反マネーロンダリング

韓国の暗号通貨取引所Korbitは、金融情報局（FIU）からの約200万ドルの罰金と公式警告を受け入れ、控訴しないことを発表しました。FIUは2024年10月に韓国の全法定通貨取引所に対してマネーロンダリング防止の現地調査を行い、Korbitでは約22,000件の違反行為が発見されました。これには、12,800件の不明瞭またはコピーされた身分証明書の受け入れや、KYC検証が未完了のユーザーによる取引の許可が含まれます。Korbitは「暗号市場の透明性と健全な発展を確保するために、FIUの決定を尊重し、謙虚に受け入れ、すべての是正措置を完了しました」と述べています。韓国初の暗号取引所であるKorbitは、現在市場シェアが0.5%に縮小し、日平均取引量は約1200万ドルにとどまっています。証券大手のMirae Assetは、6800万ドルから9500万ドルの間で買収取引を進めています。

ChainCatcher のメッセージ、フランスは暗号通貨取引プラットフォームに対するマネーロンダリングの監視を強化しており、規制当局は国内で暗号サービスを提供する100以上の機関の中で、今後数ヶ月以内にEU全体での営業許可を取得するものを特定しようとしています。関係者によると、フランスの慎重監視および処分管理局（ACPR）は昨年末から数十の取引プラットフォームに対して調査を開始しています。これらの関係者は、このプロセスが機密事項であるため、匿名を求めています。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、トルコは金融犯罪監視機関である金融犯罪調査局（Masak）により大きな権限を与える準備を進めており、これにより銀行口座や暗号通貨口座へのアクセスを凍結し制限できるようになる。これは、マネーロンダリングや金融犯罪対策の一環として行われる。関係者によると、提案された措置は金融活動作業部会（FATF）が策定したマネーロンダリング防止基準に準拠しており、議会に提出される法案を通じて実施される見込みである。新しい規則が承認されれば、Masak は違法使用が疑われる口座を閉鎖する権限を持ち、取引限度を設定し、モバイルバンキング口座を一時停止し、犯罪に関連する暗号通貨アドレスをブラックリストに載せることができる。現在草案中の法案は主に「レンタル」口座行為を対象としており、犯罪者が他人の口座を使用して違法な賭博や詐欺を行うために料金を支払うことに焦点を当てている。これらの変更は第 11 項司法パッケージに組み込まれる見込みであり、新しい立法年度に審議に提出され、規制は改訂される可能性があり、現在の形で通過するとは限らない。

ChainCatcher のメッセージによると、ロイター通信は、カナダの反マネーロンダリング機関が木曜日に、暗号取引所 KuCoin の運営者 Peken Global Limited に 1,960 万カナダドル（1,409 万ドル）の罰金を科したと報じています。カナダ金融取引および報告分析センター（FINTRAC）は、セーシェルに本社を置く Peken Global が外国通貨サービス企業として登録されておらず、1 万カナダドル以上の大口仮想通貨取引を報告せず、疑わしい取引報告も提出していないと述べています。これはすべての金融機関が遵守しなければならない要件です。これは FINTRAC の歴史の中で最大の罰金です。

ChainCatcher のメッセージによると、金十の報道で、反マネーロンダリング金融行動特別作業部会（FATF）の議長は、各国がペーパーカンパニーの所有者をより透明に開示する必要があると述べ、これは新たな評価の重要な問題であるとしています。彼は、犯罪者がますます暗号通貨を利用して国境を越えて資金を移転していることを指摘しました。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block が報じたところでは、韓国は6月から一部の非営利団体と登録された暗号通貨取引所がその暗号資産を販売することを許可し、機関顧客に対するマネーロンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）規制措置を強化することを発表しました。この措置は、機関投資家による暗号通貨への投資禁止を段階的に解除するための道を開くものです。金融サービス委員会（FSC）は、取引所および提携銀行に対し、新しい機関顧客の資金源と取引目的を「詳細」に審査するよう求めており、2025年下半期には上場企業などが取引所で取引を行うことを許可する計画です。

