非法金融

ChainCatcher 消息，币安研究院发布报告称，加密货币并非非法金融的避风港。2025 年，约 11% 的非法加密货币交易量被查获，约是法币追缴率的 55 倍。该数据来自 Tether、国际刑警组织、T3 Financial Crime Unit 等机构的公开报告，并非单一机构的估算。作为参考，联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）估计，全球每年查获的非法法币交易量不足 1%。即使仅剔除 Prince Group 案（涉及约 150 亿美元的比特币），2025 年剩余的加密货币查获量仍约为传统金融体系的 10 倍左右。此外，SlowMist 和 PeckShield 追踪到，2025 年被追回或冻结的被盗资金占比为 8.3% 至 13.2%。这反映了交易所、发行方和执法部门之间快速的事件响应和密切的协调。报告总结称，加密货币犯罪尚未得到解决。但认为加密货币特别容易滋生非法活动的观点正逐渐被人们所误解。

ChainCatcher 消息，中国人民银行韶关市分行联合韶关市人民政府办公室在“4·15”全民国家安全教育日来临之际发布虚拟货币风险提示，并公布“高薪换 U 兼职”洗钱、“保本高息炒币”非法集资、“RWA 数字文旅基金”传销诈骗及线下“倒币”变相外汇交易四起典型案例。 监管明确，虚拟货币兑换、交易及 RWA 代币化活动均属非法金融行为。凡宣称“高收益、低风险、稳赚不赔”的项目大多为骗局。公众应摒弃暴富幻想，远离虚拟货币相关投资，选择合法金融渠道，并在发现异常时及时报警以减少损失。

ChainCatcher 消息，中国人民银行行长潘功胜出席十四届全国人大四次会议经济主题记者会时表示，在过去一年，总体来说我国重点领域的金融风险有序化解，金融体系和金融市场运行平稳，重点领域风险持续收敛，中国人民银行会同相关部门对非法集资、虚拟货币交易炒作、地下钱庄等非法金融活动保持高压打击态势。 下一步中国人民银行将在防范金融风险、维护金融稳定方面有序化解重点领域的风险，会同行业监管和公安等执法部门继续高压打击非法金融活动，密切关注评估外部冲击的影响，运用宏观审慎和金融稳定政策工具，及时弱化或阻断风险传染。

ChainCatcher 消息，据金十报道，美国议员要求就非法金融风险对币安展开调查。

ChainCatcher 消息，美国参议员 Cynthia Lummis 在 X 平台发文表示，其推动的市场结构法案将通过公私合作机制打击非法金融活动，同时在保护美国消费者的前提下促进加密创新发展。

ChainCatcher 消息，据证券时报报道，抖音发布《抖音社区财经行业公约（试行）》，其中提到，“禁止以区块链、数字资产等概念包装，发布与虚拟货币兑换业务、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务相关的非法金融内容；禁止以科普之名，分析或预测个股买卖价位、鼓吹未来走势、提供投资咨询建议等非法荐股行为。”

ChainCatcher 消息，宁波中级人民法院公众号发文呼吁警惕“桃花源 NFT”数字藏品炒作。文章称，一款名为“桃花源 NFT”的数字藏品流入我市，通过线上宣传、线下聚集等方式进行推广，涉嫌以数字藏品投资为名开展非法金融活动。“桃花源 NFT”数字藏品由香港恒峰国际控股有限公司发售，并通过其开发的“FoChat”即时通讯软件进行推广，该数字藏品以泰达币等虚拟货币进行交易，已先后发售 8888 份。2025 年 7 月 28 日，香港证监会已将其列入可疑投资产品警示名单。

ChainCatcher 消息，山西省防范和打击非法集资微信公众号发布警惕以投资“RWA”等名义从事非法金融活动的风险提示，其中指出若发现疑似以投资“RWA”、“稳定币”等名义从事非法金融活动线索，请及时进行举报，或向属地市县防范和打击非法金融活动工作机制牵头部门或公安部门举报。如已不慎被骗，请立即停止投入任何资金，保留聊天记录、转账凭证、合同等证据，向属地公安机关报案寻求专业帮助。

