金融活动

ChainCatcher 消息，中国人民银行行长潘功胜出席十四届全国人大四次会议经济主题记者会时表示，在过去一年，总体来说我国重点领域的金融风险有序化解，金融体系和金融市场运行平稳，重点领域风险持续收敛，中国人民银行会同相关部门对非法集资、虚拟货币交易炒作、地下钱庄等非法金融活动保持高压打击态势。 下一步中国人民银行将在防范金融风险、维护金融稳定方面有序化解重点领域的风险，会同行业监管和公安等执法部门继续高压打击非法金融活动，密切关注评估外部冲击的影响，运用宏观审慎和金融稳定政策工具，及时弱化或阻断风险传染。

ChainCatcher 消息，21 世纪经济报道撰文《稳定币纳入虚拟币监管范畴 涵盖三大核心考量》，其中中国政法大学金融科技法治研究院院长赵炳昊指出，央行将稳定币明确归类为虚拟货币，这一界定并非将稳定币认定为刑法意义上的“违禁品”，而是把围绕稳定币的经营性、居间性及清算性活动纳入整治范围，此次定性是从源头阻断“货币替代”和跨境套利通道的关键举措。当前对虚拟货币非法金融活动的整治导向，正对境内稳定币生态形成多维度影响，其发展空间将持续收缩，这一趋势已成为行业共识。

ChainCatcher 消息，宁波中级人民法院公众号发文呼吁警惕“桃花源 NFT”数字藏品炒作。文章称，一款名为“桃花源 NFT”的数字藏品流入我市，通过线上宣传、线下聚集等方式进行推广，涉嫌以数字藏品投资为名开展非法金融活动。“桃花源 NFT”数字藏品由香港恒峰国际控股有限公司发售，并通过其开发的“FoChat”即时通讯软件进行推广，该数字藏品以泰达币等虚拟货币进行交易，已先后发售 8888 份。2025 年 7 月 28 日，香港证监会已将其列入可疑投资产品警示名单。

ChainCatcher 消息，山西省防范和打击非法集资微信公众号发布警惕以投资“RWA”等名义从事非法金融活动的风险提示，其中指出若发现疑似以投资“RWA”、“稳定币”等名义从事非法金融活动线索，请及时进行举报，或向属地市县防范和打击非法金融活动工作机制牵头部门或公安部门举报。如已不慎被骗，请立即停止投入任何资金，保留聊天记录、转账凭证、合同等证据，向属地公安机关报案寻求专业帮助。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，Cato Institute 金融监管研究主管 Jennifer J. Schulp 发表专栏文章指出，美国国会正在审议的稳定币立法（包括 GENIUS 法案和 STABLE 法案）虽旨在打击非法金融活动，但必须避免引发对用户的过度金融监控。 她强调，稳定币发行方若被纳入《银行保密法》（BSA）监管，可能导致对用户交易的全面追踪，侵蚀个人隐私权。Schulp 呼吁立法者在制定反洗钱措施时，兼顾创新与隐私保护，确保稳定币在促进支付效率的同时，不成为政府监控工具。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，HAQQ Network 联合创始人 Mohemed AlKaff AlHashmi 表示，区块链系统通过其高透明度、可追溯性和社区治理结构，是确保金融活动符合 Sharia 法的最佳方式。 他解释说，像借贷、利息和赌博等金融活动在伊斯兰教中被视为“哈拉姆”（禁忌），而区块链可以验证交易是否来自“哈拉尔”（合法）来源。 此外，全球穆斯林人口约 20 亿，许多人缺乏符合 Sharia 的金融解决方案。Sharia 金融市场预计将在未来五年内翻倍，目前价值约 4 万亿美元。当前有几个 Sharia 合规的加密货币项目和平台，如 HAQQ Network、Marhaba Network 和 Bybit 的 Crypto Islamic 账户。

ChainCatcher 消息，据中国国家外汇管理局网站显示，为了更好统筹发展和安全，保障跨境贸易和投融资便利化，预防和遏制外汇违法违规活动，维护外汇市场秩序，国家外汇管理局根据《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《展业办法》）及相关法律法规，制定了《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》（以下简称《办法》）。 根据《办法》，银行发现或者有合理理由怀疑本行境内、境外机构和个人客户（以下统称交易主体）存在外汇风险交易行为的，应当监测外汇风险交易信息，报送外汇风险交易报告。 外汇风险交易行为，是指涉及涉嫌虚假贸易、虚假投融资、地下钱庄、跨境赌博、骗取出口退税、虚拟货币非法跨境金融活动，以及其他涉嫌违法违规跨境资金流动行为；外汇风险交易信息，是指与外汇风险交易行为相关的信息。银行应当及时通过其总部或总部指定的机构向国家外汇管理局报送外汇风险交易报告。

