コンプライアンス

Forbesによると、安定コインの取引量は過去1年間で10兆ドルを突破したが、大部分の活動は依然として暗号ネイティブ領域（取引、アービトラージ、プロトコル間決済）に集中しており、日常の商業支払いにおける応用は依然として限られている。WasabiCardのCEOであるRay Yangは、資金移動自体はもはや核心的な問題ではなく、ライセンス、コンプライアンス、リスク管理、銀行の能力が大規模な採用を実現するための重要な基盤であると指摘している。Forbesは、安定コインの決済は国際的な支払い効率を大幅に向上させることができるが、各市場には異なるコンプライアンス基準、ライセンス要件、銀行関係があり、市場ごとにローカライズされたコンプライアンスを構築することは遅く高価であり、安定コインが謳う即時のグローバル決済と矛盾していると指摘している。現在、安定コイン市場は3200億ドルを超えており、業界の議論は安定コインが既存のネットワークを置き換えることができるかどうかから、既存のネットワークにどのように組み込むかに移行している。Forbesは、前の10年間の課題は資金を流動化することであり、今の10年間の挑戦は、断片化された規制環境の中でグローバルな支払いをコンプライアンスに従って大規模に運営することであると考えている。

PR Newswire の報道によると、機関向けデジタル資産データおよびソフトウェアプロバイダーの Lukka は、データトレーサビリティおよびコンプライアンスプラットフォーム PEER DATA を買収することを発表しました。Lukka は主にファンド、カストディアン、銀行、取引所に対して監査可能なデジタル資産の価格設定、分類、市場情報を提供しています。一方、PEER DATA はその Data Book of Record（DBOR）プラットフォームと特許取得済みの Daisy Chain 技術を通じて、契約のデジタル化、データ使用の計測、エンドツーエンドのトレーサビリティを実現しています。合併後、両者は金融機関に対してデジタル資産とより広範なデータ資産をカバーする「コントロールレイヤー」を提供し、価格設定、分類、出所証明、ライセンス、ガバナンスを統一してサポートし、チェーン上の資産や AI データ消費などのシナリオに継続的に拡張していきます。新会社は引き続き Lukka ブランドで運営され、ニューヨークに本社を置き、両者の既存の顧客サービスは変わりません。

トランプ家族が支持する暗号プロジェクト World Liberty Financial（WLFI）は、最近の制裁措置の更新を受けて、WLFIはリスクに基づく制裁コンプライアンス管理メカニズムを維持し、関連する法域内で適用される法律および規制義務をサポートすると発表しました。制裁対象の個人、法人、または関連するウォレットアドレスに関与する取引は、強化された審査、拒否、制限、またはその他の適切なコンプライアンス措置に直面する可能性があります。ユーザーはデジタル資産を移転する際、資金の出所と元のウォレットアドレスが制裁対象者や違法活動と無関係であることを確認する必要があります。コンプライアンス審査の過程で取引やアカウントが影響を受けた場合、そのサポートチームがユーザーが次のステップを取るのを支援します。

Protos の報道によると、ビットコイン財庫会社 Twenty One Capital はニューヨーク証券取引所（NYSE）から正式通知を受け、監査委員会の独立取締役数が不足しているため不適合とされ、6月5日までに是正を完了しなければならず、そうでなければ6月9日からBC（コンプライアンス基準未満）としてマークされることになります。以前、Tether はソフトバンクが保有する約8910万株のAクラス株の買収を完了し、関連するガバナンス契約を終了させたため、ソフトバンクから派遣された2名の取締役が辞任しました。そのうちの1名は監査委員会のメンバーでした。この措置により、会社の移行期間中の監査委員会には独立取締役が1名しか残らず、ニューヨーク証券取引所の要件を満たさなくなりました。Twenty One Capital は新しい独立監査委員会メンバーをできるだけ早く任命する意向を示しています。

Bitget 旗下のコンプライアンス RWA 発行プラットフォーム Reality は、アメリカの登録証券会社および自己清算機関 Alpaca と提携したことを発表しました。提携内容に基づき、Alpaca は Reality に証券会社のインフラサポートを提供し、規制された市場フレームワーク内で米国株および ETF トークン化製品へのアクセスを支援し、清算、保管、取引実行などの重要なプロセスをカバーします。Alpaca は 2015 年に設立され、開発者優先の証券会社インフラ企業であり、Alpaca Clearing は FINRA 登録のブローカーおよび SIPC メンバーで、基礎資産の保管と清算に特化しています。この提携を通じて、Reality は米国株および ETF 製品のトークン化に関する基盤インフラ能力をさらに強化し、条件を満たすグローバルユーザーに対してより規範的で透明なアクセス方法を提供します。Bitget の CEO Gracy Chen は、Reality が Bitget UEX の全景取引所戦略の重要な一環であり、より実務的な方法で伝統的な金融資産とブロックチェーンインフラを接続することを目指していると述べました。Alpaca の共同創設者兼 CEO Yoshi Yokokawa は、Reality と提携できたことを嬉しく思い、トークン化された株式インフラの発展を共に推進し、グローバルな金融サービスのアクセス可能性をさらに向上させることを目指しています。

