세탁

한국 언론 Edaily 보도에 따르면, 한국 금융정보분석원(FIU)은 암호화폐 거래소 Coinone에 대한 현장 검사를 완료한 후, 특정 금융정보법 관련 의무를 위반한 것으로 판단하고 3개월 부분 영업 정지 및 약 356만 달러(52억 원)의 벌금을 부과하기로 결정했다. 영업 정지 기간은 4월 29일부터 7월 28일까지이다. 영업 정지 기간 동안 신규 고객의 가상 자산 외부 이체(입금 및 출금)가 제한되며, 기존 고객의 거래는 정상적으로 진행된다. 또한, FIU는 Coinone의 CEO 차명훈에게 "경고 처분"을 내렸다.FIU는 Coinone이 총 16개의 미등록 해외 가상 자산 사업자가 10,113건의 자산 이체 거래를 완료하도록 위반 지원했으며, 감독 기관의 여러 차례 거래 중단 요청에도 불구하고 협조하지 않았다고 밝혔다. 고객 신원 확인 위반은 약 4만 건으로, 진위 확인이 불가능한 증명서를 수용하고 주소 정보가 불완전한 고객을 심사한 경우가 포함된다. 거래 제한 의무 위반은 약 3만 건으로, 신원 확인이 완료되지 않은 사용자에 대해 거래를 허용한 경우가 포함된다. Coinone은 이번 처분을 엄중히 받아들이고 있으며, 개선 작업을 추진 중이라고 밝혔다. 행정 소송 제기 여부는 이사회에서 신중히 검토한 후 결정할 예정이다.

코인데스크(CoinDesk)에 따르면, 미국 재무부 산하 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)와 외국 자산 통제 사무소(OFAC)가 공동으로 제안된 규칙을 발표할 예정이며, 이는 스테이블코인 발행자에게 완벽한 자금 세탁 방지 및 제재 준수 시스템을 구축할 것을 요구합니다. 구체적인 조치에는 의심스러운 거래를 동결, 차단 및 거부하는 것이 포함되며, 은행 비밀법과 관련된 규정을 준수해야 합니다.규칙은 효과 지향적이며, 금융 기관이 자신들의 위험을 가장 잘 이해하고 있다고 강조합니다. 준수 시스템을 잘 구축한 발행자는 일반적으로 법 집행 조치에서 면제될 수 있습니다. 이 조치는 지난해 통과된 GENIUS 법안을 이행하기 위한 것으로, 이 법안은 2027년부터 전면 시행될 것으로 예상됩니다.

코인데스크(CoinDesk)에 따르면, 미국 재무부는 스테이블코인 발행자가 자금 세탁 및 제재 위반 행위를 방지하기 위한 기준을 설정하도록 요구하는 제안 규정을 곧 발표할 예정이다.코인데스크가 입수한 제안 요약에 따르면, 재무부 산하 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)와 해외 자산 통제 사무소(OFAC)는 발행자가 지난해 통과된 GENIUS 법을 준수하는 방법을 명확히 하는 규칙을 공동으로 제정할 예정이다. 여기에는 의심스러운 거래를 차단, 동결 및 거부하기 위한 통제 조치를 설정하는 것이 포함된다. FinCEN은 발행자의 자금 세탁 방지 계획이 표시된 거래를 일시 중지할 수 있도록 요구하며, 고위험 고객 및 활동에 더 많은 자원을 집중할 것을 요구한다.미국 당국이 특정 대상을 추적할 때, 규제를 받는 발행자는 자신의 기록에서 표시된 개인 또는 실체와 관련된 활동을 조사해야 한다. OFAC는 발행자가 1차 및 2차 시장에서 위험 기반의 제재 준수 보장 조치를 운영하여 미국 제재 규정을 위반할 가능성이 있는 거래를 식별하고 거부할 것을 요구한다. 이 제안은 업계에 대한 존중을 강조하며, 금융 기관이 자사의 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 가장 잘 이해하고 있으며, 적절한 자금 세탁 방지 조치를 유지하는 회사는 일반적으로 법 집행 조치를 받지 않을 것이라고 언급하고 있다.미국 재무장관 스콧 베센트(Scott Bessent)는 이러한 조치가 미국 금융 시스템을 국가 안보 위협으로부터 보호하는 동시에 미국 기업이 스테이블코인 생태계에서 발전하는 데 방해가 되지 않을 것이라고 밝혔다. 이 제안은 공개 의견 수렴 기간에 들어가며, 최종 확정 전에 수정될 가능성이 있다.

