罰金

据 CoinDesk 报道，インドの2026-27会計年度の連邦予算案は、現行の30%の暗号通貨利益税と1%の源泉徴収税を維持し、減税を求めていた業界団体を失望させました。政府は税率を調整せず、2026年4月1日から、所得税法第509条に基づいて暗号資産取引を正しく申告できなかった法人に対して新たな罰則を提案しました。必要な報告書を提出しなかった場合、違反行為が終了するまで、1日あたり200ルピー（約2.2ドル）の罰金が科されます。提出された情報が不正確である場合、または誤りが発見された後に修正されなかった場合、別途5万ルピー（約545ドル）の固定罰金が科されます。官僚は、この措置がコンプライアンスを強化することを目的としていると述べていますが、市場参加者は、これが取引者に持続的な摩擦をもたらすと警告しています。

オーストラリア連邦裁判所は、BPS Financialが関連するライセンスを取得せずにQoinウォレットプロジェクトを運営し、消費者に誤解を招く表現をしたため、1400万オーストラリアドル（約970万米ドル）の罰金を科されたと裁定しました。

据 Cointelegraph の報道によると、オーストラリア連邦裁判所は金融サービス会社 BPS Financial に対し、1400 万オーストラリアドル（約 930 万米ドル）の罰金を科すことを決定しました。これは、Qoin Wallet 製品の宣伝および運営において違反行為があったためです。そのうち約 130 万米ドルは無免許で金融業務を運営したことに対するもので、800 万米ドルは誤解を招くおよび欺瞞的な表現を行ったことに対するものです。オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は、BPS が 2020 年 1 月から 2023 年中にかけて、オーストラリア金融サービスライセンスを持たずにこの製品を発行し、金融アドバイスを提供したと非難し、《会社法》に違反したとしています。裁判所は、同社の上層部が関与しており、コンプライアンス体制に欠陥があることを認定し、「深刻かつ違法な行為」を構成するとしました。罰金に加えて、BPS は今後 10 年間無免許で金融業務を運営することを禁止され、Qoin Wallet アプリおよびウェブサイトに裁判所が要求した公告を掲載しなければならず、ASIC の訴訟費用の大部分も負担する必要があります。

アメリカ合衆国カリフォルニア州金融保護・革新局（DFPI）は、暗号資産管理プラットフォームNexoに対して50万ドルの罰金を科すことを発表しました。理由は、州の許可を取得せずに、少なくとも5,456人のカリフォルニア州住民に暗号資産担保ローンを提供したためです。規制当局は、調査の結果、Nexo傘下のNexo Capital Inc.（登録地はケイマン諸島）が2018年7月から2022年11月の間に、有効なライセンスを持たずに消費者や企業にローンを提供し、貸付前に借り手の返済能力、既存の負債、または信用記録を評価していなかったことが明らかになり、カリフォルニア州の関連金融規則に違反したと述べています。DFPIの局長KC Mohseniは、「貸付機関は法律を遵守し、消費者を危険にさらす高リスクのローンを発行しないようにしなければならず、暗号担保ローンも例外ではありません」と述べました。罰金に加えて、Nexoは150日以内にすべてのカリフォルニア州ユーザーの資金をライセンスを持つアメリカの関連法人に移転するよう求められています。今回の処罰は、Nexoがアメリカ市場に再進出する計画を表明した際に発生しました。同社は2022年に州および連邦の規制圧力の下でアメリカを撤退していました。これまでに、Nexoは2023年に未登録の暗号貸付および収益製品に関して、アメリカ証券取引委員会（SEC）および複数の州の規制当局と合計4,500万ドルの和解に達しています。アナリストは、この事件がアメリカの規制当局による暗号貸付業務のコンプライアンスに対する継続的な高圧的姿勢を再び浮き彫りにしていると指摘しており、特に消費者保護と貸付審査の面での厳しさが強調されています。Nexo側は現時点でこの件について公にコメントしていません。

