의무

한국 언론 Edaily 보도에 따르면, 한국 금융정보분석원(FIU)은 암호화폐 거래소 Coinone에 대한 현장 검사를 완료한 후, 특정 금융정보법 관련 의무를 위반한 것으로 판단하고 3개월 부분 영업 정지 및 약 356만 달러(52억 원)의 벌금을 부과하기로 결정했다. 영업 정지 기간은 4월 29일부터 7월 28일까지이다. 영업 정지 기간 동안 신규 고객의 가상 자산 외부 이체(입금 및 출금)가 제한되며, 기존 고객의 거래는 정상적으로 진행된다. 또한, FIU는 Coinone의 CEO 차명훈에게 "경고 처분"을 내렸다.FIU는 Coinone이 총 16개의 미등록 해외 가상 자산 사업자가 10,113건의 자산 이체 거래를 완료하도록 위반 지원했으며, 감독 기관의 여러 차례 거래 중단 요청에도 불구하고 협조하지 않았다고 밝혔다. 고객 신원 확인 위반은 약 4만 건으로, 진위 확인이 불가능한 증명서를 수용하고 주소 정보가 불완전한 고객을 심사한 경우가 포함된다. 거래 제한 의무 위반은 약 3만 건으로, 신원 확인이 완료되지 않은 사용자에 대해 거래를 허용한 경우가 포함된다. Coinone은 이번 처분을 엄중히 받아들이고 있으며, 개선 작업을 추진 중이라고 밝혔다. 행정 소송 제기 여부는 이사회에서 신중히 검토한 후 결정할 예정이다.

코인데스크(CoinDesk)에 따르면, 미국 재무부는 스테이블코인 발행자가 자금 세탁 및 제재 위반 행위를 방지하기 위한 기준을 설정하도록 요구하는 제안 규정을 곧 발표할 예정이다.코인데스크가 입수한 제안 요약에 따르면, 재무부 산하 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)와 해외 자산 통제 사무소(OFAC)는 발행자가 지난해 통과된 GENIUS 법을 준수하는 방법을 명확히 하는 규칙을 공동으로 제정할 예정이다. 여기에는 의심스러운 거래를 차단, 동결 및 거부하기 위한 통제 조치를 설정하는 것이 포함된다. FinCEN은 발행자의 자금 세탁 방지 계획이 표시된 거래를 일시 중지할 수 있도록 요구하며, 고위험 고객 및 활동에 더 많은 자원을 집중할 것을 요구한다.미국 당국이 특정 대상을 추적할 때, 규제를 받는 발행자는 자신의 기록에서 표시된 개인 또는 실체와 관련된 활동을 조사해야 한다. OFAC는 발행자가 1차 및 2차 시장에서 위험 기반의 제재 준수 보장 조치를 운영하여 미국 제재 규정을 위반할 가능성이 있는 거래를 식별하고 거부할 것을 요구한다. 이 제안은 업계에 대한 존중을 강조하며, 금융 기관이 자사의 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 가장 잘 이해하고 있으며, 적절한 자금 세탁 방지 조치를 유지하는 회사는 일반적으로 법 집행 조치를 받지 않을 것이라고 언급하고 있다.미국 재무장관 스콧 베센트(Scott Bessent)는 이러한 조치가 미국 금융 시스템을 국가 안보 위협으로부터 보호하는 동시에 미국 기업이 스테이블코인 생태계에서 발전하는 데 방해가 되지 않을 것이라고 밝혔다. 이 제안은 공개 의견 수렴 기간에 들어가며, 최종 확정 전에 수정될 가능성이 있다.