신화망 보도에 따르면, 중앙 반부패 조정 소조 국제 추적 및 환수와 국경 간 부패 관리 작업 사무소가 회의를 열고 "천망 2026" 작전을 시작했다. 이 중 국가 감찰 위원회가 직무 범죄 해외 환수 및 손실 보전 특별 작전을 주도하고, 공안부가 "여우 사냥" 특별 작전을 진행하며, 중국 인민은행이 공안부와 함께 해외로의 자금 이전을 위한 오프쇼어 회사 및 지하 돈세탁소 이용을 예방하고 단속하는 특별 작전을 수행하고, 중앙 조직부가 공안부 및 국가 이민 관리국과 함께 "벌거벗은 관료" 직무 관리 및 공직자의 사적 해외 출국(경계) 위반 문제 해결 작업 등을 잘 수행하고 있다.

甘肃天水秦州区人民法院은 최근 가상 화폐와 관련된 현금 인출 범죄 사건을 심리하였으며, 피고인은 "고급 아르바이트"를 통해 사기 수익임을 알고도 7일 이내에 감시 구역에서 여러 차례 현금을 인출하여 총 39만 위안 이상을 인출하고, 이 자금을 가상 화폐로 환전하여 상위에게 이전하여 2.15만 위안을 이익을 얻었습니다.법원은 그가 범죄 수익을 은닉하고 숨긴 죄를 구성한다고 판단하여 법에 따라 2년 4개월의 징역형과 1만 위안의 벌금을 선고하고, 불법 수익을 반환하라고 명령했습니다. 판사는 오프라인 현금 인출이 전신 사기의 범죄 수익 "세탁"의 핵심 단계가 되었으며, "아르바이트 현금 인출"과 "고급 일당" 등이 사기 사슬의 한 부분이라는 점을 경고했습니다. 대중은 현금 수령, 송금 및 자금 이전을 돕는 행위에 대해 경계해야 하며, 범죄의 공범이 되는 것을 피해야 합니다.

체인 분석가 aryan이 X 플랫폼에서 공개한 바에 따르면, Drift 프로토콜 금고 공격 사건에서 공격자의 주소는 8일 전에 NEAR Intents를 통해 자금을 확보했으나 그동안 활동이 없었고, Drift 금고에서 대량 자산을 수신한 후에야 활동을 시작했습니다.공격자는 자금을 여러 세탁 주소로 이전했으며, 주목할 점은 이 세탁 주소들이 어제 Backpack을 통해 자금을 확보했으며, Backpack은 이 계좌들에 대해 KYC 인증을 진행했어야 한다는 것입니다. 이후 세탁 주소는 Wormhole을 통해 자금을 이더리움 주소로 이전했으며, 해당 주소는 Tornado Cash를 통해 자금을 확보한 바 있습니다.

미국 법무부 북가주 검찰청은 10명의 암호화폐 시장 조성 기관의 고위 임원 및 직원들이 세탁 거래를 통해 토큰 거래량과 가격을 인위적으로 높인 혐의로 기소되었다고 발표했다. 여기에는 Gotbit, Vortex, Antier 및 Contrarian이 포함된다.그중 3명의 피고는 싱가포르에서 미국으로 송환되었고, 2명은 유죄를 인정하고 형을 선고받았다. FBI와 국세청 범죄 조사 부서는 잠복 작전 중에 심지어 여러 개의 암호화폐를 자체적으로 생성하여 업계 내 불법 거래량 조작 및 가격 조작 행위를 조사했다. 현재 100만 달러 이상의 암호 자산이 압수되었다.

체인 분석가 ZachXBT는 러시아의 오프체인 중개인 Aleksandr Khinkis(Aleks)가 2025년 7월 이후 단일 암호화 거래소 계정을 통해 특정 랜섬웨어 그룹의 자금 세탁을 도왔다는 주장을 했으며, 관련 자금은 세 번의 의심스러운 몸값 지급에서 발생한 총 796 BTC로, 이는 470만 달러를 초과하는 금액입니다.체인 증거에 따르면 일부 비트코인은 크로스 체인 브리지를 통해 Avalanche로 전송된 후 약 75건으로 분할되어 그의 거래소 충전 주소 0xa756...06e로 전송되었으며, 약 1,660만 달러의 관련 자금은 여전히 관련 주소나 플랫폼에 보관되어 있습니다. ZachXBT는 위의 주소와 자금 흐름에 대해 규제 및 법 집행 기관에 단서를 제공했다고 밝혔습니다.