据 Cointelegraph 报道，加密借贷公司 Nexo Capital 将向加州金融保护与创新部支付 50 万美元罚款，监管机构指控该公司在未持有有效牌照的情况下，向加州居民发放了数千笔贷款，且未对借款人的还款能力进行适当评估。监管机构称，Nexo 在 2018 年 7 月至 2022 年 11 月期间，在未持有有效贷款牌照的情况下，向加州居民发放了至少 5,456 笔消费和商业贷款，且通常在放贷前未评估借款人的还款能力、现有债务或信用记录等财务状况。Nexo 须在 150 天内，将所有加州客户的资金转移至其持有加州贷款牌照的美国关联实体 Nexo Financial LLC。

韓国の暗号通貨取引所Korbitは、金融情報局（FIU）からの約200万ドルの罰金と公式警告を受け入れ、控訴しないことを発表しました。FIUは2024年10月に韓国の全法定通貨取引所に対してマネーロンダリング防止の現地調査を行い、Korbitでは約22,000件の違反行為が発見されました。これには、12,800件の不明瞭またはコピーされた身分証明書の受け入れや、KYC検証が未完了のユーザーによる取引の許可が含まれます。Korbitは「暗号市場の透明性と健全な発展を確保するために、FIUの決定を尊重し、謙虚に受け入れ、すべての是正措置を完了しました」と述べています。韓国初の暗号取引所であるKorbitは、現在市場シェアが0.5%に縮小し、日平均取引量は約1200万ドルにとどまっています。証券大手のMirae Assetは、6800万ドルから9500万ドルの間で買収取引を進めています。

香港証券先物委員会（証監会）によると、証監会は盛宝金融（香港）有限公司（盛宝金融）を非難し、400万香港ドルの罰金を科しました。理由は、盛宝金融がそのオンライン取引プラットフォーム（オンラインプラットフォーム）で証監会に認められていない仮想資産ファンドおよび仮想資産関連製品（総称して仮想資産製品）を販売する際に欠陥があったためです。2018年11月1日から2022年11月25日までの期間（関連期間）、盛宝金融は小売顧客がオンラインプラットフォームでいくつかの仮想資産製品を売買することを許可していました。証監会が中介者に発出した2通の通達によれば、これらの製品は専門投資家にのみ販売されるべきです。証監会の調査によると、関連期間中に盛宝金融はオンラインプラットフォームで6名の個人専門投資家および130名の小売顧客に対して1,446件の取引を実行し、32種類の仮想資産製品が関与していました。これらの製品はすべて複雑な製品に該当し、21種類の上場取引デリバティブ（上場取引仮想資産製品）を含んでいます。盛宝金融はこれらの取引を実行する前に、顧客が仮想資産製品への投資に関する知識を持っているかどうかを評価せず、また顧客に対して十分な情報を提供せず、特に仮想資産に関して警告声明を行わなかったため、証監会の通達に記載された指針に従っていませんでした。

根据 Financial Services Commission 起草的法案，韩国金融监管机构计划对遭遇黑客攻击的加密交易所处以最高相当于其损失 10% 的罚款。目前该项罚款上限仅为 45.6 万美元。若该法案通过，以去年遭受 3600 万美元损失的 Upbit 为例，其面临的罚款最高可达 360 万美元。此外，政府另一项提案正考虑按年收入的 3% 处以罚款。数据显示，2023 年 1 月至 2025 年 9 月期间，Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit 和 GOPAX 共发生 20 起涉及客户资金的安全事件。

韓国の金融情報機関（FIU）の発表によると、暗号通貨取引所Korbitが「特定金融情報法」の規定に違反したマネーロンダリング（AML）義務に対して、FIUは「機関警告」の処分を下し、273億ウォン（約188万ドル）の罰金を科すことを決定しました。さらに、FIUはその代表理事に「注意」の処分を、マネーロンダリング報告責任者に「非難」の処分を科しました。今回の制裁は、FIUが2024年10月16日から10月29日にかけてKorbitに対して行った現地調査で発見された3つの主要な違反行為に関連しています。Korbitは約2.2万件の顧客確認（CDD）および取引制限違反のケースがあり、あいまいな身分証明書の受け入れ、顧客情報が不完全な状態での取引の許可、周期的な顧客再確認義務の履行を怠るなどが含まれています。また、3社の未申告の海外仮想資産サービスプロバイダーとの間で19回の資産移転取引を行い、NFTなど655件の新資産を上場する前に、規定に従ったマネーロンダリングリスク評価義務を履行しませんでした。

