マネーロンダリング防止

フォーチュンの報道によると、アメリカの上院議員リチャード・ブルーメンタール（民主党、コネチカット州）は、司法省（DOJ）および財務省金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）に対し、世界最大の暗号通貨取引所バイナンス（Binance）の2名のコンプライアンス監視者の現状について説明を求める書簡を送った。以前の報道では、バイナンスの内部調査官が幹部に対し、10億ドル以上の資金がイラン関連のウォレットに流入していると警告したが、その後解雇されたとされている。バイナンスは解雇が調査結果に関連していることを否定し、同社のコンプライアンス体制は厳格であると主張している。注目すべきは、司法省が以前にグレンコア（Glencore）およびボーイング（Boeing）に対する独立監視要件を相次いで終了させたことであり、外部からはバイナンスに対する監視メカニズムも同様に停止されているのではないかとの疑念が持たれている。バイナンスは2023年にマネーロンダリングおよび制裁に関する規制の不備により430億ドルの罰金を科されており、上記の2名の監視者はその時の合意の一部である。

韓国メディアEdailyの報道によると、韓国金融情報分析院（FIU）は暗号通貨取引所Coinoneの現地検査を完了した後、特定金融情報法に関連する義務に違反していると認定し、3ヶ月の一部営業停止処分と約356万ドル（52億ウォン）の罰金を科すことを決定した。営業停止期間は4月29日から7月28日まで。営業停止期間中は新規顧客の仮想資産の外部振替（入金と出金）が制限され、既存顧客の取引は正常に行われる。また、FIUはCoinoneのCEOである車明勲に対して「非難警告」処分を発出した。FIUは、Coinoneが合計で16社の未登録の海外仮想資産事業者を支援し、10,113件の資産移転取引を完了させたことを違反として指摘し、監督機関からの関連取引停止の要請に対して協力しなかったと述べた。顧客の身元確認に関する違反は約4万件で、真偽が確認できない証明書を受け入れたり、住所情報が不完全な顧客を審査したりしていた。取引制限義務の違反は約3万件で、身元確認が完了していないユーザーに対して取引を許可していた。Coinoneは今回の処分を真剣に受け止めており、是正を進めている。行政訴訟を提起するかどうかは、取締役会で慎重に検討した上で決定する。

CoinDeskの報道によると、アメリカ財務省は、ステーブルコイン発行者に対してマネーロンダリングおよび制裁違反行為を防止する基準を確立することを求める提案された規則を発表する予定です。CoinDeskが入手した提案の要約によれば、財務省傘下の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）と海外資産管理局（OFAC）は共同で規則を策定し、発行者が昨年通過したGENIUS法にどのように従うかを明確にし、疑わしい取引を阻止、凍結、拒否するための管理措置を確立することを求めています。FinCENは、発行者のマネーロンダリング防止プログラムがマークされた取引を一時停止できるようにし、高リスクの顧客や活動により多くのリソースを集中させることを要求します。アメリカ当局が特定のターゲットを追跡する際、規制された発行者は、自身の記録の中でマークされた個人または団体に関連する活動を調査する必要があります。OFACは、発行者が一次および二次市場でリスクに基づいた制裁コンプライアンス保障措置を運用し、アメリカの制裁規定に違反する可能性のある取引を特定し拒否することを要求しています。この提案は、業界への尊重を強調し、金融機関が自らのマネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクを最もよく理解していると考え、適切なマネーロンダリング防止措置を維持している企業は通常、法執行行動に直面しないとしています。アメリカ財務長官スコット・ベッセントは、これらの措置がアメリカの金融システムを国家安全保障の脅威から保護しつつ、アメリカ企業がステーブルコインエコシステムの中で発展することを妨げないと述べています。この提案は一般の意見募集期間に入り、最終決定前に修正される可能性があります。

Decryptの報道によると、カナダの金融情報機関である金融取引および報告分析センター（FINTRAC）は、火曜日に暗号通貨関連サービスを提供する23の通貨サービス企業（MSB）に対して集中した法執行措置を取り、一度にすべての登録資格を取り消しました。これはカナダのマネーロンダリング規制の強化を示しています。カナダの財務大臣フランソワ＝フィリップ・シャンパンは、この行動を「大幅に加速した法執行のペース」と定義し、政府がこの勢いを維持し続けると述べました。登録が取り消された企業の中には、スロバキアに登録されたFinastとイギリスに登録されたCommerce Plexの2社が含まれており、両社は伝統的な通貨交換および送金業務も行っています。FINTRACの公式ウェブサイトによると、登録資格が取り消された理由には、情報要求に対する期限内の応答がないこと、登録資格条件を満たしていないこと、関連記録の更新が遅れていることなどのコンプライアンス違反が含まれます。

