美國監管機構

ChainCatcher 消息，据彭博社報導，美國監管機構週五發布聲明稱，公布了一項關於銀行第三方風險管理的擬議指引。美聯儲、貨幣監理署、聯邦存款保險公司和國家信用合作社管理局表示，該提案旨在幫助銀行和信用合作社「更好地調整和定制其第三方風險管理實踐，以匹配各個第三方關係的風險」。美聯儲工作人員在一份備忘錄中表示，該計畫出台之際，銀行正越來越多地將部分職能外包並依賴第三方關係，以提高效率並降低成本。該計畫將接受公眾評論，不具約束力，旨在將機構對此類風險的監管重點放在基於原則的方法上。美聯儲理事巴爾反對該提案，理由是對「重大金融風險」標準存有擔憂。

ChainCatcher 消息，據 Bloomberg 報導，知情人士透露，美國負責調查晶片出口管制違規行為的政府部門，目前正系統性審查中國 AI 企業通過合法途徑獲取英偉達先進晶片的方式，重點關注其在第三國租用算力的行為。此舉源於近期中國 AI 企業接連取得技術突破，表明其在美國對華晶片出口限制下，仍具備獲取和使用頂級硬體的能力。分析人士認為，此次審查或將推動美國進一步收緊對第三國算力租賃的監管規則，以堵塞現行出口管制的制度漏洞。

ChainCatcher 消息，美國總統 Donald Trump 一年前簽署《Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act》，即 GENIUS Act，使美國首次啟動穩定幣聯邦監管框架建設。GENIUS Act 要求聯邦監管機構制定穩定幣治理規則，涵蓋發行方儲備、治理和運營要求。相關細則仍由美國貨幣監理署、聯邦存款保險公司等機構推進制定。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，美國監管機構未能在 GENIUS Act 規定的 1 年期限內發布落實美國聯邦穩定幣框架所需的最終規則。該法案由特朗普於 2025 年 7 月 18 日簽署生效，要求 OCC、美聯儲、FDIC、NCUA、美國財政部及各州穩定幣監管機構最遲於 2026 年 7 月 18 日前完成配套規則制定。截至當地時間 7 月 18 日下午，OCC、FDIC、NCUA 和財政部發布的主要規則方案仍停留在提案階段，部分涉及美聯儲及反洗錢監管的規則甚至仍在公開徵求意見。報導指出，法案並未規定錯過期限將自動順延，也未暫停相關法定要求或推遲整體框架生效。其中，OCC 的綜合實施提案涵蓋儲備資產、資本、流動性、托管、風控和報告要求；FDIC 的提案涉及儲備、贖回、托管及穩定幣儲備金的存款保險處理；NCUA 於 2 月和 5 月分別提出牌照及運營風控方案，但後者的意見徵集直到截止日前一天才結束，客觀上已無法在法定期限前完成正式制定。報導稱，這意味著穩定幣框架運行所需的部分關鍵規則至少要在截止日後才能最終落地。

ChainCatcher 消息，据 CNBC 報導，美國預測市場平台 Kalshi 表示，一名提詞器操作員因涉嫌交易與美國總統特朗普公開講話相關的預測合約，正接受美國商品期貨交易委員會調查。

ChainCatcher 消息，美國商品期貨交易委員會（CFTC）計劃阻止芝商所（CME）快速上市全天候（24x7）石油合約的申請，因擔憂能源市場尚未準備好應對大量全天候衍生品合約的湧入。CME 在 6 月表示，計劃為一種以 10 桶為單位、與 WTI 原油掛鉤的期貨合約提供全天候交易，理由是投資者希望「在任何消息傳出時」都能管理其頭寸。週三，CME 提交了該新產品的自我認證申請，這意味著 CFTC 僅有一天時間進行干預，否則該合約將可上市交易。據知情人士透露，CFTC 計劃阻止 CME 的自我認證。CFTC 主席邁克爾·塞利格近幾週已會見了殼牌、維多、英國石油公司和埃克森美孚等能源公司的高管。CME 就同一產品提交的另一份申請（需經過 45 天審查期）仍在監管機構的審議中。

