p2p取引

据 Cointelegraph 报道，国际反洗钱监管机构金融行动特别工作组（FATF）在最新报告中指出，通过自托管钱包进行的点对点（P2P）稳定币转账已成为加密货币生态系统中的关键弱点，因其可绕过反洗钱（AML）监管。FATF 强调，这类交易无需通过受监管中介机构即可完成，造成监管缺口。报告显示，2025 年稳定币占非法交易总量的 84%，成为规避制裁等非法活动的主要工具。虽然区块链交易可追踪，但钱包地址的匿名性增加了归因难度。FATF 呼吁各国评估稳定币安排带来的风险，并采取相称的缓解措施，包括加强自托管钱包与受监管平台交互时的监控，以及明确稳定币发行和分销实体的反洗钱义务。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph の報道では、現在の主流の DeFi プロトコルは徐々にピアツーピア（P2P）取引の初心から逸脱し、流動性プール、外部オラクル、および自動化マーケットメイカー（AMM）モデルに依存する方向にシフトしています。この変化は資本効率を向上させる一方で、ユーザーは担保の選択権とリスクの自己管理能力を失い、さらに中央集権的なオラクルによるリスクがシステムの脆弱性を悪化させています------Hyperliquid 取引所は最近、オラクルの価格設定に対する人為的介入により信頼危機を引き起こし、そのロックされた総価値（TVL）が 5.4 億ドルから 1.5 億ドルに急落しました。業界のアナリストは、流動性プールの設計が DeFi を徐々に従来の金融システムに近づけており、「オープンで透明、無許可の相互作用」という核心原則に反していると指摘しています。初期の P2P 貸付モデルは、スマートコントラクトを通じて貸し手と借り手が担保の種類や金利を自主的に協議することを実現しており、このユーザー主導のメカニズムは分散型の精神により適しています。最近のデータは目を引くものがあります（Aave の TVL が 400 億ドルを突破し、Uniswap の累計取引量が 3 兆ドルに達しました）が、市場は真の P2P システムを再構築する必要があります：ユーザーは資産の選択権を持ち、自主的に取引条件を設定し、中央集権的なオラクルへの依存から脱却すべきです。透明で柔軟、ユーザー主導の本質に回帰することで、DeFi は大規模な普及を実現できるでしょう。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところによれば、タイ内閣は 4 月 8 日に決議を通過させ、デジタル資産ビジネスとネット犯罪防止に関する法令の改正を承認しました。新しい規則は、外国の暗号通貨のピアツーピア（P2P）取引プラットフォームのタイでの運営を制限し、違反者には最大 8,700 ドルの罰金と最長 3 年の懲役が科される可能性があります。新しい法律は、暗号資産サービスプロバイダー（CASP）に対し、ネット詐欺に関連する取引情報を収集し報告することを求めています。同時に、商業銀行、通信事業者、ソーシャルメディアサービスプロバイダーなどの機関もネット犯罪防止の責任を共同で負う必要があります。この法律は、タイ王国官報に公布された後に正式に施行されます。注目すべきは、タイの規制当局が以前にプーケットなどで暗号通貨の決済試験を承認し、暗号通貨 ETF の承認を検討していることです。

ChainCatcher のメッセージ、BountyBay Labs は正式にモジュール式で分散型のインフラ TradeOS を発表しました。これはオンラインのピアツーピア（P2P）取引モデルを革新することを目的としています。TradeOS はブロックチェーン技術と zk-TLS/TEE-TLS 技術を通じて、従来の独占システム（eBay や Paypal など）における高いプラットフォーム手数料、低い資金効率、データ独占といった問題を解決しました。現在、TradeOS は600 万以上のユーザーと 300 のブランドを持ち、世界の 4 兆ドルの P2P 取引市場を変革することを目指しています。報告によると、BountyBay Labs は TON Ventures や Animoca Brands などの投資家からの支援を受けており、世界の 4 兆ドルの高価値取引システム市場に向けて、web3 のさらなる可能性を解き放つことを目指しています。

ChainCatcher のメッセージによると、バイナンスは公式ブログで、暗号通貨取引所以外の P2P 取引にはいくつかの利点があるものの、巨大なリスクも伴うと述べています。ユーザーはこれらのリスクを理解し、自分自身を守るために積極的な措置を講じることが重要です。信頼できるプラットフォームを使用し、常に情報を把握し、慎重に行動することが求められます。バイナンスは、場外 P2P 詐欺を避けるために以下を推奨しています：信頼できるプラットフォームを使用する：エスクローサービスや詐欺防止保護を提供する信頼できる取引所で取引を行うこと。信じられないほどのオファーに懐疑的であること：P2P 取引が信じられないほど良い場合、それはおそらく偽物です。慎重に行動し、デューデリジェンスを行ってください。自己教育：一般的な詐欺やその仕組みを理解すること、知識は詐欺を防ぐ最良の方法です。

ChainCatcher のメッセージ、Monero P2P 取引プラットフォーム LocalMonero は、運営を終了することを発表しました。すべての新規登録と広告の掲載は無効化され、2024 年 5 月 14 日から新しい取引が無効化され、2024 年 11 月 7 日にウェブサイトが閉鎖されます。LocalMonero は次のように述べています："約 7 年の運営を経て、内部および外部の要因の総合的な影響により、プラットフォームを閉鎖するという難しい決断を下しました。"

ChainCatcher のメッセージによると、公式の発表で DeFi 合成資産プロトコル Linear Finance が Linear 2.0 の 2024 年のロードマップを発表しました。主な内容は以下の通りです：4 月：Chainlink を使用したクロスチェーンブリッジのアップグレードと LLM に基づくスマート Linear Chatbot の導入；5 月：超高速の取引決済を実現し、AI 駆動の市場感情指標を導入；6 月：コミュニティ主導による合成資産の拡張；第 3 四半期から第 4 四半期：新しい市場と P2P 取引プラットフォームの導入。