顧客資金

市場の情報によると、ブラジル中央銀行は新しい規則を発表し、ライセンスを持つ暗号取引プラットフォームに対し、2027年1月1日から毎日報告を提出し、ハッキング攻撃などのリスクに対処するための十分な資金があることを証明することを求めています。また、商業銀行の基準に従ってデータ保護と機密義務を履行する必要があります。新しい規則では、取引所は自社の法定通貨と暗号資産アカウントおよび顧客資産アカウントを完全に分離し、専用の会計マニュアルに従って暗号資産を貸借対照表に計上することが求められています。さらに、規制当局はクロスボーダー送金に制限と審査を設け、オンチェーン資金の流れの追跡可能性を高め、暗号資産を利用したマネーロンダリング、脱税、犯罪活動の資金提供を抑制することを目指しています。

ChainCatcher のメッセージによると、孫宇晨はソーシャルメディアで First Digital Trust （FDT）の「七つの大罪」を発表しました。これには、受託責任の違反、顧客資金の悪用、無許可の投資活動、詐欺または盗難、虚偽報告または情報の隠蔽、マネーロンダリング（AML）規制の違反、香港の POBO 規制の違反が含まれます。具体的な内容は以下の通りです：罪 1：信託責任の違反香港の《信託条例》（第 29 章）によれば、受託者は慎重かつ勤勉で忠実な態度で行動しなければなりません。顧客資金の流用は第 4 条（合理的な注意義務）および信託の原則に違反します。明らかに、FDT は民事訴訟において賠償および損害賠償責任を負うことになります。罪 2：顧客資金の悪用《証券および先物（顧客資金）規則》（第 571 章）では、保管された資金は保管者自身の目的に使用してはならないと規定されています。顧客資産は隔離口座に保管され、無許可の引き出しは厳しく禁止されています。適切な承認なしに TUSD 資金を ARIA DMCC に移転したことで、FDT は罰金、ライセンスの取り消し、または刑事訴追を含む法的措置に直面することになります。罪 3：無許可の投資活動FDT は信託または会社サービス提供者（TCSP）として登録されていますが、顧客を代表して規制された活動を行うための SFC の許可を持っていません。ARIA における TUSD 資産に関するいわゆる投資活動は、無許可で規制された活動に従事することを禁じた《証券および先物条例》の規定に直接違反しています。罪 4：詐欺または盗難顧客を欺く目的で資金を流用することは詐欺または盗難を構成します。FDT は共謀者（Aria CFF、Truecoin（Alex De Lorraine）、Crossbridge/Finaport（Yai Sukonthabhund）など）と共謀し、流用行為を隠すために記録を偽造し、虚偽の投資を行ったと主張しました。罪 5：虚偽報告または情報の隠蔽流用または無許可の取引を隠すために、FDT は虚偽の陳述および詐欺的な文書を提供し、TUSD 資金が無傷であり、指示に従って投資されたと主張しました。これは《証券および先物条例》第 300 条（証券取引における詐欺または欺瞞的手段の使用）に違反します。罪 6：マネーロンダリング（AML）規制の違反複雑な取引やオフショア口座を通じて流用資金を移転し、その出所を隠すことにより、FDT はマネーロンダリング規制の違反を助長または構成しました。罪 7：《贈収賄防止条例》（POBO）《贈収賄防止条例》は、香港における秘密の手数料を管理する主要な法律です。これは、代理人が委託者の同意なしに未開示の利益または手数料を受け取ることを含む腐敗取引を刑事犯罪と定義しています。FDT/Legacy は Vincent Chok の指示の下、DMCC から秘密のリベートを受け取り、違法に TUSD の保管資金を移転しました。

ChainCatcher のメッセージ、Bitget の CEO Gracy がツイートで、Bybit は尊敬すべき競争相手でありパートナーであると述べました。今回の損失は大きいですが、それは彼らの1年分の利益に過ぎません。顧客の資金は100%安全であり、パニックや取り付け騒ぎを起こす必要はありません。その後、Bybit に貸し出した資産は Bitget 自身のものであり、ユーザーの資産には影響しないと補足しました。

