マネーロンダリング防止

アメリカ財務省は、暗号ミキサーが合法的な金融プライバシーの目的に使用できることを示す32ページの報告書を議会に提出し、ユーザーが個人の富、ビジネスの支払い、または慈善寄付などの敏感な情報を保護できると述べています。この立場は、2022年にトルネードキャッシュに制裁を課した際の態度とは異なります。報告書によると、北朝鮮のサイバー犯罪者は2024年1月から2025年9月の間に、少なくとも280億ドルのデジタル資産を盗み、その中にはバイビットから盗まれた15億ドルが含まれており、通常の手段としてミキサーを使用して多段階のマネーロンダリングを行っています。2020年5月以降、16億ドル以上のミキサーの預金がクロスチェーンブリッジに流入しており、そのうち9億ドル以上は北朝鮮に関連するマネーロンダリング活動に関係するブリッジプロトコルに集中しています。報告書は、ホスティング型と非ホスティング型のミキサーを区別し、コンプライアンスのあるホスティング型ミキサーが顧客の身元やオフチェーン取引データなどの情報を提供できると指摘していますが、非ホスティング型ミキサーに新たな制限を課すことは提案していません。立法提案に関しては、報告書は議会に対し、金融機関が短期間の調査中に疑わしい資産を一時的に凍結するための安全港保護を提供するデジタル資産特別「凍結法」を制定するよう促し、議会に対してどのDeFi参加者がマネーロンダリング防止義務を負うべきかを明確にすることを提案しています。報告書はまた、アメリカ愛国者法第311条に「第6項特別措置」を追加することを提案し、財務省に対して代理銀行関係に関与しない特定のデジタル資産の送金に対して禁止または制限条件を課す権限を付与しています。この報告書は、2025年7月に署名されたGENIUS法第9条に基づいて作成されています。

据 Cointelegraph 报道，国际反洗钱监管机构金融行动特别工作组（FATF）在最新报告中指出，通过自托管钱包进行的点对点（P2P）稳定币转账已成为加密货币生态系统中的关键弱点，因其可绕过反洗钱（AML）监管。FATF 强调，这类交易无需通过受监管中介机构即可完成，造成监管缺口。报告显示，2025 年稳定币占非法交易总量的 84%，成为规避制裁等非法活动的主要工具。虽然区块链交易可追踪，但钱包地址的匿名性增加了归因难度。FATF 呼吁各国评估稳定币安排带来的风险，并采取相称的缓解措施，包括加强自托管钱包与受监管平台交互时的监控，以及明确稳定币发行和分销实体的反洗钱义务。

据 CoinDesk 报道，国際反マネーロンダリング基準策定機関 FATF (金融活動特別作業部会) は、報告書を発表し、ステーブルコインが違法取引で最も広く使用されている仮想資産であると警告し、発行者に対する規制の強化を呼びかけました。報告書は Chainalysis のデータを引用し、2025 年にはステーブルコインが違法仮想資産取引量の 84% を占め、金額は 1,540 億ドルに達するとしています。TRM Labs の報告によれば、2025 年には違法な実体が受け取るステーブルコインの金額が 1,410 億ドルに達し、5 年ぶりの高水準となり、制裁関連活動が違法暗号資金の流れの 86% を占めています。イランや北朝鮮などの行為者は、USDT などのステーブルコインを使用して大量破壊兵器の拡散資金調達や国境を越えた制裁支払いを行っています。FATF は、非管理ウォレットを通じたピアツーピア送金が重要な脆弱性であり、この種の取引はマネーロンダリング対策を回避できると警告しています。FATF は各国に対し、ステーブルコインの発行者にマネーロンダリング義務を課し、ウォレットの凍結能力を持つことを要求し、スマートコントラクトの特定の機能を制限することを検討するよう促しています。現在、ステーブルコインの時価総額は 3,000 億ドルを超えています。

