マネーロンダリング対策

Decryptによると、アイルランド政府は初の国家マネーロンダリング（AML）戦略を発表し、プライベート暗号ウォレット（self-hosted wallets）に関与するデジタル資産の送金審査を強化し、暗号企業と海外機関との協力時のデューデリジェンス要件を引き上げる計画を立てています。アイルランド財務省の発表によれば、この戦略はEUの「資金移転規則」（Transfer of Funds Regulation）の残りの要件を実施し、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）に対してプライベートウォレットに関与する送金に「強化されたチェック」を実施することを要求し、海外の暗号企業との取引時にはより厳格な顧客デューデリジェンスを実施することになります。関連する措置は、金融活動作業部会（FATF）の「旅行規則」（Travel Rule）に基づいており、デジタル資産取引において送信者と受信者の情報を付随させることを要求し、資金の流れの透明性を高めることを目的としています。アイルランドは、新しい規則がEUの「暗号資産市場規制法案」（MiCA）と同時に進行することを示しています。MiCAは統一された暗号資産サービスプロバイダーの規制フレームワークを確立しており、アイルランドは以前、国内の暗号企業に対して12ヶ月の移行期間を与えていましたが、これはEUが許可する最長の18ヶ月よりも短いものであり、現在の移行期間は2025年12月末に終了するため、新しい要件は正式に認可を受けた企業に直接適用されます。

FlashRescue 联创 @DarcyAri が X プラットフォームで発表したところによると、最近、協力者と共に捜査を行っている案件において、Tether が提案の凍結アドレスを実行している間に、あるアドレスの関連資金が移動し、凍結額が減少した。FlashRescue のさらなる確認によれば、これは孤立した事件ではない。2026年8月3日現在、イーサリアムとトロンネットワーク上の2,955件のTether凍結事件を分析した結果、実体制裁、詐欺活動、マネーロンダリング、FATFブラックリスト地域、悪意のある攻撃などのリスクアドレスに関して：60のアドレスが凍結が正式に実行される前に資産を空にし、先行移動を完了し、合計で20,429,847 USDTを純移出し、凍結提案が提出された後、平均13分59秒で送金を開始し、15分15秒以内に主要資金の移動を完了した。また、113のアドレスが凍結実行前に一部の資産を移動し、約3,552.43万USDTに関与している。Tetherは凍結提案を提出してから正式に凍結を実行するまで、平均で2時間16分15秒を要し、凍結提案の公開と実際の実行の間には長い時間ウィンドウが存在する。その中で、7月3日にあるアドレス群が数分以内に連続して資金を移動し、同一アドレスに送金した後に分割移動した。上述のケースは、一部の高リスクアドレスがTetherの凍結提案を積極的に監視しており、提案の公開と凍結の実際の発効の間の時間差を利用して先行移動を実施している可能性があることを示している。このメカニズムは、関連資金の凍結失敗を引き起こし、制裁、マネーロンダリング防止および法執行協力措置の実際の効果を弱める。

スイスは自己規制組織（SRO）モデルを通じて暗号企業に対するマネーロンダリング規制の道筋を提供しています。小規模な暗号取引所、ブローカー、ホスティングウォレットプロバイダーは、スイス金融市場監督局（FINMA）の認可フレームワークの下でSROに参加し、SROがそのマネーロンダリング対策を審査します。暗号企業がスイスでトークン交換、顧客ウォレットのホスティング、または支払いトークンの発行などの金融仲介活動を行う際には、FINMAの完全なライセンスを取得するか、SROに参加する必要があります。VQF、PolyReg、ARIF、SO-FITは大多数の暗号活動を監督しており、企業がビジネスプラン、組織構造、マネーロンダリング対策を提出した後、審査は通常2〜4ヶ月以内に完了します。PolyReg、VQF、ARIF、SO-FITは2026年初頭に仮想資産サービスプロバイダーの最低規制基準を共同で引き上げ、取引監視、ブロックチェーン分析、技術的制御をカバーします。スイス連邦評議会は2025年末に「金融機関法」に基づく新しい暗号ホスティング、取引インフラおよび支払いツール発行ライセンスのカテゴリーについての相談を開始します。