CoinDeskの報道によると、韓国金融情報院（FIU）は、マネーロンダリング関連規制違反を理由に、暗号通貨取引所Bithumbに368億ウォン（約2460万ドル）の罰金を科し、6ヶ月間の一部業務停止を命じました。金融サービス委員会の発表によれば、今回の処罰は「特定金融取引情報報告及び利用法」に基づいており、Bithumbにおける約665万件の違反行為に起因しています。そのうち約355万件は顧客本人確認（KYC）義務を履行していないことに関するもので、約304万件は制限すべき取引を効果的に阻止できなかったことに関するものです。規制当局は、関連する責任者に対しても処分を行いました：BithumbのCEOは警告処分を受け、コンプライアンス報告責任者は6ヶ月間の職務停止となりました。上記の違反行為は、韓国の規制当局が2024年から2025年にかけてUpbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopaxの5大取引所に対して実施した現地調査に起因しています。

韓国の暗号通貨取引所Bithumbは、「特定金融情報法」に基づくマネーロンダリング義務に違反したため、金融情報分析院（FIU）から事前通知を受け、6ヶ月の部分営業停止処分を受けることになります。また、CEOに対して責任を問う警告が発せられました。韓国の金融当局は3月16日にマネーロンダリング制裁審議委員会を開催し、最終的な処罰の強度を決定する予定です。この処罰の強度は、以前にUpbitの運営会社Dunamuに対して科された処罰を上回ると予想されています。Dunamuは違反により352億ウォンの罰金と3ヶ月の部分営業停止を受けました。Bithumbは違反の数がより多いため、業界ではその罰金規模が歴史的な新高値を記録することが一般的に予想されています。Bithumb側は、現在は事前通知の段階であり、今後の正式な手続きを通じて改善状況を十分に説明する意向を示しています。

韓国金融情報院（FIU）は、暗号通貨取引所Bithumbに対して制裁手続きを開始しました。その理由は、同取引所がユーザーに未登録の海外取引プラットフォームへの送金を許可し、顧客確認（KYC）手続きを実施していないことが発覚したためです。ソウル新聞の報道によれば、制裁措置には最大6ヶ月の新規顧客サービス停止命令が含まれる可能性があり、既存ユーザーの入出金には影響がないとのことです。今回の処分はBithumbにとって厳しいものであり、同取引所は以前に操作ミスで400億ドル相当のビットコインを誤って送信したことがあり、現在は広告規制機関の調査にも直面しています。FIUの調査対象には、取引所GOPAXとCoinoneも含まれています。競合のUpbitは昨年、同様の違反により3ヶ月の新規顧客禁止令を受けており、現在は法的手段を通じて挑戦を行っており、裁判所は4月に判決を下す予定です。

アメリカ財務省は、暗号ミキサーが合法的な金融プライバシーの目的に使用できることを示す32ページの報告書を議会に提出し、ユーザーが個人の富、ビジネスの支払い、または慈善寄付などの敏感な情報を保護できると述べています。この立場は、2022年にトルネードキャッシュに制裁を課した際の態度とは異なります。報告書によると、北朝鮮のサイバー犯罪者は2024年1月から2025年9月の間に、少なくとも280億ドルのデジタル資産を盗み、その中にはバイビットから盗まれた15億ドルが含まれており、通常の手段としてミキサーを使用して多段階のマネーロンダリングを行っています。2020年5月以降、16億ドル以上のミキサーの預金がクロスチェーンブリッジに流入しており、そのうち9億ドル以上は北朝鮮に関連するマネーロンダリング活動に関係するブリッジプロトコルに集中しています。報告書は、ホスティング型と非ホスティング型のミキサーを区別し、コンプライアンスのあるホスティング型ミキサーが顧客の身元やオフチェーン取引データなどの情報を提供できると指摘していますが、非ホスティング型ミキサーに新たな制限を課すことは提案していません。立法提案に関しては、報告書は議会に対し、金融機関が短期間の調査中に疑わしい資産を一時的に凍結するための安全港保護を提供するデジタル資産特別「凍結法」を制定するよう促し、議会に対してどのDeFi参加者がマネーロンダリング防止義務を負うべきかを明確にすることを提案しています。報告書はまた、アメリカ愛国者法第311条に「第6項特別措置」を追加することを提案し、財務省に対して代理銀行関係に関与しない特定のデジタル資産の送金に対して禁止または制限条件を課す権限を付与しています。この報告書は、2025年7月に署名されたGENIUS法第9条に基づいて作成されています。

