세탁

코인텔레그래프에 따르면, 중국 국가안전부는 암호화폐가 해외 세력에 의해 스파이 및 자금 세탁에 사용된다고 주장하며 그 비익명성을 강조했습니다.동기 데이터에 따르면, 싱가포르의 암호 경제는 역성장에도 불구하고 55.4% 성장하여 2,840억 달러에 달하며, 지역 1위를 유지하고 있습니다.

미국 상원 의원 스티브 데인스(몬태나주 공화당원, 상원 재무위원회 위원)가 56페이지 분량의 디지털 자산 세금 법안을 공식적으로 제출했습니다. 이 법안은 《디지털 자산과 세금 원칙 일치 법안》(ADAPT Act)이라는 이름을 가지고 있습니다. 해당 법안은 스테이블코인 결제, 네트워크 수수료, 스테이킹 및 대출 등 다양한 상황에 대해 더 명확한 세무 규칙을 수립하는 것을 목표로 하며, 기존의 세금 규칙인 세탁 판매 및 추정 판매를 디지털 자산에 적용할 계획입니다.법안의 핵심 조항은 납세자가 규정 준수 달러 스테이블코인을 사용하여 상품 및 서비스를 구매할 때 일반적으로 수익 또는 손실을 확인할 필요가 없으며, 조건을 충족하는 소비자 거래에 대한 중개인 정보 신고 의무를 면제하지만, 거래자 및 시장 조성자 활동에는 이 면제가 적용되지 않는다고 규정하고 있습니다. 법안은 또한 세탁 판매 규칙과 추정 판매 규칙을 디지털 자산에 확대 적용하며, 규정 준수 스테이블코인은 추정 판매 조항에서 제외되어 암호 자산의 손실 수확 행위를 제한합니다.또한, 법안은 10달러 이하의 네트워크, 거래 또는 가스 수수료를 지불하는 데 사용되는 디지털 자산에 대해 손익 확인을 면제하고, 조건을 충족하는 디지털 자산 거래자 및 거래자가 시가 기준 회계로 선택할 수 있도록 허용합니다. 법안은 스테이킹 및 채굴의 수익 출처 규칙, 디지털 자산 대출의 비확인 프레임워크, 외국 투자자의 거래 안전 항구 및 디지털 자산 분류 정의 등에 대한 규정을 포함하고 있으며, 대부분의 조항은 2026년 12월 31일 이후의 납세 연도 또는 거래에 적용됩니다. 이전에 미국 하원 모금 위원회는 9월 16일 38대 5의 표로 자사의 《디지털 자산 세금 확정 법안》을 통과시켰습니다.

최근 중국 내몽골 바오터우 경찰은 가상화폐 세탁 사건을 수사하고 있으며, 범죄 조직은 "무료 신용카드 대출"을 미끼로 일반 사용자를 유인하여 계좌를 제공받고, 허위 소비를 통해 해외 도박, 전자 사기 등의 범죄 수익을 수령한 후, 암호화폐 상인과 연락하여 가상화폐로 환전하고 해외 지정 주소로 송금하고 있습니다. 경찰은 자금 및 블록체인 데이터 분석을 통해 약 천 개의 관련 계좌를 식별하였으며, 관련 인원은 내몽골, 산둥, 장쑤, 허베이, 충칭 등지에 분포하고 있습니다.중국 인민은행 디지털 화폐 연구소는 현재 대형 모델 기술을 활용하여 가상화폐 거래 자금 흐름을 분석하고, 범죄 조직의 거래 모델을 복원하며, 불법 산업 단서를 발굴하고 있다고 밝혔습니다. 조사 결과, 해당 사건의 범죄 조직 구성원 7명은 국가 관련 관리 부서의 승인 없이 불법적으로 자금 지급 결제 업무를 수행하여 불법 경영죄를 구성하였으며, 1년 2개월에서 2년 6개월의 유기징역형과 벌금을 선고받았습니다.가상화폐를 이용한 자금 세탁은 최근 몇 년간 나타난 새로운 유형의 자금 세탁 범죄입니다. 중국 인민은행 내몽골 자치구 지점장 리웨이는 가상화폐 거래와 관련된 이상 자금 거래의 모니터링 및 식별 능력을 향상시켜, 가상화폐 피라미드 세탁 사건을 성공적으로 적발하고, 10개 이상의 세탁 및 점수 조정 은닉처를 적발하여, 총 1.3억 위안의 불법 수익을 압수했다고 밝혔습니다. 최근 몇 년간 가상화폐를 이용한 자금 세탁 사건 4건을 종합적으로 추진하여 자금 세탁죄로 유죄 판결을 내렸으며, 가상화폐를 이용한 자금 세탁 등 불법 범죄 행위에 대해 강력한 억제 효과를 형성하고 있습니다.