据 CoinPost 报道，日本金融厅宣布，将支持针对加密资产（虚拟货币）的反洗钱对策（AML）实证实验。该实验由日立制作所申请，参与企业包括 GMO Coin、Chainalysis Japan、NEC、JPYC、比特银行等共 13 家公司。实验将于 2026 年 3 月至 5 月进行，主要验证多家加密货币交易所和稳定币运营商共享可疑钱包地址信息的有效性，旨在构建更高效的行业反洗钱体系。

据 CoinDesk 报道，九名美国联邦参议院民主党议员致信美国财政部长 Scott Bessent 和司法部长 Pam Bondi，要求就 Binance 在制裁合规和反洗钱方面的控制措施展开调查。議員は、最近のメディアの報道により、Binance に関連する取引がテロ組織や制裁回避主体に資金を提供している可能性があること、また関連取引を発見する責任を持つコンプライアンス担当者の一部が解雇されたことを指摘しています。署名者には、Elizabeth Warren、Mark Warner など、『デジタル資産市場明確法案』（Digital Asset Market Clarity Act）交渉に参加した議員が含まれ、両省に対して Binance が 2023 年に米国と合意したコンプライアンス義務を遵守しているかどうかを評価するよう求めています。議員はまた、Binance と Trump が支持する暗号プロジェクト World Liberty Financial および USD 1 ステーブルコインとの関連、さらに Trump が以前に Binance 創業者の Zhao Changpeng に対して恩赦を与えたことにも言及しています。

アメリカ合衆国司法省は、暗号取引プラットフォーム Paxful Holdings Inc. が有効なマネーロンダリング対策を確立していないため、400万ドルの罰金を支払うよう命じたと発表しました。検察は、このプラットフォームが長期間にわたり、詐欺、売春、人身売買に関連する違法資金がプラットフォームを通じて流通することを許可し、その中で利益を得ていたと指摘しています。司法省は、Paxful が一部の顧客の資金源が犯罪活動に関与していることを知りながらもサービスを提供し続け、マネーロンダリング規制の緩さをユーザーを引き付ける売り文句として利用していたと述べています。調査によると、プラットフォームは Backpage を含むウェブサイトの暗号取引を処理しており、このウェブサイトは売春関連の広告を掲載するために使用されていると見なされています。その中には未成年者も関与しています。データによれば、2015年から2022年の間に、約1,700万ドル相当のビットコインが Paxful ウォレットを通じて関連ウェブサイトに転送され、プラットフォームはその中で少なくとも270万ドルの利益を得ていました。司法省は、Paxful の創業者がこの結果として得られたビジネスの成長を「Backpage 効果」と呼んでいたと述べています。

韓国の暗号通貨取引所Korbitは、金融情報局（FIU）からの約200万ドルの罰金と公式警告を受け入れ、控訴しないことを発表しました。FIUは2024年10月に韓国の全法定通貨取引所に対してマネーロンダリング防止の現地調査を行い、Korbitでは約22,000件の違反行為が発見されました。これには、12,800件の不明瞭またはコピーされた身分証明書の受け入れや、KYC検証が未完了のユーザーによる取引の許可が含まれます。Korbitは「暗号市場の透明性と健全な発展を確保するために、FIUの決定を尊重し、謙虚に受け入れ、すべての是正措置を完了しました」と述べています。韓国初の暗号取引所であるKorbitは、現在市場シェアが0.5%に縮小し、日平均取引量は約1200万ドルにとどまっています。証券大手のMirae Assetは、6800万ドルから9500万ドルの間で買収取引を進めています。

据 CoinDesk 报道，印度金融情报机构 (FIU) 已宣布对加密货币交易所实施更严格的身份核查措施，以打击洗钱和恐怖主义融资活动。新规要求交易所必须通过用户拍摄眨眼动态自拍照来验证其真实性和生命特征，同时精确记录用户的地理位置坐标、时间及 IP 地址。除必须提供永久账号（PAN）外，交易所还需收集额外文件，如护照、驾照、身份证（Aadhaar card）或选民身份证，以及手机号码和电子邮箱地址，这些信息将通过一次性密码（OTPs）进行确认。用户银行账户所有权通过"小额入账验证"法进行认证，而高风险客户或与避税天堂、金融行动特别工作组（FATF）相关司法管辖区有关联的客户，或潜在风险暴露人员或非营利组织，则需每六个月接受一次强化的尽职调查。交易所不得支持 ICO，也不得使用混币器等工具来隐藏交易痕迹，使加密货币无法追踪。所有平台必须在金融情报组注册，报告可疑交易，并保存用户数据五年。该指南指出，首次代币发行和首次代币募资缺乏合理的经济依据，并带来"更高且更复杂"的洗钱和恐怖主义融资风险。