ChainCatcher 消息，据彭博社報導，美國聯邦貿易委員會主席 Andrew Ferguson 向 Visa、萬事達卡、PayPal 和 Stripe 等支付公司致函，警告不得基於用戶的政治觀點或宗教信仰拒絕提供服務。Ferguson 表示，阻止守法個人經營合法業務不符合美國價值觀。此舉正值特朗普政府關注"去銀行化"問題，政府此前已起訴摩根大通及其 CEO Jamie Dimon，指控該行出於政治原因切斷特朗普及其企業的服務。特朗普集團也起訴了 Capital One Financial Corp.，指控其存在政治歧視。摩根大通和第一資本均否認相關指控。Stripe 回應稱不會基於政治觀點限制服務。

ChainCatcher 消息，美國參議員 Cynthia Lummis（懷俄明州，共和黨）致信消費者金融保護局（CFPB）代理局長 Russ Vought，強烈支持開放銀行（Open Banking）規則的落實，並敦促監管機構"儘快完成最終版本"，以防止大型銀行出於政治動機封鎖公眾接入數字資產平台及其他金融服務。Lummis 在信中指出，大型銀行濫用其金融網關地位，限制其不認同的行業與個人的金融服務獲取，包括數字資產企業、槍械製造商、宗教機構甚至總統本人。她強調："我們不能讓加密資產的反對者重寫規則、扼殺創新、並推高成本。這只會迫使創業者出海，削弱美國在金融科技領域的領導地位。"開放銀行框架最早於 2022 年在拜登政府提出，並於 2024 年敲定，旨在允許用戶通過 API 安全地向第三方應用共享金融數據，從而打通銀行賬戶與數字資產平台之間的連接。該規則被視為推動加密採用的重要基礎設施。Lummis 表示，"沒有開放銀行規則，就無法將銀行賬戶安全連接到加密交易所。尤其當部分銀行高管，如摩根大通 CEO Jamie Dimon，公開反對數字資產時，用戶更需要受到保護。"包括區塊鏈協會（Blockchain Association）和加密創新委員會（Crypto Council for Innovation）在內的多家加密行業組織同日也向 CFPB 發函，呼籲監管機構明確"美國人擁有自己的金融數據，而非大銀行"。

ChainCatcher 消息，据《金融時報》報導，紐約金融服務部門（DFS）負責人阿德里安·哈里斯在接受採訪時表示，在英美「未來市場」任務小組協議達成後，監管合作下的通行證計劃是一個「非常有趣」的機會。哈里斯表示，加密市場的「無國界特性」使得全球監管機構之間的合作和標準統一變得更加重要。美國財政部長斯科特·貝森特和英國財政大臣雷切爾·里夫斯本月早些時候宣布了成立英美「未來市場」任務小組的計劃，但未詳細說明其重點，該小組將由兩國財政部官員主持，與行業高管協商，並在 180 天內提交報告。當被問及這是否能為美英加密貨幣公司進入對方市場提供便利時，哈里斯表示，她「無法代表華盛頓的決策者談論合作的可能成果，但我認為通行證計劃可能非常有趣」。加密資產行業一直在遊說官員們研究美英之間的通行證計劃，允許在任一市場獲得監管許可的公司在另一市場運營，而無需完整的授權流程。英國加密資產商業委員會執行主任西蒙·詹寧斯表示："協調的監管，包括數字資產通行證的潛力，將增強投資者保護，降低合規成本，並使跨境市場更具互操作性。"

ChainCatcher 消息，据金十報導，美國貨幣監理署、美聯儲和消費者金融保護局已推遲、縮減或取消了對銀行的審查，監管機構已縮小審查範圍。這些調整影響大型和中型銀行。

ChainCatcher 消息，据市場消息，加密公司 PAXOS 表示正在向美國監管機構申請信託銀行牌照。

ChainCatcher 消息，据金十報導，華爾街日報分析指出，加密貨幣交易所 Coinbase 表示美國證交會打算撤銷對該公司的訴訟，這標誌著美國監管機構多年來對加密貨幣市場的強硬執法結束。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，美國商品期貨交易委員會（CFTC）代理負責人 Caroline Pham 正在推動一項以穩定幣為支撐的代幣化試點計畫。該計畫將邀請 Coinbase、Ripple、Circle 等數字資產公司高管參加，但具體日期和細節尚未確定。去年 11 月，Pham 曾通過全球市場諮詢委員會提出代幣化監管沙盒的構想，但未被前領導層採納。Pham 表示，此舉將推動"負責任創新"，利用分佈式賬本技術（DLT）使用非現金抵押品，推動美國在數字資產領域的全球領導力。她的建議還提到，通過改進符合監管保證金資格資產的基礎設施，DLT 有助於解決挑戰，無需改變抵押品資格規則，市場參與者可根據現有政策識別並管理使用 DLT 的風險。