저명한 블록체인 조사자 ZachXBT가 오늘 발표한 조사에 따르면, Aleksandr(Aleks) Khinkis라는 이름의 러시아 장외(OTC) 중개인이 2025년 이후 단일 암호화폐 거래 플랫폼 계정을 통해 랜섬웨어 그룹의 자금을 세탁하는 데 470만 달러 이상을 도운 혐의가 있다고 합니다.관련 자금은 총 796개의 비트코인(BTC)에 해당하는 세 건의 의심스러운 몸값 지급과 관련이 있습니다. 조사에 따르면, 이 자금은 비트코인과 Avalanche 간의 브리지를 통해 전송된 후, 여러 차례 해당 거래 플랫폼의 충전 주소(0xa756)로 송금되었으며, 2025년부터 2026년까지 총 75건의 송금이 완료되었습니다. 또한, 약 1660만 달러의 자금이 현재 Aave에 보관되어 있으며, 지속적으로 점진적으로 현금화되고 있습니다.ZachXBT는 여러 건의 몸값 거래를 지적했습니다: 2025년 9월에 약 72개의 BTC의 몸값 지급이 관련 주소로 브리지를 통해 전송되었고; 2025년 10월에는 약 164개의 BTC의 몸값이 발견되어 약 380만 달러로 변환되었습니다. 일부 관련 주소는 2025년 11월에 Tether에 의해 블랙리스트에 올라갔으며, 이후 동결된 USDT는 3주 전에 파기되었고, 이는 법 집행 및 규제 기관이 개입했음을 나타냅니다.더 이전인 2023년, 해당 계정은 약 560개의 BTC의 몸값 거래에도 연루되었으며, 이 자금은 여러 중개 주소와 여러 거래 플랫폼을 통해 유통된 후 2024년에 다시 Avalanche 네트워크로 브리지를 통해 전송되었습니다. 또한, 조사에서는 관련 비트코인 출처 주소가 여러 랜섬웨어 주소와 높은 연관성을 보이며, 결제 중개 노드로 의심된다고 지적했습니다. 일부 자금이 여전히 휴면 상태에 있지만, ZachXBT는 향후에도 계속 세탁될 가능성이 있다고 경고하며, 피해자들에게 관련 주소를 즉시 신고하여 자금을 동결할 것을 촉구했습니다.

최근 중국 후난성 샹탄시 위에탕구 인민검찰원이 법에 따라 기소한 범죄수익 은닉 및 숨김 사건의 1심 판결이 내려졌다. 마오타이주 거래를 위장으로 하고 가상화폐를 경로로 하는 새로운 세탁망이 완전히 차단되었으며, 사건에 연루된 금액은 684만 위안 이상이고, 8명의 피고인이 모두 유죄 판결을 받았다. 이 범죄단체는 분업이 명확하고 은폐성이 강했다.진모는 해외 암호통신 소프트웨어를 통해 상류와 연결되어 전신사기 범죄 수익금을 수령하고 "U상"과 연락하여 가상화폐 환전 및 유통을 완료했다; 사모는 범행 도구를 제공하고 자금 세부 내역을 통계하는 역할을 맡았다; 황모는 마오타이주 매매를 핑계로 실제 거래 외피로 범죄 수익금의 이동 경로를 숨겼다; 나머지 구성원들은 각각 자금 정산 및 정보 전달을 도왔다. 이 범죄단체는 허위 마오타이주 거래를 "세탁" 단계로 삼아 해외 사기 범죄 수익금을 합법적인 운영 수익으로 위장하고 가상화폐로 환전하여 상류에 반환했으며, 매 "세탁"마다 8%의 불법 수수료를 챙겼다.2023년 12월, 한 피해자가 신고하면서 명주 거래 아래 숨겨져 있던 검은 회색 산업 사슬이 드러났다. 사건 발생 후, 위에탕구 인민검찰원은 조사를 조기에 개입하여 공안 기관이 약 2000만 위안의 자금 흐름 및 방대한 전자 데이터를 정리하도록 유도하여 전 과정에 걸쳐 단속하고 모든 요소에 대한 증거를 확보했다. 법원은 결국 범죄수익 은닉 및 숨김죄로 사모 등 7명의 주범과 종범에게 각각 2년에서 6년의 유기징역을 선고했으며, 경미한 사안인 량모모는 1년의 유기징역과 1년의 집행유예를 선고받았다.