据路透社报道，韩国金融监督院（FSS）院长李灿进表示，针对近日 Bithumb 交易所意外向客户发放价值逾 400 亿美元比特币的事件，显示出加密货币领域存在结构性漏洞，急需加强监管。李灿进强调，售出误发代币的用户在法律上有义务归还资产。此外，针对"幽灵代币"（超发资产）及比特币现货 ETF 产品的推出，金监院表示将持谨慎态度，并计划通过"数字资产基本法"二次立法进一步扩大监管范围。Bithumb 曾于上周五在发放促销奖励时误发了 62 万枚比特币，引发平台抛售潮。目前，金融当局初步调查显示，误发的比特币中 99.7% 已被追回；在交易暂停前已售出的 1,786 枚比特币中，93% 也已追回。

据 Korea JoongAng Daily 报道，韩国政府正推进立法，将对主要加密货币交易所引入类似银行业的"无过错赔偿"规则。据悉，韩国金融服务委员会（FSC）正评估要求虚拟资产服务商在发生黑客攻击或系统故障导致用户损失时，即便无过错也需承担赔偿责任。目前此类强制性赔偿仅适用于传统金融机构及电子支付公司。该政策动向源于 Upbit 平台发生的安全事件，约 445 亿韩元（约 3010 万美元）资产在 54 分钟内被转移至外部钱包，而监管部门在现行法规下无法强制平台赔付。韩国金融监管机构同时指出，加密交易行业近年来系统故障频发。数据显示，自 2023 年起至今年 9 月，五大交易所共发生 20 起系统故障，超过 900 名用户受到影响，累计损失约 50 亿韩元，其中 Upbit 占 6 起，损失金额约 30 亿韩元。草案还拟提高技术安全要求，并将黑客事件罚款上限提升至年营收的 3%，与传统金融机构相同，高于目前 50 亿韩元的固定上限。此外，Upbit 此次事件还引发"延迟报告"争议。平台在凌晨 5 点发现异常，却于 10:58 才向监管机构上报，引发部分议员质疑其有意等待母公司 Dunamu 与 Naver Financial 的合并程序结束后再披露。监管机构正在调查此事，但在现行框架下预计难以实施严厉处罚。

ChainCatcher 메시지, 미국 위스콘신주 상원에서 새로운 법안 SB386을 제안하였으며, 모든 비트코인 ATM에서 신원 인증(KYC)을 전면 시행하고, 거래 시 신원 정보를 제시해야 하며, 단일 거래 한도는 1000달러로 설정하고, 규제를 강화하기 위해 기타 개인 정보를 수집해야 한다고 합니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 금십 보도에 의하면, 미국 대통령 트럼프는 유럽연합이 의무를 이행하지 않을 경우 유럽연합에 35%의 관세를 부과할 것이라고 밝혔습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, The Miner Mag의 보도에 의하면 비트코인 채굴 및 호스팅 회사인 Mawson Infrastructure가 CEO이자 사장인 Rahul Mewawalla를 해고하고 이사직을 취소했습니다. 이는 신탁 의무 위반과 사기 행위로 인한 것입니다. Mawson은 델라웨어 형평 법원에 손해 배상을 청구하는 소송을 제기했습니다.Mewawalla는 이전에 "고성능"으로 250만 달러 보너스와 120만 주의 제한주식을 받았으며, 연봉이 120만 달러로 증가했습니다. 그는 반응에서 부정행위를 부인하고, 그의 리더십 아래 회사 매출이 36%, 총 이익이 35% 증가했다고 강조했습니다.또한, Mawson은 최근 NYDIG 및 그 모회사 Stone Ridge의 소송에 연루되었으며, 이는 2만 대 이상의 채굴기와 3000만 달러의 가치와 관련된 호스팅 분쟁입니다.

ChainCatcher 메시지, 미연방준비제도 의장 파월이 발언하며 잠재적인 관세가 인플레이션에 지속적인 영향을 미칠 수 있다고 언급했습니다. 미연방준비제도는 조정 고려를 위해 대기할 준비가 되어 있습니다. 가격 상승이 지속적인 인플레이션을 초래하지 않도록 해야 합니다.관세가 경제에 미치는 영향은 예상보다 클 수 있습니다. 미연방준비제도는 인플레이션 기대치를 안정적으로 유지할 의무가 있습니다. 관세는 향후 몇 분기 동안 인플레이션을 높일 수 있으며, 지속적인 영향도 발생할 가능성이 있습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, Bloomberg는 남아프리카 세무 당국이 암호 자산 거래 참여자에 대한 규제를 강화하고 있다고 보도했습니다. 남아프리카 세무 당국장 Edward Kieswetter는 이 기관이 암호 자산 거래에 종사하는 모든 납세자, 거래소 및 기타 중개 기관이 세무 당국에 등록해야 하며, 그렇지 않을 경우 불법으로 간주될 것이라고 밝혔습니다. 등록이 완료되면 세무 당국은 이들의 사업 활동을 추적할 수 있게 됩니다.