ChainCatcher のメッセージによると、Cryptonews が報じたところによれば、ロシアの反マネーロンダリング機関である連邦金融監視局は、違法な暗号通貨のマイニング行為に対して刑事責任を追及することを推進する意向を示しており、これがマネーロンダリング活動を助長していると非難しています。この機関の副局長である German Neglyad は、財務省や中央銀行と共同で関連法案を策定し、ロシア市民院などの政策立案機関からの支持を得たことを明らかにしました。連邦評議会の副議長である Nikolai Zhuravlev は、立法は「金融システムの隙間を排除するために前向きである必要がある」と強調しました。財務省金融政策局の副局長である Osman Kabaloev は、修正案が現在起草中であることを確認し、刑事責任に加えて行政罰も導入されることを明らかにしました。この措置は、安価な電力を利用した違法なマイニングおよび資金移動の行為を抑制することを目的としています。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルーウェーブニュースの報道では、トロン（TRON）ブロックチェーンの創設者である孫宇晨が香港で「最も高価なバナナ」《Comedian》メディア発表会を開催し、当面でバナナを食べたことに対して、以前のバナナオークション事件に関する悪意のある炒作やマネーロンダリングの疑惑に対して反論しました。孫宇晨は否定し、「いわゆるマネーロンダリングの疑惑について、これは不可能だと言いたい。サザビーズのような世界で最も有名なオークションハウスは、非常に厳格な反マネーロンダリング措置を講じており、すべての取引は厳密な審査を受けます。私のすべての投資行動は透明であり、法令を遵守しています。」と述べました。

ChainCatcher のメッセージ、台湾の金融監督管理委員会（FSC）は、11月30日に新しい反マネーロンダリング（AML）規則を実施することを発表しました。これは、当初の予定よりも1か月早く、規制当局が詐欺対策を加速しているためです。新しい規則では、暗号サービスプロバイダー、例えば暗号取引所が、反マネーロンダリングのコンプライアンス登録を完了することが求められます。規則に従わない場合、最長2年の懲役や最高500万台湾ドル（約153,700米ドル）の罰金などの罰則が科される可能性があります。FSCは水曜日の声明で、海外の「仮想資産サービスプロバイダー」（VASP）は、台湾の会社法に基づいて会社または支店を設立し、必要な反マネーロンダリング登録を完了しなければ、台湾で事業を行うことができないと述べました。規制当局は7月に法律を改正した後、これらの新しい規定を導入しました。

ChainCatcher のメッセージ、暗号資産のマネーロンダリング防止会社 Notabene が 1450 万ドルの B ラウンド資金調達を完了しました。DRW ベンチャーキャピタルが主導し、Apollo、Nextblock、ParaFi Capital、Wintermute、CMT Digital、F-Prime、Green Visor Capital、Illuminate Financial、Jump Capital、Signature Ventures、Y Combinator が参加しました。Notabene は、暗号通貨取引会社がマネーロンダリング防止 (AML) 規則を遵守するのを支援するスタートアップであり、Notabene は暗号取引の SWIFT になることを目指しています。そのネットワーク効果はますます強化されており、すでに 165 社がこのプラットフォームを利用しており、Copper、OKX、Ramp などのいくつかの仮想資産サービスプロバイダー (VASP) が含まれています。

ChainCatcher のメッセージによると、Decrypt が報じたところでは、EU がマネーロンダリングとテロ資金供与に対する新たな法律を導入する前に、アイルランドの財務大臣ジャック・チェンバース（Jack Chambers）は、国内の暗号通貨規制を更新するための「緊急」立法を起草する予定です。しかし、大臣はこれらの規則に何が含まれるかを明示的に示さず、いつ発効するかも明らかにしていません。チェンバースは2024年6月にこの職に任命される前、ほとんど暗号通貨の規制者としての経験がありませんでした。報道によれば、EU の「マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法案」は2024年12月30日に発効する予定であり、この法案はEU加盟国の金融情報機関（FIU）により大きな調査権限を与え、取引を一時停止する能力を付与します。