据 News1 报道，韩国金融情报分析院于今日召开"特定金融信息修订 TF"首次会议，计划将现行适用于 100 万韩元以上虚拟资产转账的"行踪规则（Travel Rule）"扩大至 100 万韩元以下交易，以加强反洗钱监管。この動きは、暗号通貨の送金情報の追跡義務を強化することになります。金融当局はまた、ステーブルコインの制度化、口座凍結制度の導入を推進し、2026年上半期に反マネーロンダリング制度の改善案を提出する予定です。

据新华网报道，一条美方通报的中国籍人员佟某某涉嫌为毒贩洗钱线索引起了我国警方高度重视，为查明真相公安部部署辽宁省公安厅开展核实工作并在湖北武汉将企图潜逃出境的佟某某、陈某某当场抓获，两人已于今年九月被判处有期徒刑并处罚金。据悉，佟某某主要通过"对敲"方式通过境内银行卡实施非法买卖外汇金额合计 1,600 余万元人民币，并在部分业务中指使境内人员购买比特币、泰达币等虚拟货币并转售给境外人员以换取美元现金。侦查工作中警方同时发现一些不法分子在大额现金存取、虚拟货币交易等方面规避美方监管，目前已通过中美反洗钱合作沟通渠道反馈美方并就在反洗钱领域加强执法合作达成共识。

公式発表によると、バイナンスはパキスタンで重要な規制の進展を達成したと発表しました。現在、パキスタン仮想資産規制局 (PVARA) の枠組みに基づいて、マネーロンダリング防止 (AML) サービスの登録を取得しており、これによりバイナンスは登録されたマネーロンダリング防止の国際サービスを提供しながら、完全な仮想資産サービスプロバイダー (VASP) ライセンスを取得する準備を進めており、パキスタンの規制ロードマップに沿った形となっています。

カナダ歳入庁（CRA）は、約40％の暗号プラットフォームを利用する納税者が脱税または高リスクの不遵守行為を行っていると述べています。CRAは、電子メール声明の中で、暗号資産監査チームには35名の監査員がいて、230件以上の関連案件を処理しており、過去3年間で監査を通じて「1億カナダドル以上の税金を回収した」と報告しています。CRAは、カナダの現行法が暗号資産ユーザーを特定する上で明らかな限界があることを認めており、規制当局は「暗号ユーザーを信頼性を持って特定し、納税遵守を評価することができない」としています。そのため、CRAはプラットフォームにユーザーデータの開示を繰り返し要求しており、その中にはDapper Labsに対して上位1.8万人のユーザーデータを要求したことも含まれていますが、最終的には弁護士と官僚の協議の結果、2500名のユーザーデータしか取得できませんでした。カナダ財務省は、今年10月に2026年春に新しい立法を導入し、規制の抜け穴を補うことを発表しました。財務大臣フランソワ＝フィリップ・シャンパンは、政府が急速に進化する詐欺や金融犯罪に対処するための専門の金融犯罪機関を設立すると述べています。一方で、カナダ金融情報センターFINTRACは、マネーロンダリング対策の執行を強化し、最近KuCoinの運営法人Peken Globalに対して1950万カナダドル以上の罰金を科しました。その理由は、外国資金サービス企業としての登録を求められたにもかかわらず、登録しなかったためです。