ブロックチェーン分析会社Chainalysisの最新レポートによると、暗号通貨業界のコンプライアンス基準が著しく厳しくなっており、2026年に新たに参入する組織の約47%が、2020年時点で業界の上位10%に相当する厳格な警告基準を満たすことができるようになっています。これは、全体のエコシステムが急速に成熟しており、新規参入者が立ち上げ時により積極的な監視措置を備えていることを示しています。レポートは、企業が資金が既知の違法な出所から直接来る場合の「直接監視」が一貫して厳格になっている一方で、資金が中間アドレスを通じて流通する「間接監視」に関しては明らかなギャップが存在することを示しています。例えば、暗号取引プラットフォームにおけるランサムウェアや詐欺店舗などのカテゴリーに対する間接リスクの警告閾値は、通常、直接の閾値よりも10倍から100倍高くなっています。Chainalysisチームは、この直接監視と間接監視の間のギャップが違法行為者に機会を与えていると指摘しています。このギャップを埋めることができる企業は、監視防御能力を向上させるだけでなく、信頼できる取引相手として自らを差別化することができます。レポートは、業界が転換期にあり、直接リスクの処理において専門化が達成されたものの、間接リスクに対しては同等の厳格さを持っていないことを示していると考えています。業界のコンプライアンス基準の向上は、ますます厳しくなる規制や北朝鮮のハッカー組織などの継続的な脅威に対する対応であり、2025年には北朝鮮に関連するハッカーが約20億ドルの暗号通貨損失を引き起こしています。

Falcon Finance は公式に Anchorage Digital Bank と提携し、米ドルステーブルコイン fUSD を発表しました。この製品は GENIUS 法案の枠組みに準拠した機関向けの決済用ステーブルコインとして位置付けられ、Ceffu の保管および担保インフラ上で稼働しています。fUSD は米国債などの資産を準備金として支えられ、Anchorage Digital Bank によって発行されますが、保有者に対して直接利息や収益を支払うことはありません。

WSJの報道によると、Binanceは2年間で約8.5億ドルのイラン制裁に関連する金融ネットワークに関する取引を処理し、最終的にはイランのイスラム革命防衛隊（IRGC）に流れたとされています。これに対し、BinanceのCEOリチャード・テンはXプラットフォームで関連報道を否定し、報道が「全く不正確」であると述べ、Binanceは制裁対象の取引を許可しないと強調し、関連する疑わしい行為は問題の主体がアメリカの制裁を受ける前に発生したとしています。報道によれば、核心人物はイランの商人ババク・ザンジャニであり、彼の関連企業および関連アカウントは同一のデバイスを通じて操作され、Binanceプラットフォーム上に秘密の支払いネットワークを形成しているとされています。報道はまた、Binanceの内部コンプライアンスシステムが2024年末にテヘランからの異常なアクセスを検知し、複数回のリスク管理警報を発動したが、関連アカウントは迅速に閉鎖されなかったと指摘しています。WSJはさらに、イラン中央銀行および関連実体が2024年から2025年の間にBinanceを通じて資金の流動を行い、約1.07億ドルおよびその他の国際的な暗号取引を含んでいたことを明らかにしています。Binance側は、自社のコンプライアンスシステムが「業界の先駆け」であると再確認し、2023年に43億ドルの和解金を支払った後、リスク管理メカニズムを強化し続けていると強調しています。同時に、Binanceは関連報道に対してWSJに名誉毀損訴訟を提起し、アメリカ司法省がこの件について調査を行っていることを否定しています。

e社の報道によると、長橋証券は最近の中国の越境証券業務に関する規制事項についてさらに説明を行った。長橋証券は、香港証券監視委員会と中国証券監視委員会などの本土の規制当局が最近、越境証券業務に関する最新の規制要件を相次いで発表し、本土の投資家向けの関連サービスに対して業界レベルでの統一規範を設けたと述べた。今回の規制ルールはすべての海外金融機関を対象としている。長橋は両地域の規制指針に積極的に応じ、関連要件に従ってコンプライアンス業務を着実に進めると述べた。長橋証券は、今回の規制要件で整理される口座の範囲は限られており明確で、主に二種類の口座を対象としている。一つは疑わしいまたは偽造された書類を使用して開設された投資口座、もう一つは残高ゼロの不動投資口座である。正常にコンプライアンスを遵守して開設された、実際の資産とポジションを持つ顧客口座は、今回の整理の範囲には含まれない。長橋は虚偽の口座開設行為に対する規制のゼロトレランスの姿勢を強く支持し、規制要件に従って厳格に対処すると述べた。

アメリカ連邦預金保険公社（FDIC）は、新しい規則を提案し、その規制下にあるステーブルコイン発行者のために「銀行秘密法」（BSA）および制裁コンプライアンス基準を確立することを目指しています。新しい規則は、ステーブルコイン発行機関がすべての適用されるマネーロンダリング防止/テロ資金供与対策（AML/CFT）、経済制裁プログラムおよび報告要件に関する関連法規を遵守することを要求しています。これには、金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）および外国資産管理局（OFAC）が発表した要件が含まれます。この規則はまた、FinCENの要求に基づいて、AML/CFTプログラムの監督および執行条項を策定します。提案された規則は、「連邦公報」に掲載された後、60日以内に一般からの意見を受け付けます。

ブルーウェーブニュースの報道によると、以前に証券監視委員会は、Tiger Brokers (NZ) Limited、富途証券国際（香港）有限公司、長橋証券（香港）有限公司の国内外の関連主体が国内で違法に証券業務を行っている行為について、立案調査を行い、行政処分の事前通知を行った。老虎側は次のように応じた："当社は関連通知に注意を払っており、規制要件に厳格に従い、関連業務に積極的に協力します。現在、当社の各業務は正常に運営されています。老虎は常にコンプライアンスを最優先にし、規制機関との密接なコミュニケーションを維持しています。"