체인 분석가 Specter의 모니터링에 따르면, 북한은 여러 체인에서 자금을 세탁하고 있으며, dYdX, Noble 및 Osmosis와 같은 기본 체인도 포함되어 있으며, dYdX에서 영구 계약 포지션을 열었습니다.

FATF 공식 웹사이트에 따르면, FATF는 9월 23일 터키 2026년 상호 평가 보고서를 발표했습니다. 보고서에 따르면, 터키는 금융 정보 활용 및 국제 협력 측면에서 진전을 이루었지만, 고위험 전치 범죄(마약 밀매, 불법 도박 등)의 자금 세탁 조사, 해외 자산 회수 및 의심 거래 보고 등에서는 여전히 명백한 부족함이 있습니다.터키는 확산 금융 관련 지향 금융 제재(R.7)와 비영리 조직 감독(R.8) 두 항목에서 "부분 준수" 등급을 받았으며, 최종적으로 강화 추적 목록에 포함되어 3년 이내에 주요 시정을 완료하고 정기적으로 진행 상황을 보고해야 합니다.

크립토노티시아에 따르면, 코스타리카 법원은 두 남성에게 각각 12년의 징역형을 선고했으며, 그 죄명은 돈세탁이다. 이 사건은 2018년 미국 상인 윌리엄 숀 크라이튼 코프코가 납치되어 살해된 사건과 관련이 있으며, 그의 가족은 당시 약 148개의 비트코인을 몸값으로 지불했으며, 이는 약 100만 달러에 해당한다.법원은 두 피고인이 일부 몸값을 수령하고 그들이 통제하는 지갑에 보관하여 관련 자산의 출처를 숨겼다고 판단했다.

아랍에미리트와 스웨덴 경찰이 국제 자금 세탁 네트워크에 연루된 7명의 용의자를 체포했다고 조사관들이 밝혔다. 이 네트워크의 암호화폐 거래를 추적한 결과, 조직 범죄 및 청부 살인과의 연관성이 드러났다. 아랍에미리트 통신사에 인용된 내무부 소식에 따르면, 이 네트워크의 두목은 스웨덴 국적의 시민으로, 이전에 스웨덴을 탈출했으며 인터폴의 적색 수배령에 따라 체포되었고, 결국 아랍에미리트에서 붙잡혔다. 나머지 6명의 용의자도 스웨덴에서 동시에 체포되었으며, 7명 모두 법적 소송이 제기되었다.내무부는 이 네트워크가 10개월 동안 약 7천만 스웨덴 크로나(약 710만 달러)의 범죄 현금을 처리하고 이를 다른 범죄 단체에 이전했으며, 암호화폐를 사용하여 "이 자금의 가치를 이전하고 이동시켰다"고 밝혔다. 암호화폐 거래를 추적하고 디지털 증거를 분석함으로써 조사관들은 이 네트워크와 다른 범죄 활동(조직 범죄 및 청부 살인 포함) 간의 재정적 연관성을 발견하는 데 도움을 받았다.아랍에미리트 내무부 연방 범죄 경찰국장 Abdulaziz Al Ahmad는 이 나라가 범죄 네트워크를 계속 추적하고 자금 출처를 차단할 것이라고 말했다. 스웨덴 경찰 국제 부서 책임자 Anders Wiberg는 아랍에미리트와의 협력이 이 사건의 성공적인 해결의 핵심 요소라고 언급했다. 두 나라는 정보 공유 및 직접적인 안전 조정 후 동시에 체포 작전을 시작했다. 이전에 스웨덴은 경찰이 불법 디지털 자산에 대한 압수 노력을 강화할 것을 요청했으며, 이 나라의 갱단이 소셜 미디어와 암호화 애플리케이션을 이용해 유료 청부살인을 모집하는 문제가 점점 심각해지고 있다.