据 Decrypt 报道，比特币 P2P 市场运营商 Paxful Holdings Inc. 已同意对美国联邦指控认罪，并向美国司法部支付 400 万美元的刑事罚款。此外，金融犯罪执法网络周二还对其处以 350 万美元的民事罚款。Paxful 此前已于 2023 年关闭。据美国司法部称，2017 年至 2019 年间，该公司促成了约 30 亿美元的交易，收入超过 2900 万美元，同时故意为犯罪活动提供便利，尽管其知晓平台上的犯罪行为，Paxful 却未提交所需的可疑活动报告，并向第三方歪曲其反洗钱政策。量刑日期定于 2026 年 2 月 10 日。

市場の情報によると、ベトナム財務省は無許可プラットフォームでデジタル資産を取引する個人および組織に対して罰金を科すことを提案しており、意見募集のための法令草案を公開しました。この草案では、個人がデジタル資産取引の違反行為に関与した場合、最高で3000万ベトナムドン（1200ドル）の罰金が科される可能性があり、組織には最高で2億ベトナムドン（7584ドル）の罰金が科される可能性があります。外国の所有権規定に違反した場合、誤解を招く情報を提供した場合、または規制当局に情報を報告しなかった場合などの違反行為には、7000万ベトナムドン（2654ドル）から2億ベトナムドン（7584ドル）までの罰金が科されます。条件を満たさない投資家に製品を提供したり、非準拠の保険業務を行ったり、必要な情報開示を行わなかったりする行為には、最高額の罰金が科されることになります。さらに、この草案では、国内の個人が無許可プラットフォームを使用した場合、1000万ベトナムドン（379ドル）から3000万ベトナムドン（1138ドル）の罰金が科される可能性があります。無許可の広告宣伝、無許可での業務運営、ライセンスの範囲外での運営などの行為には、最高で2億ベトナムドン（7584ドル）の罰金が科される可能性があります。外国投資家が資金移動の違反行為や虚偽の取引申告を行った場合、最高で1億ベトナムドン（3815ドル）の罰金が科されます。サービス提供者が投資家の身元を確認できなかった場合、5000万ベトナムドン（1900ドル）から7000万ベトナムドン（2680ドル）の罰金が科される可能性があります。

据 CoinDesk 报道，韩国金融情报部门 (FIU) 对 Upbit 运营商 Dunamu 处以 2,500 万美元罚款，并暂停新客户注册三个月。监管机构发现该交易所存在约 530 万次客户验证违规行为，且未报告 15 起可疑交易。Dunamu 正在考虑上诉，称 FIU 过去曾有判决被法院推翻的先例。同時、FIU は Bithumb、Coinone、Korbit および GOPAX などの他の韓国取引所に対してもコンプライアンスチェックを行い、複数の違反行為を発見しました。Upbit は投資家保護措置を強化し、顧客に安全な取引環境を提供することを約束しました。

据 Cointelegraph 报道，阿联酋最新实施的《联邦法令第 6 号》将去中心化金融 (DeFi) 和 Web3 项目纳入监管范围，要求提供支付、交易、借贷、托管或投资服务的平台必须获得阿联酋中央银行许可。该法律于 2025 年 9 月 16 日生效，终结了"仅是代码"的监管豁免辩护，违规者将面临高达 10 亿迪拉姆 (约 2.72 亿美元) 的罚款及可能的刑事制裁。法律专家澄清，该法规并未禁止个人使用自托管钱包，但扩大了对企业的监管范围。项目方需在 2026 年 9 月过渡期截止前完成合规调整。

