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ChainCatcher 消息，据 Decrypt 报道，美國財政部海外資產控制辦公室已將俄羅斯影子銀行網絡 A7 網絡認定為重大跨國犯罪組織，列出其在俄羅斯、吉爾吉斯斯坦、尼日利亞和津巴布韦的相關地址。金融犯罪執法局另行提出規則草案，擬禁止美國機構參與任何涉及該網絡"次級代理公司"的資金傳輸，適用範圍涵蓋可兌換虛擬貨幣而不僅限於法幣，預計約束約 34.8 萬家機構，其中包括多家加密貨幣交易所。該提案依據《打擊俄羅斯洗錢法案》第 9714 條賦予的六項特殊措施，最終選擇了第六項即資金傳輸禁令。第五項的往來賬戶限制被認為留有漏洞：區塊鏈情報公司 TRM Labs 研究顯示，A7A5 的交易完全繞開了代理行體系，而被金融犯罪執法局視作其商業模式的核心環節。A7A5 是由吉爾吉斯斯坦註冊的 Old Vector 發行的盧布背書代幣，運行於 Tron 與以太坊之上，儲備存放於俄羅斯國有國防銀行 Promsvyazbank。金融犯罪執法局稱，2025 年 2 月至 2026 年 6 月間有超過 180 家實體經手至少 1791 億美元的 A7A5，歷史上幾乎全部通過受制裁交易所 Garantex 與 Grinex 流轉，常被用作轉入 USDT 再換為法幣的非凍結橋樑。

ChainCatcher 消息，美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）週四發布分析與警報，將約 127 億美元的可疑金融活動與由東南亞園區運營的加密投資騙局關聯。約 1300 家機構提交了 33904 份可疑活動報告，覆蓋 2023 年 9 月至 2025 年 12 月。以加密公司為主的貨幣服務企業提交了 55% 的報告，涉及 55 億美元；銀行提交 41%，涉及 64 億美元；證券機構其餘部分為 7.845 億美元。報告數量以每月平均 10.9% 的速度增長，涉及金額增長 18%。詐騙者使用了至少 22 種數字資產，最常見的是以太坊、USDT 和 USDC。鏈上分析顯示，無論受害者最初購買何種資產，資金幾乎總是被兌換成穩定幣，且幾乎全部換成 USDT，再通過 DeFi 協議或美國以外的交易所轉移。詐騙者還跨多名受害者複用收款地址，這也是部分機構識別出該模式的方式。報告顯示約 25% 涉及老年人，與 60 歲以上人群占人口 24.4% 的比例相當，FinCEN 因此認為老年人並未被不成比例地針對。FBI 統計 2024 年美國 60 歲以上人群因詐騙損失 48 億美元。這些園區主要位於柬埔寨、老撾和緬甸，美國當局今年已查獲超過 2500 萬美元與相關騙局有關的資金。

ChainCatcher 消息，Bank Policy Institute（BPI）是代表 JPMorgan、Bank of America、Wells Fargo 及 Citi 等大型銀行的組織。BPI 提議，美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）應將客戶身份識別計劃要求擴大至穩定幣二級市場，覆蓋與散戶直接建立帳戶關係的交易所及其他平台。BPI 表示，相關交易所及平台在支付型穩定幣生態中承擔大量購買和出售活動，穩定幣相關非法活動大多發生於此。若提議獲納入規則，相關平台將須依據《銀行保密法》收集客戶信息，去中心化交易所也可能被納入監管範圍。FinCEN 擬議規則指出，區塊鏈上的穩定幣二級市場交易通常使用匿名或假名身份，且不存在集中收集身份信息的節點，發行方收集二級市場客戶資料的能力有限。BPI 還曾與其他銀行組織反對當前版本的《數字資產市場清晰法案》。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，美國財政部旗下金融犯罪執法網絡（FinCEN）與外國資產控制辦公室（OFAC）將聯合發布擬議規則，要求穩定幣發行商建立完善的反洗錢與制裁合規體系，具體措施包括凍結、攔截和拒絕可疑交易，並遵守《銀行保密法》相關規定。規則強調以效果為導向，認為金融機構最了解自身風險，建立健全合規體系的發行商通常可免於執法行動。此舉旨在落實去年通過的《GENIUS 法案》，該法案預計於 2027 年全面生效。