ChainCatcher のメッセージによると、Bitcoin.com が報じたところでは、ペルーの銀行および保険監督局 (SBS) は、仮想資産サービスプロバイダー (VASP) に対して、KYC およびマネーロンダリング防止 (AML) 対策を実施するよう求める決議を発表しました。この決議は FATF の勧告に従ったもので、犯罪者がこれらのプラットフォームを不正な目的で使用するのを制御し、回避することを目的としています。この決議では、ペルー国内で運営される VASP は、コンプライアンス責任者を任命し、マネーロンダリング防止 (AML) およびテロ資金供与 (TF) 対策システムを実施しなければならないと規定しています。さらに、ペルーの取引所は現在、有効な "KYC" ポリシーを採用し、この目標を達成するためのデューデリジェンス手順を確立しなければなりません。また、新しいルールでは、VASP は 1,000 ドル以上の取引に参加するユーザーから身分証明書およびその他のデータを取得する必要があり、これによりこれらのプロバイダーに旅行ルールのコンプライアンスを実施させることが効果的に求められています。なぜなら "すべての仮想資産の移転は電子的移転と見なされなければならない" からです。

ChainCatcher のメッセージによると、CryptoNews が報じたところでは、カザフスタンの反マネーロンダリング機関は、合計 7540 万ドルの違法な暗号取引を阻止し、違法な暗号取引およびマイニングに関連する 18 件の犯罪事件を確認したと述べています。2024 年、カザフスタンの裁判所はこのような事件に対して 6 件の判決を下し、合計 251 万ドルの資産を押収しました。さらに、同国は暗号取引所とマイニング活動を厳しく監視しており、公式の許可を得ていない暗号取引所や許可手続きを完了していないマイニング機器は法的制裁の対象となります。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、アメリカ合衆国上院議員ロジャー・マーシャル（Roger Marshall）がエリザベス・ウォーレン（Elizabeth Warren）が提案した暗号反マネーロンダリング法案への支持を撤回したことが伝えられています。この動きは、暗号業界からの巨大な圧力とドナルド・トランプの暗号支持の背景の中で行われました。マーシャルは今週、支持を撤回した最初の共同提案者となりましたが、この法案は他の18人の上院議員からの支持を受けています。この法案は、アメリカにおけるデジタル資産の反マネーロンダリング規制を強化することを目的としており、デジタル資産サービスプロバイダー、マイナー、バリデーターなどに対して、より厳格な顧客識別および反マネーロンダリングの責任を遵守することを求めています。暗号業界はこの法案に対して強く反対しており、去中心化金融に対して悪影響を及ぼし、業界の革新を妨げる可能性があると考えています。デジタル商会の最高政策責任者は、この法案は実際にはブロックチェーン技術に対する「バックドア禁止令」であると述べています。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk の報道では、暗号通貨取引所 Crypto.com は、韓国の規制当局によるマネーロンダリング防止のコンプライアンス問題に関する突撃検査に直面しているため、4 月 29 日に韓国で予定されていた小売ユーザー向けアプリのローンチを延期することを決定しました。韓国の『世界日報』は、韓国の金融情報機関（金融サービス委員会に属する）が Crypto.com が提出したマネーロンダリング防止データに問題があることを発見したため、月曜日から同取引所に対する現地検査を開始したと報じています。これに対し、Crypto.com は CoinDesk に対する声明の中で、同社は業界内で最高のマネーロンダリング防止基準を維持していると述べました。Crypto.com は韓国でのローンチ計画を延期し、この機会を利用して韓国の規制当局に同社の包括的なポリシー、手続き、システム、管理措置を理解してもらうことを目指しています。これらはすでに世界の主要な法域による審査と承認を受けています。報道によると、2022 年に Crypto.com は韓国の規制当局からの承認を得ています。Okbit を買収した後、Crypto.com はこれまで韓国で新しい顧客を獲得しておらず、既存の Okbit 顧客のアクセス権は出金のみに制限されており、同プラットフォームはマネーロンダリング防止の違反行為で名指しされたことはありません。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところでは、火曜日に欧州議会の二つの立法委員会が広範な反マネーロンダリング法案の中で三つの主要な文書を可決しました。この法案は暗号通貨にも適用されます。この投票は、1月に反マネーロンダリング規則（AMLR）に関する政治合意が成立した後に行われたもので、この合意により暗号サービスプロバイダーは顧客確認要件を遵守し、自己管理型ウォレットに関わる国境を越えた送金や取引を監視することが求められます。より広範なパッケージ計画では、ドイツのフランクフルトに反マネーロンダリング機関（AMLA）が設立されます。火曜日には、市民自由、司法および内務合同委員会と経済および通貨問題委員会が68票賛成（10票反対）で反マネーロンダリング規則（AMLR）を可決しました。立法者は71票賛成（4票棄権、9票反対）で金融システムを利用したマネーロンダリングやテロ資金供与の目的に対する規制の暫定合意を可決しました。EUの27の加盟国が提案したメカニズムは74票賛成、5票反対で承認されました。火曜日に投票された三つの文書は、EUがマネーロンダリングに対抗する上で重要であり、EU全体の実施を調整するための単一のルールマニュアルを策定します。