据 Cointelegraph 报道，国际反洗钱监管机构金融行动特别工作组（FATF）在最新报告中指出，通过自托管钱包进行的点对点（P2P）稳定币转账已成为加密货币生态系统中的关键弱点，因其可绕过反洗钱（AML）监管。FATF 强调，这类交易无需通过受监管中介机构即可完成，造成监管缺口。报告显示，2025 年稳定币占非法交易总量的 84%，成为规避制裁等非法活动的主要工具。虽然区块链交易可追踪，但钱包地址的匿名性增加了归因难度。FATF 呼吁各国评估稳定币安排带来的风险，并采取相称的缓解措施，包括加强自托管钱包与受监管平台交互时的监控，以及明确稳定币发行和分销实体的反洗钱义务。

据 CoinDesk 报道，国際反マネーロンダリング基準策定機関 FATF (金融活動特別作業部会) は、報告書を発表し、ステーブルコインが違法取引で最も広く使用されている仮想資産であると警告し、発行者に対する規制の強化を呼びかけました。報告書は Chainalysis のデータを引用し、2025 年にはステーブルコインが違法仮想資産取引量の 84% を占め、金額は 1,540 億ドルに達するとしています。TRM Labs の報告によれば、2025 年には違法な実体が受け取るステーブルコインの金額が 1,410 億ドルに達し、5 年ぶりの高水準となり、制裁関連活動が違法暗号資金の流れの 86% を占めています。イランや北朝鮮などの行為者は、USDT などのステーブルコインを使用して大量破壊兵器の拡散資金調達や国境を越えた制裁支払いを行っています。FATF は、非管理ウォレットを通じたピアツーピア送金が重要な脆弱性であり、この種の取引はマネーロンダリング対策を回避できると警告しています。FATF は各国に対し、ステーブルコインの発行者にマネーロンダリング義務を課し、ウォレットの凍結能力を持つことを要求し、スマートコントラクトの特定の機能を制限することを検討するよう促しています。現在、ステーブルコインの時価総額は 3,000 億ドルを超えています。

据 CoinPost 报道，日本金融厅宣布，将支持针对加密资产（虚拟货币）的反洗钱对策（AML）实证实验。该实验由日立制作所申请，参与企业包括 GMO Coin、Chainalysis Japan、NEC、JPYC、比特银行等共 13 家公司。实验将于 2026 年 3 月至 5 月进行，主要验证多家加密货币交易所和稳定币运营商共享可疑钱包地址信息的有效性，旨在构建更高效的行业反洗钱体系。

据 CoinDesk 报道，九名美国联邦参议院民主党议员致信美国财政部长 Scott Bessent 和司法部长 Pam Bondi，要求就 Binance 在制裁合规和反洗钱方面的控制措施展开调查。議員は、最近のメディアの報道により、Binance に関連する取引がテロ組織や制裁回避主体に資金を提供している可能性があること、また関連取引を発見する責任を持つコンプライアンス担当者の一部が解雇されたことを指摘しています。署名者には、Elizabeth Warren、Mark Warner など、『デジタル資産市場明確法案』（Digital Asset Market Clarity Act）交渉に参加した議員が含まれ、両省に対して Binance が 2023 年に米国と合意したコンプライアンス義務を遵守しているかどうかを評価するよう求めています。議員はまた、Binance と Trump が支持する暗号プロジェクト World Liberty Financial および USD 1 ステーブルコインとの関連、さらに Trump が以前に Binance 創業者の Zhao Changpeng に対して恩赦を与えたことにも言及しています。

アメリカ合衆国司法省は、暗号取引プラットフォーム Paxful Holdings Inc. が有効なマネーロンダリング対策を確立していないため、400万ドルの罰金を支払うよう命じたと発表しました。検察は、このプラットフォームが長期間にわたり、詐欺、売春、人身売買に関連する違法資金がプラットフォームを通じて流通することを許可し、その中で利益を得ていたと指摘しています。司法省は、Paxful が一部の顧客の資金源が犯罪活動に関与していることを知りながらもサービスを提供し続け、マネーロンダリング規制の緩さをユーザーを引き付ける売り文句として利用していたと述べています。調査によると、プラットフォームは Backpage を含むウェブサイトの暗号取引を処理しており、このウェブサイトは売春関連の広告を掲載するために使用されていると見なされています。その中には未成年者も関与しています。データによれば、2015年から2022年の間に、約1,700万ドル相当のビットコインが Paxful ウォレットを通じて関連ウェブサイトに転送され、プラットフォームはその中で少なくとも270万ドルの利益を得ていました。司法省は、Paxful の創業者がこの結果として得られたビジネスの成長を「Backpage 効果」と呼んでいたと述べています。