金融活動特別作業部（FATF）が火曜日に発表した報告書によると、DeFiの取り決めにおいて識別可能な人物が「権限または十分な影響力を保持」している場合、その規則は適用されるとしています。プロジェクトが自称する去中心化の程度に関わらずです。FATFは、多くのDeFiプロジェクトが実際には依然として中心化要素を頻繁に含んでいると指摘しています。これにはガバナンストークンの集中、管理権限、アップグレードの制御、および内部関係者への手数料や報酬の流れが含まれます。報告書はDeFiを、識別可能な管理者が存在するもの、実際には中心化しているが運営者が隠れているもの、そして本当にリーダーがいないものの三つのカテゴリーに分類しており、最後のカテゴリーのみがその基準に適用されません。報告書によれば、調査に応じた司法管轄区の約93%は、関連する基準を適用したことがないとしています。142の司法管轄区のうち、リスクを評価したのはわずか26区、許可ルールを設けているのは4区、関連プラットフォームを登録または許可したのは2区のみです。FATFは各国に対し、DeFiプロジェクトがマネーロンダリング対策をスマートコントラクトやインターフェースに組み込むよう求めたり奨励したりすることを要求しています。協力を拒否するプラットフォームに対しては、司法管轄区がその地域での運営を禁止することを最終手段として考慮することができます。報告書はまた、DeFiの今年の総ロック価値が866億ドルに達し、2023年と比べて約85%の成長を遂げたと述べています。

Dawn の報道によると、パキスタン連邦捜査局（FIA）は新たに設立された国家指揮および制御センター（NC3）内に仮想通貨調査部門を設立し、仮想資産を利用したマネーロンダリングやテロ資金調達に重点的に取り組む。反テロ部門の担当者は、この部門が新たに設立されたパキスタン仮想資産規制局（PVARA）と連携し、暗号資産に関連する犯罪活動を専門に調査することを明らかにし、国家サイバー犯罪調査局（NCCIA）や麻薬取締局（ANF）にも同様の部門を設立するよう提案した。これは、暗号資産がサイバー犯罪や麻薬取引に利用されることに対処するためである。FIAはまた、NC3内にマネーロンダリング対策、国境出入国監視、人身売買および密入国調査などの機能を統合し、新しい規則や人員の拡充を進めて、事件処理の期間を短縮し、法執行の協力効率を向上させる。

FATFは報告書を発表し、犯罪者がますますステーブルコインを利用して違法な金融活動を行っていると述べ、各国に暗号資産のマネーロンダリング対策基準の実施を加速するよう呼びかけました。

韓国中央銀行の法務チームが「ステーブルコインに関する外国送金取引法規制案」の研究論文を発表し、大口ステーブルコイン取引の規制提案を行いました。論文は韓国の現行外国為替管理条例を参考にし、個人間での1万ドルを超えるステーブルコインの送金に対する制約の構想を示し、このような取引は公式に認証されたウォレット間でのみ行うことができるとし、事前申告メカニズムを併設することを求めています。機関は、未登録ウォレットの全面的な管理には技術的障害があることを認めていますが、マネーロンダリング防止のコンプライアンス要件から、大口の越境ステーブルコイン資金の流動に対する制限を強化する必要があるとしています。韓国の規制当局は以前から、非保管ウォレットの越境暗号資産取引の監視システムを整備する必要があると提案しており、今回の論文はその管理の考え方をさらに具体化しています。

ロイター通信によると、ジンバブエの財務大臣Mthuli Ncubeは新しい規則を発表し、すべての仮想資産の売買、送金、または保管を行う暗号通貨ビジネスは、毎年中央銀行の下にあるマネーロンダリング防止機関（FIU）に登録し、500ドルの年会費を支払う必要があるとしています。未登録での運営は違法と見なされます。新しい規則は、地元で長年法律の枠組みが不足しており、主に店頭取引やソーシャルメディアで運営されている暗号市場に初めて専門的な規制ルールを提供します。ジンバブエは2018年に金融機関による暗号通貨取引を禁止しており、悪性インフレーションや複数回の通貨改革により、国民はBitcoinなどのデジタル資産や国境を越えた送金に移行し、暗号の使用が急増しています。

Bits.mediaの報道によると、ロシア政府は暗号通貨規制に関する法案を二読時に修正し、中央銀行に暗号通貨取引のマネーロンダリング防止検証サービスに対する要求を定める権限を与えることを検討しています。財務省金融政策局長アレクセイ・ヤコブレフは、中央銀行にAMLサービスに要求を提出する権限を付与し、取引が現行のロシア法および規制に適合しているかを確認できるようにしたいと述べました。財務省の代表は、当局がAMLサービスに「外部の視点」を考慮させ、ロシアの暗号ウォレットが国際サービスでどのように機能しているかや「ロシアのシステムが海外で形成するイメージ」を分析することを計画していると述べました。同時に、これらのサービスは「ロシアの金融インフラの機密性を維持」し、その運用原則や内部プロセスの詳細を外部に開示しない必要があります。AMLサービスは、ユーザーが暗号ウォレットの国際制裁、マネーロンダリング防止、テロ資金供与に関するリスクを確認するのを助けるプラットフォームです。現在、ロシアのこのようなプラットフォームの主要な監督機関はロシア連邦金融監督局です。