한국 연합통신에 따르면, 서울 중랑경찰서는 가족 및 친척을 주축으로 한 자금 세탁 범죄 조직을 적발했다고 발표했다.이 조직은 서울 명동에 등록되지 않은 가상 자산 환전소를 운영하며, 전화 사기로 얻은 현금을 테더(USDT)로 환전한 후 해외로 이전한 혐의를 받고 있으며, 자금 세탁 규모는 수백억 원에 달한다.또한, 이 조직은 귀금속 가격 상승을 이용해 가상 자산을 통해 금을 해외에서 구매한 후 다시 수출하여 차익을 얻었다. 경찰은 총 19명의 용의자를 체포했으며, 그 중 자금 세탁 주범 A(46세) 등 4명이 구속되었고, 사기 조직 총수 B(44세)는 해외로 도주한 상태로 경찰이 추적 중이다. 현재 현금, 은구 및 금괴 등 범죄 수익이 총 약 60억 원이 압수되었다.

대만 검찰이 이미 운영이 중단된 암호화폐 거래소 "BITGIN"과 비경科技 회사 책임자 리우위센, CEO 장한센, COO 장위팅 등 총 10명을 기소했습니다. 이 중 장씨 남매는 12년의 징역형을 선고받을 가능성이 있습니다.검찰은 해당 회사가 사기 집단과 협력하여 USDT를 제공하고 "가짜 화폐 상인"과 함께 현금을 오프라인으로 거래하는 방식으로 사기 및 자금 세탁을 시행했다고 주장했습니다. 이 사건은 46명의 피해자가 관련되어 있으며, 사기 금액은 1억 5천만 대만 달러를 초과하며, 관련 자금은 암호화 지갑 및 해외 거래소를 통해 이동되어 출처를 숨겼습니다.

UDN 보도에 따르면, 대만 검찰이 이미 운영이 중단된 암호화폐 거래소 "BITGIN"과 비경기 기술 회사의 책임자 리우위센, CEO 장한센, COO 장위팅 등 총 10명을 기소했습니다. 장씨 남매는 12년의 징역형을 선고받을 가능성이 있습니다.검찰은 해당 회사가 2023년에 사기 집단과 협력하여 USDT를 제공하고 "가짜 화폐 상인"과 함께 현금을 오프라인으로 거래하는 방식으로 사기 및 자금 세탁을 시행했다고 주장했습니다. 이 사건은 46명의 피해자가 관련되어 있으며, 사기 금액은 1억 5천만 대만 달러를 초과하며, 관련 자금은 암호화 지갑과 해외 거래소를 통해 이동되어 출처를 숨겼습니다.

《济南日报》에 따르면, 중국 산둥성 더저우시 공안국 경제 범죄 수사 여성 경찰관 리웨이웨이는 한 전기 통신 사기 사건의 분석 과정에서 자금 흐름을 하나하나 추적하고 계좌의 흐름 규칙을 정리하며 지속적으로 분석 방법을 최적화했다.세심한 분석 끝에 리웨이웨이는 이것이 "전통적인 지하 돈 세탁소 + 가상 화폐"의 새로운 범죄 모델임을 발견했으며, 은폐성이 더 강하고 추적이 더 어려운 것으로 나타났다. 며칠간 연속으로 전투를 벌인 끝에 그녀는 12명의 주요 범죄 용의자, 100개 이상의 자금 계좌, 6개의 가상 화폐 지갑 주소를 최종적으로 특정하고, 전담 팀과 함께 명확한 범죄 조직 구조도와 자금 흐름도를 작성했으며, 법에 따라 관련 자산을 동결하고 가상 화폐와 관련된 더저우 최초의 지하 돈 세탁소 사건을 성공적으로 해결했다.