ChainCatcher 消息，美國參議員 Elissa Slotkin（民主黨）和 Jerry Moran（共和黨）於本週一提出了《加強加密貨幣執法機構框架法案》（Strengthening Agency Frameworks for Enforcement of Cryptocurrency Act, SAFE Act）。該法案旨在協調美國財政部、執法部門、監管機構和私營部門的行動，以打擊加密貨幣欺詐和詐騙。Delphi Labs 總法律顧問 Gabriel Shapiro 在 X 平台發文表示，如果該法案得到有力實施，加密貨幣欺詐者和詐騙者可能會感到恐慌。他指出，美國總檢察長、金融犯罪執法網絡（FinCEN）主管和美國特勤局（Secret Service）主管等高級官員將參與追捕加密貨幣犯罪分子。美國聯邦調查局報告稱，2024 年美國民眾因加密貨幣相關投資詐騙損失了 93 億美元，較 2023 年增加 66%。

ChainCatcher 消息，去中心化交易所 Ant.fun 近日宣布，已成功獲得美國金融犯罪執法局（FinCEN）頒發的貨幣服務業務（MSB）註冊牌照。Ant.fun 致力於提供快速、穩定、安全的鏈上交易服務，是一個面向全球投資者的專業交易平台。平台業務覆蓋 meme 代幣交易、永續合約（perps）以及預測市場等多元化交易場景，為用戶打造一站式去中心化數字資產交易體驗。

ChainCatcher 消息，DeFi Education Fund 披露，《區塊鏈監管確定性法案》（BRCA）已被納入最新版本的《CLARITY 法案》。這是在保護非托管、點對點技術開發者方面邁出的重要一步，同時也維持了對托管類金融機構的強有力監管。修訂後的法案體現出一種審慎的平衡------基於 FinCEN 於 2019 年發布的指導意見，明確指出：當開發者和基礎設施提供者不控制客戶資金時，他們不應被視為貨幣傳輸商來監管。支持該聲明的組織包括：Coin CenterDeFi Education FundSolana Policy InstituteThe Digital ChamberBlockchain AssociationCrypto Council for InnovationParadigmUniswap LabsJumpBitcoin Policy Institute

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，金融犯罪執法網絡（FinCEN）指控銀行巨頭道明銀行（TD Bank）沒有報告一個未具名客戶群體在進行國際加密貨幣交易時的可疑活動。FinCEN 稱，道明銀行在九個月內處理了一家名為"客戶組 C"的公司超過 2,000 筆交易，該公司被認定為"據稱從事銷售金融和房地產行業"。客戶組 C 向道明銀行謊報了其計劃進行的國際電匯活動，稱年銷售額不會超過 100 萬美元。事實上，客戶組 C 據稱通過道明銀行進行了超過 10 億美元的交易。此外，客戶組 C 的 90% 資金來自一家英國加密貨幣交易所，60% 資金則流向哥倫比亞提供數字資產相關服務的金融機構。客戶組 C 在與道明銀行合作時並未將哥倫比亞列為其要處理的司法管轄區之一，並繼續與中東等地區的"高風險行業和公司"合作。此前消息，道明銀行成為美國首家承認共謀洗錢的銀行，被處以 30 億美元罰款。