ChainCatcher のメッセージによると、DL News が報じたところによれば、アメリカ証券取引委員会（SEC）はテキサス州のファンドマネージャー、カリード・パレク（Khalid Parekh）が顧客の同意なしに1850万ドルの顧客資金を違法に暗号通貨に投資したと指摘しています。SEC の発表によると、2021年8月から2022年8月まで、パレクは自身が単独で管理する会社 Fair Invest を通じて、40州の373人の投資家から1850万ドルを調達しました。彼は主にラジオ番組、ポッドキャスト、メディアインタビューを通じてアメリカのムスリムコミュニティの投資家を引き付け、彼のファンドがイスラム法に準拠していると主張しました。パレクは投資家に対して年率4%のリターンを約束し、これらの利益は株式、共同ファンド、商品、ETFなどの伝統的な資産から得られると述べました。しかし、SEC の指摘によれば、彼は実際には顧客資金を2つの暗号通貨貸付プラットフォームに投資しており、投資家にはそのことを知らせていませんでした。SEC の調査期間中、パレクは顧客資金と約束された4%の利益を返還しました。また、彼は10万ドルの罰金を支払うことに同意し、投資顧問としての SEC 登録資格を撤回しました。

ChainCatcher のメッセージによると、DLNews が報じたところによれば、FTX は暗号取引プラットフォーム Bybit と和解協定を結び、Bybit は 2.28 億ドルの和解金を支払い、FTX は関連する訴訟を撤回することになりました。和解協定に基づき、FTX は Bybit プラットフォームから 1.75 億ドル相当のデジタル資産を回収し、同時に Bybit の投資部門 Mirana Corp. は 5300 万ドルで BIT トークンを含む追加資産を取得します。以前、FTX は Bybit の関連アカウントが崩壊前夜に 3.27 億ドルの資産を移転したと非難し、他のユーザーが引き出しできなくなったとしています。今月初め、FTX が承認された賠償プランでは、影響を受けたユーザーに少なくとも 126 億ドルの資金が配分される見込みです。賠償プランは発効日から 60 日以内に開始される予定ですが、具体的な日付はまだ決まっていません。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、カナダの暗号通貨取引所 ezBtc とその創設者 David Smillie が約 1300 万カナダドル（約 950 万ドル）の顧客の暗号資産を横領し、これらの資金をギャンブルに使用して顧客を欺いたとのことです。ezBtc プラットフォームは 2019 年 9 月頃に永久に閉鎖され、2022 年に解散し、すべてのユーザーの暗号投資をコールドウォレットに保管すると主張していました。2016 年から 2019 年の運営期間中、ezBtc は暗号投資家から 2300 枚以上のビットコインと 600 枚以上の ETH を蓄積しました。BCSC グループによると、Smillie はユーザー資金の約 3 分の 1 をギャンブルや個人使用に充てていました。ezBtc は合計で 935.46 枚のビットコインと 159 枚のイーサリアムを Smillie の取引所口座または CloudBet と FortuneJack に移転しました。これらのギャンブルサイトへの送金は、時には ezBtc から直接送金され、時には ezBtc から Smillie の取引所口座に間接的に送金された後、ギャンブルサイトに移転されました。

ChainCatcher のメッセージによると、Finance Feeds が報じたところでは、破産した暗号通貨貸付機関 BlockFi は、顧客および無担保債権者に対する返済を裁判所から承認されました。アメリカのニュージャージー州破産裁判所は木曜日に同社の計画を承認し、BlockFi が顧客資金の 100% を返済することを許可しました。この暗号通貨貸付機関は、FTX に対する 8.745 億ドルの債権を額面を大きく上回る金額で貨幣化するために裁判所の承認を求めました。裁判所の承認は、顧客が現在全額資産の返金を受けることができることを意味します。同社は、資産の回収が金融危機の影響を消すことはできないが、「近い将来に 100% の請求価値を顧客に効果的に配分することが非常に前向きな結果になるだろう」と述べています。同社は、アメリカの顧客に最終的に資産を配分する作業が 90 日以内に始まる可能性があるとしています。しかし、規制面での課題により、国際的な顧客はより長い時間を待つ必要があるかもしれません。

ChainCatcher のメッセージでは、アメリカ証券取引委員会（SEC）がバイナンスホールディングス株式会社（Binance Holdings Limited）に対して提起した訴訟において、コロンビア特別区地方裁判所の動議が承認され、BAM Trading Services Inc. と BAM Management US Holdings Inc. が一部の顧客の法定通貨資金をアメリカ国債に投資することが許可されました。BAM Trading と BAM Management は、Binance.US を運営するアメリカの法人であり、これは現在、Binance.US のみが一部の顧客資産をアメリカ国債に投資することが承認されたことを意味します。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph の報道で、ウォール・ストリート・ジャーナルが最近公開した電子メールが明らかにしたところによれば、SBF（サム・バンクマン-フリード）家族は FTX の資金を政治献金に使用した疑いがあり、その金額は 1 億ドルを超え、これらの資金は FTX の顧客資金から不正に得られたとされ、2022 年の選挙に影響を与えることを目的としており、すでに数件の法律訴訟を引き起こしています。電子メールには、SBF の父親ジョー・バンクマンが政治献金に関する財務戦略の提案に関与している状況が詳細に記録されており、また、SBF の母親バーバラ・フリードと彼の兄弟ガブリエル・バンクマン-フリードがさまざまな政治団体や事業に資金を流していることが記録されています。前連邦選挙委員会の委員長デビッド・メイソンは、ジョー・バンクマンが選挙財務法に違反した場合、法的責任を問われる可能性があると指摘しています。以前、前 FTX デジタル市場の共同 CEO ライアン・サラメは、関連する罪で 7.5 年の刑を宣告されています。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、会計専門家のピーター・イーストンは SBF の刑事裁判で証言し、Alameda Research の 2021 年と 2022 年の FTX アカウントの残高は常にマイナスであり、顧客の資金が必ず使用されていたと考えていると述べました。イーストンによれば、Alameda の多くのベンチャーキャピタルやバハマの不動産取引は FTX の顧客資金で支払われているとのことです。