据韩联社报道，韩国金融委员长李亿元在金融情报分析院"第19届反洗钱日"纪念仪式上表示，将把被称为"加密货币实名制"的"旅行规则"监管范围，扩大至 100 万韩元（约 680 美元）以下的交易。彼は、仮想資産取引を利用したマネーロンダリング行為を厳しく取り締まり、マネーロンダリングリスクが高い海外取引所との仮想資産取引を禁止すると強調しました。さらに、仮想資産事業者の大株主の犯罪歴、財務状況、社会的信用度などを包括的に審査する厳格な審査メカニズムを構築することも発表しました。

据市场消息，韩国金融当局预计将连续对该国加密货币交易所违反反洗钱义务的行为实施制裁。在完成对 Dunamu（Upbit 运营方）的处罚后，FIU 计划依序对 Korbit、Gopax、Bithumb 及 Coinone 等其他交易所采取行动。金融监督院自去年起已对上述交易所完成现场检查，目前正处于法律审查与制裁审议阶段。FIU 将按检查完成顺序处理，但因 Bithumb 需接受复查，其处理顺序或被推后。市场预计各交易所所受制裁力度将较为接近。此前，FIU 已于今年 2 月对 Dunamu 负责人予以警告并处以暂停新客户存取款三个月的处罚；随后的 11 月 6 日又课以 352 亿韩元罚款。其余交易所预计同样将面临数百亿韩元的罚款，具体金额将根据违规情节确定。由于待处理案件工作量庞大，FIU 预计难以在今年内完成全部程序，多数制裁或将延至明年上半年落实。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、フランスのプルデンシャル監督および処分局（ACPR）が、PSANとして登録された数十の暗号サービス機関に対して、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止のコンプライアンスチェックを行っているとのことです。対象は100以上の実体に及び、BinanceやCoinhouseも含まれています。報道によれば、ACPRは昨年の現地調査でBinanceに対し、リスクおよびコンプライアンス管理の強化（コンプライアンス担当者の増員、ITセキュリティの向上など）を求め、数ヶ月の是正期間を与えました。調査結果はAMFと共有される予定であり、要求に従って是正しなかった場合、企業のMiCA欧州連合全体のライセンス取得に影響を及ぼす可能性があります。フランスの企業は2026年6月末までに承認を得る必要があり、現在承認を受けている機関はごくわずか（Deblock、GOin、Bitstack、CACEIS）です。

ChainCatcher のメッセージによると、OKX の CEO Star は X プラットフォームで、Huione グループ（汇旺集团）が暗号資産分野において深刻な悪影響を及ぼしていると述べました。その潜在的なリスクを考慮し、OKX は当該グループに関連する取引に対して適切な管理措置を実施しました。Huione に関連する暗号資産の入金または出金取引は、すべてコンプライアンス調査の対象となります。調査結果に基づき、プラットフォームは資金の凍結やアカウントサービスの停止などの措置を講じる可能性があります。報道によれば、アメリカ財務省海外資産管理局（OFAC）と金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、英国外交開発省（FCDO）と共同で「Prince Group TCO」とその146名の関連者に対して制裁を行いました。同時に、Huione Group はアメリカによって「愛国者法」第311条に基づき特別指定リストに追加されました。さらに、アメリカ司法省（DOJ）は、東南アジア地域の大規模な暗号詐欺活動に関連する記録的な150億ドルのビットコインを押収しました。

ChainCatcher メッセージ、中国の最高検察官である最高人民検察院検察長の応勇は、香港特別行政区で開催された第15回中国---ASEAN加盟国総検察長会議での基調講演の中で、仮想通貨、仮想資産などを利用したマネーロンダリング、賄賂の授受などの犯罪は、隠蔽性、惑わし性、複雑性などの特徴を持ち、捜査や証拠収集が難しく、事実認定が困難で、資金の追徴が難しいことから、取り締まりや管理に新たな課題をもたらし、各国市民の財産安全を深刻に損ない、各国の金融安全と社会の安定を著しく脅かすと指摘しました。デジタル時代におけるマネーロンダリング防止、腐敗防止、資金追徴の国際協力を強化することは、現在の国際社会における重要な合意となっています。