ChainCatcher 消息，据 CNBC 報導，摩根士丹利首席執行官 Ted Pick 表示，該行將與美國監管機構合作，研究是否可以深入參與加密貨幣市場。Pick 表示："對我們來說，問題的關鍵在於，作為一家受到嚴格監管的金融機構，我們能否充當交易商。我們將與財政部和其他監管機構合作，共同研究如何以安全的方式提供這種服務。"

ChainCatcher 消息，据 CSBS 報導，根據官方公告，在美國 48 個州金融監管機構的協調執法行動中，Block, Inc. 將支付 8000 萬美元罰款並採取糾正措施，以糾正違反《銀行保密法》（BSA）和反洗錢（AML）法律的行為，這些法律保護金融系統免遭非法使用。據悉，超過 5000 萬消費者使用 Block 的移動支付服務 Cash App 來消費、匯款、存儲和投資。在本週簽署的跨州和解協議中，Block 同意向州政府機構支付罰款，聘請獨立顧問審查其 BSA/AML 計劃的全面性和有效性，並在 9 個月內向各州提交報告。報告提交後，Block 將有 12 個月的時間來糾正審查中發現的任何漏洞。

ChainCatcher 消息，美國監管機構計劃加強對加密貨幣帳戶的客戶保護。美國消費者銀行監管機構建議，美國加密貨幣公司應在客戶帳戶被駭客攻擊時負責退款，從而使數字錢包的標準與銀行帳戶一致。美國消費者金融保護局週五表示，希望強制要求服務提供商向因駭客攻擊或未經授權的交易而損失資金的消費者進行賠償。消費者金融保護局此舉將迫使數字資產企業加強安全和儲備，以應對運營威脅。CFPB 正在尋求擴大《電子資金轉帳法》的範圍，以保護客戶免受支付欺詐。該機構希望擴大"基金"一詞，以包括"像金錢一樣行動或使用"的任何資產。該提案稱，這將包括穩定幣、類似數字美元的加密代幣，以及"任何其他類似位置的可替代資產，這些資產要麼作為交換媒介，要麼作為支付商品或服務的手段"。

ChainCatcher 消息，四家資產管理公司已向美國監管機構提交申請，希望創建投資比特幣 ETF，但使用衍生品來儘量減少或完全防範潛在損失。Calamos Investments 已申請了四只管理式場內 ETF。First Trust Portfolios 已申請成立一只 15% 底線 ETF，以及一只緩衝 ETF，旨在防範前 30% 的損失。Innovator ETFs 正在爭取推出一款為期三個月、收益率為 10% 的緩衝產品。該公司還申請推出一款為期三個月、收益率為 20% 的管理式場內 ETF，並設定了"參與率"。Grayscale Investments 還計劃推出備兌看漲比特幣 ETF，該 ETF 將出售現貨比特幣 ETF 的看漲期權。這將降低比特幣上漲時的潛在價格漲幅，但卻能提供定期的溢價收入。

ChainCatcher 消息，据 Bitcoin.com 報導，Ripple 首席法務官 Stuart Alderoty 強調，他認為美國監管機構曾精心策劃扼殺加密貨幣行業。近年來，加密貨幣行業面臨著重大挑戰，行業稱之為"Operation Chokepoint 2.0"，這是美國監管機構為限制加密貨幣相關業務的銀行服務而採取的協調行動。Alderoty 近日在社交媒體平台 X 上分享了他對 Operation Chokepoint 2.0 的看法，提到了 2012 年的一項舉措，据報導，聯邦存款保險公司（FDIC）、美聯儲和貨幣監理署（OCC）等機構向銀行施壓，要求其停止向特定行業提供服務。Alderoty 認為，加密貨幣現在已成為類似策略的主要焦點，他指出：2012 年，監管機構（FDIC、OCC、美聯儲）在最初的'Operation Chokepoint'下，利用銀行武器對付不受歡迎的行業（槍支商店、發薪日貸款機構等）。快進到 2021 年：加密貨幣是新的目標。