ChainCatcher 消息，TokenPocket 在官方 X 帳號宣布已獲得美國 FinCEN（金融犯罪執法局）頒發的 MSB（Money Services Business）牌照，此牌照有助於 TokenPocket 全球運營主體 TP Global Ltd 在美國多個州開展加密和支付相關的經營活動。TokenPocket 官方表示，將陸續在更多國家和地區申請合規牌照，為用戶提供多元化的加密服務。據悉，TokenPocket 是全球領先的多鏈自托管錢包，支持 BTC、ETH、BSC、TRON、Solana、DOGE、Polygon、Arbitrum、Optimism 等主流公鏈，旗下擁有移動錢包、Chrome 插件錢包和硬件錢包。TokenPocket 已為全球超過 2500 萬用戶提供可靠的服務，月活躍用戶數超過 350 萬，用戶遍布全球 200 多個國家和地區。

ChainCatcher消息，据 The Block 報導，Coinbase 在週一向財政部金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 提交的評論中表示，美國財政部關於加密貨幣混合的擬議規則制定未能充分解決監管空白，同時要求加密平台提供不必要的數據和資源。Coinbase稱，受監管的加密平台已經有義務記錄和報告可疑活動和非法加密混合的規則，但要求加密平台報告所有加密貨幣混合活動，包括那些具有合法目的的活動，並不是對公司資源的有效利用。該文件還對記錄保存和報告沒有貨幣門檻提出了質疑。Coinbase 首席法律官 Paul Grewal 在 X 帖子中寫道，缺乏貨幣門檻將"只會導致非可疑交易的大量報告"。Grewal 稱："國會表示，這種數據轉儲是浪費時間和資源。"Grewal 在 X 帖子中表示："如果財政部想關注這個問題，他們應該幫助交易所履行現有的義務，報告涉及混合的可疑活動。這是財政部在其他地方所做的，具體的指導比強制性的批量報告規則更有效。"鑒於這些問題，Coinbase 建議 FinCEN 應該增加一個門檻，以消除小額交易的批量報告。Coinbase 還建議，最多只要求保留記錄，而不是報告，以規避隱私和安全風險。Coinbase 的評論是對 FinCEN 在去年 10 月份提出的旨在提高加密貨幣混合活動透明度的規則制定的回應。許多非法行為者，如朝鮮黑客和俄羅斯勒索軟件攻擊者，都使用加密混合器進行洗錢活動。雖然 FinCEN 在其提案中表示，這種混合器可能會促進洗錢，但它承認，加密貨幣混合可以用於"合法和創新的目的"。

ChainCatcher 消息，据彭博社報導，美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）在一份文件中寫道，Bitzlato 最大的接收和發送交易對手中，約有三分之二與暗網市場或詐騙有關：在 2018 年 5 月至 2022 年 9 月期間，幣安是比特幣總量最大的接收對手方，與俄羅斯有關聯的暗網市場 Hydra 和總部位於俄羅斯的詐騙 TheFiniko 分列第二和第三位。同一時期前三大发送交易對手是 Hydra、芬蘭比特幣交易所 Local Bitcoins 和 TheFiniko。對此，幣安發言人在一份聲明中寫道，幣安「為支持這項調查的國際執法合作夥伴提供了大量協助，這體現了幣安致力於與全球執法夥伴合作的承諾。」（彭博社）

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，Gate US 表示已獲得"幾個"州的營業執照，以及 FinCEN 頒發的貨幣服務業務許可證，這使得 Gate.US 更接近在美國推出服務。據悉，Gate US 沒有透露它從哪些州獲得了許可，但表示現階段尚未接受來自該國的用戶。目前在美國註冊的其他頂級交易所包括 Coinbase、Kraken、Binance US 和 Gemini。（Cointelegraph）

ChainCatcher 消息，据《紐約時報》獲得的一份 FinCEN 文件顯示，Twitter 上週提交了一份文件，以涉足支付業務。此前，馬斯克在 11 月 2 日剛剛宣布將 Twitter Blve 認證服務價格確定為每月 8 美元，以緩解垃圾帳號問題並獎勵內容創作者。（來源鏈接）