据 Cointelegraph 报道，全球反洗钱监管机构金融行动特别工作组 FATF 发布新报告指出，离岸虚拟资产服务提供商（oVASP）存在洗钱、规避制裁及其他非法金融活动风险。보고서에 따르면, 일부 해외 암호화폐 회사는 규제 및 감독의 차이를 이용하여 당국이 거래를 효과적으로 모니터링하고 자금세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 규정을 집행하기 어렵게 만든다고 합니다. 많은 해외 암호화폐 기업이 여러 관할권에서 운영되기 때문에, 예를 들어 회사 등록지, 인프라가 위치한 국가 및 고객의 위치가 모두 다르기 때문에, 규제 기관은 명확한 규제 책임을 정의하기 어려워지고, 국제 협력도 제한됩니다.FATF는 각국이 해외 회사에 서비스를 제공하더라도 등록 또는 면허를 요구하고, 국경 간 규제 및 집행 협력을 강화할 것을 권장합니다. 또한 FATF는 이전에 P2P 스테이블코인 거래와 비관리 지갑이 AML 규제를 약화시킬 수 있다고 경고하며, 각국 차원에서 위험을 평가하고 방어 메커니즘을 구축할 필요가 있다고 강조했습니다.

据《金融时报》报道，中国投资诈骗案受害者正在英国法院挑战一项涉及约 6.1 万枚比特币的赔偿安排，受害者代表已向英国高等法院提出申请，要求否决通过中国赔偿机制进行补偿的方案，认为该方案可能使英国当局保留大量资产升值收益。这批比特币由英国警方在伦敦一次洗钱调查中查获，目前价值约 32 亿英镑（约 43 亿美元）。据悉，律师事务所 Candey 代表约 5700 名受害者提出异议，认为现行赔偿方案无法保证公平补偿。该诈骗案由钱志敏主导，涉及超过 12.8 万名中国投资者，诈骗所得在 2014 年至 2017 年期间被转换为比特币并转移至海外。英国检方则表示，部分索赔可能导致少数受害者及诉讼资助方获得超过实际损失的赔偿。

한국 금융정보원(FIU)은 암호화폐 거래소 Bithumb에 대한 제재 절차를 시작했습니다. 그 이유는 해당 거래소가 사용자가 등록되지 않은 해외 거래 플랫폼으로 송금할 수 있도록 허용했으며, 고객 신원 확인(KYC) 절차를 이행하지 않았기 때문입니다. 서울 뉴스 보도에 따르면, 제재 조치는 최대 6개월 동안 신규 고객 서비스 중단 명령을 포함할 수 있으며, 기존 사용자의 입출금에는 영향을 미치지 않습니다.이번 처분은 Bithumb에게 더욱 어려운 상황을 초래하고 있습니다. 해당 거래소는 이전에 운영 실수로 400억 달러 상당의 비트코인을 잘못 송출했으며, 현재 광고 규제 기관의 조사도 받고 있습니다.FIU 조사 대상에는 거래소 GOPAX와 Coinone도 포함되어 있습니다. 경쟁업체 Upbit는 지난해 유사한 위반으로 3개월 신규 고객 금지 명령을 받았으며, 현재 법적 절차를 통해 이의를 제기하고 있으며, 법원은 4월에 판결을 내릴 것으로 예상하고 있습니다.

据《曼谷邮报》报道，泰国数字资产运营商已根据新实施的"减速带"措施，冻结了超过 10,000 个可疑的加密货币账户，以打击通过"钱骡账户"进行的洗钱活动。泰国数字资产运营商贸易协会主席表示，犯罪网络通常将非法资金分散存入多个银行账户，然后集中转入加密平台并迅速转换为数字资产转移出境。新措施规定，对 5 万泰铢或以上的转账实施 24 小时交易锁定，在此期间，用户必须完成额外的 KYC 验证（如视频核实）后资金方可释放。

최고인민검찰원 검찰장 응용은 제14회 전국인민대표대회 제4차 회의에서 최고인민검찰원 업무 보고를 하였으며, 그 중 자금세탁 방지 노력을 강화하고 가상화폐, 지하 돈세탁소 등을 이용한 자금세탁 범죄로 3259명을 기소했다고 밝혔다. 법에 따라 전신망 사기 범죄를 처벌하며 6.9만명을 기소하였다.