ChainCatcher 메시지, 손위청이 X 플랫폼에 글을 올리며, First Digital Trust(FDT)가 실제로 파산했으며 고객 자금 환급 의무를 이행할 수 없다고 밝혔습니다. 사용자에게 즉시 조치를 취해 자산을 보호할 것을 강력히 권장하며, 규제 기관과 법 집행 기관이 이러한 문제를 신속하게 해결하여 추가적인 중대한 손실을 방지할 것을 촉구했습니다.

ChainCatcher 메시지, 텔레그램 창립자 파벨 두로프는 형사 조사 기간 동안 두바이로 돌아갈 수 있도록 허가받은 후 프랑스 판사와 그의 팀에게 감사를 표하며, 프랑스에서 몇 달을 보낸 후 두바이로 돌아왔음을 확인했습니다. 또한 그는 텔레그램이 수년 동안 검토, 협력 및 범죄 퇴치에 있어 법적 의무를 충족할 뿐만 아니라 초과 달성했다고 언급했습니다.

ChainCatcher 메시지, 러시아 에너지부는 오늘 암호화폐 채굴 장비를 위한 단일 등록 기관을 설립할 계획을 발표했으며, 모든 암호화폐 채굴 사업이 등록하도록 의무화할 예정입니다. 타스 통신에 따르면, 이 계획이 시행되면 시스템에 등록되지 않은 장비로 암호화폐 채굴은 "불가능할 것"이라고 합니다.이 계획은 에너지부 부장관 예브게니 그라브차크(Yevgeny Grabchak)가 주도하며, 기존 채굴 규정의 수정안 일부로, 국내 채굴 활동을 더 잘 식별하기 위해 고안되었으며, 특히 채굴이 허용되지 않는 지역에서의 채굴 활동을 대상으로 하고 있습니다.

