法規

検察日報の報道によると、湖南省湘潭市雨湖区人民検察院と湘潭大学法学学部の研究者が共同で、仮想通貨を利用したマネーロンダリング犯罪に対する刑法規制の困難について、体系的な対応策を提案した。記事では、現在の司法実務が行為の定性、証拠の取得、追徴と損失の回復という三重の困難に直面していることを指摘している。第一に、刑法第191条のマネーロンダリング罪は7種類の上流犯罪に限定されており、多くの案件が「隠蔽罪」として処理されることになっている。第二に、ミキサー、プライバシーコイン、クロスチェーン移転などの手段により証拠の連鎖が断片化し、従来の捜査手段が浸透しにくくなっている。第三に、仮想通貨の法的属性の対立、手続き規則の真空、国境を越えた協力の壁が、追徴の実行を困難にしている。これに対して、記事は「一件二調査」の推進、ブロックチェーンデータの自己鑑定原則の確立、階層的な証明基準の構築を提案し、国家レベルの関与する仮想通貨の保管処理プラットフォームを設立することを提案している。また、仮想通貨犯罪に関する国際刑事司法協力の特別協定の締結を積極的に推進することも提案している。

ChainCatcher のメッセージで、Cobo のホスティング副社長 alexzuo が投稿したところによると、シンガポールの MAS が「金融サービスおよび市場法」（FSMA）に基づく DTSP 規制フレームワークの最終ガイドラインを発表しました。FSMA は 2025 年 6 月 30 日に発効し、未遵守の DTSP は直ちに運営を停止する必要があります。DTSP とは、シンガポールが海外の顧客に対してトークンの売買、送金、保管などのサービスを提供する機関を指しますが、すでに PSA/SFA/FAA ライセンスを持っているか、免除されている者は新たに DTSP ライセンスを申請する必要はありません。ただし、より厳格な技術リスク管理、年次監査、重大なセキュリティ事件を 1 時間以内に報告するなどの新たな義務を満たす必要があります。MAS は「ライセンスを持っているか」から「遵守しているか」への移行を強調し、ステーブルコインに対して階層的な規制を実施します。

ChainCatcher のメッセージ、チャールズ・シュワブの CEO リック・ワースター（Rick Wurster）は今週の電話会議でアナリストに対して「私たちは確かに現物暗号通貨サービスを提供できることを望んでおり、暗号通貨関連の規制が最終的に私たちにそれを許可することを期待しています」と述べました。フィナンシャル・タイムズによると、米 SEC は木曜日の夜に SAB 121 と呼ばれるガイダンスを覆し、ウォール街の銀行が暗号通貨を保管する道を開いたとのことです。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところによれば、HAQQ Network の共同創設者 Mohemed AlKaff AlHashmi は、ブロックチェーンシステムがその高い透明性、追跡可能性、コミュニティガバナンス構造を通じて、金融活動がシャリーア法に準拠することを保証する最良の方法であると述べています。彼は、借入、利子、ギャンブルなどの金融活動がイスラム教において「ハラーム」（禁忌）と見なされる一方で、ブロックチェーンは取引が「ハラール」（合法）な出所から来ているかどうかを検証できると説明しました。さらに、世界のムスリム人口は約20億人で、多くの人々がシャリーアに準拠した金融ソリューションを欠いています。シャリーア金融市場は今後5年以内に倍増すると予測されており、現在の価値は約4兆ドルです。現在、HAQQ Network、Marhaba Network、Bybit の Crypto Islamic アカウントなど、いくつかのシャリーア準拠の暗号通貨プロジェクトやプラットフォームがあります。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、資産規模が 7.13 兆ドルに達する金融大手チャールズ・シュワブ（Charles Schwab）は、関連法が変更されれば、暗号通貨取引サービスを提供する意向を示しています。チャールズ・シュワブ（Charles Schwab）の新任 CEO リック・ワースター（Rick Wurster）は、米国の暗号規制が改善された後に現物暗号通貨取引を開始する計画を示しています。ワースターはインタビューで、「我々は規制環境が変わると予想しており、その可能性に備えています」と述べました。チャールズ・シュワブは、1971 年に設立された米国最大の投資サービス会社の一つで、株式、債券、投資信託など多様な投資商品と金融サービスを提供しています。

ChainCatcher のメッセージ、英国チャリティ委員会は新たに発表したガイドラインで、暗号資産の寄付を受け入れる英国およびウェールズの慈善団体は正確な記録を保持し、税金およびマネーロンダリング防止規則を遵守する必要があると述べています。英国の規制当局は、慈善団体に対し、BTCやNFTなどの資産はハッカーの攻撃を受けやすく追跡が難しいため、それらを受け入れる価値があるかどうかを慎重に検討するよう警告しています。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージ、ニューヨーク州金融サービス部（NYDFS）は、仮想通貨評価規則を通じて、暗号企業が規制関連コストをどのように評価するかを決定し、暗号企業に対して資本化、サイバーセキュリティ保護、マネーロンダリング防止協定に関して厳格な基準を満たすことを要求します。その中で、NYDFS が発行した暗号ライセンスを持つ企業のみがこの規定の対象となり、現在このライセンスを持つ企業は 22 社のみです。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージ、アルゼンチンの上院が暗号広告規制について議論しています。この規制は、個人や組織が暗号通貨を推進する方法を規制し、消費者に暗号通貨への投資に潜む危険を教育し、消費者を潜在的なポンジスキームから保護することを目的としています。これには、さまざまなメディアを通じてのプロモーションや広告の掲載を含むいくつかの暗号通貨プランが含まれています。（出典リンク）