加密公司

ChainCatcher 消息，波蘭總理 Donald Tusk 表示，一家與「俄羅斯黑幫及情報機構」存在關聯的加密公司正在資助政治對手，並對國內加密監管立法施加影響。Tusk 在週五議會投票期間指出，部分波蘭政客阻撓加密監管立法，是在為名為 Zondacrypto 的企業服務，該公司被指向政治人物提供「資金支持」，並與俄羅斯存在關聯。Tusk 進一步稱，該公司贊助了去年在波蘭舉行的 CPAC（保守派政治行動會議）活動，當時美國前國土安全部長 Kristi Noem 曾公開支持總統 Karol Nawrocki 的競選。Tusk 直言，該公司的資金來源不僅涉及「與俄羅斯黑幫（Bratva）相關的資金」，還可能與俄羅斯情報機構有關。與此同時，總統 Nawrocki 在去年 6 月贏得選舉，其陣營獲得美國前總統 Donald Trump 支持。總統辦公室則回應稱，其並不反對加密監管本身，但反對政府提出的「存在缺陷的監管模型」。此次爭議發生在波蘭圍繞加密監管法案的政治拉鋸之中。該法案旨在與歐盟 MiCA（Markets in Crypto-Assets Regulation）框架對齊，但此前總統否決相關法案，並在 12 月阻止議會推翻否決，使監管進程受挫。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 報導，加拿大金融交易與報告分析中心（FINTRAC）在一項執法行動中撤銷了 23 家加密貨幣服務商的註冊。加拿大財政部長表示，此次打擊標誌著「行動步伐顯著加快」，政府將保持這一勢頭。受影響企業中，有兩家完全在外國司法管轄區運營。FINTRAC 網站顯示，註冊可能因多種合規失敗而被撤銷，包括未及時回應信息請求、不符合註冊資格以及未及時更新記錄。此次執法行動之前，加拿大對加密貨幣合規採取了日益嚴格的態度。財政部長表示，政府將繼續監測並採取新措施應對加密貨幣業務（如加密貨幣 MSB 和加密 ATM）帶來的風險。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，全球反洗錢監管機構金融行動特別工作組 FATF 發布新報告指出，離岸虛擬資產服務提供商（oVASP）存在洗錢、規避制裁及其他非法金融活動風險。報告指出，一些離岸加密公司利用監管和監督覆蓋差異，使當局難以有效監控交易並執行反洗錢（AML）及反恐融資法規。由於許多離岸加密企業跨多司法轄區運營，例如公司註冊地、基礎設施所在國和客戶所在地均不同，監管機構難以明確監管責任，國際合作也因此受限。FATF 建議各國即便對境外公司提供服務，也應要求其註冊或持牌，並加強跨境監管與執法合作。此外，FATF 此前還警示點對點穩定幣交易和無托管錢包可能削弱 AML 監管，需要國家層面評估風險並建立防護機制。

ChainCatcher 消息，据衛報報導，代表摩根大通、高盛、花旗等 40 家美國大型銀行的銀行政策研究所（BPI）正考慮起訴美國貨幣監理署（OCC），因其未能聽取銀行業關於放寬聯邦許可規則解釋的多次警告。OCC 在特朗普任命的前加密高管 Jonathan Gould 領導下，實質上降低了加密貨幣和金融科技公司獲得全國性銀行信託牌照的門檻，使其有權在 50 個州服務客戶。銀行界認為此舉讓加密公司在缺乏嚴格監管的情況下進入金融體系，將模糊"銀行"界限並增加系統性風險。BPI 去年曾敦促 OCC 拒絕 Circle、Ripple 等公司的牌照申請。該組織尚未就是否起訴做出最終決定。

ChainCatcher 消息，据《衛報》報導，代表摩根大通、高盛和花旗等 40 家美國大型銀行的行業組織銀行政策研究所（BPI）正在權衡起訴美國貨幣監理署（OCC）。BPI 指出，由特朗普任命的 OCC 署長 Jonathan Gould 正在重新解釋聯邦許可規則，使加密公司和金融科技初創公司更容易獲得"全國性銀行信託牌照"，從而在全美 50 個州開展業務。BPI 認為，此舉允許這些公司在缺乏嚴格監管和控制的情況下進入美國金融體系，可能危及消費者和金融系統的穩定。該機構曾於 10 月敦促 OCC 拒絕 Circle、Ripple 以及支付公司 Wise 的牌照申請。此外，由特朗普家族經營的加密企業 World Liberty Financial 已於今年 1 月申請了該類牌照。目前，代表全美 50 州監管機構的 CSBS 及代表 5000 家小型銀行的 ICBA 也對 OCC 的這一政策表達了強烈反對。