ChainCatcher 메시지, 《월스트리트 저널》 보도에 따르면, Microstrategy는 실현되지 않은 수익 문제로 인해 막대한 세금 의무에 직면할 수 있습니다. 이 회사는 461,000개의 비트코인을 보유하고 있으며, 면제가 없다면 세금을 납부하기 위해 일부 비트코인을 판매해야 할 수도 있습니다.이 문제는 바이든의 2022년 인플레이션 감축 법안에 포함된 기업 대체 최소세(CAMT)에서 비롯됩니다. 이 세금은 연 수익이 10억 달러를 초과하는 기업에 15%의 최소세를 부과하도록 요구합니다. CAMT는 특히 실현되지 않은 수익을 겨냥하고 있으며, 이는 Microstrategy의 재무 상태에 영향을 미칠 수 있고, 암호화폐 시장에도 충격을 줄 수 있습니다.일부 사람들은 이 예측이 과도한 추측이라고 생각하지만, 비판자들은 실현되지 않은 수익에 대한 세금 부과가 재산권과 시장 안정성을 해친다고 주장하며, 세금 의무를 이행하기 위해 자산을 판매하도록 강요하는 것은 기업이 자원을 자유롭게 관리할 권리를 침해한다고 주장합니다. 트럼프가 개입할지는 아직 불확실합니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, The Block의 보도에 의하면, 뉴욕주 최고 금융 규제 기관은 뉴욕주에서 "가상 화폐 엔티티"(VCE)로 지정된 회사가 고객 서비스 요청 및 불만을 신속하게 처리하기 위한 정책과 절차를 마련해야 한다고 밝혔습니다.뉴욕주 금융 서비스부 장관 Adrienne Harris는 성명에서 어떤 회사나 제품과 관련이 있든 소비자는 투명하고 신속한 불만 해결 및 문제 해결 프로세스를 누릴 권리가 있으며, 이는 뉴욕주에서 허가를 받은 가상 화폐 회사가 분기마다 받은 요청 및 불만을 분석하고 뉴욕주 금융 서비스부의 모니터링을 받아야 함을 의미한다고 말했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, Cointelegraph의 보도에 따르면, 국제결제은행(BIS) 바젤위원회는 10월 17일에 은행이 암호화폐 위험 노출을 공개하도록 강제하는 상담 문서를 발표했습니다. 이 문서는 은행의 암호 자산 위험 노출에 중점을 두고 있으며, "은행 암호 자산 위험 노출 공개 양식 및 템플릿 세트"를 표준화하기 위한 것입니다. 제안된 시행일은 2025년 1월 1일입니다. 바젤위원회는 이 제안에 대해 공개 의견을 요청하고 있으며, 마감일은 2024년 1월 31일입니다. 의견 수렴 결과는 국제결제은행 웹사이트에 게시될 예정입니다.새로운 제안된 규정에 따르면, 은행은 암호 자산 위험 노출에 대한 정량적 데이터와 해당 자본 및 유동성 요구 사항을 제공해야 합니다. 은행은 또한 암호화폐 관련 활동에 대한 정성적 데이터를 제공해야 합니다. 추가로, 은행은 암호 자산에 대한 회계 분류 정보와 부채 정보를 제공해야 합니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 스타뉴스에 보도된 바와 같이, 홍콩 입법회 의원 우걸장(吴杰庄)은 지난 몇 주 동안 다른 자원봉사 변호사들과 함께 약 100명의 JPEX 피해자에게 자원봉사 법률 서비스를 제공했다고 밝혔다. 그는 일부 피해자들이 민사 소송을 포함한 다양한 방법으로 자구책을 모색하고 있으며, 관련된 환전소나 KOL에게 보상을 요구하고, 같은 환전소의 피해자들과 함께 행동할 것을 고려하고 있다고 전했다. 그러나 금액이 수십만에서 백만 이상으로 다양해 변호사 비용이 민감한 문제로, 현재 법률 자문을 받고 있으며 아직 최종 결정은 나지 않았다고 덧붙였다.또한, 우걸장은 암호화폐와 같은 가상 자산이 비교적 새로운 개념이며, 제3세대 인터넷(Web3)이 홍콩의 미래 발전 방향이라고 강조했다. 새로운 제품과 투자 기회가 등장함에 따라, 이에 대한 투자자 교육을 강화하여 사기 사건을 예방해야 한다고 말했다. 그는 과거에도 다양한 가상 투자 제품이 사기 도구로 전락한 사례가 있었으며, 앞으로도 다른 유형의 사기 사건이 발생할 수 있다고 우려하며 정부의 개선을 촉구했다. 그는 이번 증권감독위원회의 반응이 신속했지만 여전히 개선의 여지가 있다고 지적하며, 제3세대 인터넷 및 가상 자산의 발전, 규제 및 투자자 보호 등에서 균형을 이루기 위해 연구 그룹을 조속히 구성할 것을 제안했다.

ChainCatcher 메시지, 《포춘》 잡지에 따르면, FTX 창립자 SBF는 지난 몇 달 동안 법원 문서와 소셜 미디어에서 로펌 Sullivan&Cromwell을 비난하며 이 로펌이 고객의 최대 이익을 보호해야 할 의무를 배신했다고 암시했습니다.

ChainCatcher 메시지, 프랑스 올리브유 생산업체 Lamar Olive Oil이 Polygon의 DeFi 블록체인 채권 플랫폼 Obligate를 사용하여 유로 스테이블코인으로 평가된 첫 번째 블록체인 채권을 발행했습니다. 이 채권은 핀란드 핀테크 회사 Membrane Finance의 EUROe(유로 스테이블코인)로 평가되어 발행되었으며, EUROe는 유럽연합의 규제를 받는 유일한 암호화폐 스테이블코인입니다. 회사는 기관 인수, 신용 평가 및 위험 모니터링이 Obligate의 신용 등급 파트너인 Credora에 의해 수행된다고 밝혔습니다.Obligate는 Polygon의 DeFi 블록체인 채권 플랫폼으로, 중소기업이 부채를 발행, 추적 및 결제할 수 있도록 도와주며, 전통적인 채권 발행 결제 계층에서 발행자와 지급 대리인의 역할을 스마트 계약으로 대체합니다.（출처 링크）