マネーロンダリング対策

据新华社道，在京举行的全国检察长会议上，最高人民检察院对充分运用法治力量服务高质量发展等方面作出部署。最高检要求，检察机关要依法维护经济金融安全，严惩严重经济犯罪，促进营造法治化营商环境。最高检要求，严惩走私出口战略矿产等犯罪，维护国家战略利益；会同金融监管总局等依法治理金融领域非法中介乱象，严惩非法集资、金融诈骗等犯罪，全链条打击金融"黑灰产"，保障金融稳健运行，保护人民群众财产安全；加大反洗钱工作力度，突出惩治利用地下钱庄、虚拟币洗钱等犯罪。最高检提出，会同中国证监会深化资本市场法治建设，完善证券检察派驻工作机制，从严惩治财务造假、操纵市场等证券犯罪，维护资本市场安全。

去中心化取引プラットフォーム ANT.FUN は本日、カナダの MSB（マネーサービスビジネス）ライセンスを正式に取得し、プラットフォームのグローバルなコンプライアンス戦略において重要な一歩を踏み出しました。このマイルストーンは、北米市場におけるプラットフォームのコンプライアンス資格を向上させるだけでなく、将来的なグローバルビジネスの拡大に向けた堅実な基盤を築くものです。カナダの MSB ライセンスは、世界のデジタル資産業界において非常に価値のあるコンプライアンス資格の一つであり、カナダの FINTRAC によって監督されています。ライセンスを持つ機関は、厳格なマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与（CTF）要件を満たす必要があり、したがって MSB の許可を取得することは、プラットフォームがリスク管理システム、安全な運営、コンプライアンスの構築において国際基準に達していることを意味します。ANT.FUN は新世代の分散型取引インフラとして、安全性と透明性、コンプライアンスを優先する構築理念を一貫して守っています。今回の承認は、チームの長期的な専門能力を示すだけでなく、グローバルな規制フレームワークの下で積極的に自己規律を守り、堅実に発展する決意を表しています。ANT.FUN は以前にアメリカの SMB、STO、RIA ライセンスを取得しており、カナダの MSB ライセンスの取得により、ANT.FUN の国際化の道はさらにスムーズになり、グローバルユーザーへのサービス提供や信頼できる Web3 金融エコシステムの構築においても競争力が高まるでしょう。

据 Crowdfund Insider 报道，特立尼达和多巴哥议会以 25 票对 11 票通过了《虚拟资产和虚拟资产服务提供商法案》，为该加勒比国家的加密货币活动建立监管框架。该法案旨在满足加勒比金融行动特别工作组(FATF)的反洗钱和反恐融资标准，以应对计划于 2026 年 3 月的 FATF 现场评估。法案通过前出现混乱，反对党指责政府在辩论开始前仅几分钟才提交包含 200 多项修正的 48 页文件，违反议会程序。批评者担忧法案过于严格可能阻碍创新，但政府坚称修正案是基于与中央银行、证券监管机构和行业参与者的广泛咨询。

据信報報導，微眾銀行副行長兼首席信息官馬智濤表示，該行未來將在香港重點發展 Web 3 及人工智能業務，計劃建立更符合香港法規的本土區塊鏈系統及反洗錢解決方案。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、暗号会社 Xeltox Enterprises Ltd.（Cryptomus 名義で運営）が、1ヶ月間に数千回の疑わしい取引報告規則違反により、カナダのマネーロンダリング防止機関 FINTRAC から 1.77 億カナダドル（約 1.26 億ドル）の史上最高の罰金を科されたとのことです。このバンクーバーの企業は、暗号通貨の取引、支払い、ウォレット、およびピアツーピア取引サービスを提供しています。FINTRAC の CEO サラ・パケは、違反の深刻さを考慮し、機関は「前例のない法執行措置を取らざるを得なかった」と述べました。規制当局は、Cryptomus が 2024 年 7 月に 1000 件以上のマネーロンダリングまたはテロ資金供与の疑いがある取引を報告せず、同時期に 1500 件以上の1万カナダドル以上の仮想通貨を受け取る取引を報告しなかったことを指摘しました。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、フランスのプルデンシャル監督および処分局（ACPR）が、PSANとして登録された数十の暗号サービス機関に対して、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止のコンプライアンスチェックを行っているとのことです。対象は100以上の実体に及び、BinanceやCoinhouseも含まれています。報道によれば、ACPRは昨年の現地調査でBinanceに対し、リスクおよびコンプライアンス管理の強化（コンプライアンス担当者の増員、ITセキュリティの向上など）を求め、数ヶ月の是正期間を与えました。調査結果はAMFと共有される予定であり、要求に従って是正しなかった場合、企業のMiCA欧州連合全体のライセンス取得に影響を及ぼす可能性があります。フランスの企業は2026年6月末までに承認を得る必要があり、現在承認を受けている機関はごくわずか（Deblock、GOin、Bitstack、CACEIS）です。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、トルコはマネーロンダリング対策として、金融規制機関である Masak に暗号通貨アカウントと従来の銀行口座を凍結する権限を与える法律を制定する準備を進めています。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、アメリカの上院議員エリザベス・ウォーレン氏などが司法省に対して、暗号取引所バイナンスがアメリカ側と合意したマネーロンダリングおよび制裁違反の和解協定を遵守しているか確認するよう求めている。手紙では、司法省が以前にバイナンスが全ての罰金を支払ったことを確認したが、継続的なコンプライアンス義務を果たしているかどうかは明らかにしていないと指摘している。議員たちはまた、司法省がコンプライアンス監視者を削除することや、バイナンスとトランプ家族関連企業との関係を考慮していることにも懸念を示している。