韓国の暗号通貨取引所Korbitは、金融情報局（FIU）からの約200万ドルの罰金と公式警告を受け入れ、控訴しないことを発表しました。FIUは2024年10月に韓国の全法定通貨取引所に対してマネーロンダリング防止の現地調査を行い、Korbitでは約22,000件の違反行為が発見されました。これには、12,800件の不明瞭またはコピーされた身分証明書の受け入れや、KYC検証が未完了のユーザーによる取引の許可が含まれます。Korbitは「暗号市場の透明性と健全な発展を確保するために、FIUの決定を尊重し、謙虚に受け入れ、すべての是正措置を完了しました」と述べています。韓国初の暗号取引所であるKorbitは、現在市場シェアが0.5%に縮小し、日平均取引量は約1200万ドルにとどまっています。証券大手のMirae Assetは、6800万ドルから9500万ドルの間で買収取引を進めています。

据 CoinDesk 报道，印度金融情报机构 (FIU) 已宣布对加密货币交易所实施更严格的身份核查措施，以打击洗钱和恐怖主义融资活动。新规要求交易所必须通过用户拍摄眨眼动态自拍照来验证其真实性和生命特征，同时精确记录用户的地理位置坐标、时间及 IP 地址。除必须提供永久账号（PAN）外，交易所还需收集额外文件，如护照、驾照、身份证（Aadhaar card）或选民身份证，以及手机号码和电子邮箱地址，这些信息将通过一次性密码（OTPs）进行确认。用户银行账户所有权通过"小额入账验证"法进行认证，而高风险客户或与避税天堂、金融行动特别工作组（FATF）相关司法管辖区有关联的客户，或潜在风险暴露人员或非营利组织，则需每六个月接受一次强化的尽职调查。交易所不得支持 ICO，也不得使用混币器等工具来隐藏交易痕迹，使加密货币无法追踪。所有平台必须在金融情报组注册，报告可疑交易，并保存用户数据五年。该指南指出，首次代币发行和首次代币募资缺乏合理的经济依据，并带来"更高且更复杂"的洗钱和恐怖主义融资风险。

据 News1 报道，韩国金融情报分析院于今日召开"特定金融信息修订 TF"首次会议，计划将现行适用于 100 万韩元以上虚拟资产转账的"行踪规则（Travel Rule）"扩大至 100 万韩元以下交易，以加强反洗钱监管。この動きは、暗号通貨の送金情報の追跡義務を強化することになります。金融当局はまた、ステーブルコインの制度化、口座凍結制度の導入を推進し、2026年上半期に反マネーロンダリング制度の改善案を提出する予定です。

据新华网报道，一条美方通报的中国籍人员佟某某涉嫌为毒贩洗钱线索引起了我国警方高度重视，为查明真相公安部部署辽宁省公安厅开展核实工作并在湖北武汉将企图潜逃出境的佟某某、陈某某当场抓获，两人已于今年九月被判处有期徒刑并处罚金。据悉，佟某某主要通过"对敲"方式通过境内银行卡实施非法买卖外汇金额合计 1,600 余万元人民币，并在部分业务中指使境内人员购买比特币、泰达币等虚拟货币并转售给境外人员以换取美元现金。侦查工作中警方同时发现一些不法分子在大额现金存取、虚拟货币交易等方面规避美方监管，目前已通过中美反洗钱合作沟通渠道反馈美方并就在反洗钱领域加强执法合作达成共识。

公式発表によると、バイナンスはパキスタンで重要な規制の進展を達成したと発表しました。現在、パキスタン仮想資産規制局 (PVARA) の枠組みに基づいて、マネーロンダリング防止 (AML) サービスの登録を取得しており、これによりバイナンスは登録されたマネーロンダリング防止の国際サービスを提供しながら、完全な仮想資産サービスプロバイダー (VASP) ライセンスを取得する準備を進めており、パキスタンの規制ロードマップに沿った形となっています。