Times Brasilの報道によると、ブラジル中央銀行の行政制裁手続き決定委員会はBanco Topázioに約315万ドルの罰金を科し、今後2年間、仮想資産取引のための店頭外国為替業務を禁止しました。規制当局は、Banco Topázioが2020年10月から2021年9月の間に約17億ドルの関連業務を処理する際、顧客の資格審査、顧客登録、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の管理が不十分であり、Coafに異常取引を報告しなかったと述べています。ブラジル中央銀行の職員は、今後、暗号資産業務に関与する他の機関にも同様の制限措置が適用される可能性があると述べました。

オーストラリアの暗号規制改革が正式に実施される中、オーストラリア取引報告および分析センター（AUSTRAC）は本日、仮想資産業界に対する2つの監視活動を開始することを発表しました。AUSTRACはソーシャルメディアで、数十の暗号企業や取引プラットフォームと接触しており、マネーロンダリングおよびテロ資金供与（AML/CTF）リスクの管理方法に重点を置き、今後の改革に備えていると述べました。この監視活動は主に店頭決済オペレーターとローカル取引プラットフォームを対象としています。新しい法律により、規制の範囲は保管および仲介サービスにまで拡大されました。この改革は、オーストラリアの暗号業界に対する規制フレームワークのさらなる整備を示しており、業界のコンプライアンス基準を向上させ、金融犯罪リスクを防ぐことを目的としています。

Web3 セキュリティ会社 CertiK は「2026 年デジタル資産規制の現状」レポートを発表し、世界的な規制のトレンドを体系的に整理しました。レポートによると、2026 年までに主要な司法管轄区の規制フレームワークはほぼ確立され、業界は全面的なコンプライアンス段階に入っています。レポートは、マネーロンダリング防止の執行が証券属性の定義に取って代わり、主要な規制リスクとなったことを示しています。2025 年上半期には、世界のマネーロンダリング関連の罰金が 9 億ドルを超え、取引監視能力が核心的なコンプライアンス要件となっています。同時に、スマートコントラクトのセキュリティ監査は業界のベストプラクティスから入場条件にアップグレードされ、ライセンスの承認やトークンの上場に必要な基盤となっています。さらに、世界のステーブルコイン規制フレームワークは一致に向かっており、全額準備金、ライセンス発行などの原則が一般的に確立されていますが、司法管轄区間の規制の違いは依然としてコンプライアンスの課題をもたらしています。レポートは、規制の同質化と執行の強化に伴い、業界は「強いコンプライアンス時代」に入ったと指摘しています。CertiK は、企業が直面する核心的な問題が「コンプライアンスがあるかどうか」から「迅速にコンプライアンス能力を構築し、実行できるかどうか」に移行していると述べています。多くの地域でのライセンス取得、マネーロンダリング防止への投資、継続的なセキュリティ監査が、機関の発展の基礎的なハードルとなっています。

南アフリカ財務省は「2026年資本流動管理条例（草案）」を発表し、意見を募集しています。草案は「通貨及び外国為替法」に基づき、現行の外国為替管理フレームワークを再構築することを目指しており、主なポイントは以下の通りです：OECD（経済協力開発機構）およびFATF（金融活動作業部会）によるマネーロンダリング、テロ資金供与防止、違法資金流動抑制に関する提言に沿った整合性の確保；リスク管理と監視を強化するために、初めて暗号資産を外国為替管理の範囲に含めること；免除、許可および適用条件をさらに明確化すること；条例違反行為に対する行政罰則メカニズムの導入。意見は公告発表から30日以内に、国家財務省指定の住所にメールで提出する必要があります。

Web3 資産データプラットフォーム RootData は Upbit のビジネスパートナーを整理しましたが、その数は比較的限られており、主にチェーンインフラストラクチャとコンプライアンスサービスなどに集中しています。これは韓国の独特で厳格な規制フレームワークと密接に関連しています：実名制、VASP 規制およびマネーロンダリング防止を中心とした制度環境の下で、取引所は資金の流れとユーザーの身元に対してより高い責任を負う必要があり、Upbit は外部パートナーを大規模に導入するのではなく、自社開発システムとローカライズ能力の構築に傾く傾向があります。公開されている構造から見ると、技術面では Lambda256、Aptos などを通じてインフラ能力を強化し、コンプライアンス層では VerifyVASP、Chainalysis、Crystal Intelligence などのサービスプロバイダーを導入しています。また、Circle、Naver Pay を通じて資金と流動性を補完しています。さらに、Upbit は 2017 年の立ち上げ初期に Bittrex との協力を基に迅速に取引能力を構築しました。ブランド面では、Upbit はかつて Hybe と NFT エンターテインメントの協力を探求し、eスポーツ（LCK）に参入し、Faker などのトップ選手と契約しました。また、大韓体育会の一次パートナーにもなりました。しかし、NFT とメタバースの熱が冷めるにつれて、関連するエンターテインメント協力の影響力は減少しています。関連合輯【Upbit Web3 パートナーネットワーク合輯（継続更新）】暗号プロジェクトが積極的にパートナーシップネットワークを示すことは、透明性と市場の信頼を高めるための重要な方法となっています。RootData は Web3 プロジェクトが資料を認識することを歓迎し、引き続き多くのプロジェクトのビジネス関係の開示入口を追跡し開放しています。このプラットフォームは、Visa、Mastercard、Coinbase などの上流顧客の Web3 エコシステムパートナーを指名した暗号プロジェクトのエコロジー図を連続して発表しています。もし今後のエコロジー図であなたのプロジェクトを指名したい場合は、【RootData 2026 Industry Ecosystem Mapping】フォームに記入し、あなたの重要な顧客とパートナーを補足してください。