영국 내무부는 화요일에 5억 파운드를 3년 내에 투입하여 500명의 공무원을 모집해 범죄 자금을 추적하고 압수할 것이라고 발표했습니다. 이는 새로운 반자금세탁 및 자산 회수 전략의 일환입니다. 자금은 규제 기업에 부과되는 경제 범죄세에서 나올 것이며, 새로운 공무원들은 각 경찰 부대, 국가 범죄국(NCA) 및 왕립 검찰청에 배치될 것입니다.NCA는 매년 1000억 파운드 이상이 영국 또는 영국 회사 구조를 통해 세탁되고 있다고 추정하며, 내무부는 이러한 위협이 "최근 금융 기술, 암호화폐 및 인공지능의 출현으로 인해 악화되었다"고 말했습니다. 새로운 공무원들은 "안정 작전"(Operation Destabilise)을 기반으로 작업을 수행할 것이며, 이 작전은 거리 현금을 암호화폐로 전환하는 러시아어 네트워크 범죄 집단을 겨냥하고 있습니다. NCA는 랜섬웨어 갱단, 적대 국가 및 A급 마약 거래를 지원하는 네트워크에 대해 새로운 체포 및 현금 압수 작전을 시작할 계획이며, 현재 이 작전은 1년이 채 되지 않아 119명의 자금 세탁 혐의자를 체포하고 2500만 파운드 이상의 현금과 암호화폐를 압수했습니다.NCA 경제 범죄 센터는 지난주 연례 보고서에서 범죄자들이 "혁신적으로 암호 자산 제품을 이용해 탐지를 피하고 대규모로 불법 가치를 이전하고 있다"고 밝혔으며, 이 모델을 다른 네트워크로 확장하고 "보다 능동적이고 정보 주도적인 암호화 능력"을 구축하기를 희망하고 있습니다. 암호 자산은 재무부 및 금융행위 감독국과 합의한 9개의 경제 범죄 우선 사항 중 3위에 랭크되었습니다. 정부는 지난 1년 동안 범죄자들로부터 거의 3억 5천만 파운드를 회수하고 10억 파운드 이상을 거부했으며, 피해자에게 2600만 파운드를 반환하고 거의 4000건의 자금 세탁 유죄 판결을 촉진했다고 밝혔습니다.

블룸버그 통신에 따르면, 미국 법무부는 6100만 달러를 압수하려고 하며, 이 자금이 이란의 암시장에서의 석유 판매에서 나왔다고 주장하고, 암호화폐 거래소인 바이낸스를 통해 세탁되었다고 합니다.맨해튼 연방 검찰은 민사 압수 소송에서 이란이 암호화폐 참여자 네트워크를 이용해 15억 달러 이상의 불법 석유 자금을 세탁했다고 주장하고 있습니다. 검찰은 관련 기관이 바이낸스 거래 계좌를 사용하여 석유 수익을 이란 및 그 대리인과 관련 조직에 이전하여 군사 및 테러 활동을 자금 지원했다고 말했습니다.

싱가포르 30억 싱가포르 달러 세탁 사건에서 첫 두 차례 압수 자산이 공식적으로 경매에 부쳐졌습니다. 전체 예상 총 가치는 290만 달러에서 390만 달러 사이이며, 경매는 온라인 입찰만 가능하고, 입찰자는 오프라인에서 가격을 부르거나 전화로 입찰할 수 없습니다. 현재 압수된 물품은 창이 북쪽의 Le Freeport 보관 창고에 보관되어 있으며, 입찰을 원하는 싱가포르 및 해외 대중은 사전 예약 후 관람할 수 있지만, 인원이 제한되어 있습니다. 그 중 가장 주목받는 것은 루이 비통과 야요이 쿠사마의 한정판 호박 가방입니다.전해진 바에 따르면, 이 사건은 최근 몇 년간 싱가포르에서 발생한 가장 큰 세탁 사건 중 하나로, 관련자 왕수명 파트너인 소웨이이는 암호화폐 플랫폼 사기 Atom Asset Exchange의 배후 주모자로 확인되었습니다. 또 다른 관련자 소바오린은 USDT를 통해 해외 불법 네트워크 도박 소득을 수령했으며, 2023년에 일부 USDT를 최소 46.3만 싱가포르 달러 현금으로 환전했으며, 또 USDT를 사용해 토요타 알파드를 구입한 적이 있습니다.

블록체인 데이터 분석 회사 Bitrace의 모니터링에 따르면, 또 다른 주요 거래 보증 플랫폼 "복리래 보증"이 어젯밤 모든 자금 세탁 관련 공공 그룹 상인을 정리하기 시작했으며, 정리 범위에는 일반적으로 "카 접속 회수 U"와 "현금 차량"으로 알려진 불법 실체가 포함됩니다.Bitrace는 복리래 보증이 운영하는 "복리래 지갑"에서 현재 빠른 자금 유출이 발생하고 있다고 밝혔습니다. 미국 재무부 외국 자산 통제 사무소(OFAC)가 Xinbi Guarantee에 대한 제재를 공식 발표한 이후, 해당 지갑에서 930만 USDT가 유출된 것으로 기록되었습니다. Bitrace는 이전에 Xinbi Guarantee의 제재 영향으로 인해 비밀리에 배치된 자회사 보증 플랫폼에서 비정상적인 자금 유출이 발생하고 있으며, 많은 보증 상인들이 관련 시장에서 빠르게 퇴출하고 있다고 전했습니다.

