金融監督

ChainCatcher 消息，据 Money Today 報導，韓國金融監督院（FSS）於 4 月 3 日向 Upbit 營運方 Dunamu 發出關於"全面股票交換與轉移決定"主要事項報告的整改命令。FSS 指出，Dunamu 於 3 月 30 日提交的報告中，關於"未來公司結構重組計劃"及"其他投資判斷相關重要事項"存在重要遺漏或虛假記載。Dunamu 在報告中明確表示，由於需獲得公正交易委員會的審批，以及需根據《信用信息法》和《特定金融信息法》完成大股東變更申報，此次股票交換可能面臨延遲或取消的風險。此外，韓國正在審議中的《數字資產基本法》立法進程也可能對該交易產生重大影響。

ChainCatcher 消息，据 New Daily 報導，韓國金融監督院（FSS）、關稅廳、信貸金融協會以及該國 9 家信用卡公司於當日簽署了"阻斷跨國犯罪資金公私合作業務協議"，該計劃旨在通過關聯分析海外信用卡使用明細和出入境記錄，從源頭上切斷電話詐騙及虛擬資產犯罪的資金鏈。以往由於各機構間信息斷層，關稅廳雖有出入境數據卻無法實時監控異常海外消費，而信用卡公司雖有支付數據卻不掌握持卡人的通關動態。根據新機制，關稅廳將向信用卡公司提供高風險交易動向，金融監督院則制定指導方針，授權信用卡公司在發現異常時直接採取中斷交易等實效性措施。韓國金融監督院院長 Lee Chan-jin 表示，此舉標誌著韓國已建立起從源頭上阻斷犯罪收益向海外流出的常態化監控體系。該系統將重點針對利用海外信用卡在境外 ATM 機套現、並通過加密貨幣進行洗錢的換匯行為實施精準打擊。

ChainCatcher 消息，据 Solid Intel 報導，韓國金融監督委員會（Financial Services Commission）將把加密貨幣交易所上市監管從自我監管模式轉變為政府直接監管模式。

ChainCatcher 消息，据 News1 報導，韓國金融監督委員會（FSC）下屬金融情報部門（FIU）於 8 月 6 日委託開展虛擬資產立法第二階段研究，重點關注穩定幣的反洗錢（AML）措施。金融監督委員會表示，即將出台的法規預計將把穩定幣納入監管框架，允許其用於支付和跨境轉帳。此項研究將審查全球穩定幣監管方法，並研究適用的反洗錢和反恐怖融資（CFT）標準。

ChainCatcher 消息，据 Cryptonews 援引 BusinessKorea 報導，韓國央行計劃與金融服務委員會和金融監督服務局合作，啟動一項涉及 10 萬消費者的中央銀行數字貨幣（CBDC）實際交易試點。該試點將有七家主要商業銀行參與，包括國民銀行、新韓銀行、韓亞銀行、友利銀行、農協銀行、韓國產業銀行和釜山銀行。這些銀行將發行由 CBDC 支持的存款代幣，用於在特定商戶進行零售交易，包括 7-Eleven 便利店、教保文庫和外賣平台 Ddaenggyeoyo。參與者將使用電子錢包生成二維碼進行交易，支出限額為 100 萬韓元（約 688 美元）。此次試點將測試數字貨幣支持的存款代幣在零售環境中的有效性，其結果將為全球其他探索數字貨幣的經濟體提供重要參考。

ChainCatcher 消息，根據韓國《虛擬資產用戶保護法》，交易所需在阻止存取款前事先通知用戶原因。然而，金融監督院最新發布的"不採取行動意見書"指出，在出現黑客攻擊、洗錢或詐騙等緊急情況時，交易所可延後通知並優先實施存取款限制。同時，該規定附加了嚴格的條件：需綜合評估限制事由是否可預見以及延後通知的必要性。對於行政或調查機構提出的特殊要求，金融監督院也強調，若無正當理由，仍須堅持事先通知原則，以保護投資者權益不受侵害。

ChainCatcher 消息，据 10 月 22 日韓國金融監督院提交的數據顯示，從 2018 年 1 月至 2024 年 8 月，五大韓國交易所（Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax）共上市了 1482 種加密資產，其中 517 種（占 34.9%）被下架。這些被下架的 517 種加密資產的平均上市時間長為 748 天（約 2 年 18 天），但其中超過一半（54.0%）的加密資產在上市不到兩年內就被下架。有 107 種（20.7%）的代幣甚至未能堅持一年。上市時間最短的是 2018 年 1 月下架的 DigixDAO（DGD），其上市時間為 77 天。

ChainCatcher 消息，俄羅斯聯邦金融監督局（Rosfinmonitoring）強調，即便金融行動特別工作組（FATF）決定將俄羅斯列入黑名單，其反洗錢系統依然會繼續有效運作。之前的評估中曾提到虛擬貨幣監管問題，但 Rosfinmonitoring 堅持這些問題已經得到解決。據塔斯社報導，該監管機構表示："俄羅斯聯邦在三項 FATF 建議的評級上有所提升，只有一項由於虛擬貨幣流通領域的立法監管不足而被降至'部分合規'。"然而，Rosfinmonitoring 指出，自這些評估之後，俄羅斯已通過兩項聯邦法律以加強其數字貨幣監管框架。該機構補充道："自那時以來，俄羅斯聯邦已經通過了兩項聯邦法律，規範數字貨幣的流通。"據悉，FATF 是一個設定全球反洗錢和打擊恐怖融資標準的政府間組織。俄羅斯是否會被列入黑名單將在 10 月 21 日至 25 日的 FATF 全體會議上討論。