ChainCatcher 消息，据国家外汇管理局公告，《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》已发布并自即日起施行。《办法》是《银行外汇展业管理办法（试行）》的配套文件，旨在强化银行外汇风险管理，对涉嫌虚假贸易、地下钱庄、虚拟货币非法跨境金融活动等高风险交易进行早识别、早预警和早处置。 主要内容包括：明确银行外汇风险交易报告责任，要求建立监测系统并报送报告；规定信息报送范围，包括涉嫌违法违规跨境资金流动的活动；明确报告内容，如基本情况和拟采取的措施；强化内部管理措施，包括内控制度和资料保密管理等。

ChainCatcher 消息，香港证监会行政总裁梁凤仪在格林威治经济论坛（香港）上发表演讲，强调科技，特别是分布式分类帐技术（DLT），对金融市场的深远影响。她指出，DLT 在虚拟资产和贸易金融等领域已有显著成效，未来有可能使所有金融活动在区块链上进行。香港政府和证监会正在积极推动 DLT 和 Web3 生态系统的发展，包括发行数码政府绿色债券和代币化投资产品，以提高市场效率和透明度​​。

ChainCatcher 消息，国家外汇管理局根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规制定了《银行外汇展业管理办法（试行）》，自 2024 年 1 月 1 日起施行。 其中，第五章《外汇风险交易监测与处置》第二十八条表示，银行应当对客户交易开展外汇风险交易监测、分析，对于尽职调查、事中审查、事后监测发现的涉嫌涉及虚假贸易、虚假投融资、地下钱庄、跨境赌博、骗取出口退税、虚拟货币非法跨境金融活动，以及其他涉嫌违法违规跨境资金流动行为的信息，及时形成外汇风险交易报告报送国家外汇管理局。

ChainCatcher 消息，近日最高检、国家外汇管理局联合发布8件惩治涉外汇违法犯罪典型案例。 针对典型案例中出现了利用虚拟货币为媒介开展非法买卖外汇的案件，最高检第四检察厅负责人指出，在我国，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，相关业务活动属于非法金融活动。 其表示，当前越来越多的非法买卖外汇犯罪通过虚拟货币交易兑换实施。检察机关在办案中发现，以虚拟货币为交易媒介间接实现外汇与人民币的货币价值转换，系非法买卖外汇行为链条上的重要环节，应予依法惩治。对涉虚拟货币交易相关犯罪事实进行引导取证、审查判断，需要熟悉虚拟货币交易相关技术特征，以利于提高办案质效。

ChainCatcher 消息，据中新网报道，广州市天河区人民法院近日审理了一起有关虚拟货币挖矿引发的合同纠纷案件。法院一审认定合同无效，判决驳回原告的全部诉讼请求与被告的全部反诉请求。后被告不服提起上诉，因未在规定的期间内交纳二审案件受理费，按撤诉处理，现一审判决已生效。 法院通报称，2021 年 5 月，原告某天公司与被告某马公司签署《战略合作框架协议书》，约定由某马公司为某天公司提供 P 盘（Proof of Capacity）服务。该案服务过程中，某天公司以某马公司未按时足额完成 P 盘服务为由提起诉讼，要求退还已支付的服务费和保证金合计 29.5 万元。 法院审理后认为该起案件属于虚拟货币相关业务活动。中国相关部门已明确指出，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。且本案涉及的挖矿活动能源消耗和碳排放量大，对国民经济贡献度低，不利于中国产业结构优化节能减排，不利于实现碳达峰、碳中和的目标。因此，双方签订的挖矿合同因有损社会公共利益、有违公序良俗应属无效，由此产生的相关财产权益亦不应受到法律保护，上述行为造成的后果应当由当事人自行承担。（来源链接）

链捕手消息，12月31日，央行、工信部等七部委联合发布《金融产品网络营销管理办法（征求意见稿）》。该通知第六条明确指出，禁止网络营销产品。任何机构和个人不得为非法金融活动提供网络营销服务，包括但不限于非法集资、非法发行证券、非法放贷、非法荐股荐基、虚拟货币交易、外汇按金交易等；不得为私募类资产管理产品、非公开发行证券等金融产品开展面向不特定对象的网络营销。（来源链接）

链捕手消息，中国人民银行等部委今日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。 通知称，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供虚拟货币相关服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。（央行）