引プラットフォームに不利な立場をもたらす可能性についての外部の懸念を和らげる」とされています。この提案は、デジタル資産市場作業部会が水曜日に発表した168ページにわたる暗号報告書の中のいくつかの提案の一つです。この作業部会は、ホワイトハウスの暗号および人工知能問題担当ディレクターであるデイビッド・サックスが指導しています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph の報道で、EU は正式に「反マネーロンダリング規則」（AMLR）を可決し、2027 年 7 月 1 日からすべての金融機関が暗号サービスプロバイダーと匿名の暗号口座やウォレットを提供することを禁止し、プライバシーコイン（Monero、Zcash、Dash など）の取引を全面的に禁止します。新しい規則では、1000 ユーロを超える暗号取引には強制的な本人確認を実施する必要があり、新しい規制機関 AMLA が大規模な暗号プラットフォームを直接監督することが求められています。

ChainCatcher のメッセージによると、『ワシントンポスト』が報じたところによれば、事情通が明らかにしたところでは、英国の安全当局がアップルに「バックドア」を設けるよう要求し、政府がユーザーが iCloud にアップロードしたすべてのコンテンツにアクセスできるようにしているとのことです。英国内務省はアップルに「技術能力通知」（Technical Capability Notice）を発出し、関連するアクセス権を提供するよう求めています。報道によれば、アップルは英国での暗号化ストレージサービスの提供を停止することを選択する可能性があり、世界中のユーザーの安全に対する約束に反することはないとされています。現在、アップルと英国内務省はこの件についてコメントを出していません。今年の1月、英国の規制当局はアップルとグーグルのオペレーティングシステム、アプリストア、ブラウザに対して調査を開始しました。

ChainCatcher のメッセージ、韓国金融サービス委員会（FSC）は、企業の実名暗号口座発行のロードマップが確定したとの報道を否定する声明を発表しました。これに先立ち、『韓経新聞』（Hankyung）を含む地元メディアは、FSCが12月末までにロードマップを発表し、企業（公共機関や非営利団体を含む）に対して段階的に暗号口座を発行する計画を提案する予定であると報じました。これらの報道では、大学や地方自治体などの非営利団体が流動性のニーズを満たすために投資目的ではなく、第一段階に優先的に組み込まれるとされています。FSCは、現在企業口座政策についての決定は下されておらず、関連する議論は依然として仮想資産委員会内部で行われていると明らかにしました。FSCは、いかなる規制措置も最終的に決定されていないことを強調し、推測的な報道に対して慎重であるように一般市民に呼びかけました。以前のニュースによると、韓国経済日報は、韓国金融委員会が12月末に法人暗号通貨取引口座の開放ロードマップを発表する予定であると報じています。第一段階では、中央政府機関、地方政府、公共機関、高校などの非営利法人が実名口座を開設できるようになります。

先駆経済の報道によると、韓国の主要暗号通貨取引所UpbitとBithumbプラットフォームで、60歳以上のユーザーアカウント数が77.57万件に達し（9月末時点）、2021年末から30.4%増加しました。この年齢層のユーザーは合計で6.7609兆ウォンの暗号通貨資産を保有しており、一人当たりの投資額は約872万ウォンです。同時に、韓国の五大銀行の当座預金残高は592.67兆ウォンで、6月末から26.95兆ウォン減少し、今年1月以来の最低水準を記録しました。分析によると、トランプ集会効果と利下げ期待が重なり、資金が銀行からリスク資産へ移動する加速を促進しました。

ChainCatcher のメッセージ、Bybit の共同創設者兼 CEO ベン・ジョウは X プラットフォームで、世界初のイスラム暗号口座が Bybit で全面的に開設されたと述べました。イスラム法に準拠した初期製品には、現物取引（イスラム法に準拠した 75 種類のトークンのみ）、DCA 取引ロボット、現物グリッドロボットが含まれます。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところによれば、暗号通貨取引所 Bybit は、イスラム法（シャリーア）に準拠した新しい製品を発表し、ムスリム投資家のニーズに応えることを目的としています。これには、イスラム法に準拠したトークンの現物取引、ドルコスト平均法 (DCA) ロボット、現物グリッドロボットへのアクセスが含まれます。Bybit は、そのイスラム口座が宗教的原則に従っており、投資家が「信仰に反しない」形で取引を行うことを許可していると述べています。この取引所は、これらの製品がマレーシアのイスラム法専門のコンサルティング会社 Zico Shariah と協議して開発されたとしています。イスラム金融システムは「イスラム法」またはイスラム法の指導原則に基づいています。そのルールの一つは、貸付金利の支払いまたは受け取りを禁止し、公平で倫理的な金融取引を強調しています。イスラム金融は利息を取らず、借り手と貸し手の間の損益分配契約に基づいています。借り手と貸し手は、投資リスク、利益、損失を共同で負担します。