ChainCatcher のメッセージによると、界面ニュースの報道で、中国の反マネーロンダリング法の改正が重要な進展を遂げた。2024年1月22日、李強総理は国務院常務会議を開催し、『中華人民共和国反マネーロンダリング法（改正草案）』について議論した。改正草案に関して、北京大学法学院の教授であり、反マネーロンダリング法改正草案の議論に参加した専門家の王新は、反マネーロンダリング法が広範な内容を含んでいるため、改正草案はすべての面を網羅することが難しく、まずは最も緊急な内容を枠組みとして示す必要があると述べた。復旦大学中国反マネーロンダリング研究センターの執行主任である厳立新は、現在最も重要で緊急かつ法律のレベルで解決する必要があるのは、仮想資産に関連するマネーロンダリングの問題であると述べた。暗号通貨や仮想資産を利用したマネーロンダリングは徐々に主流のトレンドとなっているが、我が国の法律は仮想資産の内容と範囲について明確な定義を欠いている。王新は、中国におけるビットコインの合法的地位を排除することからも、我が国の仮想通貨に対する態度が見て取れると考えている。デジタル金融リスクを防ぐために、我が国は仮想通貨に対してサービスを提供または受けることを禁止している。反マネーロンダリング法の改正草案には、新たなマネーロンダリングリスクへの対応が含まれており、金融機関は新技術を採用し新製品を提供する前にマネーロンダリングリスクを評価し、リスク管理措置を講じることが求められている。さらに、厳立新は、我が国の反マネーロンダリングの執行過程における司法救済の取り組みにはまだ大きな改善の余地があり、反マネーロンダリング法も司法救済に関連する内容を含むべきであり、市民の合法的権益を保障する必要があると紹介した。現実には、マネーロンダリングなどの不法または犯罪行為が疑われる金融口座や個人の銀行口座が「一封了之」「一冻了之」「一扣了之」とされる事例が頻繁に見られ、さらには日常的に発生している。この中には、誤って対象となった個人や集団も少なくなく、口座が誤って封鎖されたり凍結されたりしても訴え出る手段がなく、長期間解決されずに個人、家庭、または企業が窮地に陥るケースも珍しくない。王新は、反マネーロンダリングにはコンプライアンスの管理体制を確立する必要があると考えている。反マネーロンダリング法は基本法として、反マネーロンダリングのコンプライアンス要件を含めるべきであり、その後の施行細則などの指導的文書の発布を容易にするべきである。