ChainCatcher 消息，据市場消息，TD Cowen 表示，繼 Kraken 獲批美聯儲主帳戶後，今年預計將有更多加密公司獲得此類權限。Kraken Financial 成為首家獲准接入美聯儲核心支付系統的加密公司，堪薩斯城聯儲批准其為期一年的"有限用途"帳戶，並針對其業務模式和風險狀況設置了未披露的限制條件。Kraken 因持有懷俄明州特別目的存款機構牌照而符合申請資格，屬於監管機構定義的"第三級"實體。TD Cowen 指出，儘管銀行業組織已提出反對並可能提起訴訟，但銀行無力阻止此類批准。預計美聯儲將限制 Kraken 的信貸服務，且其可能無法獲得儲備利息。其他申請進展較慢的加密公司可能需要等待美聯儲最終確定精簡審核框架。

ChainCatcher 消息，据加密 KOL YashasEdu 援引 The Block 數據稱，2 月份加密初創公司融資總額達 8.83 億美元，但整體來看，風險投資交易數量創下 5.5 年來新低，融資額較 2022 年峰值下降約 80%。資金正集中在少數特定領域，如穩定幣基礎設施、托管和合規工具。2025 年推出的代幣中 85% 交易價格低於開盤價，VC 敘事已轉向"以營收為核心"。

ChainCatcher 消息，据路透社報導，美國參議院銀行委員會兩名民主黨議員 Elizabeth Warren 和 Andy Kim 致信財政部長 Scott Bessent，要求審查一筆涉及阿聯酋實體收購特朗普家族加密企業股權的交易。據報導，阿聯酋國家安全顧問旗下公司以 5 億美元購入 World Liberty Financial 49% 股權，兩名議員要求調查該交易是否存在國家安全風險。Warren 和 Kim 要求身為美國外國投資委員會（CFIUS）負責人的貝森特，裁定是否需要對阿聯酋收購 World Liberty Financial 49% 股份的交易進行 CFIUS 審查，如果需要進行審查，則應開展一次全面、徹底且公正的調查。他們要求 Bessent 在 3 月 5 日前回應多項問題，包括 CFIUS 是否以任何形式審查過該交易，或向特朗普總統提交過任何建議。兩位參議員指出，該交易引發重大國家安全關切，涉及阿聯酋等國是否可能獲取 World Liberty Financial 收集的"敏感個人信息"。

ChainCatcher 消息，据 The Block 報導，美國商品期貨交易委員會（CFTC）主席 Michael S. Selig 宣布成立由 35 名成員組成的創新諮詢委員會，多位加密貨幣行業高管獲任命。Selig 表示，該委員會將協助 CFTC 就人工智慧、區塊鏈等「突破性技術」在金融市場中的角色制定監管框架，確保其決策反映市場現實，為「美國金融市場的黃金時代」確立清晰的規則。委員會成員涵蓋區塊鏈項目代表，包括 Etherealize 的 Vivek Raman、Solana Labs 的 Anatoly Yakovenko、Ripple 的 Brad Garlinghouse、Chainlink Labs 首席執行官 Sergey Nazarov 及 Uniswap Labs 首席執行官 Hayden Adams。中心化交易所方面，Bullish、Coinbase、Crypto.com、Gemini、Kraken、Bitnomial 及 Robinhood 高管均在列。預測市場平台 Polymarket 創始人 Shayne Coplan 與 Kalshi 創始人 Tarek Mansour 亦獲任命。加密風投機構 a16z crypto 的 Chris Dixon、Framework Ventures 的 Vance Spencer 及 Paradigm 的 Alana Palmedo 同時入選。委員會還包括 Cboe、CME、DTCC、納斯達克及期權清算公司等傳統金融機構代表。

ChainCatcher 消息，美國銀行家協會 (ABA) 向貨幣監理署 (OCC) 提交意見信，敦促放緩對加密貨幣公司銀行牌照申請的審批進度。ABA 警告稱，在國會完成相關法規框架前批准這些申請可能會對金融系統構成風險。目前多家加密公司包括 Circle、Ripple 和 Coinbase 等正在申請或已持有 OCC 信託銀行牌照。銀行業擔憂這將允許加密公司繞過傳統銀行中間層，直接接入美聯儲支付系統。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 報導，加密交易所 Coinbase 已向澳大利亞議會提交正式投訴，指責該國四大銀行（聯邦銀行、西太平洋銀行、澳新銀行和國民銀行）系統性地拒絕為合法加密公司提供金融服務，並稱這種做法已演變為"系統性特徵"；鑒於四大銀行控制了多數交易賬戶和支付渠道，這種賬戶清退實際上構成了"非法的監管禁令"，將合法行業排除在正規經濟之外。投訴引用數據稱，2021 年高達 60% 的金融科技企業曾遭遇銀行拒服，而該問題至今尚未解決。Coinbase 呼籲立法者強制銀行落實五項透明度措施，包括要求銀行記錄並告知客戶賬戶關閉原因、確保受影響客戶能訴諸內部爭議解決程序、在關閉核心服務前至少提前 30 天通知，並進行自我合規認證。這些措施由澳大利亞金融監管委員會於 2022 年提出，但至今未立法實施。

