英國監管

ChainCatcher 消息，英國監管機構在收到關於數字資產市場的反饋意見後，決定制定並發布一項代幣化路線圖，以增強市場對監管規則和基礎設施的信心。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 报道，倫敦挑戰者銀行 Monument Bank 將 2.5 億英鎊（約 3.3 億美元）英國零售銀行存款代幣化的項目推遲數月，原因是該行無法在英國找到符合金融行為監管局（FCA）標準、並能處理零知識隱私證明的本地加密托管服務商。Monument Bank 創始人 Mintoo Bhandari 表示，該行原計劃在隱私公鏈 Midnight 上代幣化客戶存款，本希望兩個月前推出全球首批代幣化存款，但現在預計還需兩個月，即 11 月才能面向零售客戶上線。為滿足監管要求，該行將托管合作方的搜尋範圍擴大到海外，最終找到一家獲得 FCA 批准的加拿大托管機構。Midnight 是由 Charles Hoskinson 資助的隱私優先 Layer 1 區塊鏈項目，通過零知識證明將客戶信息保留在 Monument 系統內，同時允許銀行在鏈上證明合規性並向監管機構提供審計記錄。Monument Bank 於今年 3 月宣布該項目，計劃為可投資資產在 5 萬至 500 萬英鎊之間的"大眾富裕"客戶提供代幣化私募股權、結構化產品和自動化 Lombard 貸款。Bhandari 稱，客戶存款仍將計息、由 Monument 全額背書，可按 1:1 兌換英鎊，並受金融服務補償計劃（FSCS）保護，每人或每家公司限額 12 萬英鎊。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 報導，英國國家經濟犯罪中心（NECC）在本週發布的年度報告中警告稱，犯罪分子正"創新性地利用加密資產產品規避檢測，並大規模轉移非法價值"。該機構隸屬於英國國家犯罪調查局（NCA），負責協調英國對經濟犯罪的應對。報告中的威脅評估指出，跨境洗錢網絡正在擴散，並將新型與傳統手段相結合，同時通過合法與非法渠道轉移資金；許多有組織犯罪集團已不再自行洗錢，而是將其外包給專門網絡並支付費用。報告還將人工智慧與加密資產並列，提及犯罪分子利用合成身份和流程自動化攻擊銀行。報告顯示，加密資產在英國國家經濟犯罪中心與金融行為監管局（FCA）、內政部及財政部於 2025 年 7 月確定的九大經濟犯罪優先事項中位列第三，排在現金犯罪和錢驢之上。該機構表示正發展"更具主動性、以情報為主導的加密資產能力"。此外，其與美國特勤局、Coinbase、Binance、Kraken 及 Tether 聯合開展的"大西洋行動"已識別出 2 萬名批准釣魚受害者，並凍結 1200 萬美元資金；針對俄語網絡將街頭現金轉換為加密資產的"穩定行動"已逮捕 129 人，在英國查獲超 2500 萬英鎊。報告還提及英國皇家聯合軍種研究所（RUSI）發布的加密行業隱私增強技術報告。

ChainCatcher 消息，据彭博社報導，UK Gambling Commission 正計劃評估允許賭客使用加密貨幣進行投注支付的可行性，此舉與英國推進數位資產監管框架同步進行。報導稱，Financial Conduct Authority 預計將於今年敲定加密資產相關監管規則，並計劃於 2027 年底正式生效。英國投注企業未來或可在新監管體系下申請加密業務牌照。英國賭博委員會研究與政策執行總監 Tim Miller 表示，相關探索將納入更廣泛的數位資產監管過程之中。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，位於美國華盛頓的 DeFi Education Fund（DEF）在回覆英國金融行為監管局（FCA）關於加密資產活動監管諮詢文件時表示，監管義務應僅適用於對用戶資產或交易擁有"單邊控制權"的主體，而不應僅因開發或參與去中心化協議就被視為中介機構。DEF 主張"控制"應與可單方面發起或阻止交易、修改協議參數或排除用戶等具體操作權限掛鉤，並警告若將中心化交易平台的審慎監管、報告和平台准入等要求，以及完整反洗錢義務直接套用到自動化、非托管的 DeFi 協議上，將在結構上難以匹配。