일부 범죄 조직은 "무료로 신용카드 갚기"라는 미끼를 사용하여 일반 대중에게 신용카드 및 신원 정보를 제공하도록 유도하고, 허위 소비 등의 방법으로 해외 도박, 전신 사기 등의 불법 자금을 세탁한 후, 암호화폐 상인과 연락하여 가상 화폐로 환전하여 해외로 이전합니다.

Decrypt에 따르면, 영국 국가 경제 범죄 센터(NECC)는 이번 주 발표한 연례 보고서에서 범죄자들이 "혁신적으로 암호 자산 제품을 이용해 탐지를 회피하고 대규모로 불법 가치를 이전하고 있다"고 경고했습니다.이 기관은 영국 국가 범죄 수사국(NCA) 소속으로, 영국의 경제 범죄 대응을 조정하는 역할을 합니다. 보고서의 위협 평가에서는 국경을 넘는 자금 세탁 네트워크가 확산되고 있으며, 새로운 방법과 전통적인 수단을 결합하고, 합법적 및 불법적 경로를 통해 자금을 이전하고 있다고 지적했습니다. 많은 조직 범죄 그룹은 더 이상 스스로 자금을 세탁하지 않고, 전문 네트워크에 아웃소싱하고 비용을 지불하고 있습니다. 보고서는 또한 인공지능과 암호 자산을 나란히 언급하며, 범죄자들이 합성 신원과 프로세스 자동화를 이용해 은행을 공격하고 있다고 언급했습니다.보고서에 따르면, 암호 자산은 영국 국가 경제 범죄 센터와 금융 행동 규제국(FCA), 내무부 및 재무부가 2025년 7월에 정한 아홉 가지 경제 범죄 우선 사항 중 세 번째로 위치하며, 현금 범죄와 돈 세탁꾼 위에 있습니다. 이 기관은 "더욱 능동적이고 정보 주도적인 암호 자산 능력"을 개발하고 있다고 밝혔습니다. 또한, 미국 비밀경찰, Coinbase, Binance, Kraken 및 Tether와 함께 진행한 "대서양 작전"을 통해 2만 명의 승인된 피싱 피해자를 식별하고 1200만 달러의 자금을 동결했습니다; 러시아어 네트워크를 겨냥한 "안정 작전"에서는 거리 현금을 암호 자산으로 전환하는 범죄에 연루된 129명이 체포되었으며, 영국에서 2500만 파운드 이상이 압수되었습니다.보고서는 또한 영국 왕립 연합 군종 연구소(RUSI)가 발표한 암호 산업 프라이버시 강화 기술 보고서를 언급했습니다.

체인 조사관 ZachXBT가 X에서 사용자 "Mr Austin Fine" (계정 "@xmrfine")이 피해자 Malone의 도난당한 암호 자산을 사치품으로 교환하여 수수료를 받았다고 주장하며 그가 "고발할 가능성이 있다"고 언급했습니다. ZachXBT는 피해자가 보상을 받기 전까지 그를 "단절된 관계"로 간주하며, 그의 현재 및 미래의 모든 브랜드 협력에 부정적인 영향을 미칠 것이라고 밝혔습니다.이후 ZachXBT는 일부 자금이 Monero를 통해 로스앤젤레스의 사치품 자동차 상점 TBTFW로 흘러갔음을 블록체인에서 추적했다고 덧붙였습니다.

G20 재무장관 및 중앙은행 총재는 8월 31일부터 9월 1일까지 미국 애슈빌에서 회의를 열고 디지털 자산 성장에 대한 보다 명확한 규제 경로를 구축하는 것을 지원하며, 디지털 자산을 미국 2026년 의장 임기 의제에 포함시켰습니다. G20은 디지털 금융 혁신이 광범위한 경제 성장을 지원할 수 있으며, 민간 부문이 관련 혁신을 추진하는 데 중요한 역할을 한다고 밝혔습니다.회의에서는 글로벌 스테이블코인, 국경 간 결제 및 대규모 결제 시스템의 운영 시간 연장을 주요 의제로 삼고 ISO 20022 데이터 표준 채택을 지원했습니다. G20은 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)이 가상 자산 활동 규모가 큰 관할권에 우선적으로 주목하고, 자금 세탁 방지 기준의 이행을 강화할 것을 요구했습니다. 7월 기준으로 FATF가 평가한 149개 관할권 중 단 1개만이 관련 기준을 완전히 충족했으며, 34%는 대체로 충족, 43%는 부분적으로 충족, 22%는 충족하지 못했습니다.

