反洗錢法案

ChainCatcher 消息，据 CriptoNoticias 報導，哥斯達黎加立法議會一致通過第 7786 號法律修正案，為虛擬資產服務提供商制定了反洗錢、反恐融資和大規模殺傷性武器擴散的具體義務。該法案響應了國際金融行動特別工作組 2024 年的警告，即哥斯達黎加若不填補監管空白可能被列入灰名單。新法要求虛擬資產服務提供商在金融監管總局註冊，履行客戶身份識別、盡職調查、交易記錄保存和可疑交易報告等義務，違規罰款從交易金額的 5% 至 50% 不等，或 1800 美元至 9 萬美元。該法將在發布后三個月生效，具體有效性取決於監管機構的執行情況。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，美國參議員羅傑·馬歇爾 （Roger Marshall） 撤回了對伊莉莎白·沃倫 （Elizabeth Warren） 提議的加密反洗錢法案的支持。此舉是在來自加密行業的巨大壓力以及唐納德·特朗普對加密的支持背景下做出的。馬歇爾本週成為首位撤回支持的共同發起人，儘管該法案仍然獲得 18 位其他參議員的支持。該法案旨在加強美國對數字資產的反洗錢法規，要求數字資產服務提供商、礦工和驗證者等遵循更嚴格的客戶識別和反洗錢責任。加密行業對此法案的反對聲音強烈，認為其將對去中心化金融造成負面影響，並可能導致行業創新受阻。數字商會首席政策官表示，該法案實際上是對區塊鏈技術的"後門禁令"。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，歐洲議會在週三投票通過了一系列法律，部分內容旨在增強"盡職調查措施和對客戶身份的檢查"，包括所謂的加密資產管理者。他們還必須向當局報告可疑活動。新法律將影響加密資產服務提供商（CASPs），如中心化加密交易平台，以及包括賭博服務在內的其他多種機構。Circle 的歐盟戰略和政策總監 Patrick Hansen 對此事件表示，此次投票結果符合預期。"該法案包將由歐盟理事會正式採納，並將在三年後開始實施。"

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，參議員伊麗莎白·沃倫（ Elizabeth Warren）發起的《數字資產反洗錢法案》（Digital Asset Anti-Money Launding Act）新增五名美國參議員支持者。其中五名新成員中的有三名參議員與 Elizabeth Warren 一起擔任參議院銀行委員會成員。該委員會可能在明年通過的加密貨幣立法中發揮重要作用。據悉，該《數字資產反洗錢法案》曾受到加密行業的批評，該法案旨在將《銀行保密法》的要求擴展到礦工、驗證者、錢包提供商和 KYC 等方面。Elizabeth Warren 表示，"加密技術應該像傳統銀行一樣，受到同樣的透明度規則的管理，以保護美國人民，並幫助確保它不被用來為犯罪企業和流氓國家的非法行為提供便利。"

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，歐盟反洗錢法案將對加密貨幣支付的限制恢復到了最初版本，最初的版本顯示除非可以確定加密貨幣錢包的所有人，否則支付限額為 1000 歐元。之後該條款被修改為只有從歐盟許可的加密服務提供商處進行的轉帳才允許超過 1000 歐元，但該項修改遭到了反對。目前該條款已改回原始版本。該法案將於 3 月 28 日由歐盟委員會進行投票表決。（來源鏈接）

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，歐洲議會的政策制定者正在協商修改歐盟反洗錢法案的文本，以強調 NFT 平台或其他提供與 NFT 有關的服務的公司被涵蓋在該法規中。這與歐盟制定的加密資產綜合市場(MiCA)法規的範圍不同，後者明確地將它們排除在外。據消息人士表示，"為了填補這一空白並減輕相關的洗錢和恐怖主義融資風險，NFT 平台因此應被納入橫向反洗錢/CFT 框架，作為一個單獨的義務實體類別。"(The Block)

ChainCatcher 消息，据CNN報導，美國參議員Elizabeth Warren正試圖在國會推動兩黨聯手打擊加密貨幣行業的洗錢行為。Warren辦公室表示，Warren正與堪薩斯州共和黨參議員Roger Marshall合作，將於週三提出新的立法。這項名為《數字資產反洗錢法》（Digital Asset Anti-Money Laundering Act）的新法案將通過試圖使數字資產生態系統符合全球金融體系中現有的反洗錢體系來打擊洗錢行為。該法案將指導金融犯罪執法網絡（FinCEN）將數字資產錢包提供商、礦工、驗證者和其他機構列為貨幣服務企業。這反過來會將《銀行保密法》中的職責範圍擴大到加密行業，包括KYC要求。該法案還將迫使監管機構推進新的限制措施，旨在縮小數字錢包的差距，讓人們繞過反洗錢和制裁檢查。具體來說，它將指示 FinCEN 最終確定並實施 2020 年提出的一項規則，該規則將要求銀行和貨幣服務企業驗證客戶和交易對手的身份，保存記錄並提交與非託管錢包或不符合銀行規定的司法管轄區內的錢包相關聯的報告保密法。該法案的其他要求包括:禁止銀行和其他金融機構使用提高匿名性的技術（如數字資產混幣器）或與之進行交易，並禁止處理使用這些技術的數字資產或與其進行交易。擴展有關外國銀行賬戶申報的銀行保密規則，納入數字資產，要求通過海外賬戶進行超過1萬美元數字資產交易的美國人向美國國稅局提交報告。指導監管機構通過建立對貨幣服務企業的合規審查程序，加強執行《銀行保密法》。打擊數字資產ATM，確保運營商和管理員提交和更新其ATM的實際地址。（來源鏈接）