ChainCatcher のメッセージによると、金十の報道で、反マネーロンダリング金融行動特別作業部会（FATF）の議長は、各国がペーパーカンパニーの所有者をより透明に開示する必要があると述べ、これは新たな評価の重要な問題であるとしています。彼は、犯罪者がますます暗号通貨を利用して国境を越えて資金を移転していることを指摘しました。

ChainCatcher のメッセージによると、DL News が報じたところでは、国際決済銀行（BIS）の研究者たちが新しいマネーロンダリング防止（AML）ソリューションを提案しました。このソリューションは、暗号通貨にコンプライアンススコアを設定することで、不正資金の流入を防ぐことを目的としています。この提案は「ブロックチェーンユーザーにはセキュリティスコアが割り当てられ、低スコアのユーザーの引き出しはブロックされるべきである」と主張しています。暗号通貨の送金履歴に基づいて保有者にスコアを付けることで、各国はユーザーが暗号通貨を法定通貨に交換できるかどうかを判断するための閾値スコアを設定できます。

ChainCatcher のメッセージによると、News1 が報じたところでは、韓国金融監督委員会（FSC）傘下の金融情報部門（FIU）は、8 月 6 日に仮想資産立法の第 2 段階研究を委託し、ステーブルコインのマネーロンダリング防止（AML）対策に重点を置いています。金融監督委員会は、今後発表される規制がステーブルコインを規制の枠組みに組み入れ、支払いおよび国際送金に使用できるようになると予想しています。この研究では、世界のステーブルコイン規制のアプローチを検討し、適用可能なマネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止（CFT）基準を調査します。

ChainCatcher のメッセージによると、金十の報道では、アメリカ財務省が今後のある時点でマネーロンダリング防止規則の範囲を再検討する予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、Decrypt が報じたところでは、ニュージーランドは暗号通貨 ATM を全面的に禁止し、国際現金送金の上限を 5,000 ドルに設定しました。これは、マネーロンダリングと犯罪資金調達を抑制するための大規模な改革の一環として行われています。ニュージーランド政府は国内のすべての暗号通貨自動預け払い機を閉鎖し、国際現金送金に 5,000 ドルの上限を設けることを発表しました。ニュージーランドのアシスタント司法大臣ニコール・マッキーは、水曜日に政府の最新のマネーロンダリングおよびテロ資金調達対策の改革案を発表しました。

ChainCatcher のメッセージによると、Eleanor Terrett が明らかにしたところによれば、アメリカ合衆国上院銀行・住宅・都市問題委員会の委員長 Tim Scott は、上院議員 Cynthia Lummis、Thom Tillis、Bill Hagerty と共に、将来の暗号通貨立法を指導することを目的とした暗号市場構造の原則を発表しました。この原則は、6つの重要な方向性を強調しています：デジタル資産の法的地位を明確に定義し、デジタル資産の証券と商品を区別する規制機関の責任を明確に分配し、単一の全能規制者の出現を避けるイノベーションを促進するために規制を現代化し、SEC がデジタル資産の資金調達に新しい免除を提供するデジタル資産取引者の権利を保護し、中央集権的な仲介機関に対してイノベーションに優しい登録要件を実施するターゲットを絞ったイノベーションを促進するマネーロンダリング対策を策定する連邦金融規制機関は責任あるイノベーションを歓迎し、明確な指導を提供するべきであるこの原則は特に自己保管権の保護を強調し、中央集権的プラットフォームと分散型プラットフォームの違いを区別し、トークン化が金融インフラの進化であり根本的な変革ではないことを認めています。

ChainCatcher のメッセージによると、Decrypt の報道で、ユーログループの議長でありアイルランドの財務大臣である Paschal Donohoe は、欧州の反金融犯罪サミットで、EU が新しいマネーロンダリング防止規則（AMLR）を推進しており、暗号資産サービスプロバイダーに対して取引の送信者と受信者の情報を記録することを求める計画であると述べ、暗号送金の透明性のある監視を実現することを目指していると述べました。以前のニュースでは、EU は 2027 年から匿名の暗号口座とプライバシーコインの取引を全面的に禁止することを発表しました。

ChainCatcher のメッセージによると、Bloter の報道で、韓国金融委員会の仮想資産課長である金成振氏は、4月2日に国会で、国内の暗号取引所が十分なマネーロンダリング対策を備えている場合、将来的に外国人が韓国内の暗号資産に投資できる可能性があると述べました。現行法では、外国法人および個人のそのような投資への参加は依然として禁止されています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところによれば、アルゼンチン国家証券委員会（CNV）は、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対する規制ルールを最終決定しました。新しい規則は、登録義務、サイバーセキュリティ、資産保管、マネーロンダリング防止、リスク開示などの側面を含み、企業と顧客の資金を強制的に分離し、年次監査を行い、CNV に月次報告を提出することを要求しています。2024 年から、アルゼンチンで運営される VASP は、仮想資産サービスプロバイダー登録所（PSAV）に登録しなければならず、違反者は登録資格を取り消される可能性があります。CNV の会長ロベルト・E・シルバは、規則を遵守しない機関はアルゼンチンで運営できなくなると述べています。