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところでは、Alameda Research の前 CEO キャロライン・エリソンは法廷での証言の中で、FTX の創業者サム・バンクマン-フリードが彼女に犯罪を犯すよう指示したと述べました。エリソンは、Alameda が FTX の顧客資金を投資や政治献金に流用したと主張しています。Alameda Research の CEO に任命された後も、彼女は SBF に報告を続け、要求を出したにもかかわらず、Alameda の株式を持っておらず、FTX のわずかな株式を所有しているだけでした。SBF は、できるだけ多くの資金を借りるよう指示し、より多くの FTT を購入したいと述べたこともありました。SBF の弁護士は先週の開廷で、キャロライン・エリソンが Alameda の取引をヘッジするよう SBF の指示を無視したため、いくつかの損失を防ぐことができたと述べました。

ChainCatcher のメッセージによると、WSJ が報じたところによれば、事情を知る関係者は、FTX の倒産の数ヶ月前に、同社のアメリカの従業員の一部がプラットフォーム上のいわゆる「バックドア」を発見し、Alameda Research がこの「バックドア」を利用して FTX から数十億ドルの顧客資金を引き出したとされています。この問題を発見した従業員は、所属する部門の上層部にこの状況を報告しましたが、一部の人々は、上層部が FTX の創業者 SBF の助手とこの問題について議論したと述べています。しかし、この問題は解決されることはありませんでした。2022 年の夏、Alameda が FTX に特別な権利を持っていることに懸念を示したチームの上層部は解雇されました。この「バックドア」は、SBF に対する起訴事件で重要な役割を果たしました。彼は詐欺罪でニューヨークの連邦裁判所で裁判を受けており、今週から審理が始まります。そして、この元 FTX の責任者はすべての起訴に対して無罪を主張しています。検察は、SBF が FTX の顧客資金を盗むために「特別機能」を秘密裏にプログラムするよう命じたと主張しており、その中には Alameda に FTX の膨大な資金プールを処理する能力を与えるものが含まれています。裁判所の文書によると、FTX のコードには、Alameda が FTX 上で最大 650 億ドルの負債を持つことを許可する一行のコードが隠されていることが示されています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、暗号貸付会社 Celsius Network は 10 月 2 日に行われた再編計画の承認を求める公聴会で、法官に対し、年末までに顧客への返済を開始する計画を伝えました。Celsius の法律顧問 Christopher Koenig は、冒頭の声明で、この「NewCo」と呼ばれる新会社が訴訟手続きから 4.5 億ドルのシード資金を得ると述べました。さらに、9 月 29 日の文書によれば、Celsius は 20.3 億ドルのビットコインとイーサリアム、及び新会社の株式を使用して、債権者への部分的な返済を計画しています。この案件を主審している法官は、Celsius の再編計画を承認するかどうかを検討しています。この計画は、金融規制当局の承認も必要です。報じられるところによれば、再編計画は大部分の債権者の支持を得て通過したものの、一部の債権者からは反対を受けています。

ChainCatcher のメッセージ、バイナンスの CEO であるジャオ・チャンペンがソーシャルメディアで発表したところによると、最近コミュニティで多くのネガティブなニュースや噂が見られるとのことです。例えば、銀行の取り付け騒ぎ、訴訟、法定通貨のチャネルの閉鎖、製品の終了、従業員の流出、市場からの撤退などです。バイナンスには流動性の問題はなく、すべての入出金は適切に処理されており、すべての顧客資金は安全で、100% 保証されています。同時に、バイナンスでは多くのポジティブな出来事も発生しています。例えば、訴訟に勝利したこと、銀行の取り付け騒ぎを処理し、預金を記録したこと、新しい法定通貨のチャネル、旧製品の撤退と新製品の投入、新しい従業員、新しい市場などです。バイナンスの創業チームの流動率は、同規模のテクノロジースタートアップの中で世界で最も低い可能性があります。バイナンスは暗号エコシステムの構築に尽力します。