ChainCatcher 消息，加密貨幣倡導組織表示，白宮週一就 "如何界定穩定幣收益" 議題舉行的會議，是 "重要的一步"，也是在立法過程一再反覆的背景下，推動加密立法所 "正需要的進展"。不過，相關妥協方案的形成過程可能並不順利。Coinbase 代表、主要加密行業協會以及銀行業組織的代表齊聚華盛頓特區，試圖就穩定幣收益的監管方式，以及包括 Coinbase 在內的第三方是否應被允許提供此類收益展開討論。此次會議由總統數字資產顧問委員會成員 Patrick Witt 主持。Blockchain Association 首席執行官 Summer Mersinger 在聲明中表示："今天白宮的會議是在尋求推動兩黨支持的數字資產市場結構立法解決方案方面邁出的重要一步。我們讚賞 Patrick Witt 以及政府在召集各方利益相關者、共同解決仍待解決的關鍵問題之一穩定幣收益方面所展現的領導力。"

ChainCatcher 消息，据 CNN 報導，紐約州總檢察長 Letitia James 及曼哈頓地區檢察官 Alvin Bragg 等多名檢察官日前聯合致信聯邦參議員，批評美國穩定幣監管法案《GENIUS Act》存在嚴重缺陷，稱其未能有效保護欺詐受害者，並可能為穩定幣發行商 "從欺詐中獲利" 提供法律掩護。檢察官在信中指責，該法案雖為穩定幣建立了類似銀行的準備金要求，但缺乏強制要求公司將被盜資金返還受害者的條款，這種缺失將 "助長穩定幣發行商的膽量，甚至為其在主動決定繼續控制被盜資金而非返還受害者時提供法律掩護"。信中進一步指控兩大主要發行商的具體行為：Tether 雖有能力凍結可疑的 USDT 交易，但僅在與聯邦執法機構合作時進行個案處理；而 Circle 則被指即使在同意凍結資金後，也傾向於持有而非返還給受害者，並通過投資這些底層資產賺取利息，這構成了拒絕執法部門要求的 "明確的" 經濟誘因。

ChainCatcher 消息，Coinbase 宣布與美國加密信息共享與分析中心 (Crypto ISAC) 擴大合作擬加強金融生態系統安全，並將向該機構共享高可信度威脅情報信息，以識別、阻止和緩解攻擊。同時 Coinbase 還表示會在調查需要時支持與執法部門的適當合作，但澄清共享數據中不包含 Coinbase 客戶數據，僅覆蓋有價值的威脅情報信息和指標。據悉，目前 Crypto ISAC 成員還包括 Circle、Consensys、Phantom、Fireblocks 等加密公司。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，英國官員表示，作為政府將該國打造成國際數字資產中心的雄心計劃的一部分，他們期望銀行公平對待所有企業，包括加密服務提供商。英國經濟財政部的一位發言人表示，政府已向議會提交了加密資產監管立法，預計最終規則將於今年確認，"為加密企業提供在英國投資和發展所需的確定性"。該發言人還表示："我們期望企業得到公平對待。經英國金融行為監管局（FCA）授權的加密企業不應僅因其所屬行業而受到區別對待。我們不希望這些持牌企業受到銀行服務提供商的帳戶或交易限制。"此前行業報告指出，英國多家銀行仍阻止客戶訪問合法註冊的加密服務。

ChainCatcher 消息，隨著穩定幣在跨境支付中的應用加速，一個規模約 9000 億美元的全球匯款市場正面臨重構。業內人士指出，穩定幣憑藉區塊鏈技術，可顯著降低跨境轉帳成本與時間，有望對以西聯匯款為代表的傳統匯款體系形成衝擊。世界銀行數據顯示，目前跨境匯款的平均手續費仍高於 6%，對向發展中國家匯款的低收入群體負擔尤為沉重。專家認為，穩定幣通過數字錢包即可實現點對點轉帳，費用與摩擦顯著低於傳統渠道。在監管層面，美國總統特朗普於 7 月簽署 GENIUS Act，為穩定幣建立聯邦監管框架，推動其進入主流金融視野。此後，包括西聯匯款、PayPal 在內的傳統支付與匯款機構，已開始佈局穩定幣相關產品。分析人士指出，傳統匯款機構擁有全球客戶網絡與成熟合規體系，在大規模採用方面具備優勢；但其既有業務模式可能成為轉型掣肘。相比之下，加密原生公司與大型交易平台在技術與產品迭代上更具靈活性，但仍面臨品牌信任與監管落地挑戰。市場普遍認為，穩定幣在匯款領域的競爭將演變為傳統金融機構、加密原生公司與金融科技平台的三方博弈。隨著監管細則逐步完善，穩定幣在全球匯款市場的滲透率有望在今年繼續提升。

ChainCatcher 消息，据路透社報導，法國金融市場管理局（AMF）表示，在法國，近三分之一沒有歐盟許可證的加密貨幣公司仍未告知監管方其是否計劃申請牌照，或將在 7 月前停止運營。目前約 90 家已註冊但未獲得 MiCA 許可的加密貨幣公司中，30% 的公司已經申請了許可證，40% 的公司明確不申請，其餘 30% 未反饋計劃。法國加密監管過渡期將於 6 月 30 日 結束，ESMA 要求未獲授權企業在期限前制定或落實有序退出方案。