상하이시 공안국은 가상 화폐를 이용한 국제 송금의 대규모 지하 돈세탁 사건을 수사하여 70명 이상의 범죄 용의자를 체포했으며, 사건에 연루된 금액은 200억 위안을 초과한다고 발표했습니다.

비트코인닷컴에 따르면, 체코의 주요 암호화폐 세탁 사건의 주범이자 프로그래머인 Tomáš Jiříkovský가 브르노 시 법원에서 열린 최신 구금 청문회 후 경찰 조사에 협조할 가능성을 처음으로 시사했습니다. 검찰은 그가 아직 구체적인 증언을 제공하지 않았지만, 이전의 완전한 협조 거부 입장을 변경했다고 밝혔습니다.Jiříkovský는 다크웹 플랫폼을 운영하고 범죄 수익을 세탁한 혐의를 받고 있으며, 검찰은 그에게 최대 20년의 징역형과 자산 몰수를 구형하고 있습니다. 법원은 도주 위험이 존재하고 그가 여전히 공개되지 않은 관련 암호 자산의 일부를 통제할 가능성이 있다고 판단하여 계속 구금하기로 결정했습니다. 사건의 핵심은 그가 체코 법무부에 제공한 약 4,400만 달러 상당의 비트코인 기부입니다: 그는 압수된 암호 지갑의 30%를 정부에 제공하여 지갑 잠금을 해제하는 데 도움을 요청하겠다고 제안한 바 있습니다.

美联社에 따르면, 캄보디아와 미국의 마약 단속 기관은 금요일에 멕시코 시날로아 마약 밀매 조직이 이용하는 암호화폐 세탁 네트워크를 적발했다고 발표했습니다.이번 작전은 캄보디아 마약 단속 경찰과 미국 마약 단속국의 협력으로 진행되었으며, 시날로아 마약 밀매 조직과 관련된 약 700만 달러의 암호화폐를 압수하고, 여러 명을 체포했으며, 자산, 마약 제조 실험실 및 저장 시설을 적발했습니다.

Livecoins에 따르면, 브라질 론도니아주 조직 범죄 단속 부대(FICCO/RO)가 전자 사기 및 자금 세탁 혐의로 연루된 범죄 집단에 대해 체포 및 수색 영장을 집행했습니다. 이 범죄 집단은 암호화폐 거래소를 이용하여 원래 피해자 계좌에서 전송된 불법 자금을 숨긴 혐의를 받고 있습니다.2025년 조사된 사건에서 손실액은 약 574만 달러에 달합니다. 법원은 8건의 예방적 체포 영장과 18건의 수색 영장을 발부했으며, 암호 거래소 및 은행 계좌 등 관련 자산의 동결을 승인했습니다. 증권 계좌에 대한 조치 외에도, 이 법은 조사 대상자의 자동차 및 선박 압수를 강제적으로 규정하고 있습니다.

Decrypt에 따르면, 아일랜드 정부는 첫 번째 국가 반자금세탁(AML) 전략을 발표하였으며, 개인 암호화 지갑(self-hosted wallets)과 관련된 디지털 자산 전송에 대한 검토를 강화하고, 암호화 기업이 해외 기관과 협력할 때의 실사 요구 사항을 높일 계획이다.아일랜드 재무부의 발표에 따르면, 이 전략은 유럽연합의 자금 이체 규정(Transfer of Funds Regulation)의 잔여 요구 사항을 이행하며, 암호 자산 서비스 제공자(CASP)는 개인 지갑과 관련된 전송에 대해 "강화된 검토"를 수행해야 하고, 해외 암호화 기업과 비즈니스를 할 때 더 엄격한 고객 실사 절차를 시행해야 한다.관련 조치는 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)의 "여행 규칙"(Travel Rule)을 기반으로 하며, 디지털 자산 거래에서 송신자와 수신자 정보를 함께 전송하도록 요구하여 자금 흐름의 투명성을 높인다. 아일랜드는 새로운 규정이 유럽연합의 암호 자산 시장 규제 법안(MiCA)과 동시에 추진되고 있다고 밝혔다.MiCA는 통합된 암호 자산 서비스 제공자 규제 프레임워크를 수립하며, 아일랜드는 이전에 자국의 암호화 기업에 대해 12개월의 유예 기간을 부여했으며, 이는 유럽연합이 허용하는 최대 18개월보다 짧다. 현재 유예 기간은 2025년 12월 말에 종료되므로, 새로운 요구 사항은 공식적으로 허가를 받은 기업에 직접 적용된다.