ChainCatcher のメッセージによると、FTX 現 CEO John J. Ray III が代表する FTX 債権者が提出した書類には、Alameda Research が FTX 創業者 Sam Bankman-Fried（SBF）に対して 9 億ドル以上を送金したことが示されています。これには 1550 万ドルの現金送金と、前 Alameda Research CEO Caroline Ellison への 350 万ドルの送金が含まれています。さらに、FTX 顧客資金の 250 万ドルが Alameda Research 前共同 CEO Sam Trabucco のためにヨットを購入するために使用されました。その正確な位置はまだ不明です。

ChainCatcher メッセージ、アメリカ司法省が FTX 創設者サム・バンクマン-フリード（SBF）に対して更新された起訴状を発表し、SBF が FTX の顧客資金を不正に流用し、2022 年のアメリカ中間選挙前に民主党と共和党に対して 1 億ドル以上の政治キャンペーン寄付を行ったと非難しています。文書によると、サラームは家族に対して、これらの寄付の目的は「反暗号通貨の民主党員を排除し、暗号通貨を支持する民主党員と交換すること、ならびに反暗号通貨の共和党員を排除し、暗号通貨を支持する共和党員と交換すること」であると明かしました。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、シンガポール金融管理局（MAS）が暗号通貨取引プラットフォームに対し、年末までに顧客資産を信託に保管するよう求めているとのことです。さらに、シンガポールは個人投資家による借入および担保提供を禁止する提案を進める予定です。シンガポール金融管理局は声明の中で、トークン取引の極めて高いリスクと投機的性質を考慮し、規制だけでは消費者をすべての損失から守ることはできないと述べています。個人投資家は暗号通貨を取引する際に非常に慎重である必要があります。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところでは、ネバダ州商業産業省は木曜日に、暗号資産の保管会社である Prime Trust が「顧客資金の不足」により、今月のすべての引き出し要求に応じることができないと発表しました。ネバダ州金融機関部 (FID) は、Prime Trust に対し、ネバダ州の規制に違反するすべての活動を停止するよう命じ、同社の「全体的な財務状況が深刻に悪化している」と主張し、運営に巨額の赤字が生じ、さらには債務超過の可能性があるとしています。ネバダ州 FID は、Prime Trust が合理的な方法で運営を続けることができない可能性があり、信託責任に違反していると述べています。報告によると、2023 年 3 月末時点で、Prime Trust が報告した株主資本はマイナス 1200 万ドルを超えています。Prime Trust は、命令発令後 30 日以内に公聴会を要求することができ、そうしなければ停止命令は最終命令と見なされます。ChainCatcher 以前報じたように、暗号資産の保管会社 BitGo は Prime Trust の買収を終了することを発表しました。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、CoinDesk が報じたところによれば、アメリカ政府は破産した暗号通貨取引所 Bittrex が提案した顧客資金返還計画に反対しています。その理由は以下の通りです：重要供給業者基準（Critical Vendor Standard）がこの計画を支持しておらず、供給業者に対して支払いを行わないままこの計画を実施すると、供給業者が債務者の事業やサービスの提供を停止し、債務者のビジネスが崩壊し、再編成が不可能になる可能性がある；この動議は、争点となる請求や問題の解決に対して未熟である；また、債権者を計画から不適切に排除し、この時点で従属関係や分類の問題を決定することは不適切である。Bittrex に関連する公聴会は 2023 年 6 月 14 日に開催される予定です。以前、Bittrex は SEC に訴えられた後、顧客が訴訟費用や訴訟の遅延を支払うことなく保有資産を引き出すことを許可するよう裁判所に求めました。（出典リンク）

ChainCatcher のメッセージによると、ニューヨークタイムズの報道で、アメリカ証券取引委員会（SEC）はバイナンスと趙長鵬に対して13項目の告発を行い、顧客資金の不適切な取り扱いや、規制当局および投資家に対する運営状況の虚偽報告などが含まれています。SECは、バイナンスが「数十億ドル」の顧客資金を混合し、秘密裏に趙長鵬が管理する独立した会社に転送していたと述べています。さらに、バイナンスはそのシステムが取引操作行為を検出し制御するのに十分であるかどうかについて投資家を誤解させていました。SECはまた、バイナンスがアメリカの投資家が規制されていない取引所を利用するのを制限するための十分な措置を講じていないと述べています。SECの執行部門の責任者であるGurbir S. Grewalは、趙長鵬とバイナンスが関連する規則を理解しているが、故意にこれらの規則を回避し、顧客と投資家を危険にさらしていると述べました。（出典リンク）