ChainCatcher 消息，美国财政部发布 2024 年打击恐怖主义和其他非法融资国家战略，概述打击非法融资的优先事项。财政部强调了其正在进行的围绕加密货币的工作，包括对某些交易平台和 Bitzlato 和 Lazarus 等团体的制裁、与 Binance 的和解等。 美国财政部四个优先事项是缩小反洗钱法规的差距、支持更有效和以风险为中心的框架、提高执法机构的效率以及利用技术创新。更新现有的加密货币监管框架将支持这些优先事项。

ChainCatcher 消息，近日最高检、国家外汇管理局联合发布8件惩治涉外汇违法犯罪典型案例。 针对典型案例中出现了利用虚拟货币为媒介开展非法买卖外汇的案件，最高检第四检察厅负责人指出，在我国，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，相关业务活动属于非法金融活动。 其表示，当前越来越多的非法买卖外汇犯罪通过虚拟货币交易兑换实施。检察机关在办案中发现，以虚拟货币为交易媒介间接实现外汇与人民币的货币价值转换，系非法买卖外汇行为链条上的重要环节，应予依法惩治。对涉虚拟货币交易相关犯罪事实进行引导取证、审查判断，需要熟悉虚拟货币交易相关技术特征，以利于提高办案质效。

ChainCatcher 消息，Paradigm 政府关系负责人 Alexander Grieve 在社交媒体上提到，Elizabeth Warren、Rep. Sean Casten 和 Roger Marshall 三位美国议员正领导其他 28 名参议员和 76 名众议院议员就哈马斯使用加密货币问题向美国财政部和国家安全委员会发出了一封致函，询问管理可能需要哪些额外的权力（制定法案）来打击这一活动。 Alexander Grieve 认为，今年参议院银行业的议事日程已经相当满了，此次致函是否将影响即将到来的加密立法还有待观察。但加密货币反对者将继续将加密货币与非法金融联系起来，未来也将不断看到此类信件。

ChainCatcher 消息，美国司法部宣布，正式认定加密货币交易平台 Bitzlato 是与俄罗斯非法金融有关的主要洗钱相关方。Bitzlato 创始人和大股东 AnatolyLegkodymov 昨晚在迈阿密被捕，并定于今日下午在美国佛罗里达州南区地方法院接受提审。原因是涉嫌经营洗钱业务，违反美国的监管保障措施，包括反洗钱法。此外，法国当局和美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 也在同时采取执法行动。 据悉，Bitzlato 是一家在香港注册并在全球运营的加密货币交易平台。Bitzlato 对用户的身份认证门槛极低，为暗网贩毒和一系列犯罪活动提供了资金渠道。（来源链接）

ChainCatcher 消息，据中新网报道，广州市天河区人民法院近日审理了一起有关虚拟货币挖矿引发的合同纠纷案件。法院一审认定合同无效，判决驳回原告的全部诉讼请求与被告的全部反诉请求。后被告不服提起上诉，因未在规定的期间内交纳二审案件受理费，按撤诉处理，现一审判决已生效。 法院通报称，2021 年 5 月，原告某天公司与被告某马公司签署《战略合作框架协议书》，约定由某马公司为某天公司提供 P 盘（Proof of Capacity）服务。该案服务过程中，某天公司以某马公司未按时足额完成 P 盘服务为由提起诉讼，要求退还已支付的服务费和保证金合计 29.5 万元。 法院审理后认为该起案件属于虚拟货币相关业务活动。中国相关部门已明确指出，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。且本案涉及的挖矿活动能源消耗和碳排放量大，对国民经济贡献度低，不利于中国产业结构优化节能减排，不利于实现碳达峰、碳中和的目标。因此，双方签订的挖矿合同因有损社会公共利益、有违公序良俗应属无效，由此产生的相关财产权益亦不应受到法律保护，上述行为造成的后果应当由当事人自行承担。（来源链接）

链捕手消息，12月31日，央行、工信部等七部委联合发布《金融产品网络营销管理办法（征求意见稿）》。该通知第六条明确指出，禁止网络营销产品。任何机构和个人不得为非法金融活动提供网络营销服务，包括但不限于非法集资、非法发行证券、非法放贷、非法荐股荐基、虚拟货币交易、外汇按金交易等；不得为私募类资产管理产品、非公开发行证券等金融产品开展面向不特定对象的网络营销。（来源链接）

链捕手消息，中国人民银行等部委今日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。 通知称，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供虚拟货币相关服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。（央行）