ChainCatcher 消息，据路透社報導，英國金融行為監管局（FCA）於週二就一系列針對加密貨幣行業的擬議規則展開廣泛諮詢。此前一天，英國政府表示將從 2027 年 10 月起對該行業實施監管。FCA 公布相關提案的同時還發布了一項研究報告，報告顯示，過去一年，持有加密貨幣的英國成年人比例下降了三分之一，從 12% 降至 8%。FCA 週二表示，其規則將涵蓋加密資產的上市、制止內幕交易和操縱行為的措施、加密貨幣交易平台標準以及經紀商規則。該機構還就審慎要求、使加密貨幣質押風險更明晰的監管規定、為加密貨幣借貸雙方提供更完善的保護，以及加密公司管理風險的潛在金融保障措施等事項展開諮詢。FCA 正就其提案徵求意見，截止日期為 2026 年 2 月 12 日。該監管機構承諾將於明年年底前最終確定監管制度。

ChainCatcher 消息，据 Decrypt 報導，本週英國財政部發布了當前反洗錢法規修訂建議草案，對加密貨幣企業提出更嚴格的要求。金融行為監管局將對公司控制人實施範圍更廣的"適當人選"測試，取代現行的實益擁有人測試，以確保監管能夠覆蓋複雜的所有權結構，其他條款將把控制權變更通知的門檻從 25 % 降至 10 %，這意味著任何收購 10 % 及以上股權或具有重大影響力的各方，都必須通知英國金融行為監管局。英國財政部正就草案徵集反饋意見，截止日期為 9 月 30 日，之後將於 2026 年初敲定法規，提交議會審議。

ChainCatcher 消息，貝萊德已獲得英國金融行為監管局 (FCA) 批准註冊為加密貨幣公司，這意味著這家投資巨頭可以在英國提供加密服務。據該監管機構網站顯示，4 月 1 日，貝萊德成為第 51 家在該機構註冊的加密資產公司，它加入了 Coinbase、PayPal 和 Revolut 等公司的行列。該機構過去曾因僅批准約 14% 的註冊申請公司而受到加密行業批評，FCA 在其網站上表示："我們拒絕了那些不包含進行評估所需的關鍵組件的提交，或者由於關鍵組件質量差而導致提交無效的提交。"

ChainCatcher 消息，英國律師監管局（SRA）就一種新的詐騙行為發出警告，該詐騙活動涉及假冒律師發送電子郵件索要比特幣付款。該詐騙電子郵件包含一個比特幣錢包鏈接，其中可能包含惡意軟件。它錯誤地使用了 "Patrice Joyce" 這個名字，並聲稱與合法公司 Attwaters Solicitors LLP 和 Attwaters Jameson Hill Solicitors 有聯繫。然而，SRA 確認他們沒有授權名為 Patrice Joyce 的律師。SRA 建議個人在收到可疑信件時進行盡職調查。這包括通過可靠的方式直接聯繫律師事務所以驗證電子郵件的真實性，並檢查 SRA 的記錄以確認個人或律師事務所的授權。

ChainCatcher 消息，英國金融監管局於週四發布了新的加密貨幣廣告規則指南。英國金融行為監管局的新制度此前已於 10 月 8 日生效，目前監管機構已將 221 家其認為不符合新制度的公司列入警示名單，並表示將於不久後發布一份討論文件，闡述對英國支付中使用的穩定幣的監管建議。

ChainCatcher 消息，新加坡金融管理局（MAS）發文稱，已與日本金融廳（FSA）、瑞士金融市場監管局（FINMA）和英國金融行為監管局（FCA）合作，推進固定收益、外匯、資產管理產品數字資產試點。MAS 成立了一個由 FSA、FCA 和 FINMA 組成的 Project Guardian（MAS 領導的一項行業協作計劃）決策者小組，旨在推進有關數字資產的法律、政策和會計處理的討論以及識別與代幣化解決方案相關的現有政策和立法中的潛在風險等。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，英國政府週一發布了加密貨幣和穩定幣的最終規則。政府計劃分階段引入加密貨幣監管，從法幣支持的穩定幣開始，然後添加包括算法穩定幣在內的其他加密貨幣相關領域。該文件稱，計劃於 2024 年初出台有關法幣支持的穩定幣的立法。這些規則將把與法幣支持的穩定幣相關的某些活動納入金融行為監管局（FCA）的管轄範圍。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，由於金融行為監管局 (FCA) 法規的"合規性擔憂"，Solana 最大的 DeFi 協議 Marinade Finance 已阻止英國用戶訪問該網站。Solana 最大的去中心化交易所 Orca Finance 也為英國用戶增加了地理封鎖。