ChainCatcher 消息，据 Newsis 報導，韓國金融監督院院長李福鉉在國會政務委員會國政監查會上表示，正在對多種加密貨幣的異常交易進行調查，其中包括 AVAIL 代幣在 Bithumb 交易所上的可疑交易行為。他還表示，金融監管部門正在持續完善異常交易檢測系統，並處理多起相關調查案件，以此增強市場信心。據悉，AVAIL 代幣於 2024 年 7 月 23 日在 Bithumb 上市，初始價格為 236 韓元。上市後 15 分鐘內，其價格暴漲超過 1300%，但在不到 24 小時內又跌回 200 韓元左右，引發市場對價格操縱的質疑。民主黨議員閔炳德指出，AVAIL 代幣事件暴露了 Bithumb 異常交易監測系統的缺陷。他透露，Bithumb 曾表示只有占總發行量 5% 以上的交易才會被視為異常交易，這一標準顯然未能有效防範此類事件的發生。李福鉉院長承諾，金融監督院將繼續關注並調查各類可疑的加密貨幣交易活動，努力提升市場透明度和投資者保護。此前消息，韓議員要求獲取 Bithumb 上 AVAIL 異常交易數據，正調查潛在價格操縱情況。

ChainCatcher 消息，韓國金融監督院（FSS）宣布將對虛擬資產服務提供商進行首次檢查，這是自 7 月《虛擬資產用戶保護法》實施以來的首次行動。FSS 計劃檢查 6 家機構，其中包括 2 家韓元市場交易所、3 家代幣市場交易所和 1 家錢包/托管服務提供商。值得注意的是，Upbit、Bithumb、Coinone、Gopax 和 Korbit 等主要韓元市場交易所中將有 2 家被選為檢查對象。檢查重點包括法規遵守情況、用戶保護體系、內部控制機制和不公平交易監管等。FSS 將審查用戶資產管理、冷錢包使用、保險和準備金狀況、交易記錄維護以及異常交易監控系統等方面。對於違法行為，FSS 表示將嚴格制裁以維護市場秩序，同時支持事業者加強自律監管。

ChainCatcher 消息，韓國金融監督院（FSS）緊急召集 Upbit、Bithumb 等五大虛擬資產交易所，討論存款利用費率問題。此舉源於近期交易所間費率競爭加劇，尤其是 Bithumb 一度將年化利率提至 4.0% 後撤回。FSS 強調利用費率應合理計算，要求交易所詳細報告存款運作和費率計算方法。

ChainCatcher 消息，韓國金融監督管理局（FSS）主席李富賢預計將於今年訪問美國，與美國證券交易委員會（SEC）主席 Gary Gensler 會面，討論包括比特幣現貨ETF在內的虛擬資產（加密貨幣）行業。"（今年）我將與美國證券交易委員會主席 Gary Gensler 會面，有些領域我們會有交集，比如虛擬資產問題和比特幣現貨 ETF",李富賢在活動現場答記者問時說，"美國證券交易委員會的政策對世界的影響現在很重要。"

ChainCatcher 消息，韓國金融監督廳長官 Lee Bok-hyeon 將於下個月與美國證券交易委員會（SEC）主席 Gary Gensler 會面，討論加密貨幣監管問題。

ChainCatcher 消息，据 News1 報導，韓國金融監督院宣布成立"虛擬資產監管局"和"虛擬資產調查局"，專門監管虛擬資產，以在明年 7 月《虛擬資產用戶保護法》實施之前建立市場秩序。據悉，虛擬資產監管局是虛擬資產監管部門，負責虛擬資產經營者的監督檢查、市場監測、制度完善等工作。此外，其計劃建立虛擬資產相關的監管體系，穩定市場。虛擬資產調查局是一個專注於通過不公平交易調查打擊擾亂市場行為的部門。關鍵是要防止不公平交易擾亂市場秩序，給用戶造成損害。虛擬資產監管局局長將由現任金融投資監察局第二局長李賢德（音譯）擔任。此外，現任會計監督第一局局長文正浩（音譯）將擔任虛擬資產調查局局長。

ChainCatcher 消息，中國臺灣金融監督管理委員會官網詳細介紹關於虛擬資產平台監管推動規劃，制定管理虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)指導原則，監理重點包括：客戶資產保管、交易公正透明、市場誠信、利益衝突管理及資訊揭露等。（來源鏈接）

ChainCatcher 消息，韓國金融監督院院長李卜鉉（Lee Bok-hyeon）在接受採訪時表示，"Terraform Labs 首席執行官 Do Kwon 及其同事希望被遣返韓國。"此前該國檢方還表示，正在盡最大努力（例如派遣調查人員）以遣返 Do Kwon。據此前報導，Do Kwon 在黑山的法律代表 Voislav Zetsevich 接受採訪時表示，對於 Do Kwon 涉護照造假案，其已對一審判決向高等法院提起上訴，若敗訴，還會將此案上訴至最高法院以尋求最終判決，他們將盡可能行使自衛權。韓聯社文章評論稱，這意味著實際引渡或需要相當長的時間。（來源鏈接）

鏈捕手消息，据韓國媒體 News1 報導，韓國金融監督院院長李福賢表示，為消除國際財務報告準則（IFRS）解釋和應用過程中出現的會計處理不確定性，計劃制定虛擬資產、製藥和生物相關會計準則，目前正在對虛擬資產相關會計準則進行討論，當下正在財務報表附註中列出，或將以加強披露的方式進行。此外，李院長表示："如果特定企業持有虛擬資產，就允許在註釋中記載或作為其他公示事項進行公示，這是現在的政策方向"。據悉，韓國金管局此前於 7 月 28 日和韓國會計標準院等討論虛擬資產相關會計監管問題。（來源鏈接）