韓国金融委員会金融情報部門（FIU）は、特定金融情報法違反を理由に、暗号通貨取引所 Upbit の運営者 Dunamu に対して 352 億ウォン（約 2.64 億ドル）の罰金を科しました。違反行為には、未申告の仮想資産運営者との取引禁止、顧客のデューデリジェンス義務の未履行、取引制限の未実施、疑わしい取引の未報告が含まれます。Dunamu はこの決定を受け入れると述べています。

广东韶关乐昌市人民法院は、外国人を対象とした詐欺事件を結審しました。犯罪者は被害者の信頼を得た後、虚偽のプラットフォームで仮想通貨投資を行うように誘導し、被害者の財産を騙し取りました。楽昌法院は、犯罪者に対して懲役八ヶ月から六ヶ月の判決を下し、罰金を科しました。裁判官は、「外国人だけを騙す」という考えは法律上の免責理由ではないと警告しています。海外は決して無法地帯ではなく、「外国人を騙すことは犯罪ではない」という誤った論理を信じてはいけません。

カリフォルニア州の規制当局は、ビットコインATMオペレーターのCoinhubがデジタル資産法に違反したとして、67.5万ドルの罰金を科しました。罰金額には、暗号通貨ATMを使用した際に許可されている最高料金と手数料を超えて請求されたカリフォルニア州の消費者への105,000ドルの賠償金が含まれています。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、暗号会社 Xeltox Enterprises Ltd.（Cryptomus 名義で運営）が、1ヶ月間に数千回の疑わしい取引報告規則違反により、カナダのマネーロンダリング防止機関 FINTRAC から 1.77 億カナダドル（約 1.26 億ドル）の史上最高の罰金を科されたとのことです。このバンクーバーの企業は、暗号通貨の取引、支払い、ウォレット、およびピアツーピア取引サービスを提供しています。FINTRAC の CEO サラ・パケは、違反の深刻さを考慮し、機関は「前例のない法執行措置を取らざるを得なかった」と述べました。規制当局は、Cryptomus が 2024 年 7 月に 1000 件以上のマネーロンダリングまたはテロ資金供与の疑いがある取引を報告せず、同時期に 1500 件以上の1万カナダドル以上の仮想通貨を受け取る取引を報告しなかったことを指摘しました。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、ポーランドの下院は新しい「暗号資産市場法案」を可決しました。この法案は230票の支持と196票の反対を得ました。法案では、すべての暗号資産サービスプロバイダー（CASP）はポーランド金融監督局（KNF）に許可を申請する必要があり、違反者には最高1,000万ズロチ（約280万ドル）の罰金と最長2年の懲役が科されます。法案施行後は6ヶ月の移行期間が与えられます。この法案は批評家から「EUで最も厳しい暗号通貨規制」と呼ばれ、業界から強い反対を引き起こし、ポーランドの300万人の暗号通貨保有者の利益を損なう可能性があるとされています。この法案は現在、上院で審議されています。

ChainCatcher のメッセージ、KuCoin は本日、カナダの金融取引および報告分析センター（FINTRAC）が最近維持した違反通知と高額な罰金の決定に対して訴訟を提起したと発表しました。KuCoin は、同社が「外国通貨サービス業」と見なされるべきではなく、罰金が過大であり、懲罰的であると述べ、法定権利に基づきカナダ連邦裁判所に訴訟を提出しました。KuCoin の CEO BC Wong は、この措置が会社とユーザーの権利を守ることを目的としており、より明確で公平な規制環境を促進することを強調しました。上訴の過程で、KuCoin は引き続き透明な運営を行い、ユーザーの資産を保護し、コミュニティに進捗を随時報告します。

ChainCatcher のメッセージによると、ロイター通信は、カナダの反マネーロンダリング機関が木曜日に、暗号取引所 KuCoin の運営者 Peken Global Limited に 1,960 万カナダドル（1,409 万ドル）の罰金を科したと報じています。カナダ金融取引および報告分析センター（FINTRAC）は、セーシェルに本社を置く Peken Global が外国通貨サービス企業として登録されておらず、1 万カナダドル以上の大口仮想通貨取引を報告せず、疑わしい取引報告も提出していないと述べています。これはすべての金融機関が遵守しなければならない要件です。これは FINTRAC の歴史の中で最大の罰金です。