ChainCatcher 消息，Gemini 在社交媒體上表示，針對英國 10 月 8 日生效的加密資產行銷新規，該交易所已採取以下措施：1.在 X 平台上註冊了一個針對英國用戶的新帳號"Gemini UK"， 以向英國客戶更新 Gemini 新聞和優惠；2.在移動應用程序和網絡界面上為英國客戶添加了風險警告和相關風險摘要；3.不再向英國客戶提供某些加密貨幣激勵和促銷客戶；4.自明年 1 月 8 日起，將要求英國客戶在註冊 Gemini 後進入 24 小時冷靜期。

ChainCatcher 消息，据《金融時報》報導，英國倫敦警察廳近日表示，加密貨幣在有組織犯罪中扮演著"普遍角色"，已成立專門團隊來打擊數字資產領域日益增長的非法活動。據報導，去年 12 月，倫敦警察廳開始招募加密貨幣調查團隊，目前約有 40 名員工。該團隊已於 5 月開始運作，迄今為止已調查了 74 項情報轉介，目前正在進行 19 項刑事調查。

ChainCatcher 消息，英國金融行為監管局（FCA）發布聲明稱，已警告所有向英國消費者推銷加密資產的公司，包括海外公司，都需要遵守英國的金融促銷制度。然而，許多加密公司拒絕與 FCA 合作，150 多家公司中只有 24 家公司對一項調查做出了回應。FCA 表示，這讓其對未註冊公司遵守新制度的準備程度感到嚴重擔憂。如果發現有公司正在違反該制度進行加密資產促銷活動，將採取強有力的行動。此前，FCA 致函向英國客戶營銷加密資產的公司，要求其遵守即將出台的金融促銷制度，否則將面臨刑事指控，最高可判處 2 年監禁，無上限的罰款，或兩者兼而有之。FCA 的命令自 10 月 8 日起生效，其中包括向英國客戶銷售其產品的海外公司。

ChainCatcher 消息，据 CoinDesk 報導，2019 年被加密貨幣交易平台 Kraken 收購的 Crypto Facilities，目前正在與英國金融行為監管局就擴大其服務以託管更廣泛的客戶資產進行談判，尋求進入去年 11 月 FTX 崩潰後留下的加密貨幣衍生品市場的空白。公司首席執行官 Mark Jennings 表示，Crypto Facilities 為機構投資者提供加密資產期貨合約，目前正在商談為其客戶提供以其持有的法定貨幣計價的期貨合約，Jennings 預計這一談判過程將需要 6 到 12 個月的時間。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 報導，英國的加密貨幣新旅行規則已於 9 月 1 日生效，現已支持扣留某些加密貨幣轉帳。本條新"旅行規則"是由英國金融行為監管局於 8 月 17 日推出的針對虛擬資產服務提供商的規則，並確保總部位於英國的 VASP 將"收集、驗證和共享與加密資產轉讓相關的信息"。如果從未實施旅行規則的海外司法管轄區的個人或實體收到入境付款，VASP 必須就"是否向受益人提供加密資產"進行"基於風險的評估"。旅行規則由聯合國機構金融行動特別工作組於 2019 年 6 月制定，英國於 2022 年 7 月通過立法開始執行旅行規則，旨在防止在鏈上進行的洗錢和恐怖主義融資活動。

ChainCatcher 消息，英國上議院已於週二通過《經濟犯罪和企業透明度法案》( Economic Crime and Corporate Transparency Bill )，該法案將幫助執法機構扣押和凍結用於犯罪的加密貨幣。今年 3 月，英國政府表示，打擊涉及加密貨幣的犯罪行為是其三年經濟犯罪議程的一部分，在全國警察部門中加入加密戰略顧問，以幫助識別和沒收與犯罪有關的數字資產。在上議院獲得批准意味著該法案將返回下議院進行最後階段的審議。一旦兩院同意該法案，國王將需要將其簽署成為法律。（CoinDesk）

ChainCatcher 消息，英國金融行為監管局 (FCA) 的新廣告規則擬規定，從 2023 年 10 月 8 日起，向英國消費者行銷加密資產的公司需要為首次投資者引入 24 小時冷靜期，並禁止包括禁止"推薦好友"獎勵的行銷。FCA 表示，規則遵循政府立法，將加密促銷納入監管機構的職權範圍。推廣加密資產的公司必須發出明確的風險警告，並確保廣告清晰、公平且不具有誤導性。（來源鏈接）