合規監管

ChainCatcher 消息，据 Bits.media 報導，俄羅斯國家杜馬正在審議一項與《數字貨幣和數字權利法》並行的配套法案，擬對價值超過 100 萬盧布（約 1.37 萬美元）的加密貨幣交易進行強制監控。法案要求運營商識別客戶、識別可疑交易、實施內部控制和文檔管理、向政府機構傳輸數據並與俄羅斯央行對接。數字合規將成為強制要求，包括檢查錢包和加密貨幣的洗錢、資助被認定為不良組織等風險。兌換商可委託銀行進行客戶身份識別程序，且必須以非信貸機構身份運營，央行有權限制其活動、要求更換管理層、從登記冊中除名甚至通過法院清算公司。配套法案還包括行政和刑事責任，違規罰款對公職人員 3 萬至 5 萬盧布，法人 70 萬至 100 萬盧布。非法組織加密貨幣流通最高可判處七年監禁。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，韓國加密行業團體 DAXA（數字資產交易所聯盟）代表 27 家註冊虛擬資產服務商（VASP），對金融委員會（FSC）及金融情報機構（FIU）提出的《特定金融信息法》施行令修訂案提交反對意見。新規擬要求國內 VASP 在與境外 VASP 進行虛擬資產轉移時，無論風險水平如何，只要金額達到 1000 萬韓元（約合 6800 美元）或以上，均須作為可疑交易報告（STR）。DAXA 警告，這將導致韓國五大主要交易平台（Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax）的年報告量從去年的約 6.3 萬件暴增 85 倍至超過 540 萬件，使合規工作在實踐中幾乎不可能完成。業界同時反對擬議中關於核實驗證客戶信息準確性的要求，認為下級規則增加了法律未明確規定的義務。此次行業反彈正值交易所與金融監管機構的制裁在法庭上對峙之際。4 月 9 日，法院裁定撤銷對 Upbit 營運商 Dunamu 的部分業務暫停處分，但監管機構已提起上訴。4 月 30 日，法院暫停了對 Bithumb 的 6 個月部分業務停業處分。Coinone 也獲得了臨時暫緩執行。新規公眾意見徵詢期至 5 月 11 日，預計在經過監管和法律審查後於 7 月最終敲定。這凸顯了韓國收緊加密反洗錢監管與行業對合規負擔過重擔憂之間的緊張關係。

ChainCatcher 消息，据市場消息，俄羅斯正計劃通過立法手段將加密貨幣交易全面納入受監管的"合法基礎設施"中，通過授權商業銀行及經紀商主導數字資產運營，建立一套與全球主流市場高度隔離的國內合規交易體系。俄羅斯央行行長 Elvira Nabiullina 在信貸機構年度會議上提議，允許符合條件的商業銀行和經紀公司通過備案程序獲得加密貨幣交易許可，利用其現有的反洗錢（AML）體系監控資金流向，並限制銀行對該類資產的風險敞口不超過資本金的 1%。根據國家杜馬金融市場委員會的草案，新規預計將於 2026 年 7 月 1 日前準備就緒，目標是改變目前數字資產法律狀態不透明的現狀，將分散的 P2P 交易引導至受監管的國內平台。分析指出，隨著歐盟及美國對俄制裁的深化，俄羅斯此舉意在打造一套"自給自足的合規內循環"。

ChainCatcher 消息，香港民建聯立法會議員陳仲尼表示，其建議政府完善在 Web3 加密數字領域的合規監管框架，保護投資者權益、促進市場公平和透明。通過大數據、人工智能等技術手段對 Web3 市場進行風險監測和預警，及成立 Web3 行業委員會，制定行業規範和標準，加強對從業人員的培訓。"監管一定要做好，要防止詐騙，但不希望行業監管過嚴，要取得平衡。"

ChainCatcher 消息，A 股上市公司四方精創首席數碼總監及金融科技創新總監陳耀文在接受採訪時表示，香港將來可以在代幣化及隨之而成的二手市場，扮演樞紐角色，建構好相關的金融基建，四方精創在配合香港的合規監管下，可以開發更多非本港的代幣化發行。陳耀文補充稱，目前四方精創於虛擬資產應用領域，已開發結合到銀行層面應用的方案並結合到了東亞銀行等銀行系統，可配合代幣化運作，令銀行業界加速採納相關科技後，處理發行證券型代幣（STO）發行、托管及支付。

ChainCatcher 消息，据前美國證券交易委員會（SEC）互聯網執法辦公室主任 John Reed Stark 在社交媒體上的最新披露，幣安在其與美國司法部（DOJ）和金融罪行執法網絡（FinCEN）的認罪協議中，作出了一系列前所未有的合規承諾。這些承諾包括建立新的程序來處理政策、程序和內部控制、客戶和第三方關係、反規避控制、定期審查、適當的監督和獨立性、培訓和指導、全面報告和調查、執行和紀律以及監測、測試和審計等方面。幣安的這些新合規承諾被視為諮詢公司的理想清單，其實施和執行預計將耗資數千萬甚至數億美元。同時，DOJ 合規監察員的職責範圍廣泛且全面，僅概述幣安義務的文檔就長達 13 頁。幣安的合規監察將由 DOJ 的刑事部門、洗錢和資產回收科、國家安全部門、反情報和出口控制科以及華盛頓西區的美國檢察官辦公室共同監督。此外，幣安必須促進監察員對公司的訪問，提供所有合理要求的信息、文件、記錄、設施和員工。在某些情況下，監察員甚至可以選擇不向幣安報告其發現。特別是，當潛在不當行為涉及到美國國家安全、公共健康或安全、環境風險、高層管理、司法妨礙或其他重大風險時，監察員必須直接向政府報告，而不是幣安。