Krakenは、米連邦準備制度の主口座を取得した最初の暗号通貨取引所となりましたが、この口座は制限されており、銀行業務がFedwire決済システムにアクセスすることのみが許可されており、限られた残高しか保持できず、利息や緊急融資を受けることはできません。この動きは、米国の金融システムにおけるリスクと透明性に対する懸念を引き起こし、下院金融サービス委員会の委員長であるMaxine Watersがより多くの口座の詳細を開示するよう求めています。規制の専門家は、軽い規制の暗号企業が米連邦準備制度の決済システムに直接接続することは、操作および金融の安定性リスクをもたらす可能性があると指摘しています。米連邦準備制度は、関連する制限は流動性ショックと信用リスクを緩和することを目的としていると述べていますが、銀行業界は、これが銀行システムの流動性に影響を与え、マネーロンダリングや操作の脆弱性を悪化させる可能性があると警告しています。Krakenは、その銀行準備が完全にサポートされており、銀行レベルのマネーロンダリング防止および顧客識別要件を遵守していると述べています。

Cointelegraphの報道によると、アメリカ合衆国下院金融サービス委員会の上級民主党員マキシーン・ウォーターズは、カンザスシティ連邦準備銀行の総裁ジェフ・シュミットに対し、Kraken Financialが限られた目的の主口座を承認された件について説明を求める手紙を送った。ウォーターズは、カンザスシティ連邦準備銀行に対し、4月10日までにKraken口座の具体的な権限、アクセス可能な連邦サービス、追加条件または制限、そして検討されているマネーロンダリング防止および消費者保護措置について説明するよう求めた。Krakenの銀行部門は今月初めにこの口座を取得し、連邦準備制度のコア決済システムであるFedwireに直接アクセスできる。ウォーターズは、決済、デジタル資産、トークン化、人工知能分野の革新が既存の法定枠組みを迅速に超えていることを指摘し、重要な金融インフラへのアクセスの透明性を維持する必要があると述べた。暗号通貨擁護団体Stand With Cryptoの評価によれば、ウォーターズは「暗号通貨に強く反対する」議員として分類されている。

据 Cointelegraph 报道，全球反洗钱监管机构金融行动特别工作组 FATF 发布新报告指出，离岸虚拟资产服务提供商（oVASP）存在洗钱、规避制裁及其他非法金融活动风险。報告は、一部のオフショア暗号企業が規制と監視のカバレッジの違いを利用し、当局が取引を効果的に監視し、マネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与規制を実施することを困難にしていると指摘しています。多くのオフショア暗号企業が異なる司法管轄区で運営されているため、例えば会社の登録地、インフラの所在国、顧客の所在地が異なるため、規制当局は明確な規制責任を特定することが難しく、国際協力も制限されています。FATFは、各国が海外企業にサービスを提供する場合でも、登録またはライセンスを要求し、越境規制および執行協力を強化することを提案しています。さらに、FATFは以前、ピアツーピアのステーブルコイン取引や非保管ウォレットがAML規制を弱体化させる可能性があると警告しており、国家レベルでリスクを評価し、防護メカニズムを構築する必要があるとしています。

据《曼谷邮报》报道，泰国数字资产运营商已根据新实施的"减速带"措施，冻结了超过 10,000 个可疑的加密货币账户，以打击通过"钱骡账户"进行的洗钱活动。泰国数字资产运营商贸易协会主席表示，犯罪网络通常将非法资金分散存入多个银行账户，然后集中转入加密平台并迅速转换为数字资产转移出境。新措施规定，对 5 万泰铢或以上的转账实施 24 小时交易锁定，在此期间，用户必须完成额外的 KYC 验证（如视频核实）后资金方可释放。